Orders beleggen: uitleg en soorten

"Orders beleggen" zijn instructies aan een broker om effecten te kopen of verkopen. Er zijn diverse soorten orders, zoals een marktorder, een limietorder en een stop loss order. Een marktorder, ook bekend als bestens order of market order, wordt uitgevoerd tegen de dan geldende marktprijs. Dit kan leiden tot prijsonzekerheid en een ongunstige uitvoeringsprijs. Een limietorder stelt een maximale of minimale prijs in, wat de belegger meer controle geeft. Een belegger die aandelen koopt of verkoopt, moet deze limietprijs instellen.

Wat zijn orders bij beleggen?

Orders bij beleggen zijn de instructies die u aan een broker geeft voor het kopen of verkopen van effecten. Bij online aandelenbelegging zijn marktorders en limietorders veelvoorkomende ordertypes. Ook een stop loss order is een type beleggingsorder. Een dagorder is bijvoorbeeld een order die geldig is tot de beurs sluit. U vindt meer informatie over orders in beleggen op onze website.

Een marktorder, ook wel bestens order genoemd, is een instructie om aandelen onmiddellijk te kopen tegen de beste beschikbare prijs. Hierbij geeft u alleen het aantal aandelen op. Een marktorder brengt prijsonzekerheid met zich mee. Dit kan leiden tot een ongunstige uitvoeringsprijs, bijvoorbeeld bij snelle koersschommelingen. Voor de meeste beleggers die controle willen over hun aankoopprijs, is een marktorder minder geschikt. Limit orders helpen de uitvoering tegen een gewenste prijs te beheersen. U stelt dan zelf een maximale koop- of minimale verkoopprijs in.

Welke ordertypes kun je gebruiken?

Bij beleggen kunt u diverse ordertypes gebruiken om uw koop- en verkoopinstructies aan een broker te geven. Er zijn meer dan honderd verschillende ordertypes beschikbaar, zoals limietorders, marktorders en stop-loss orders, die elk specifieke functionaliteiten bieden. Deze variëteit stelt u in staat om complexe beleggingsstrategieën uit te voeren en extra controle te krijgen over de orderuitvoering door orderopties te specificeren.

Limietorder

Een limietorder is een order met een prijslimiet die u zelf instelt. U geeft hierbij een prijsvoorwaarde op voor de koop of verkoop van effecten. Dit betekent dat u controle heeft over de handelsprijs. Een koper voert de order alleen uit tegen de limietprijs of lager, terwijl een verkoper alleen uitvoert tegen de limietprijs of hoger. Zo voorkomt u dat u boven uw vastgestelde limiet koopt of eronder verkoopt, wat zorgt voor prijsbescherming. De uitvoering van een limietorder is voorwaardelijk; deze wordt pas uitgevoerd wanneer de marktprijs uw limietprijs bereikt. Bij een verkooporder gebeurt dit alleen als de marktprijs de ingestelde verkoopprijs bereikt of overschrijdt. Als de marktprijs het limietniveau niet bereikt, vervalt de order zonder uitvoering. Een snelle koersstijging boven de limiet kan er ook voor zorgen dat uw order niet wordt uitgevoerd.

Marketorder

Een marketorder, ook wel bestens order genoemd, is een instructie om direct effecten te kopen of verkopen tegen de op dat moment beste beschikbare prijs. U garandeert hiermee de uitvoering van uw order, maar niet de exacte prijs. De order wordt meteen uitgevoerd, ongeacht de koers. Dit kan nadelig uitpakken bij snel bewegende markten, waar de prijs snel kan veranderen tussen het plaatsen en uitvoeren van de order. Voor de meeste beleggers is het verstandig om de mogelijke prijsverschillen goed af te wegen voordat u een marketorder plaatst.

