Preferente aandelen kopen
Preferente aandelen kopen betekent investeren in aandelen die u voorrang geven bij dividenduitkeringen en bij faillissement of liquidatie. Deze aandelen betalen vaste of hogere dividenden aan houders, wat ze interessant maakt voor beleggers die inkomen uit dividend zoeken. Op deze pagina leest u meer over wat preferente aandelen zijn, hoe u ze kunt kopen en wanneer ze interessant zijn voor uw beleggingsstrategie.
Wat zijn preferente aandelen?
Preferente aandelen zijn een type eigendomsbelang in een bedrijf. Ze kenmerken zich door vaste dividenduitkeringen en belangrijke voorkeursrechten.
Houders van deze aandelen hebben voorrang op activa en winstverdeling, en ook bij dividenduitkeringen en liquidatie, ten opzichte van gewone aandeelhouders. Een belangrijk verschil met gewone aandelen is dat preferente aandelen meestal geen stemrecht verlenen. Sommige preferente aandelen kunnen winstdelend zijn. Dit betekent dat naast een vast dividend ook een variabel dividend wordt uitgekeerd, afhankelijk van de bedrijfsprestaties. Voor beleggers die een stabiele inkomstenstroom en prioriteit bij uitkeringen waarderen, zijn preferente aandelen vaak een geschikte keuze.
Hoe koop je preferente aandelen?
Preferente aandelen kopen doet u via een beleggingsplatform. U moet een geschikte broker vinden, het juiste ordertype kiezen en rekening houden met de bijbehorende kosten. De specifieke stappen en voorwaarden verschillen per aanbieder; raadpleeg hiervoor de website van de betreffende partij.
Via welke beurs of broker kun je ze vinden?
Preferente aandelen koopt u via een beleggingsplatform of broker. De keuze voor een beurs of broker hangt af van uw voorkeuren en het aanbod. U moet zelf onderzoeken welke platforms preferente aandelen aanbieden en welke voorwaarden zij hanteren. Voor actuele informatie over aanbod en kosten raadpleegt u het beste direct de websites van de verschillende aanbieders.
Welke order plaats je bij aankoop?
Welke order u plaatst bij het kopen van preferente aandelen hangt af van uw beleggingsstrategie en de mogelijkheden van uw broker. Uw keuze bepaalt hoe en wanneer uw aankoop wordt uitgevoerd. Voor de specifieke ordertypen en hun werking raadpleegt u het beste de informatie van uw beleggingsplatform. Algemene beleggingsprincipes over ordertypen vindt u bij instanties zoals de AFM.
Welke kosten betaal je bij de aankoop?
Bij het kopen van preferente aandelen betaalt u verschillende kosten. Deze kosten variëren per beleggingsplatform en de specifieke dienstverlening. Denk aan transactiekosten voor de aankoop of servicekosten voor het aanhouden van uw beleggingsrekening. Voor de exacte bedragen en voorwaarden raadpleegt u de informatie van uw broker.
Verschil tussen preferente aandelen en gewone aandelen
Preferente aandelen verschillen van gewone aandelen in dividend, stemrecht en risico. Ze bieden vaak een vast dividendpercentage en voorrang bij uitkeringen en liquidatie. Gewone aandelen geven stemrecht, maar kennen meer prijsschommelingen en risico, met hogere potentiële winst.
Dividend en uitkering
Dividend is een winstuitkering aan aandeelhouders. Het is een periodieke betaling die een bedrijf aan zijn aandeelhouders doet, vaak jaarlijks. Meer informatie over de opbrengsten van preferente aandelen vindt u elders. Deze uitkering kan in contant geld of in extra aandelen plaatsvinden. In Nederland kan dit specifiek in contant dividend geld worden uitbetaald. Voor beleggers vormt dit toegevoegde inkomsten en een aanvulling op hun algemene periodieke inkomstenstroom. Het is een beloning voor aandeelhouders voor hun investering in het bedrijf.
Stemrecht en zeggenschap
Stemrecht en zeggenschap bij preferente aandelen verschilt per uitgifte. De specifieke voorwaarden bepalen uw invloed als aandeelhouder. Dit kan variëren van geen stemrecht tot beperkt stemrecht. Controleer altijd de statuten van het bedrijf of het prospectus van de uitgifte voor deze details.
Risico en koersbeweging
Koersrisico betekent dat de waarde van uw belegging kan stijgen of dalen. U loopt het gevaar (een deel van) uw ingelegde geld kwijt te raken. Significante koersfluctuaties hangen af van bedrijfsprestaties en de bekendmaking van jaarresultaten. Hoe beweeglijker (volatieler) een product is, hoe groter het koersrisico. Ook acute wereldwijde gebeurtenissen en veranderende marktomstandigheden kunnen waardeschommelingen veroorzaken. Zeer offensief beleggen brengt een hoog koersrisico met zich mee, met sterke waardeschommelingen.
Wanneer zijn preferente aandelen interessant?
