Valuta aandelen: wat betekent het?

Valuta aandelen zijn effecten waarvan de waarde of het rendement wordt beïnvloed door wisselkoersen. Dit betekent dat de koers van de valuta waarin het aandeel genoteerd staat, of waarin dividend wordt uitgekeerd, een rol speelt. Een voorbeeld hiervan is een Alphabet (A)-aandeel, dat dividend uitkeert in Amerikaanse dollars.

Wat zijn valuta aandelen?

Valuta aandelen zijn effecten die genoteerd zijn in een andere valuta dan de euro, of waarvan het dividend in een vreemde valuta wordt uitgekeerd. U speculeert dan niet alleen op de waarde van het aandeel, maar ook op de wisselkoers van die valuta. Dit brengt valutarisico met zich mee.

Valutarisico beschrijft waardevermindering door schommelingen in wisselkoersen. Als de koers van de vreemde valuta daalt ten opzichte van de euro, kan dit leiden tot waardeverlies bij omzetting. Een waardedaling van de valuta tijdens uw bezit werkt negatief op het rendement van uw beleggingen, wat resulteert in winstvermindering. Voor de meeste beleggers is het belangrijk om zich bewust te zijn van dit extra risico.

Hoe werkt valutarisico bij aandelen?

Valutarisico bij aandelen ontstaat door wisselkoersschommelingen tussen de valuta van uw belegging en de euro. Dit risico is inherent aan internationale aandelenbeleggingen buiten de eurozone. Het werkt zo: bij aankoop van buitenlandse aandelen wisselt u euro's om. Bij verkoop wisselt u terug, en de koersverschillen bepalen het effect op uw rendement. Een waardedaling van de vreemde valuta tijdens uw bezit werkt negatief op het beleggingsrendement, wat kan leiden tot waardeverlies bij omzetting in euro's.

Koersverschillen tussen euro en vreemde valuta

De koersverschillen tussen de euro en vreemde valuta zijn de fluctuaties die de waarde van uw valuta aandelen beïnvloeden. Deze schommelingen bepalen hoeveel euro's u terugkrijgt voor uw belegging in een andere munt. Economische ontwikkelingen, rentetarieven en geopolitieke gebeurtenissen kunnen deze verschillen beïnvloeden. De wisselkoersen zijn dynamisch en veranderen continu. Voor actuele koersen raadpleegt u gespecialiseerde financiële nieuwsbronnen of uw broker.

Invloed op waarde, winst en verlies

Wisselkoersschommelingen beïnvloeden direct de waarde, winst en verlies van valuta aandelen. Markt- en valutabewegingen kunnen waardevermindering van beleggingen en inkomsten veroorzaken. Deze bewegingen kunnen een waardeverandering van beleggingen teweegbrengen, zowel positief als negatief. Stel u belegt in Amerikaanse aandelen; een sterke dollar kan uw euro-opbrengst verhogen, terwijl een zwakke dollar deze juist vermindert. Relevante wisselkoersschommelingen kunnen de waarde van beleggingen dus verminderen of verhogen. Het investeringsresultaat kan hierdoor zowel positief als negatief uitvallen. Zelfs effecten die via een aandelenbeurs verhandeld worden, kunnen leiden tot meer betalen of minder ontvangen dan de huidige netto-inventariswaarde. Valuta-effecten raken ook de prestaties van verschillende sectoren, wat de winstgevendheid, kosten en concurrentievermogen beïnvloedt.

Wanneer profiteer je van een sterke of zwakke valuta?

U profiteert van een zwakke valuta wanneer deze de export stimuleert, wat de concurrentiepositie van exporterende bedrijven verbetert. Een zwakke valuta kan ontstaan door lage economische groei, hoge inflatie of een dovish monetair beleid. Deze valutaschommelingen beïnvloeden de waarde van buitenlandse aandelen en de hoogte van uw dividend in vreemde valuta.

Effect op buitenlandse aandelen

Beleggen in buitenlandse aandelen wordt direct beïnvloed door valutakoersschommelingen, wat kan leiden tot winst of verlies. De waarde van buitenlandse effecten en verplichtingen verandert door deze wisselkoersbewegingen.

