Aandelen groen: wat zijn ze?

Groene aandelen zijn beleggingen in bedrijven die aantoonbaar bijdragen aan een duurzamere wereld. Op deze pagina leest u hoe u deze aandelen kiest en welke voordelen ze bieden.

Wat zijn groene aandelen?

Groene aandelen zijn beleggingen in bedrijven die zich richten op zero-emissie energie of milieudiensten. Deze investeringen prioriteren milieuduurzaamheid en maatschappelijke verantwoordelijkheid. Ze omvatten vaak aandelen van bedrijven die schone energie aanbieden. Milieubewuste beleggers kunnen via deze aandelen starten met groene investeringen.

Het doel is om een positieve maatschappelijke en milieu-impact te creëren. Dit maakt groene investeringen een optie voor ethisch verantwoord beleggen. Groene beleggingsstrategieën richten zich op bedrijven en projecten die bijdragen aan een betere wereld. Ze positioneren zich goed voor ondernemingen met verantwoord gebruik van hulpbronnen en ethische bedrijfspraktijken. Groene energie investeringen zijn duurzame opties voor beleggersportefeuilles.

Verschil tussen groene en duurzame aandelen

Groen beleggen en duurzaam beleggen zijn niet hetzelfde, hoewel ze vaak door elkaar worden gehaald. Groene beleggingen prioriteren milieuduurzaamheid en maatschappelijke verantwoordelijkheid. Voor deze vorm van beleggen kunt u in Nederland belastingvoordeel krijgen.

Duurzaam beleggen is breder. Het houdt rekening met milieu, sociale thema's en goed bestuur, naast financiële winst. Het uitgangspunt is een duidelijk ecologisch of sociaal doel in combinatie met financieel rendement. Het belangrijkste verschil zit in de fiscale voordelen die alleen bij groen beleggen aanwezig zijn.

Welke aandelen zijn groen?

Groene aandelen zijn investeringen in bedrijven die zich richten op milieuduurzaamheid en maatschappelijke verantwoordelijkheid, met als doel een betere wereld. Deze beleggingen omvatten primair aandelen in ondernemingen die zero-emissie energiebronnen of milieuduurzame diensten aanbieden. De branche van duurzame technologieën, inclusief elektrische auto's en andere groene technologieën, is hierin aantrekkelijk. U vindt deze aandelen in specifieke sectoren en bij bedrijven met een groene focus, zoals groene energiebedrijven die bijdragen aan de energietransitie en de potentiële groei van duurzame ondernemingen stimuleren.

Welke aandelen zijn groen?

Sectoren die vaak als groen gelden

Sectoren die vaak als groen gelden omvatten hernieuwbare energie en duurzame technologieën. Groene obligaties financieren projecten in onder meer laagvervuilend vervoer, groene bouw en waterbeheer. Ook de circulaire economie, duurzame mobiliteit en milieuvriendelijke landbouw vallen hieronder. Beleggers richten zich vaak op zonne- en windenergie, waar veel geld naartoe gaat. Geld uit groen sparen en beleggen wordt ook gebruikt voor biologische landbouw, schone energie en microkredieten. Specifiek voor waterbeheer bieden groene obligaties goede investeringsmogelijkheden. U kunt aandelen recycling overwegen als onderdeel van deze sectoren.

Voorbeelden van bedrijven met een groene focus

Bedrijven met een groene focus zijn er in verschillende vormen. Niet-beursgenoteerde bedrijven die duurzame impact maken, zijn voorbeelden van zulke pioniers. Denk hierbij aan een zeewierproducent, een batterijpark voor hernieuwbare energieopslag of een microkredietinstelling. Deze duurzame pioniers creëren extra impact met privaat kapitaal. Ook sociale ondernemingen zoals The Colour Kitchen, Dopper en Triodos Bank vallen hieronder. Deze groene en sociale ondernemingen combineren financiële gezondheid met positieve sociale en duurzame impact.

Hoe kies je groene aandelen?

Om groene aandelen te kiezen, definieert u eerst uw beleggingsdoelen en uw groene voorkeur. Hierbij let u op de ESG-criteria van bedrijven, zoals hun milieuvriendelijke praktijken en omzet uit groene activiteiten. U kunt investeren in groene energiebedrijven en starten met een lage allocatie in groene activa. Het is ook belangrijk om het rendement en de risico's van uw groene beleggingen af te wegen, want een goede aandelenlijst is het startpunt.

Duurzaamheidscriteria en ESG-score

Duurzaamheidscriteria en ESG-scores bieden een beoordelingskader voor de duurzaamheidspraktijken van bedrijven. ESG staat voor Environmental (milieu), Social (sociaal/maatschappelijk) en Governance (goed bestuur). Deze criteria beoordelen duurzaamheid aan de hand van milieu, mensenrechten en bestuur. Het milieu-criterium meet bijvoorbeeld het beheer van milieugevaren, inclusief CO2-uitstoot, energie- en waterverbruik. Daarnaast kijken de criteria naar zorg voor medewerkers, diversiteit, ethiek en transparantie in de bedrijfsvoering. ESG-ratingbureaus zoals MSCI en Sustainalytics beoordelen bedrijven op basis van deze kwaliteitsbeoordeling. Deze ESG-scores worden samengesteld uit een mix van kwantitatieve kengetallen en kwalitatieve beoordelingen.