Preferente aandelen zijn interessant voor beleggers die een stabiele inkomstenbron zoeken en prioriteit willen bij uitbetalingen. Ze bieden een kans op inkomensgeneratie en mogelijk kapitaalgroei, met minder volatiliteit dan gewone aandelen. Deze aandelen kunnen een waardevolle aanvulling zijn op een gediversifieerde beleggingsportefeuille.
Voor beleggers die inkomen zoeken
Preferente aandelen zijn interessant voor wie een stabiele inkomstenstroom zoekt. Ze bieden vaak een vast dividend, wat zorgt voor een voorspelbare uitkering. Dit is handig als u bijvoorbeeld uw pensioen aanvult of vaste lasten wilt dekken. Anders dan gewone aandelen, ligt de focus hier minder op koerswinst en meer op de periodieke betaling. De specifieke dividendvoorwaarden verschillen per uitgifte.
Voor beleggers die minder koersschommelingen willen
Beleggers die minder koersschommelingen willen, vinden preferente aandelen vaak interessant. Deze aandelen zijn ideaal voor wie stabiliteit wenst en sceptisch is over hoge koersschommelingen. U kiest dan voor lager risico, waarbij de waarde van uw belegging redelijk stabiel blijft en niet te veel schommelt in tussentijd. Conservatieve beleggers kunnen hiermee financiële groei bereiken zonder onnodige volatiliteit, door zorgvuldige selectie van laag-risico beleggingen. Dit type belegging is aantrekkelijk voor risicomijdende beleggers die stabiliteit prefereren boven hogere rendementen, al gaat dit vaak ten koste van lagere rendementen. Ook voor oudere beleggers of wie kortetermijndoelen heeft, zijn beleggingen met minder risico en meer zekerheid aan te raden.
Voor beleggers die prioriteit bij uitkering belangrijk vinden
Preferente aandelen zijn interessant voor beleggers die prioriteit geven aan uitkeringen. Je krijgt hiermee voorrang bij dividenduitkeringen. Beleggers die regelmatige inkomsten zoeken, geven hierdoor prioriteit aan aandelen met hogere dividendrendementen. Dit geldt bijvoorbeeld voor oudere investeerders in de afbouwfase, die een sterkere voorkeur hebben voor dividenden. Ook institutionele beleggers, zoals pensioenfondsen, hechten veel belang aan stabiel dividendinkomen om hun financiële verplichtingen na te komen. Voor wie kapitaalbehoud en stabiel inkomen prioriteert, zijn laag-risico investeringen zoals preferente aandelen geschikt. Je moet dan wel prioriteit geven aan bedrijven met sterke balansen en een focus op dividenduitkeringen.
Risico’s en nadelen van preferente aandelen
Preferente aandelen brengen specifieke risico's en nadelen met zich mee. Ze gelden als een beleggingscategorie met een hoog risico en kennen risico's zoals rente-, inflatie- en kredietrisico, wat kan leiden tot waardevermindering. U heeft geen stemrecht en de kans op grote koersstijgingen is beperkt. Ook kan de callable eigenschap nadelig zijn voor beleggers.
Renterisico en call-optie
Renterisico kan een rol spelen bij call-opties op obligaties; de uitgever kan de obligatie vervroegd terugkopen, wat leidt tot herinvestering tegen lagere rendementen. Bij call-opties op aandelen is het risico voor de optieschrijver of -uitgever theoretisch onbeperkt. Dit komt door een onbeperkte stijging van de onderliggende aandelenkoers, wat een short call positie kan verplichten tot levering en onbeperkte verliezen. Een belegger die een call-optie koopt, oftewel een long call positie aanhoudt, loopt een beperkter risico. U verliest dan maximaal de betaalde premie. Zelfs bij een koerskeldering kunt u verliezen beperken tot die premie door de optie niet uit te oefenen.
Beperkte groei ten opzichte van gewone aandelen
Preferente aandelen bieden minder groeipotentieel dan gewone aandelen. U profiteert minder van grote koersstijgingen en uitschieters naar boven. Aandelen met een hoog dividendrendement kennen vaak een beperkte groei van de dividenduitkering. Dit kan betekenen dat de totale groei van uw belegging achterblijft bij die van gewone aandelen.
Liquiditeit en beschikbaarheid op de markt
Liquiditeit op de markt voor preferente aandelen betekent hoe gemakkelijk u deze kunt kopen of verkopen zonder de prijs te beïnvloeden, wat zorgt voor eenvoudige verhandelbaarheid. Dit beschrijft de beschikbaarheid van kopers en verkopers, en hoe snel en eenvoudig een aandeel kan worden verhandeld zonder grote prijsschommelingen. De liquiditeit van een waardepapier hangt af van het aantal beschikbare aandelen op de markt. Soms kan de liquiditeit op beurzen beperkt zijn, bijvoorbeeld door marktonderbreking of systeemuitval. Liquiditeit is belangrijk voor wendbaarheid in de markt en beïnvloedt het liquiditeitsrisico. Het betekent de mogelijkheid om te kopen en verkopen tegen de officiële marktprijs. Als u snel wilt handelen, bijvoorbeeld bij een onverwachte financiële meevaller, is goede liquiditeit essentieel.
