Groene aandelen in Amerika

Groene aandelen in Amerika tonen een wisselend beeld. Amerikaanse beleggers hebben minder interesse in ESG, en de steun voor ESG-voorstellen nam in 2024 af. Toch weerspiegelen duurzame USA-ETF's de ambities voor een groenere economie. Een voorbeeld is de VanEck Green Infrastructure ETF, gericht op Amerikaanse aandelen. Op deze pagina leest u meer over de kansen en aandachtspunten van deze markt.

Wat zijn groene Amerikaanse aandelen?

Groene Amerikaanse aandelen zijn beleggingen in bedrijven die bijdragen aan duurzaamheid, vaak via duurzame USA-ETF's. Deze ETF's bieden beleggers de mogelijkheid om te investeren in de prestaties van Amerikaanse bedrijven die zich richten op duurzaamheid. Ze bevatten een brede spreiding van duurzame bedrijven in verschillende Amerikaanse sectoren.

Een voorbeeld hiervan is de VanEck Green Infrastructure ETF, die blootstelling geeft aan een nauw mandje van Amerikaanse aandelen. Deze aandelen zijn verbonden aan zeven subthema's binnen duurzame infrastructuurtrends. Het is goed om te weten dat Amerikaanse beleggers over het algemeen weinig affiniteit hebben met ESG-beleggen. Ook hebben Amerikaanse ETF-aanbieders minder groene stempraktijken dan hun Europese tegenhangers.

Welke Amerikaanse aandelen passen bij duurzaam beleggen?

Duurzaam beleggen in Amerikaanse aandelen kan via specifieke indexfondsen en ETF's die ESG-criteria hanteren, zoals een duurzaam ETF op de S&P 500. Voorbeelden zijn het Sustainable North America Index Fund, de Foxberry Sustainability Consensus US index en de Beyond Investing US Vegan Climate Index. Deze duurzame USA-ETF's maken het mogelijk om te investeren in de waardeontwikkeling van Amerikaanse bedrijven met een brede spreiding over diverse sectoren. De categorie Amerikaanse large-cap aandelen is de grootste fondscategorie binnen duurzame beleggingsfondsen. Meer details over deze thema's vindt u op groene energie aandelen Amerika, waaronder hernieuwbare energie en elektrische mobiliteit.

Hernieuwbare energie

Investeren in hernieuwbare energie richt zich op bedrijven die schone energiebronnen ontwikkelen. Denk hierbij aan zonne-energie, windenergie en waterkracht. Deze sector draagt bij aan de vermindering van CO2-uitstoot en de transitie naar een duurzamere economie — een belangrijke stap voor de toekomst. Beleggers zoeken hier naar bedrijven die innoveren in energieproductie en -distributie.

Elektrische mobiliteit

Elektrische mobiliteit omvat de ontwikkeling en toepassing van voertuigen en systemen die op elektriciteit werken. Dit gaat verder dan alleen elektrische auto's. Denk ook aan laadinfrastructuur en batterijtechnologie. Beleggen in deze sector betekent investeren in bedrijven die bijdragen aan schoner transport. Ook verminderen ze de afhankelijkheid van fossiele brandstoffen. Dit is een belangrijke pijler voor een duurzame toekomst.

Energieopslag en netwerken

Investeren in energieopslag en netwerken is cruciaal voor groene aandelen in Amerika. Gedistribueerde energiebronnen, zoals zonne-energie op daken en batterijopslag, verbeteren de netwerkinfrastructuur in de Verenigde Staten. Batterijsystemen zorgen voor flexibiliteit in het gebruik en de distributie van hernieuwbare energie. Dit ontlast het elektriciteitsnet en benut energie optimaal door opslag bij overschot en vrijgave bij vraag. De integratie van slimme netwerktechnologieën met batterijopslag is essentieel voor duurzamere en betrouwbaardere energiesystemen, omdat ze variabele hernieuwbare energie in de energievoorziening integreren. Power Conversion en Solar & Storage Solutions versterken elektriciteitsnetwerken door storingen van intermitterende hernieuwbare energie te compenseren. Energieopslagsystemen balanceren intermittente hernieuwbare bronnen met de energiebehoeften van huishoudens, gemeenschappen en bedrijven, wat zorgt voor een stabiel elektriciteitsnetwerk. Een modern elektriciteitsnet is nodig voor real-time databeheer en grootschalige energieopslag.

