Hoe kan ik zelf beleggen bij Allianz?

Zelf beleggen direct via Allianz is niet de standaardwerkwijze; dit gebeurt in samenwerking met een financieel adviseur. Allianz richt zich op beleggingsoplossingen via advies, waarbij uw beleggingsprofiel wordt vastgesteld en u kiest uit specifieke modelportefeuilles. Echter, via Allvest, een digitale dochter van Allianz, volgt u een meer zelfstandige beleggingsstrategie met een focus op ETFs en beleggingsfondsen.

De primaire route voor beleggen bij Allianz in Nederland loopt via een financieel adviseur. Deze aanpak garandeert dat uw beleggingen aansluiten bij uw persoonlijke situatie en risicobereidheid. Voordat u begint, wordt uw beleggingsprofiel vastgesteld op basis van een wettelijk verplichte profieltest. Deze test, die onderdeel is van de Wet op het financieel toezicht (Wft), beoordeelt uw kennis, ervaring, financiële doelstellingen en risicotolerantie. Het resultaat van deze test vormt de basis voor het advies van de financieel adviseur.

Na het vaststellen van uw profiel kunt u kiezen uit één van de vijf Allianz Plus Modelportefeuilles. Deze modelportefeuilles zijn samengesteld uit een mix van Allianz-fondsen en zijn ontworpen om aan verschillende beleggingsprofielen te voldoen, van defensief tot offensief. Wanneer u geld stort in een gekozen modelportefeuille, wordt dit automatisch belegd volgens de strategie van die portefeuille. Dit betekent dat de samenstelling van uw beleggingen actief wordt beheerd door Allianz, zonder dat u zelf individuele aan- of verkoopbeslissingen hoeft te nemen. Voor beleggingen in box 3 is er de optie om direct te beleggen in Allianz-fondsen, al blijft ook hier de begeleiding van een adviseur vaak de norm.

Een veelvoorkomende misvatting is dat Allianz, als grote financiële instelling, een eigen direct-to-consumer platform aanbiedt voor zelfstandig beleggen, vergelijkbaar met online brokers. In werkelijkheid ligt de focus van Allianz in Nederland op beleggingsoplossingen via financieel adviseurs. Voor degenen die een meer zelfstandige en digitale beleggingsaanpak prefereren, biedt Allvest een alternatief.

Allvest is een digitale dochter van Allianz die een combinatie van ETFs en beleggingsfondsen aanbiedt, aangevuld met het rendementssterke Sicherungsvermögen van Allianz. Dit platform richt zich op een passieve beleggingsstrategie, waarbij voornamelijk wordt geïnvesteerd in kosten-efficiënte ETFs en indexfondsen. Door de omvang van Allianz als belegger, kunnen hier speciale voorwaarden gelden. De beleggingscomponent 'Sicherheit' van de digitale rentenverzekering van Allvest investeert specifiek in het Sicherungsvermögen van de Allianz Lebensversicherung, wat een extra laag van veiligheid en rendement beoogt.

Om de verschillen tussen de traditionele Allianz-beleggingsroute en Allvest te verduidelijken, volgt hier een vergelijking:

• Toegang en Advies: Beleggen via Allianz vereist samenwerking met een financieel adviseur, die u begeleidt bij het maken van keuzes en het vaststellen van uw profiel. Allvest biedt een digitale, meer zelfstandige toegang tot beleggen, met een focus op online tools en een gestandaardiseerde aanpak.
• Productaanbod: Bij Allianz kiest u uit vooraf samengestelde Allianz Plus Modelportefeuilles, die bestaan uit Allianz-fondsen. Allvest richt zich op een bredere mix van ETFs en beleggingsfondsen, aangevuld met het Sicherungsvermögen van Allianz.
• Beleggingsstrategie: De Allianz Plus Modelportefeuilles worden actief beheerd volgens hun specifieke strategie. Allvest hanteert een passieve beleggingsstrategie, waarbij de nadruk ligt op diversificatie via ETFs en indexfondsen.
• Profielbepaling: Beide routes vereisen een profielbepaling. Bij Allianz gebeurt dit in overleg met een adviseur, terwijl Allvest dit via een digitale profieltest faciliteert, conform de wettelijke vereisten.

Voor actuele informatie over beleggen en de wettelijke kaders kunt u de website van de Autoriteit Financiële Markten (AFM) raadplegen via afm.nl.