Investeringen in buitenlandse bedrijven zijn afhankelijk van zowel de prestaties van de aandelen als de wisselkoersen. Een waardestijging van de buitenlandse valuta heeft een positieve impact op uw beleggingsrendement. Voor specifieke voorbeelden van buitenlandse aandelen kunt u kijken naar Voestalpine aandelen.

Aandelen op buitenlandse markten brengen specifieke risico's met zich mee, zoals marktrisico's en wisselkoersrisico's. Daarnaast omvatten investeringen in buitenlandse effecten ook andere risico's, zoals sociale en politieke instabiliteit. U moet als belegger het effect van wisselkoersen op de winst inschatten. Het is belangrijk om de valutabewegingen en toekomstige valutaontwikkelingen goed te kunnen beoordelen.

Effect op dividend in vreemde valuta

Wanneer u dividend ontvangt in een vreemde valuta, zoals de Amerikaanse dollar, wordt dit altijd omgerekend naar Euro's. Dit gebeurt tegen de wisselkoers van het moment van ontvangst op uw beleggingsrekening, waarbij het netto dividendbedrag in Euro's wordt opgenomen in uw administratie. De rekenwaarde van het ontvangen buitenlandse dividend wordt op datzelfde moment omgezet naar een Euro bedrag.

Welke voordelen heeft beleggen in valuta aandelen?

Beleggen in valuta aandelen biedt voordelen zoals risicospreiding en de kans op extra rendement. U beschermt hiermee uw beleggingsportefeuille door te diversifiëren over verschillende markten en valuta. Dit draagt bij aan risicobeheer en stabiliteit. Bovendien opent het de mogelijkheid om te profiteren van valutabewegingen en biedt het toegang tot wereldwijde bedrijven. Voor langetermijnbeleggers kan dit leiden tot vermogensondersteuning.

Meer spreiding over landen en munten

Meer spreiding over landen en munten is een voordeel van beleggen in valuta aandelen. U diversifieert uw portefeuille over verschillende valuta's en markten. Veel landen gebruiken een vergelijkbare strategie. Zij diversifiëren hun reserves met goud en andere belangrijke valuta's. Door goud aan te schaffen, verminderen zij hun afhankelijkheid van traditionele beleggingen. Het aanvullen van goudvoorraden is een nieuwe trend onder meerdere landen.

Kans op extra rendement door valutabewegingen

Extra rendement door valutabewegingen is een mogelijkheid bij beleggen in valuta aandelen. Dit gebeurt als de vreemde valuta van uw aandeel in waarde stijgt tegenover de euro. Uw totale rendement kan hierdoor hoger uitvallen dan alleen de koerswinst. Deze wisselkoersschommelingen zijn echter onvoorspelbaar. Voor actuele marktanalyses en prognoses raadpleegt u de Autoriteit Financiële Markten (AFM) of gespecialiseerde financiële bronnen.

Toegang tot bedrijven ter wereld

Beleggen in internationale valuta aandelen geeft u toegang tot bedrijven over de hele wereld. Amerikaanse bedrijven kunnen bijvoorbeeld gemakkelijk kapitaal aantrekken op zowel binnenlandse als buitenlandse markten. Dit opent de deuren voor u als belegger. Het internet speelt hierbij een grote rol. Via het internet krijgt u toegang tot de wereldwijde markt. Zo kunt u investeren in diverse internationale bedrijven.

Welke risico's en kosten moet je kennen?

Beleggen in valuta aandelen brengt diverse risico's en kosten met zich mee. Alle beleggingen, inclusief deze, brengen risico's met zich mee, zoals markt-, politiek-, liquiditeits- en valutarisico's. U moet rekening houden met koersschommelingen en het mogelijke verlies van uw ingelegde kapitaal. Daarnaast zijn er kosten verbonden aan het omwisselen van valuta en de spread.

