Verwachte stijging aandelen

Aandelen worden verwacht in waarde te stijgen, gedreven door verwachte rendementen en stijgende bedrijfswinsten. Dit komt doordat economische groei vaak leidt tot hogere winstverwachtingen voor bedrijven, wat de koersen aanjaagt. Op deze pagina leest u welke factoren deze stijging beïnvloeden en hoe u kansrijke aandelen kunt herkennen voor uw beleggingsstrategie.

Welke aandelen kunnen naar verwachting stijgen?

Zes aandelen met hoge groeiverwachting kunnen de komende twee jaar minimaal 30 procent omzetgroei laten zien. Deze aandelen laten ook een verwachte groei van minimaal 30% in earnings zien. In 2025 hadden 12 AI-aandelen de potentie om aanzienlijk in waarde te stijgen, volgens AInvest. Kleine aandelen lieten tot augustus 2025 een verwachte stijging van 40 procent zien. Financiële aandelen hadden een verwachte gemiddelde koersstijging van 11.49 procent voor een jaar vanaf 2025. Meer informatie over aandelen vindt u op onze website.

Voor 2025 waren de verwachtingen voor duurzame winstgroei hoger voor aandelenmarkten in opkomende markten dan voor Europese aandelen. De winstverwachtingen voor aandelen in opkomende markten zijn in 2025 gestegen. Het verwachte winstpotentieel voor Europese aandelen in 2025 werd geschat op 11 procent. Hoog gewaardeerde aandelen kunnen blijven stijgen als verwachtingen worden overtroffen en groeimogelijkheden gerealiseerd. Op lange termijn stijgen aandelen in waarde door de winst en groei van bedrijven.

Waarom aandelen kunnen stijgen

Aandelen kunnen in waarde stijgen doordat bedrijven meer winst maken en de economie groeit. Dit leidt op lange termijn tot een hogere waardestijging, wat een verwachte ontwikkeling aandelen is. Belangrijke factoren hierbij zijn winstgroei, rente en inflatie, en het algemene marktsentiment.

Winstgroei

Winstgroei van bedrijven is een cruciale factor voor de verwachte stijging van aandelen. Het geeft de snelheid aan waarmee de winstmarge of het winstvolume stijgt. Winstgroei bepaalt de toekomstige prestaties van de aandelenmarkt. Het is een langdurige drijver van marktprestaties. Winstgroei van bedrijven ondersteunt aandelenwaarderingen. De winstgroei van ondernemingen bepaalt op lange termijn de richting van aandelenkoersen. Winstgroei, gedreven door economische omstandigheden, is een langetermijndriver van markt rendementen. De winstgroei van bedrijven wereldwijd wordt verwacht te versnellen in 2025. Voor 2025 zal winstgroei op groeimarktaandelen de belangrijkste katalysator zijn voor rendement. In 2024 versnelde de winst per aandeel groei in opkomende markten aanzienlijk. Ook de winstgroei van Europese bedrijven versnelt na een stagnatieperiode tot het eerste halfjaar van 2024.

Rente en inflatie

Rente en inflatie hebben een directe invloed op de verwachte stijging van aandelen. Inflatie vermindert het reële rendement van beleggingen. Ook verlaagt hoge inflatie het reële rendement van obligaties. Hooggeprijsde aandelen kunnen zelfs devalueren door rente en inflatie. Om koopkrachtverlies te compenseren, moet het rendement op rentebeleggingen minstens gelijk zijn aan de inflatie. Sinds 2021 is er een historisch groot verschil tussen inflatie en rente, het inflatie-rente gat. Voor gepensioneerden ligt het rendement van constructies met vaste annuïteiten en aandelen nu lager dan de verwachte inflatie.