Stoplossorder

Een stoplossorder is een essentieel instrument om koersverlies in uw portefeuille te beperken. Het is een vooraf ingestelde prijs die automatisch een verkooporder activeert wanneer de koers van een effect een bepaalde drempel bereikt of eronder valt. Deze risicomanagementtechniek sluit automatisch een verlieslatende transactie, wat vaak resulteert in een verlies maar wel een beperkt verlies. Zo voorkomt het ongelimiteerd verlies en beschermt de order uw portefeuille tegen te grote koersverliezen door de positie automatisch te verkopen bij een daling. Een voorbeeld hiervan is het instellen van een stopprijs op 10 procent onder de aankoopprijs, waardoor aandelen automatisch verkocht worden bij een daling van €100 naar €95. Dit is vooral nuttig in trading, zoals forex, wanneer u de markt niet constant kunt monitoren en verliezen wilt beperken.

Stoplimitorder

Een stoplimitorder verandert in een limietorder zodra de stopprijs is bereikt of overschreden. Deze limietorder wordt uitgevoerd tegen de limietprijs of een betere uitvoeringsprijs. U stelt hiermee een maximale verkoopprijs in voor uw effecten. Dit geeft u meer controle over de uitvoeringsprijs. Het voorkomt dat uw effecten tegen een ongewenst lage prijs worden verkocht.

Hoe plaats je een koop- of verkooporder?

Om orders beleggen te plaatsen, doorloopt u bij uw broker een aantal stappen. U begint met het kiezen van het effect en geeft aan of u wilt kopen of verkopen. Vervolgens bepaalt u het ordertype, zoals een marktorder of een pending order, en vult u de benodigde details in. Daarna controleert u de bestelinstructie en bevestigt u de orderplaatsing.

Stap 1: Kies het effect

Voordat u een order plaatst, kiest u eerst welk effect u wilt kopen of verkopen. Dit kan een aandeel, obligatie of een ander beleggingsproduct zijn. Uw keuze hangt af van uw persoonlijke beleggingsdoelen en de risico's die u bereid bent te nemen. Bedenk goed wat u wilt bereiken met uw orders beleggen.

Stap 2: Bepaal het ordertype

Nadat u een effect heeft gekozen, bepaalt u het ordertype. Dit type order geeft aan hoe u wilt dat uw koop- of verkoopinstructie wordt uitgevoerd. Wilt u een specifieke prijs vastleggen, dan kiest u een limietorder. Voor directe uitvoering tegen de beste beschikbare prijs gebruikt u een marketorder. Uw beleggingsstrategie en risicobereidheid bepalen welk ordertype het beste bij u past.

Stap 3: Vul koers, aantal en looptijd in

Nadat u het effect en het ordertype heeft gekozen, vult u de details van uw order in. U bepaalt de koers, wat de gewenste prijs is voor het kopen of verkopen van uw effecten. Daarnaast geeft u het aantal op, dus hoeveel effecten u wilt verhandelen. De looptijd van de order bepaalt hoe lang deze actief blijft in het systeem van de broker. Deze specifieke invulvelden en opties vindt u terug in het handelsplatform van uw broker.

Stap 4: Controleer en verstuur de order

Voordat u een order verstuurt, controleert u deze zorgvuldig. Dit zorgt ervoor dat alle orderdetails kloppen, vooral bij exchange-traded funds. Bij brokers zoals DEGIRO start de 'PLAATS ORDER'-knop een controleproces voor de orderbevestiging. Ook bij Easyvest wordt de order samenvatting getoond en om validatie gevraagd voordat u op 'Uitvoeren' drukt. Pas na uw akkoord en het klikken op de verzendknop, zoals een 'Submit'-knop op een aankoopformulier, wordt uw order ingediend. Na het plaatsen van de bestelling ontvangt u vaak een bevestigingsmail met een ordernummer.

Wanneer wordt een order verwerkt?