Valutarisico bij koersschommelingen

Valutarisico bij koersschommelingen betekent dat wisselkoersschommelingen de waarde van uw beleggingen in vreemde valuta beïnvloeden. Dit risico ontstaat wanneer u belegt in een andere munteenheid dan de euro. Veranderingen in wisselkoersen kunnen de waarde van uw investering zowel versterken als verzwakken. Bij internationaal aandelenbeleggen beïnvloeden deze schommelingen het rendement bij aankoop en verkoop.

Conversiekosten en spread

Conversiekosten zijn de kosten voor het omwisselen van valuta, die traditionele brokers vaak als verborgen kosten verrekenen via onvoordelige wisselkoersen. Bij aandelenhandel via Trade Republic betaalt u bijvoorbeeld 1,00 € aan conversiekosten per keer bij zowel aankoop als verkoop. Sommige brokers rekenen ook stortingskosten naast deze valuta conversiekosten. De spread is een andere belangrijke kostenpost, die deel uitmaakt van de transactiekosten voor orders op de beurs. Brokers die 0 procent transactiekosten hanteren, dekken hun kosten vaak via deze spread. Bij DEGIRO kan de spread voor 100 aandelen oplopen tot meer dan 1.600 $, inclusief een vaste fee van 1,00 $. Voor 100 aandelen bij Trade Republic kan de spread, inclusief een vaste fee van 2,00 €, oplopen tot meer dan 400 $.

Wanneer kan je geld verliezen?

U kunt geld verliezen bij beleggen wanneer de waarde van uw investeringen daalt, wat een algemeen risico is op financiële markten. Het risico van beleggen kan leiden tot het verlies van een gedeelte van uw inleg, of zelfs geheel. Uw persoonlijk ingelegde vermogen kan gedeeltelijk verloren gaan door waardeverlies als gevolg van koersdalingen. Dit betekent dat uw oorspronkelijk geïnvesteerde bedrag verloren kan gaan. Ook stijgende inflatie kan ervoor zorgen dat uw inleg minder waard wordt. Bij zeer complexe en risicovolle producten, zoals beleggen met geleend geld, zijn verliezen zelfs groter dan het ingelegde bedrag mogelijk. Short gaan kan zelfs leiden tot oneindig verlies. Zelfs bij crypto trading kunt u permanent kapitaalverlies lijden door marktdalingen of hacks.

Hoe beleg je praktisch in valuta aandelen?

Om praktisch in valuta aandelen te beleggen, moet u rekening houden met de keuze van uw broker, die toegang biedt tot verschillende beurzen, en de handelsvaluta van het aandeel. Beleggen in aandelen in een andere valuta dan uw eigen valuta brengt altijd valutarisico met zich mee door wisselkoersschommelingen, maar biedt ook kansen voor diversificatie. Het is daarom belangrijk om te bepalen of u dit valutarisico wilt afdekken.

Kies een broker met buitenlandse beurzen

Om in valuta aandelen te beleggen, kiest u een broker die toegang biedt tot buitenlandse beurzen. Beleggen via brokers geeft u toegang tot grote internationale beurzen zoals de NYSE en NASDAQ. Een voorbeeld is Easybroker, een handelsplatform dat toegang biedt tot lokale en internationale aandelenbeurzen wereldwijd, waaronder ruim 150 beurzen in meer dan 30 landen. Easybroker biedt toegang tot wereldwijde aandelenbeurzen, variërend van gangbare beurzen wereldwijd. Klanten van Easybroker hebben toegang tot internationale en lokale aandelenbeurzen via een rekening geopend bij Interactive Brokers Ireland Limited. Ook Dekoersen biedt toegang tot ruim 150 beurzen in 33 landen. Smartbroker, een Duits brokerplatform, biedt eveneens een goede keuze aan beurzen. Voor uw handelsstrategie is DeGiro een aanbevolen broker.

Let op de handelsvaluta van het aandeel

Bij het handelen in aandelen is de handelsvaluta van het aandeel een belangrijk punt. De waarde van aandelen kan namelijk beïnvloed worden door de valuta waarin ze genoteerd staan. Zo daalden aandelen uit opkomende markten in week 6 van 2023 met 0,5 procent, gemeten in lokale valuta. In week 38 van 2022 verloren aandelen uit opkomende landen 3,2% van hun waarde, eveneens in lokale valuta. Een Forex-transactie bepaalt de slotkoers van de dag van transactie en stelt de wisselkoers van de basisvaluta vast. Dit is cruciaal. De koers van een aandeel kan bijvoorbeeld onder de $75,34 zakken, zoals in de week voor juni 2025 gebeurde.