Waar let je op vóór je koopt?
Voordat u preferente aandelen koopt, let u op de specifieke kenmerken en hoe deze passen bij uw financiële situatie. U kijkt naar de dividendvoorwaarden en de volgorde van uitkering. Ook is het belangrijk om het onderscheid met prioriteitsaandelen te begrijpen. Bepaal tot slot of deze belegging past binnen uw reguliere beleggingsrekening.
Dividendvoorwaarden en uitkeringsvolgorde
De dividendvoorwaarden van preferente aandelen bepalen hoeveel dividend u ontvangt. Ook is er een uitkeringsvolgorde die aangeeft wanneer u uw dividend krijgt. U heeft hiermee vaak voorrang op gewone aandeelhouders. Deze specifieke details vindt u in de statuten van het bedrijf.
Prioriteitsaandelen versus preferente aandelen
Preferente aandelen en prioriteitsaandelen hebben verschillende doelen. Preferente aandelen bezitten prioriteitsrechten en geven aandeelhouders voorkeursrechten, vooral op financieel gebied. U heeft hiermee voorrang op activa en winst, en ontvangt eerder dividend. Prioriteitsaandelen richten zich meer op zeggenschap en invloed binnen een bedrijf. Houders van prioriteitsaandelen hebben vaak extra stemrecht en kunnen directieleden of commissarissen voordragen. Ze bezitten ook rechten om bijvoorbeeld de verkoop van grote aandelen tegen te houden, wat hen meer invloed geeft op kritieke zakelijke beslissingen. Soms zorgen prioriteitsaandelen ook voor een vast dividend of voorrang bij dividenduitkering.
Past dit binnen je reguliere beleggingsrekening?
Preferente aandelen kunt u vaak binnen uw reguliere beleggingsrekening aanhouden. Dit hangt af van de specifieke broker of het beleggingsplatform dat u gebruikt. Niet alle aanbieders hebben preferente aandelen in hun assortiment. U moet dus controleren of uw huidige aanbieder deze optie biedt. Neem hiervoor contact op met uw beleggingsplatform.
Is het verstandig om preferente aandelen te kopen?
Of het verstandig is om preferente aandelen te kopen, hangt af van uw investeringsdoelen en risicotolerantie. De keuze tussen gewone en preferente aandelen draait om uw prioriteit tussen invloed en zekerheid. Preferente aandelen bieden houders vaste of hogere dividenden en prioriteit bij uitbetaling, wat zorgt voor een stabiele inkomstenbron. U ervaart minder risico, lager koersrisico en lagere volatiliteit, met minder kans op uitschieters omhoog en minder schade bij dalende koersen. Houders van preferente aandelen behouden ook enkele voordelen van regulier aandelenbezit en ontvangen doorgaans eerder dividendbetaling. Wel hebben ze een lagere potentie voor kapitaalgroei vergeleken met gewone aandelen.
Hoe koop je preferente aandelen via DEGIRO of flatexDEGIRO Bank?
Om preferente aandelen te kopen via DEGIRO of flatexDEGIRO Bank, raadpleegt u de specifieke instructies op hun platforms. Elke broker heeft een eigen aanvraagproces voor het plaatsen van orders. U vindt de benodigde stappen en voorwaarden direct bij de aanbieder. Dit zorgt ervoor dat u de meest actuele informatie heeft voor uw aankoop van preferente aandelen.
Wat is het verschil tussen prioriteitsaandelen en preferente aandelen?
Prioriteitsaandelen geven u zeggenschap en stemrecht in de onderneming. Ze dragen stemrecht op de vergadering van prioriteitsaandeelhouders. Preferente aandelen richten zich meer op financiële voorrang. U krijgt hiermee voorrang op activa en winstuitkeringen, zoals dividenden. Meestal verlenen preferente aandelen geen stemrecht. Toch kan een preferent aandeel prioriteitsrechten bezitten. Soms zelfs een vorm van zeggenschap, zoals het benoemen van bestuurders.
Wat is de 7%-regel bij aandelen?
De '7%-regel' bij aandelen is geen eenduidige, officiële regel, maar verwijst vaak naar verschillende concepten. Soms gaat het over het verschil in rentepercentage voor geldbelegging, dat tot 7 procent kan afwijken voor aandelenbeleggingen, afhankelijk van de beleggingsvorm en looptijd. Een andere interpretatie is dat een persoonlijke investering een rendement van minimaal 7,5 procent moet behalen om geen verlies te lijden, bijvoorbeeld door inflatie of gemiste kansen. Het is dus belangrijk om te weten welke '7%-regel' bedoeld wordt.