Thematische aandelen: wat zijn ze?
Thematische aandelen zijn beleggingen die inspelen op structurele trends en innovaties voor toekomstige groei, en verschillen van traditionele financiële maatstaven zoals winst, dividenden, schulden of kasstromen. Het gaat om het selecteren van aandelen die kunnen profiteren van specifieke thema's, vaak met een toekomstgerichte benadering, wat als een goed idee voor de lange termijn wordt gezien, met name via thematische ETF's die zich richten op groei en toekomstthema's zoals hernieuwbare energie.
Wat zijn thematische aandelen?
Thematische aandelen zijn beleggingen die zich richten op structurele trends en innovaties voor toekomstige groei. Het kijkt anders dan traditionele maatstaven zoals winst, dividend of kasstromen. In plaats daarvan focust het op maatschappelijke verschuivingen en innovaties. Thematisch beleggen in ETF's richt zich op groei en toekomstthema's, vaak in bedrijven met baanbrekende technologieën. Het is vergelijkbaar met een sectorbenadering, waarbij bedrijven in meerdere thema's kunnen voorkomen. Thematische beleggingen buiten klassieke sectoren zijn bijvoorbeeld hernieuwbare energie of een vergrijzende samenleving. Thematische ETF's zijn gespecialiseerde beursgenoteerde fondsen, mandjes van aandelen binnen een specifiek marktsegment. Deze beleggen in bedrijven die activiteiten rondom een thema hebben. Een thematische ETF maakt beleggen in lijn met persoonlijke waarden en maatschappelijke doelen mogelijk. Beleggers krijgen zo duidelijker inzicht en keuzevrijheid uit thema's die passen bij hun overtuigingen.
Wat zijn thematische aandelen?
Thematische aandelen zijn beleggingen die zich richten op structurele trends en innovaties voor toekomstige groei. Dit type beleggen verschilt van traditionele benaderingen die kijken naar winst, dividenden of kasstromen. Het gaat erom bedrijven te selecteren die kunnen profiteren van specifieke thema's, vaak met een toekomstgerichte visie. Thematisch beleggen in aandelenmarkten is vergelijkbaar met een sectorbenadering, waarbij bedrijven in meerdere thema's kunnen voorkomen.
U kunt thematisch beleggen via thematische beleggingen, zoals thematische ETF's. Deze ETF's beleggen in bedrijven die zich richten op groei en toekomstthema's, vaak met baanbrekende technologieën in hun kernactiviteiten. Ze vormen mandjes van aandelen binnen een specifiek marktsegment.
Thematische ETF's zijn gespecialiseerde beursgenoteerde fondsen die investeren in bedrijven binnen bepaalde themagebieden. Denk hierbij aan thema's zoals hernieuwbare energie of de vergrijzende samenleving. Dit maakt het mogelijk om te beleggen in lijn met uw persoonlijke waarden en maatschappelijke doelen, zoals de energietransitie. Het biedt u een duidelijker inzicht in uw investeringen en keuzevrijheid uit thema's die passen bij uw overtuigingen.
Hoe werkt thematisch beleggen in aandelen?
Thematisch beleggen in aandelen werkt door het identificeren van structurele trends en innovaties voor toekomstige groei. U zoekt naar algemene thema's die potentiële positieve investeringsrendementen kunnen opleveren. Het omvat de keuze van aandelen die mogelijk profiteren van deze geselecteerde thema's. Dit richt zich anders dan traditionele financiële maatstaven zoals winst, dividend of kasstromen. Thematisch beleggen in aandelen helpt u de effecten van nieuwe trends op bedrijven en sectoren te begrijpen. Voor een dieper inzicht in deze beleggingsvorm, kunt u thematische beleggingen verder verkennen.
Investeren in thematische ETF's maakt het mogelijk te focussen op groeitrends en lange termijn groeikansen. Deze ETF's richten zich op groei en toekomstthema's, vaak met bedrijven die baanbrekende technologieën gebruiken. Een belegger die bijvoorbeeld wil profiteren van de energietransitie, kiest een thema als duurzame energie. Thematisch beleggen in aandelenmarkten is vergelijkbaar met een sectorbenadering, waarbij bedrijven in meerdere thema's kunnen voorkomen. Diversificatie is cruciaal bij thematische strategieën voor een goede risicospreiding.
Welke thema’s zijn populair bij beleggers?