Marktsentiment

Marktsentiment is de algemene stemming of houding van beleggers en traders op de financiële markten. Dit sentiment speelt een cruciale rol in de bewegingen van aandelenkoersen en beïnvloedt markttrends. Optimisme stimuleert prijsstijgingen, terwijl pessimisme prijsdalingen veroorzaakt. Emoties zoals angst en speculatie, naast economische indicatoren en geopolitieke gebeurtenissen, beïnvloeden dit sentiment. Het marktsentiment kan positief, negatief of neutraal zijn. U kunt het meten met indicatoren, sociale media-analyse en nieuwsberichten. Een analyse van het marktsentiment in bull markten geeft inzicht in beleggersgevoel en verwachtingen voor de verwachte stijging van aandelen.

Welke sectoren hebben de beste vooruitzichten?

Sectoren zoals technologie, gezondheidszorg en consumptiegoederen tonen veelbelovende vooruitzichten voor investeringen in 2024. Energie, hernieuwbare energie, schone technologie, duurzame landbouw en infrastructuur bieden ook sterke groeikansen. Europese beleggers zien in 2024 gezondheidszorg en industrie als favoriete sectoren. Private equity investeerders trekken aan door de sterke groeivooruitzichten in technologie en gezondheidszorg.

Technologie

De technologiesector kenmerkt zich door snelle innovatie. Nieuwe ontwikkelingen en producten drijven de groei van bedrijven aan. Dit kan leiden tot een verwachte stijging van aandelen in deze sector. Bedrijven die vooroplopen in technologie trekken vaak veel investeringen aan. Voor actuele analyses van technologische trends en hun impact op de beurs, raadpleegt u gespecialiseerde financiële publicaties.

Gezondheidszorg

De gezondheidszorgsector kan potentieel bijdragen aan de verwachte stijging van aandelen. Dit komt door de constante vraag naar medische diensten. Voor een gedetailleerde analyse van de vooruitzichten in de gezondheidszorg, raadpleegt u gespecialiseerde financiële bronnen. Zij bieden actuele inzichten in de sector.

Consumentengoederen

Consumentengoederen omvatten producten die mensen dagelijks kopen. De vraag naar deze producten beïnvloedt de omzet en winst van bedrijven. Een stabiele of groeiende vraag kan bijdragen aan de verwachte stijging van aandelen in deze sector. De prestaties hangen af van factoren zoals economische groei en consumentenvertrouwen.

Hoe beoordeel je of een aandeel stijgingspotentieel heeft?

Om het stijgingspotentieel van een aandeel te beoordelen, voert u een fundamentele analyse uit. Deze analyse richt zich op de intrinsieke waarde en toekomstige waardegroei van het bedrijf, waarbij beleggers veel belang hechten aan het groeipotentieel van het onderliggende bedrijf. Dit groeipotentieel biedt namelijk mogelijk waardestijging en rechtvaardigt een hogere waardering van een aandeel, omdat het betekent dat de koers zal stijgen. Zelfs bij dividendaandelen beoordelen beleggers de groeipotentie, het beleid richting aandeelhouders en de groeivooruitzichten, waarbij lage dividendrendementen een analyse van dividendgroei vereisen. De omzet en winst, de waardering van het aandeel, en de schuld- en kasstroompositie zijn belangrijke onderdelen van deze beoordeling.

Omzet en winst

Omzet is de totale waarde van verkochte producten of diensten binnen een bepaalde periode. Het definieert de totale verkoopopbrengst van een bedrijf. Deze maatstaf voor de totale inkomsten vindt u meestal als de eerste post op de winst- en verliesrekening. Winst is het verschil tussen deze omzet en de gemaakte kosten. Een bedrijf berekent winst als omzet minus kosten. Het belangrijkste verschil is dat omzet de totale waarde van verkochte producten of diensten is, terwijl winst het bedrag is dat overblijft na aftrek van alle kosten.

Waardering

Waardering is de methode om de economische waarde van een aandeel te bepalen. Het helpt u inschatten of een aandeel onder- of overgewaardeerd is. Stel, u overweegt een aandeel te kopen; dan wilt u weten of de huidige prijs de werkelijke waarde weerspiegelt. Dit is belangrijk voor het voorspellen van de verwachte stijging van aandelen. Een correcte waardering vormt de basis voor uw beleggingsbeslissingen.