Bepaal of je valutarisico wilt afdekken

Bepalen of u valutarisico wilt afdekken, vraagt om een zorgvuldige afweging van belangrijke variabelen voor risicoreductie. Dit is geen beslissing die u lichtvaardig neemt. Het is verstandig als u bescherming zoekt tegen een verwachte waardedaling van een valuta. Dit geldt bijvoorbeeld voor valuta van landen die bewust hun munt in waarde laten dalen, of bij strategische valutadalingen. Ook bij risicovolle opkomende markten kan dit verstandig zijn. Als beleggingsstrategie kan het afdekken van valutarisico in sommige periodes gunstig zijn, maar in andere periodes pakt dit juist ongunstig uit. Een moment van relatieve valutakalmte in 2024 is geschikt om valutarisico's gestructureerd af te dekken. U moet vooraf beslissen hoe groot de afdekking van valutarisico moet zijn.

Is het verstandig om in valuta te beleggen?

Of beleggen in valuta aandelen verstandig is, hangt af van uw persoonlijke financiële situatie en risicobereidheid. Dit type belegging biedt kansen op extra rendement, maar brengt ook specifieke risico's met zich mee, zoals koersschommelingen en conversiekosten. Een weloverwogen beslissing vraagt om een goed begrip van deze factoren. Voor algemene richtlijnen over beleggen kunt u de Autoriteit Financiële Markten (AFM) raadplegen.

Wat zijn de risico's van valuta?

Valutarisico is het financiële risico dat ontstaat door wisselkoersbewegingen. Dit kan leiden tot mogelijke verliezen of winsten voor beleggers door valutaomzetting en buitenlandse investeringen. Het is het gevaar dat de waarde van een buitenlandse valuta daalt of stijgt ten opzichte van uw thuisvaluta. Hierdoor kan de waarde van uw beleggingen verminderen door valuta-effecten en wisselkoersschommelingen. Op korte termijn kan valutarisico een grote impact hebben op rendementen, die zelfs geheel kunnen wegvallen door wisselkoersvolatiliteit. Dit risico ontstaat zodra u een beleggingsproduct in een vreemde valuta koopt. Een sterke pondverzwakking, zoals die in 2016 met 20% tegen de dollar, toont aan hoe snel rendementen kunnen verdampen.

Kan ik in valuta beleggen?

Ja, u kunt direct in valuta beleggen. Dit kan een alternatief zijn voor beleggen in effecten zoals aandelen of obligaties. Beleggers kunnen direct investeren in valuta’s, vaak via valutaparen. Investeren in vreemde valuta biedt risicobeheer en spreiding over verschillende markten. Stabiele valuta, zoals de Amerikaanse dollar, worden gezien als veilige beleggingen en bieden beveiliging en diversificatie. Het kan winstgevend zijn voor lange termijn beleggers, mits u hoge volatiliteit vermijdt.

Heeft 100 euro per maand beleggen zin?

Ja, 100 euro per maand beleggen heeft zeker zin. Een belegger die start met 100 euro per maand beleggen kan, door compound interest, bijna 250.000 euro opbouwen. Bij 6% rendement over 40 jaar is dit ongeveer 190.000 euro. Met een inleg tussen 100 en 200 euro per maand en 8% rendement, is een vermogen van meer dan 600.000 euro mogelijk in 40 jaar. Na 30 jaar beleggen met 100 euro per maand en 7% rendement, heeft u een vermogen van 122.709 euro. Bij 6% rendement over dezelfde periode is dit 49.000 euro, met een rendement van 86.709 euro. Uw totale inleg over die 30 jaar was 36.000 euro. Het rente-op-rente effect zorgt voor een flinke groei van uw rendement op lange termijn en is een effectieve manier om vermogen op te bouwen.