Water en efficiëntie

Waterbeheer en efficiëntie zijn belangrijke aspecten bij het beoordelen van groene aandelen in Amerika. Bedrijven die slim omgaan met waterverbruik of processen efficiënter maken, dragen bij aan duurzaamheid. Dit verlaagt niet alleen hun ecologische voetafdruk — het kan ook kosten besparen. Beleggers kijken naar bedrijven die innovatieve oplossingen bieden voor waterzuivering, recycling of energiebesparing. Deze focus op efficiëntie en waterbeheer is essentieel voor een robuuste groene economie.

Waar let je op als particuliere belegger?

Als particuliere belegger let u op een zorgvuldige aanpak en financiële voorzichtigheid bij elke investering in groene Amerikaanse aandelen. U moet zich vooraf grondig bezighouden met uw vermogensallocatie en een kritisch eigen oordeel behouden. Controleer ook of een derde partij in uw beste belang handelt. Erken de onzekerheden van beleggen en neem tijd voor zorgvuldige beslissingen. Let hierbij op duurzaamheidscriteria, waardering, liquiditeit en de kosten via uw broker.

Duurzaamheidscriteria en ESG-risico's

Duurzaamheidscriteria voor beleggingen zijn de Environmental, Social en Governance (ESG) factoren. Deze criteria, ook wel ESG-criteria genoemd, beoordelen de duurzaamheid van een bedrijf op het gebied van milieu, maatschappij en goed bestuur. Investeerders gebruiken deze factoren om niet-financiële risico's en kansen bij ondernemingen te identificeren. Het milieu-criterium beoordeelt specifiek de ecologische prestaties van bedrijven, zoals energie- en waterverbruik, CO2-productie en afvalproductie. Dit omvat ook het beheer van milieu- en klimaatrisico's.

Waardering en groeipotentieel

Groeipotentieel van groene aandelen in Amerika biedt investeerders de mogelijkheid tot aanzienlijke rendementen. Bedrijven met goede groeivooruitzichten leveren waarschijnlijk aantrekkelijk rendement op, wat een belangrijke factor is bij beleggen. Significante groeikansen kunnen leiden tot substantiële rendementen, vooral bij opkomende bedrijven die in de toekomst aanzienlijk in waarde kunnen stijgen. Een hogere waardering van een aandeel is gerechtvaardigd door toekomstige groei. Een aandeel met een 'growth'-karakter wordt gekocht in de verwachting dat de koers zal stijgen door bevestigd groeipotentieel. Bedrijven met groeipotentieel breiden uit naar nieuwe markten of productlijnen, wat leidt tot toekomstige omzet- en winststijging. Dit constante groeiproces in omzet en winst over tijd kenmerkt dergelijke bedrijven, en het groeipotentieel wordt gemeten aan de hand van deze omzet- en winstgroei.

Liquiditeit en volatiliteit

Liquiditeit en volatiliteit beïnvloeden uw belegging in groene Amerikaanse aandelen. Dit betekent dat liquiditeit bepaalt hoe gemakkelijk u aandelen kunt kopen of verkopen zonder de prijs te beïnvloeden. Volatiliteit geeft aan hoe sterk de koers van een aandeel schommelt. Deze factoren verschillen per aandeel en marktomstandigheden. Voor actuele marktgegevens en risico-informatie raadpleegt u de Autoriteit Financiële Markten (AFM).

Kosten via je broker

Beleggen via een broker brengt verschillende kosten met zich mee. Deze bestaan uit transactiekosten, bewaarkosten, beheerkosten en rekeningkosten. Beheerkosten zijn bijvoorbeeld lopende jaarlijkse servicekosten. Online brokers vergelijkt u op basis van transactiekosten, service fees, valutakosten, fondskosten en overige kosten. De kosten die brokers rekenen per order verschillen sterk en zijn afhankelijk van het prijsmodel en de geselecteerde handelsplaats. Bij kleine transacties kunnen de beleggingskosten zelfs hoger zijn dan 1% van de investering. Houd er rekening mee dat het toepassen van een Cost-Average-Effect de totale kosten kan verhogen door extra transacties.

Hoe beleg je in groene aandelen uit Amerika?