Beleggers tonen veel interesse in thematische aandelen die inspelen op grote trends. Populaire thema's omvatten energietransitie, klimaatverandering en disruptieve technologie. Ook technologie & innovatie, gezondheidszorg en duurzaamheid trekken veel aandacht. Duurzaamheid en verantwoord beleggen worden steeds centraler en populairder onder beleggers, wat zich uit in een groeiend aantal beleggers dat duurzame fondsen zoekt. Deze thematische beleggingen, vaak in toekomstgerichte sectoren, winnen ook in Europa aan populariteit.
Kunstmatige intelligentie
Kunstmatige intelligentie (AI) verwijst naar systemen of machines die menselijke intelligentie nabootsen om taken uit te voeren en te leren uit ervaringen. Deze technologie stelt apparaten in staat om zelfstandig problemen op te lossen. AI interpreteert externe data, leert hiervan en past het geleerde flexibel toe voor diverse doelen. Dit omvat toepassingen zoals spraakherkenning, natuurlijke taalverwerking en machine vision. Algoritmes, gecombineerd met grote datasets en snelle verwerking, zijn de basis voor het herkennen van patronen en het uitvoeren van specifieke taken. Kortom, AI bootst menselijke intelligentie na om complexe taken uit te voeren en beslissingen te nemen. Technieken zoals patroonherkenning en beeldbegrip zijn hierbij essentieel.
Duurzame energie
Duurzame energie is energie die niet schadelijk is voor het milieu en altijd beschikbaar blijft. Deze energie komt van natuurlijke bronnen die constant worden aangevuld. Het is schoon, onuitputtelijk en CO2-neutraal. Duurzame energie wordt ook wel hernieuwbare energie genoemd. Het wordt verkregen uit hernieuwbare energiebronnen, die niet-fossiel zijn. Voorbeelden hiervan zijn zon, wind, aardwarmte, biomassa, waterkracht, bodemwarmte en waterstof. Op de lange termijn biedt deze vorm van energie bovendien enorme economische voordelen.
Gezondheidszorg en vergrijzing
De vergrijzing van de bevolking in Nederland zorgt voor een toenemende vraag naar medische producten en diensten. Deze demografische verandering leidt tot een complexere zorgvraag en een grotere druk op de gezondheidszorgsector. Wereldwijd drijft de vergrijzing en de stijging van chronische aandoeningen de groeikansen in deze sector aan. Dit zorgt voor een structurele rugwind voor de gezondheidssector. Tegelijkertijd verschuift de zorgvraag naar minder kostenintensieve opties, zoals ambulante en virtuele zorg. De vergrijzing verhoogt ook de vraag naar vastgoed in de gezondheidssector, wat bijdraagt aan de langdurige stabiliteit van deze activa. Een belangrijke uitdaging is het betaalbaar houden van de groeiende zorgvraag, mede door stijgende zorgkosten en een tekort aan zorgpersoneel.
Cybersecurity en digitalisering
Cybersecurity en digitalisering zijn nauw met elkaar verbonden. Cybersecurity omvat maatregelen en technologieën. Deze beschermen digitale systemen, netwerken en data tegen bedreigingen zoals hacking en datalekken. Moderne cybersecurity technologie beschermt ook nieuwe IoT technologieën. De sector wordt aangedreven door toenemende cyberdreigingen, de digitalisering van bedrijven en de integratie van AI in beveiligingsoplossingen. Cyber Security en privacy technologiebedrijven profiteren van deze megatrend. De digitale afhankelijkheid neemt snel toe, omdat werk, auto's en huizen steeds meer verbonden worden. Dit verhoogt de kwetsbaarheid voor cyberaanvallen, waardoor digitale organisaties zich hiertegen moeten beschermen.
Welke aandelen en fondsen passen bij een thema?
Bij thematisch beleggen kunt u kiezen voor losse aandelen, themafondsen of thematische ETF's. Losse aandelen selecteert u op basis van hun potentieel om te profiteren van een gekozen thema. Themafondsen volgen één of meerdere investeringsthema's, zoals energietransitie of kunstmatige intelligentie, en kunnen ook meerdere trends combineren. Thematische ETF's bieden gediversifieerde portefeuilles met aandelen die inspelen op specifieke thema's, zoals technologie of klimaatverandering, door te beleggen in bedrijven binnen deze thema's.
Losse aandelen
Bij thematisch beleggen kiest u losse aandelen van bedrijven die direct bij een specifiek thema passen. Dit vraagt om discipline, want beleggers verkopen vaak aandelen als de koers daalt. Veel particuliere beleggers verkopen hun aandelen bij sterke koersdalingen, soms zelfs met verlies bij paniek. Zij zijn dan de laatsten die uitstappen en moeten genoegen nemen met overgebleven aandelenrestjes. Beleggers hebben de neiging laag te verkopen, vooral bij een pessimistische stemming op de beurs. Dit kan leiden tot ontmoediging en stoppen met beleggen na tussentijdse verliezen. Toch houden particuliere beleggers ook vaak vast aan verliezende aandelen. In tijden van marktonzekerheid staan beleggers voor de keuze tussen verkopen, vasthouden of bijkopen, wat het beleggen in losse aandelen extra uitdagend maakt.