Schuld en kasstroom

De verhouding tussen schuld en kasstroom van een bedrijf beïnvloedt de verwachte stijging van aandelen. Een gezonde kasstroom is nodig om schulden af te betalen en investeringen te doen. Bedrijven met te veel schuld kunnen minder flexibel zijn bij economische tegenwind. Dit kan de winstgevendheid en daarmee het stijgingspotentieel van een aandeel beperken.

Wanneer is het een goed moment om aandelen te kopen?

Het beste moment om aandelen te kopen hangt af van uw persoonlijke situatie en beleggingsdoelen. Vaak zijn periodes na een beurscorrectie of met een lange beleggingshorizon gunstig. Ook kan een gespreid instapmoment helpen om risico's te beheersen.

Na een correctie

Na een correctie op de beurs kunnen aandelen vaak weer in waarde stijgen. Dit moment kan gunstig zijn voor beleggers die mikken op een verwachte stijging van hun aandelen op de lange termijn. U koopt dan mogelijk tegen een lagere prijs, wat uw potentiële rendement vergroot. Het is wel belangrijk om uw beleggingsstrategie te volgen en niet impulsief te handelen.

Bij lange beleggingshorizon

Een lange beleggingshorizon maakt aandelen geschikt als beleggingscategorie. Dit verlaagt het risico op verlies en helpt u koersschommelingen op de beurs beter op te vangen. Met een horizon van meer dan 10 jaar kunt u een hoger risicovol beleggingsbeleid voeren. Denk hierbij aan indexfondsen en groeiaandelen. Een periode van 15 tot 20 jaar vergroot de kans om tijdelijke verliezen in te halen en meerwaarde te realiseren. Deze langere termijn vermindert het risico op negatief rendement op korte termijn. Het biedt ook meer tijd om tussentijdse dalingen op te vangen. U heeft deze lange termijn nodig om marktschommelingen te weerstaan.

Met gespreid instapmoment

Gespreid instappen betekent dat u uw inleg verdeelt over meerdere momenten bij beleggen. Dit kan bijvoorbeeld door periodieke inlegmomenten, zoals ieder kwartaal. Het voordeel hiervan is dat u meer rust ervaart bij twijfel en marktonzekerheid. Zo vermijdt u de stress van het kiezen van één perfect instapmoment. Deze aanpak helpt om psychologische voordelen te behalen tijdens het beleggen.

Risico's van beleggen op verwachte koersstijging

Beleggen op een verwachte koersstijging brengt risico's met zich mee. De algemene risicoregel stelt dat een beleggingsproduct met hoger verwacht rendement meestal gepaard gaat met groter risico. Een belegging met hoger verwacht rendement gaat gepaard met hogere risico's. Dit kan leiden tot serieus verlies, grote koersdalingen of een lager rendement. Hoog risico nemen bij beleggen verhoogt de kans op verlies. Hoge verwachtingen van groeiaandelen brengen het risico van grote teleurstelling wanneer niet waargemaakt. Hoewel beleggingsrisico over tijd in kans op verlies afneemt, blijven er risico's bestaan.

Verkeerde timing

Verkeerde timing bij beleggen kan leiden tot dubbel verlies. Dit gebeurt wanneer u uitstapt na een koersdaling en vervolgens weer instapt nadat de markt al gestegen is. Zo mist u het herstel en lijdt u twee keer verlies door de fluctuerende koers. Het is belangrijk te beseffen dat verkeerde timing geen beginnersfout is. Zelfs ervaren beleggers kunnen hiermee te maken krijgen.