U belegt in groene aandelen uit Amerika door te kiezen voor individuele aandelen of via beleggingsfondsen en ETF's. Individuele aandelen, zoals die van grote Amerikaanse techbedrijven, bieden een gerichte investering, al is beleggen in individuele dividend aandelen een hogere risicovorm. Een duurzame USA-ETF geeft u de mogelijkheid om te investeren in de prestaties van Amerikaanse bedrijven met een brede spreiding over diverse sectoren, wat uw portefeuille kan verrijken en meer spreiding biedt. Voor investeerders in Amerikaanse aandelen is het advies om stapsgewijs te investeren, wat u helpt bij het opstellen van een gestructureerd stappenplan.

Losse aandelen kopen

U kunt losse aandelen kopen via een beleggingsplatform. Dit betekent dat u zelf kiest welke individuele aandelen u wilt bezitten. De keuze voor een platform en de bijbehorende kosten verschillen per aanbieder. Onderzoek de specifieke bedrijven en hun duurzaamheidscriteria goed voordat u investeert. Voor gedetailleerde informatie over beleggingsplatforms en de risico's raadpleegt u de Autoriteit Financiële Markten (AFM).

Via een ETF beleggen

Via een ETF beleggen is een effectieve manier om te investeren in groene aandelen uit Amerika. Investeren in de US-amerikaanse aandelenmarkt kan het beste worden gedaan via Exchange Traded Funds (ETFs). De manieren om te investeren in ETFs zijn een ETF-spaarplan of een eenmalige belegging. U kunt in ETFs beleggen via eenmalige stortingen of via een regelmatig spaarplan. Een belegger in een ETF investeert via de aankoop van eenheden via een broker. Investeren via duurzame ETF's is beleggen in de toekomst, omdat het eenvoudig, kostenefficiënt en wereldwijd breed gediversificeerd is. Bovendien maakt globaal investeren via ETF's het mogelijk om te profiteren van groeikansen in diverse regio's.

Stappenplan voor particuliere beleggers

Een stappenplan helpt u als particuliere belegger op weg. Vroeg beginnen met beleggen en lage kosten zijn cruciaal voor succes op lange termijn. Denk aan een jonge professional die start met beleggen; voor hen is het belangrijk deze stappen te volgen:

1. Begin zo vroeg mogelijk met sparen, maar pas nadat u een stevige spaarbuffer heeft opgebouwd.
2. Maak een persoonlijk beleggingsplan waarin u uw beleggingsdoel en risicobereidheid vastlegt.
3. Kies waarin u gaat investeren en spreid uw beleggingen breed, bijvoorbeeld via goedkope indexfondsen.
4. Houd de kosten zo laag mogelijk; deze moeten onder 1 procent van het beheerd vermogen blijven.

Wat zijn de fiscale aandachtspunten?

Bij groene aandelen uit Amerika moet u rekening houden met verschillende fiscale aspecten. Dit omvat onder meer de bronheffing, de manier waarop dividendbelasting en uw belastingaangifte werken, en het effect van valutarisico. Deze punten zijn belangrijk voor uw uiteindelijke rendement en vragen om aandacht.

Bronheffing op Amerikaanse aandelen

De bronheffing op Amerikaanse aandelen bedraagt standaard 30 procent. Dit percentage geldt als u geen Amerikaanse vrijwaringsverklaring heeft getekend. U kunt de belasting verlagen naar 15 procent door een aanvraag in te dienen vóór de dividenduitkering. Voor Nederlandse particuliere beleggers in Amerikaanse fondsen is de bronheffing op dividenden 15 procent. Vaak wordt 30% ingehouden op Amerikaans dividend, maar dit kan dus lager uitvallen. Een deel van de dubbele bronbelasting op dividenden is deze Amerikaanse bronbelasting van 15 procent.

Dividendbelasting en belastingaangifte

Dividendbelasting op groene Amerikaanse aandelen verwerkt u in uw Nederlandse belastingaangifte. U geeft de ontvangen dividenden op bij de Belastingdienst. De specifieke regels en eventuele vrijstellingen hiervoor kunnen per jaar verschillen. Dit is iets om goed in de gaten te houden. Voor de meest actuele en gedetailleerde informatie raadpleegt u de website van de Belastingdienst.