Themafondsen
Themafondsen zijn beleggingsproducten die zich richten op een specifiek thema, zoals duurzame energie of technologie. Rond 2000 bouwden fondsaanbieders al specifieke fondsen rond thema's zoals vergrijzing of technologie. Fondsbedrijven lanceren deze fondsen bij grote interesse in een thema en beëindigen ze zachtjes als ze mislukken. Fondshuizen, met fondsenmanagers zoals BFT Investment Managers en Belfius Asset Management, beheren deze thematische fondsen. Ook fondsgroepen zoals AFFM SA, Baring Fund Managers Ltd en Artisan Partners Global Funds PLC zijn hierbij betrokken. Zelfs private assets fondsen worden vaak opgezet rondom thema's zoals duurzame infrastructuur of innovatieve technologiebedrijven.
ETF’s en trackers
ETF's, ook wel trackers genoemd, zijn beursgenoteerde fondsen die de prestaties van een referentie-index reproduceren. Ze volgen een index, zoals populaire beursindexen of specifieke sectoren. Met één transactie volgt u zo een hele index, zonder individuele aandelen te kopen. ETF's zijn geen traditionele beleggingsfondsen, maar kunnen wel kosten-efficiënter zijn. Ze kunnen de waarde van indexen, obligaties en valuta's tracken.
Risico’s van thematische aandelen: concentratie, waardering en volatiliteit
Thematische aandelen brengen specifieke risico’s met zich mee, zoals concentratie, waardering en volatiliteit. Beleggingen in gespecialiseerde of beperkte sectoren kennen een hoger dan gemiddeld volatiliteitsrisico door concentratie, wat ze buitensporig riskant kan maken vergeleken met breed gediversifieerde ETF's. Een geconcentreerde portefeuille leidt tot een verhoogd onderliggend risico en de waarde van deze thema-ETF's kan sterk schommelen door overwaardering, marktomstandigheden en regelgeving.
Concentratierisico
Concentratierisico betekent dat u belegt in een beperkt aantal aandelen of sectoren. Bij thematisch beleggen richt u zich vaak op één specifieke trend of technologie. Hierdoor ontstaat een portefeuille die minder gespreid is dan een brede belegging. De prestaties van uw belegging zijn dan sterk afhankelijk van de ontwikkelingen binnen dat ene thema. Voor gedetailleerde informatie over beleggingsrisico's kunt u terecht bij de Autoriteit Financiële Markten (AFM).
Waardering en volatiliteit
Thematische aandelen brengen risico's met zich mee op het gebied van waardering en volatiliteit. Volatiliteit is een maat voor de schommelingsbreedte van koersen en reflecteert de mate van prijsschommelingen van financiële activa over tijd. Het wordt beschouwd als een risicomaatstaf die het prijsrisico beoordeelt; hogere volatiliteit betekent een hoger risico. Deze maatstaf baseert zich meestal op historische koersen van effecten en wordt gemeten over percentuele koersschommelingen, vaak over periodes van 1, 3 of 5 jaar. Volatiliteit houdt rekening met zowel koerswinsten als koersverliezen, en hoge volatiliteit leidt tot sterke koersschommelingen.
Beheerkosten en transactiekosten
Beleggingskosten omvatten beheerkosten, transactiekosten en belastingen. Transactiekosten zijn de kosten voor het kopen en verkopen van beleggingen. Banken en brokers rekenen deze kosten per transactie, soms als vaste kosten. Bij frequent handelen kunnen transactiekosten oplopen tot enkele honderden euro's per jaar. Dit betekent dat uw rendement direct wordt beïnvloed door hoe vaak u handelt.
Hoe kies je een thematische belegging voor de lange termijn?
U kiest een thematische belegging voor de lange termijn door te focussen op thema's die passen bij uw persoonlijke situatie en langetermijnstrategie. Uw financiële doelstellingen, risicotolerantie en beleggingshorizon zijn hierbij belangrijk. Let ook op het groeipotentieel van het thema en de spreiding binnen uw portefeuille.
Aansluiting op je voorkeuren
U kunt uw voorkeuren bevestigen via de 'Confirm Your Preferences' knop in het panel. Wilt u meer specifieke aanpassingen doen? Dan wijzigt u uw voorkeuren via de 'meer opties' functie. Dit zorgt ervoor dat de instellingen aansluiten bij wat u wenst.