Tegenvallende kwartaalcijfers

Tegenvallende kwartaalcijfers kunnen de verwachte stijging van aandelen beïnvloeden. In augustus 2023 meldden diverse ondernemingen teleurstellende resultaten, wat bijdroeg aan een negatief sentiment op de aandelenmarkten. Kostenstijgingen, zoals gezien vanaf het vierde kwartaal van 2008, leiden vaak tot dalende winstresultaten en verslechterde winstverwachtingen. Dit zet extra druk op zowel aandelen- als kredietmarkten. Werkelijke winstcijfers uit het vierde kwartaal van 2015 waarschuwden al voor vergelijkbare negatieve trends. Specifieke voorbeelden van tegenvallende cijfers zijn Nokia in het tweede kwartaal van 2012, IBM's softwaredivisie in het vierde kwartaal van 2020, en Del Taco in het eerste en tweede kwartaal van 2020. Ook de omzetvooruitzichten van Besi vielen tegen ten opzichte van analistenconsensus over 13 opeenvolgende kwartalen. Zelfs Europese aandelenmarkten kenden een slecht presterend kwartaal in het derde kwartaal van 2022. Vodafone presenteerde eveneens niet-overtuigende kwartaalresultaten in een fiscaal boekjaar.

Te hoge verwachtingen

Te hoge verwachtingen betekenen dat u te veel van uzelf vraagt, of denkt dat anderen hoge eisen stellen. Dit concept beschrijft hoe mensen verwachtingen vormen en ervaren. Het kan leiden tot teleurstelling, vooral bij beleggen in aandelen met een verwachte stijging.

Wat zijn de vooruitzichten voor aandelen in 2026?

De vooruitzichten voor aandelen in 2026 zijn afhankelijk van diverse economische factoren. Denk hierbij aan de ontwikkeling van rentes, inflatie en de wereldwijde economische groei. Deze factoren beïnvloeden de winstgevendheid van bedrijven en daarmee de koersen. Voor gedetailleerde analyses en actuele verwachtingen kunt u de publicaties van financiële instellingen en toezichthouders raadplegen.

Is dit een goed moment om aandelen te kopen?

Het beste moment om aandelen te kopen hangt af van je beleggingsstrategie en financiële situatie. Vaak is het gunstig om in te stappen tijdens beurscrashes, marktneerwaartse bewegingen of een financiële crisis. Ben Carlson stelt dat koerscorrecties van 20% of meer ook goede koopmomenten zijn. In deze 'slechte tijden' kun je overwegen aandelen van degelijke, grote beursgenoteerde bedrijven te kopen, vooral wanneer ze tegen een lage prijs beschikbaar zijn door marktangst. Consistent beleggen op de lange termijn is echter belangrijker dan perfecte timing. Begin zo vroeg mogelijk met investeren, zodra je financieel klaar bent en geld beschikbaar hebt.

Is er een beurscrash verwacht in 2025?

De vraag of er een beurscrash zou plaatsvinden in 2025, is beantwoord: de Amerikaanse aandelenmarkt heeft in april 2025 een crash meegemaakt. Deze beursval, met een daling van de S&P 500 van 17,4% en de Nasdaq van meer dan 23%, veroorzaakte paniek onder pensioenbeheerders in Nederland en bezorgdheid bij investeerders wereldwijd. De crash op Wall Street op 13 maart 2025 leidde tot een waardeverlies van circa $320 miljard op de financiële markten. Onzekerheden rond het economische beleid in de VS en een samenloop van negatief nieuws met een verzwakte technische structuur lagen hieraan ten grondslag. Zelfs de CEO van BlackRock, Larry Fink, voorspelde een beurscrash van 20 procent. De beurs van 2025 kende in de laatste weken van maart al onrust en terugval met ups en downs.

Heeft 100 euro per maand beleggen zin?

Ja, 100 euro per maand beleggen heeft zeker zin, vooral op de lange termijn. Een belegger die maandelijks €100 inlegt, kan na 40 jaar met een gemiddeld rendement van 6% ongeveer €190.000 opbouwen. Met een realistischer rendement van 7% over 30 jaar kan dit oplopen tot €122.709. Het rente-op-rente effect zorgt voor flinke groei van uw rendement over een lange periode. Zelfs na 20 jaar kan uw vermogen al €52.397 bedragen. Houd wel rekening met kosten, want deze kunnen het rendement drukken; zo kan een rendement van 5,8% over 30 jaar leiden tot een opgebouwde waarde van €141.673. Wie €100 tot €200 per maand belegt, kan binnen 40 jaar zelfs meer dan €600.000 opbouwen bij 8% rendement.