Valutarisico tussen euro en dollar

Valutarisico ontstaat door schommelingen in de wisselkoers tussen de valuta van een belegging en de euro. Dit risico treedt op wanneer u belegt in markten met een andere munteenheid dan de euro, zoals Amerikaanse aandelen. Wanneer de dollar verzwakt ten opzichte van de euro, kan dit uw winst verminderen. Een dalende waarde van de koers, omgerekend naar euro, levert valutarisico op. Dit kan uiteindelijk leiden tot een verlaging van uw winst.

Is het verstandig om Amerikaanse aandelen te kopen?

Amerikaanse aandelen worden vanaf eind 2024 aangeraden in een beleggingsportefeuille, mede door de sterke Amerikaanse economie. Tegelijkertijd adviseren beleggers en analisten voorzichtigheid, vooral vanwege de aanzienlijke risico's. Beleggen exclusief in deze markt wordt afgeraden door het gebrek aan internationale diversificatie. Sommigen vonden beleggen in de Amerikaanse aandelenmarkt tot 2024 zelfs buitengewoon dom vanwege hoge overwaardering. Toch blijven Amerikaanse aandelen, ondanks hoge waarderingen, aantrekkelijk voor beleggers volgens een analyse uit 2024. Een lage dollar kan een goedkoper instapmoment bieden in euro's, en ze kunnen zorgen voor meer spreiding in uw portefeuille. Voor lange termijn beleggers (10 tot 20 jaar) is het advies om kwalitatieve bedrijven met koerspotentieel te kopen en stapsgewijs te investeren.

Wat zijn goede aandelen in de milieusector?

Goede aandelen in de milieusector komen van bedrijven die milieuvriendelijke praktijken combineren met een lage ecologische voetafdruk en goede ESG-scores. Deze bedrijven tonen een sterke marktpositie en winstgevende groei, met een duidelijke focus op duurzaamheid en klimaat. Duurzaam beleggen omvat sectoren zoals hernieuwbare energie, schone technologie, afvalverwerking, waterbehandeling en energie-efficiëntie. Ook bedrijven die zich richten op eerlijke arbeidspraktijken passen hierbij. Milieutechnologiebedrijven worden ondersteund door gunstige macro-economische factoren, zoals de structurele nood aan energie en decarbonisatie. De duurzame energiesector levert robuuste winstcijfers en duurzame energie oplossingen. Fondsen zoals het ASN Milieu- en Waterfonds beleggen wereldwijd in veelbelovende, jonge ondernemingen met duurzame oplossingen.

Wat is de bronheffing op Amerikaanse aandelen?

De standaard Amerikaanse dividendbelasting op Amerikaanse aandelen, ook wel bronheffing genoemd, bedraagt 30 procent. Deze Amerikaanse bronbelasting op dividend geldt voor buitenlandse beleggers. Het heffingstarief van de 'quellensteuer' in de Verenigde Staten is 30%. Een belegger in Amerikaanse dividenden krijgt te maken met deze 30 procent bronnenbelasting. De bronbelasting van 30 procent geldt specifiek op dividenden van in de VS genoteerde waarden. Het is een standaardtarief van de Amerikaanse bronnenbelasting op dividenden. De Verenigde Staten heft deze 30 procent bronbelasting op dividenden. Dividenden van Amerikaanse aandelen worden belast door een brontaks op dividenden, en voor niet-Amerikaanse beleggers is de dividendbelasting op Amerikaanse aandelen vastgesteld op 30 procent.

Wat is het verschil tussen groene aandelen en een duurzame ETF?

Een groen aandeel is een aandeel van één bedrijf dat bijdraagt aan duurzaamheid. Een duurzame ETF is een beursgenoteerd indexfonds met duurzame beleggingsfonds dat een mandje van aandelen of obligaties volgt. Dit fonds legt een bijzondere nadruk op ecologische, sociale duurzaamheid en verantwoordelijke bedrijfsvoering. Duurzame ETF's houden rekening met duurzaamheidscriteria en beleggen volgens ESG-principes. Ze meten duurzaamheid in dimensies zoals milieubescherming, sociale aspecten en goede bedrijfsvoering. Deze ETF's gebruiken standaardindices met duurzaamheidsratings om schone bedrijven op te nemen en minder duurzame uit te sluiten. Ze bevatten indexen met ethisch gefilterde duurzame bedrijven. Als belegger moet u zorgvuldig controleren welke duurzaamheidscriteria de ETF's toepassen om greenwashing te voorkomen.