Wat is de 25k-regel voor Ibkr?

De 25k-regel voor Interactive Brokers (IBKR) verwijst naar de minimale portfolio waarde van $25.000 die nodig is om een Margin account te behouden en ongelimiteerd te kunnen daghandelen. Zonder een portfolio van minimaal $25.000 in een Margin account, wordt u onderworpen aan de Pattern Day Trader (PDT) regels, die het aantal dagtransacties beperken. Deze drempel is cruciaal voor beleggers die frequent handelen.

Deze regel stelt dat een Margin account bij Interactive Brokers met een totale portfolio waarde van $25.000 of meer toegang geeft tot ongelimiteerde daghandel. Dit betekent dat u een onbeperkt aantal koop- en verkooptransacties van dezelfde effecten op dezelfde dag kunt uitvoeren, zonder dat u beperkingen ondervindt die gelden voor zogenaamde 'Pattern Day Traders'. De $25.000 drempel maakt het mogelijk om uw account te upgraden naar een Margin account met deze specifieke vrijstelling.

Wat gebeurt er als uw portfolio onder de $25.000 zakt?

Een Margin account bij Interactive Brokers kan de mogelijkheid tot ongelimiteerde daghandel verliezen als het totale portfolio onder de $25.000 zakt. In dat geval wordt uw account opnieuw onderworpen aan de Pattern Day Trader (PDT) regels, soms ook aangeduid als PFT regels. Deze regels beperken het aantal dagtransacties dat u binnen een bepaalde periode mag uitvoeren. Dit kan aanzienlijke gevolgen hebben voor uw handelsstrategie en flexibiliteit.

De belangrijkste implicaties van de 25k-regel zijn:

• Toegang tot Margin account: De $25.000 is de drempel om een Margin account bij IBKR te kunnen aanhouden met de voordelen van ongelimiteerde daghandel.
• Ongelimiteerde daghandel: Met $25.000 of meer in uw Margin account kunt u zonder beperkingen daghandelen.
• Beperkingen bij daling: Als uw portfolio onder de $25.000 daalt, verliest u de status van ongelimiteerde daghandelaar en valt u terug onder de PDT-regels.
• Herstel: Om weer ongelimiteerd te kunnen daghandelen, moet uw portfolio weer boven de $25.000 uitkomen.

Stel, u begint met een Margin account van $26.000 en voert dagelijks meerdere transacties uit. Door een aantal verliezen daalt uw portfolio naar $24.000. Op dat moment zal IBKR uw account markeren als zijnde onder de PDT-drempel. U zult dan beperkt worden in het aantal dagtransacties dat u mag uitvoeren totdat uw accountwaarde weer de $25.000 overschrijdt. Dit kan betekenen dat u slechts een beperkt aantal dagtransacties (meestal drie) mag uitvoeren binnen een periode van vijf werkdagen.

Naast de regels voor daghandel, zijn er ook algemene kosten en beschermingen van toepassing bij Interactive Brokers. Voor particuliere beleggers in Nederland bedragen de maandelijkse kosten voor een order van maximaal €1.300 maximaal €1,25 per maand. Deze kostenstructuur is van toepassing vanaf augustus 2023 en geldt ook anno 2026. Bovendien vallen beleggingen bij Interactive Brokers onder het Europees beleggerscompensatiestelsel, met een maximale dekking van €20.000 per belegger.