Orders beleggen worden verwerkt zodra u ze indient, maar de daadwerkelijke uitvoering hangt af van marktomstandigheden en de specifieke werkwijze van uw broker. Klantenorders worden vaak uitgevoerd in volgorde van ontvangst, tenzij u andere instructies geeft. Een order geldt als uitgevoerd wanneer de bevestiging in uw klantenaccount verschijnt. De verwerking kan voorbeurs of tijdens openingstijden plaatsvinden; een order bij Scalable Capital wordt bijvoorbeeld uitgevoerd op het tijdstip van de order.

Voorbeurs en tijdens openingstijden

De beurs heeft vaste openingstijden. U kunt orders beleggen plaatsen voordat de beurs opent, dit noemen we voorbeurs. Ook tijdens de reguliere openingstijden kunt u uw orders indienen. De uiteindelijke verwerking van uw order hangt af van het moment van plaatsen en de marktomstandigheden.

Verwerking bij de broker

De verwerking van uw beleggingsorders gebeurt via de broker, die transacties namens u verricht. Een financiële broker verwerkt zowel koop- als verkooporders. Een broker kan orders uitvoeren via een Electronic Communication Network (ECN) of Straight Through Processing (STP) model, waarbij ze als pure tussenpersoon fungeren. Andere brokers gebruiken een Market Maker model, waar ze zelf de tegenpartij zijn en prijzen bepalen. Een stockbroker moet orders onmiddellijk uitvoeren, uiterlijk dezelfde dag. Neobrokers verwerken orders meestal via één enkele beurs. Particuliere beleggers keuren het doorverkopen van orders door brokers af, omdat dit de transparantie vermindert. Bij Easybroker selecteert u eerst het ordertype en gaat u akkoord met de aankooporder na het bekijken van de samenvatting.

Koersvorming en uitvoeringsprijs

Koersvorming bepaalt de prijs van een effect op de beurs. Een koersdoel kan een prijsverwachting voor een aandeel uitdrukken. Dit omvat een percentage verwachte stijging of daling en een streefbedrag. De uitvoeringsprijs is de uiteindelijke prijs waartegen uw orders beleggen worden uitgevoerd. Deze prijs kan afwijken van de prijs die u verwachtte bij het plaatsen van de order.

Waar moet je op letten bij kosten en risico's?

Bij beleggen let u op de kosten en de risico's die u neemt. U moet zelf bepalen welke financiële risico’s u wilt nemen, rekening houdend met uw bereidheid tot risico en leeftijd. De waarde van uw kapitaal kan zowel dalen als stijgen, waardoor u een deel van uw ingelegde vermogen kunt verliezen. Risico's zijn aanwezig bij elke vorm van investeren; wees u bewust van mogelijke verliezen. Een verantwoord risico hangt af van uw beleggingsdoel. Investeringen in aandelen of cryptocurrencies brengen altijd financiële risico's met zich mee, zoals prijsfluctuaties in de kapitaalmarkt. U moet ook letten op de kosten, want deze beïnvloeden uw rendement. Zoek altijd naar opties met lage investeringskosten, zoals transactiekosten en beheerkosten.

Transactiekosten en spread

Bij orders beleggen krijgt u te maken met transactiekosten en de spread. De kosten voor transacties bij brokers betaalt u via commissies of spreads. De spread is het verschil tussen de biedprijs en de laatprijs, en fungeert als een transactiekost wanneer u een positie opent. Deze spread bij brokers bepaalt de hoeveelheid transactiekosten die u betaalt. Sommige brokers die 0 procent transactiekosten hanteren, brengen deze kosten in rekening via de spread. Kosten door de bid-ask spread kunnen bovenop de reguliere broker- of platformtransactiekosten komen. U betaalt transactiekosten als een vast bedrag per transactie of als een percentage van het belegde bedrag. Een belegger die via de spread betaalt, betaalt na het sluiten van de transactie geen reguliere transactiekosten meer.