Groei van het thema
De groei van thematisch beleggen komt doordat steeds meer beleggers inspelen op structurele veranderingen. Dit type beleggen richt zich op langetermijntrends en innovaties. U kiest hierbij voor thema's die de economie en maatschappij beïnvloeden. Deze aanpak kan aantrekkelijk zijn als u gelooft in de toekomst van bepaalde ontwikkelingen.
Spreiding binnen je portefeuille
Spreiding binnen je portefeuille is cruciaal om risico's te verkleinen. Door beleggingen te verdelen over verschillende sectoren, regio's en beleggingscategorieën, voorkom je dat de koersval van één aandeel leidt tot een groot waardeverlies. Dit helpt ook om schokken in de markten op te vangen. Je beleggingsportefeuille moet gespreid zijn over meerdere beleggingsklassen. Je spreidt je risico over diverse activaklassen, zoals aandelen, ETF's, obligaties en deposito's. Ook kun je de portefeuille spreiden over opkomende markten. Een belegger die spaargeld investeert, moet zijn beleggingsportefeuille spreiden. Spreiding werkt doordat verliezen in één sector gecompenseerd kunnen worden door winsten in andere. Houd er wel rekening mee dat spreiding geen volledige bescherming biedt tijdens een algemene neergang op de beurs.
Voorbeelden van thematische aandelen per populair thema
Thematische aandelen richten zich op specifieke trends en innovaties. U vindt voorbeelden hiervan in sectoren zoals kunstmatige intelligentie, duurzame energie en cybersecurity. Ook thema's als 5G, defensie, quantum computing, blockchain en mobiliteit zijn populair. Zelfs minder brede thema's zoals e-sports, hout en luxe goederen kunnen een focus zijn voor thematische beleggingen.
AI-aandelen
AI-aandelen bieden beleggers kansen op groei in kunstmatige intelligentie. Deze aandelen hebben hoge groeipotentie en zijn relevante beleggingsobjecten om in de gaten te houden. Ze zijn stevig gepositioneerd om te profiteren van de groei van de AI-sector. De AI-sector bevindt zich nog in een vroeg ontwikkelingsstadium, wat zowel winnaars als verliezers kan opleveren. KI-aandelen, vaak met sterk momentum, kunnen uw beleggingsportefeuille diversifiëren. Recent hebben deze aandelen een hoge omzetstijging, waardering en sterke koersstijging laten zien, met een volledig herstel.
Aandelen in duurzame energie
Aandelen in duurzame energie richten zich op bedrijven die bijdragen aan de energietransitie. Beleggen in deze aandelen heeft als doel rendement en een positieve milieu-impact. Het biedt beleggers de kans om te profiteren van financiële kansen en de overgang naar een koolstofarme economie. De populariteit van beleggen in duurzame energieaandelen is toegenomen, mede door de wereldwijde aandacht voor een toekomst zonder fossiele brandstoffen (2024). U kunt investeren door aandelen te kopen in bedrijven die windmolenparken of zonnepanelenparken exploiteren of bouwen. De duurzame energiesector toont robuuste winstcijfers en heeft in de periode tot en met 2007 goed gepresteerd. Beleggers tonen ook interesse in waterstof aandelen. Een belegger in duurzame energieaandelen kan profiteren van ESG-beleggen.
Gezondheidszorg- en vergrijzingsaandelen
Gezondheidszorg- en vergrijzingsaandelen bieden significante groeivooruitzichten, gedreven door een vergrijzende wereldbevolking en medische technologische vooruitgang. Deze sector staat bekend om stabiele en groeiende investeringen, wat vooral opvalt in perioden van economische onzekerheid. Zo bleven gezondheidszorg-aandelen in 2024 aantrekkelijk door stabiele winstgevendheid en goede prestaties, ondanks economische onzekerheid. Hoewel gezondheidszorg aandelen in de jaren voorafgaand aan 2025 onder de maat presteerden, lieten ze in Europa in 2025 een negatieve waardeontwikkeling zien. Toch presteerden ze in kalenderjaar 2022 juist goed door post-pandemische prioriteit.
