Wat zijn de kosten van beleggen bij Achmea?

Beleggen bij Achmea brengt hoofdzakelijk twee soorten kosten met zich mee: kosten voor de dienstverlening bij beleggingsopdrachten, in rekening gebracht door Achmea Bank N.V., en op- en afslagkosten die direct verbonden zijn aan de beleggingsfondsen zelf. Deze laatste kosten dekken de transactiekosten binnen de fondsen en kunnen periodiek wijzigen, per 1 maart. Het is belangrijk om beide typen kosten in overweging te nemen bij uw beleggingsbeslissingen.

De kosten voor dienstverlening bij beleggingsopdrachten worden in rekening gebracht door Achmea Bank N.V. en zijn per 14 mei 2023 van kracht. Deze kosten zijn specifiek voor de dienstverlening en vormen geen onderdeel van de kosten die verbonden zijn aan de beleggingsfondsen zelf. De exacte tarieven voor deze dienstverlening zijn te vinden in de meest recente tarievenlijst van Achmea Bank N.V.

Daarnaast zijn er de op- en afslagkosten die gelden voor de beleggingsfondsen van Achmea. Deze kosten zijn direct verbonden aan de uitgifte en inkoop van aandelen van de fondsen en worden gebruikt ter dekking van de hiermee gepaard gaande transactiekosten. De hoogte van deze op- en afslagkosten wordt gebaseerd op de gemiddelde werkelijke kosten van transacties over een langere periode, onder normale marktomstandigheden. Wijzigingen in deze tarieven vinden plaats per 1 maart.

Voor specifieke fondsen, zoals het Achmea IM Emerging Markets Equity Fund, het Achmea IM Diversified Commodity Fund EUR hedged en het Achmea IM 40 Year Overlay Fund, zijn de actuele toe- en uittredingskosten te vinden op de Koersinformatie pagina van Achmea Investment Management. Het is raadzaam deze pagina te raadplegen voor de meest actuele en fonds-specifieke kosteninformatie, aangezien deze percentages kunnen variëren per fonds en in de loop van de tijd kunnen wijzigen.

De percentages voor op- en afslagkosten kunnen in de loop der tijd wijzigen. Dit is bijvoorbeeld eerder gebeurd:

• Voor het Achmea Wereld Aandelenfonds (serie 3) is het percentage op- en afslag per 17 maart 2015 gewijzigd van 0,294% naar 0,289%.
• Voor het Achmea Eurolanden Aandelenfonds (serie 2) is het percentage op- en afslag per 1 oktober 2014 verhoogd van 0,240% naar 0,296%.

Rekenvoorbeeld op- en afslagkosten (historisch)

Stel dat u in 2015 voor €10.000 aan aandelen kocht in het Achmea Wereld Aandelenfonds (serie 3). Met het toen geldende op- en afslagpercentage van 0,294% betaalde u €29,40 aan op- en afslagkosten voor de aankoop. Dit bedrag werd direct verrekend met uw inleg. Bij verkoop van dezelfde aandelen zou een vergelijkbaar percentage in rekening zijn gebracht, afhankelijk van het dan geldende afslagpercentage voor dat fonds. Deze kosten zijn dus eenmalig per transactie (koop of verkoop) en staan los van eventuele jaarlijkse beheerkosten die binnen het fonds verrekend worden.

De gedetailleerde informatie over de dekking van kosten verbonden aan de uitgifte en inkoop van aandelen van fondsen, zoals de op- en afslagkosten, is te vinden in het Prospectus Achmea Beleggingsfondsen N.V. voor meer informatie.