Risico op een andere uitvoeringskoers

Het risico op een andere uitvoeringskoers houdt in dat de prijs van uw belegging kan afwijken van wat u verwacht. Dit komt door koersrisico, wat het risico is op koersschommelingen van beleggingen. Koersen veranderen voortdurend, waardoor de waarde van beleggingen kan dalen. Denk aan waardevermindering van aandelen, gebouwen of grondstoffen zoals goud. Waarderingsrisico verhoogt het neerwaartse risico bij een koersdaling, wat kan leiden tot potentieel koersverlies.

Liquiditeit en volatiliteit

Liquiditeit en volatiliteit bepalen mede het risico van uw beleggingen. Volatiliteit verwijst naar de mate van variatie of schommeling in de prijs van een financieel instrument. Het reflecteert koersschommelingen en meet het risico van een activum. Hoge volatiliteit zorgt voor sterkere prijsfluctuaties en betekent een hoger risico. Liquiditeit hangt af van de verhandelbaarheid tegen de juiste prijs. Lage liquiditeit, zoals bij cryptomunten, kan leiden tot verhoogde volatiliteit. Dit veroorzaakt snelle en onvoorspelbare prijsveranderingen, vooral wanneer er weinig kopers en verkopers zijn. Op de forexmarkt beïnvloedt liquiditeit de volatiliteit en kan hoge volatiliteit zelfs liquiditeitsuitdagingen veroorzaken.

Orders bij ING en andere brokers

U kunt orders beleggen plaatsen bij diverse aanbieders, zoals ING en andere brokers, die toegang bieden tot beleggingsproducten. Elke broker hanteert eigen orderkosten. Bij ING betaalt u bijvoorbeeld €5,90 voor een order van €500. Andere brokers, zoals DEGIRO, rekenen hiervoor andere kosten.

Hoe werkt een order in de ING Beleggen-omgeving?

Om een order te plaatsen bij ING, logt u in op de ING Beleggen-omgeving. U wordt dan direct naar het ordermasker geleid, vaak met een vooraf geselecteerde ETF. Ook is het mogelijk orders via externe tools naar ING te sturen. Zo kunt u vanuit een orderlijst bij justETF koop- en verkooporders direct naar ING overdragen. ING voorziet zelfstandige beleggers bovendien van handige tips.

Welke verschillen zie je tussen brokers?

U ziet aanzienlijke verschillen tussen brokers, wat essentieel is om te vergelijken bij online beleggen. Brokers variëren sterk in kosten, aanbod, service en gebruiksvriendelijkheid. Dit geldt voor zowel traditionele brokers met fysieke kantoren als online handelsplatforms. Er zijn grote variaties in producten, diensten en tariefstructuren voor aandelen kopen en verkopen. De beschikbare brokers in Nederland hebben elk hun eigen visie, voorwaarden en eigenaardigheden.

Verschilpunt	Aspecten	Toelichting
Kosten	Transactiekosten, staffels	Verschillende staffels en tariefstructuren.
Aanbod	Producten, diensten	Verschillen in beleggingsproducten.
Service	Klantenservice, bescherming	Ondersteuning en beleggersbescherming.
Gebruiksvriendelijkheid	Platform, tools	Gemak van het platform.
Tariefstructuren	Staffels, omvang	Naar ordergrootte en portefeuille-omvang.
Visie en voorwaarden	Benadering, regels	Eigen voorwaarden en eigenaardigheden.

Waar let je op in het handelsplatform?

Bij het kiezen van een handelsplatform let u op regulering, kosteneffectiviteit en gebruiksgemak. Dit zijn cruciale factoren voor uw succes als trader. Beleggers en handelaren moeten de belangrijkheid van lage kosten en gebruiksgemak overwegen, aangezien voorkeuren per gebruiker verschillen. Een goed platform biedt tools zoals aandelensonderzoek, grafieken en diverse ordertypes. Door een handelsplatform te testen, krijgt u inzicht in de gebruikservaring, navigatie en orderplaatsing. Het Finst handelsplatform toont bijvoorbeeld alle handelscommissies duidelijk voorafgaand aan een transactie. Het platform van online brokers maakt het mogelijk om orders te plaatsen en beleggingen te beheren. U kunt hier ook posities volgen, accounts beheren en verschillende ordertypes plaatsen in het Order Book. Het gebruiksgemak wordt mede bepaald door hoe makkelijk u informatie over aandelen kunt opzoeken.