Cybersecurity-aandelen
Cybersecurity-aandelen bieden beleggers kansen om te profiteren van de toenemende vraag naar digitale veiligheid. Door online criminaliteit en verhoogde spanningen kunnen deze aandelen in waarde stijgen. Michiel Pekelharing noemde in mei 2024 vier kansrijke aandelen: Palo Alto Networks, Check Point Software, SentinelOne en Gen Digital. Ook Cisco Systems en Aten stonden in december 2023 in de top van cybersecurity-aandelen. Hoewel de sector begin 2023 minder populair was, zijn de vooruitzichten uitstekend en biedt de markt voldoende groeimogelijkheden. Investeringen in cybersecurity tonen een hoge en groeiende winstgevendheid, met een groei van 300 procent per maart 2024. U kunt ook via een Cyber Security-ETF profiteren van de ontwikkeling van innovatieve veiligheidstechnologieën.
Wat zijn thematische aandelen?
Thematische aandelen zijn beleggingen die zich richten op structurele trends en innovaties voor toekomstige groei. Het kijkt anders dan traditionele maatstaven zoals winst, dividend of kasstromen. In plaats daarvan focust het op maatschappelijke verschuivingen en innovaties. Thematisch beleggen in ETF's richt zich op groei en toekomstthema's, vaak in bedrijven met baanbrekende technologieën. Het is vergelijkbaar met een sectorbenadering, waarbij bedrijven in meerdere thema's kunnen voorkomen. Thematische beleggingen buiten klassieke sectoren zijn bijvoorbeeld hernieuwbare energie of een vergrijzende samenleving. Thematische ETF's zijn gespecialiseerde beursgenoteerde fondsen, mandjes van aandelen binnen een specifiek marktsegment. Deze beleggen in bedrijven die activiteiten rondom een thema hebben. Een thematische ETF maakt beleggen in lijn met persoonlijke waarden en maatschappelijke doelen mogelijk. Beleggers krijgen zo duidelijker inzicht en keuzevrijheid uit thema's die passen bij hun overtuigingen.
Wat zijn thematische aandelen?
Thematische aandelen zijn beleggingen die inspelen op structurele trends en innovaties voor toekomstige groei. Ze onderscheiden zich van traditionele aandelen door niet te focussen op winst, dividenden of kasstromen. In plaats daarvan richten ze zich op de identificatie van deze trends. Meer informatie over thematische beleggingen vindt u op onze website.
U kiest aandelen die mogelijk profiteren van geselecteerde thema's. Deze beleggingen liggen buiten klassieke sectoren. Ze omvatten thema's zoals hernieuwbare energie, vergrijzing, technologie en sociale trends. U kunt zo investeren in specifieke thema's, zoals kunstmatige intelligentie of bedrijven die Covid-19 behandelingen zoeken.
De focus ligt op groei en toekomstthema's, vaak bij bedrijven met baanbrekende technologieën in hun kern bedrijfsmodel. Dit biedt beleggers een duidelijker inzicht in investeringen. U heeft keuzevrijheid uit thema's die passen bij persoonlijke waarden of overtuigingen.
Thematisch beleggen is vergelijkbaar met een sectorbenadering. Bedrijven kunnen hierbij in meerdere thema's voorkomen.
Wat is thematisch beleggen?
Thematisch beleggen is een investeringsstrategie die zich richt op het identificeren van structurele trends en innovaties. Het fundamentele principe is het benutten van toekomstige groei door deze ontwikkelingen. U kijkt hierbij niet naar traditionele financiële maatstaven zoals winst of dividenden. Deze aanpak verschilt van beleggen op basis van schuld of kasstromen. Het doel is om seculiere groeithema's te benutten door aandelen te kiezen die hiervan profiteren. Dit geeft u als belegger een duidelijker inzicht en keuzevrijheid in thema's die passen bij uw waarden.
Wat zijn de top 5 AI-aandelen?
De top 5 AI-aandelen omvatten diverse technologiegiganten. Volgens analisten van Burgeon Capital behoort Amazon tot de top 5 AI-aandelen in maart 2025, en was het ook een leidend AI-aandeel in 2024. Ook bedrijven als Microsoft, NVIDIA, Meta en Alphabet worden vaak genoemd in de AI-sector en zijn onderdeel van AI-aandelen selecties en beleggingen. Deze aandelen zijn te vinden in AI-gerelateerde ETF's, zoals de ETF AIEQ en de QRAFT AI-Enhanced U.S. Large Cap ETF. Deze bedrijven spelen een belangrijke rol in kunstmatige intelligentie, van cloud computing tot virtuele assistenten.
Welke vier aandelen tippen analisten voor 2026?
Er zijn geen specifieke aandelen bekend die analisten tippen voor 2026. Analistentips voor individuele aandelen veranderen vaak en zijn afhankelijk van marktomstandigheden en bedrijfsresultaten. Voor actuele aanbevelingen kunt u het beste gespecialiseerde financiële adviseurs of marktrapporten raadplegen.