Wat zijn orders in beleggen?

Orders in beleggen zijn instructies die u als belegger geeft om effecten te kopen of verkopen. U plaatst deze koop- of verkooporders bij uw broker. Er bestaan diverse ordertypes, zoals een marktorder of een limietorder. Een marktorder wordt snel uitgevoerd en geeft alleen het aantal aandelen op, wat leidt tot prijs onzekerheid. Het correct gebruiken van verschillende ordertypes vereenvoudigt uw depotbeheer en maakt handelen tegen aantrekkelijkere koersen mogelijk. Effectief orders plaatsen op de aandelenmarkt is belangrijk, en beleggers die aandelen kopen en verkopen stellen daarom een limietprijs in op hun orders. Ook een mandorder, waarbij u meerdere effecten tegelijk koopt of verkoopt, is een type order.

Wat zijn de 4 soorten marktorders?

Bij beleggen zijn er verschillende soorten marktorders die u kunt gebruiken. Een Market If Touched (MIT) order wordt een marktorder zodra een activeringsprijs is bereikt. De Market on Open order wordt automatisch aan het begin van de handelsdag verzonden. Deze wordt uitgevoerd tegen de heersende marktprijs. Een Market to Limit (MTL) order start als marktorder. Een marktorder bij sluiting is gericht op uitvoering zo dicht mogelijk bij de slotkoers van de dag. MetaTrader platforms voeren marktorders uit via vier methoden. Voorbeelden zijn instant execution en market execution. Deze platforms onderscheiden marktorders van pending orders.

Wat is bestens order?

Een bestens order is een type beleggingsorder dat wordt uitgevoerd tegen de op dat moment beste prijs. Deze order heeft geen limiet. Het zorgt voor een directe uitvoering van uw order. Vooral in de aandelenhandel wordt deze order uitgevoerd tegen de beste beschikbare marktprijs. U bent hiermee verzekerd van uitvoering, maar niet van een specifieke prijs.

Hoe weet je of een order is uitgevoerd?

U weet of een order is uitgevoerd wanneer de bevestiging in uw klantenaccount verschijnt. Een succesvol afgeronde handel staat ook in het overzicht 'Ausgeführte Orders' op het handelsplatform. Is een order niet uitgevoerd? Dan vindt u deze terug in de sectie 'Openstaande orders'. Dit kan gebeuren als de koers bijvoorbeeld te snel steeg tijdens de uitvoering. Een gedeeltelijk uitgevoerde order krijgt een status van 'in afwachting zijnde orderstatus'.

Heeft 100 euro per maand beleggen zin?

Ja, 100 euro per maand beleggen heeft zeker zin, vooral op de lange termijn. Een belegger die langdurig €100 per maand inlegt en compound interest benut, kan bijna €250.000 opbouwen. Na 40 jaar beleggen met een maandelijkse inleg van €100 en een rendement van 6% per jaar, bouwt u bijna €190.000 op. Zelfs met een inleg van €100 tot €200 per maand en een rendement van 8% over 40 jaar, kan het vermogen oplopen tot meer dan €600.000. Over een periode van 30 jaar kan €100 per maand, met een verwacht rendement van 7%, een vermogen van €122.709 opleveren. Houd er rekening mee dat kosten het rendement kunnen beïnvloeden; bij een rendement van 5,8% over 30 jaar is de opgebouwde waarde €141.673. Zelfs over kortere periodes, zoals 25 jaar, kunt u ruim €50.000 bereiken met een neutrale portefeuille, en na 20 jaar is een eindvermogen van €52.397 mogelijk. Voor meer informatie over beleggingsstrategieën kunt u perlas beleggen overwegen.