Omzet uit groene activiteiten

Omzet uit groene activiteiten verwijst naar de inkomsten die een bedrijf genereert uit milieuduurzame economische activiteiten. De EU Taxonomie Verordening verplicht kredietinstellingen hierover te rapporteren. Zo bedroeg de omzet uit milieuduurzame activiteiten in categorie A.1 in 2024 bijvoorbeeld 12,89 miljoen euro. De omzet uit de productie van CO2-arme vervoerstechnologieën in de EU was in 2024 zelfs 24.104 miljoen euro. Dit laat zien dat de omvang van groene omzet sterk kan verschillen per bedrijf en regio. Een ander voorbeeld is de omzet van 3,1 miljard euro in 2023 uit de fabricage van koolstofarme technologieën. Bedrijven zoals Van Lanschot Kempen rapporteren 1,3 procent van hun omzet uit klimaatmitigatie en 0,1 procent uit klimaatadaptatie. Het aandeel van omgevingsduurzame economische activiteiten in de totale omzet van "De groep" was 5,88% in 2023. Het is belangrijk om te zien dat niet alle activiteiten als groen kwalificeren; zo bedroeg de omzet uit niet-taxonomie-eligible activiteiten 81.353.731 euro in 2024.

Risico's en rendement

Bij beleggen in groene aandelen zijn risico en rendement nauw en onlosmakelijk met elkaar verbonden. Hogere rendementen zijn alleen te behalen door meer risico te accepteren. Dit betekent dat een hoog potentieel rendement altijd gepaard gaat met een heel groot risico. Het risico bij beleggen is evenredig met het potentiële rendement. Beleggingsrendement en risico zijn gerelateerd, waarbij hogere verwachte rendementen ook hogere risico's vereisen. De hoogte van de risico's die een belegger neemt, staat direct in relatie tot zowel het potentiële rendement als het mogelijke verlies. Rendement gaat dus altijd gepaard met risico.

Groen beleggen via aandelen, ETF's of groenfonds

U kunt groen beleggen via losse aandelen in duurzame bedrijven, gediversifieerde ETF's gericht op duurzame beleggingen, of een groenfonds. Deze methoden stellen milieubewuste beleggers in staat geld beschikbaar te maken voor milieu- en maatschappijprojecten via beleggingsfondsen. Beleggen in groenfondsen is een duurzame beleggingsoptie die vaak via speciale fondsen van banken wordt uitgevoerd.

Losse aandelen kopen

Particuliere beleggers kunnen gemakkelijk online losse aandelen kopen. Kies eerst een goede online broker voordat u start. U handelt via een beurs, vaak via diezelfde broker of een bank. Zo koopt u aandelen van individuele bedrijven, met als doel winst te maken. Dit geeft u een klein aandeel in het bedrijf en de toekomstige winsten. Geld verdient u alleen als het aandeel in waarde stijgt. Bij marktpaniek kunt u goedkoop aandelen kopen, mits de problemen niet structureel zijn. Veel beleggers gebruiken cash om zo goedkoop mogelijk aandelen aan te schaffen.

Spreiden via een ETF

Spreiden via een ETF vermindert de risico's van uw beleggingen. Duurzame ETF's spreiden de risicoblootstelling, wat een belangrijk aspect is voor risicobeperking in uw portefeuille. Een investering in een ETF verspreidt het risico over meerdere holdings, waardoor de volatiliteit van de beleggingsportefeuille vermindert. Dit verlaagt het koersrisico en voorkomt dat sectorale schommelingen of een slecht presterend aandeel uw rendement verstoren. Breed gespreide beleggingen in aandelen via ETF's kunnen risico's verminderen. Een ETF stelt beleggers in staat om gediversifieerd te beleggen en voorkomt afhankelijkheid van één regio of sector. Beleggers in aandelen moeten hun beleggingen spreiden via breed gespreide ETF's voor een langdurige verlaging van het risico.

Beleggen via een groenfonds

Beleggen via een groenfonds betekent dat uw geld indirect naar milieuprojecten gaat. Groenfondsen, vaak opgericht door banken, beleggen in of lenen geld uit aan projecten zoals energieprojecten, duurzame gebouwen of biologische landbouwbedrijven. Als investeerder maakt u zo geld beschikbaar voor milieubescherming. U kunt groen beleggen via deze fondsen, bijvoorbeeld via Triodos Groenfonds of Meewind, of via tussenpartijen zoals ING zelf beleggen. Een investering in een groenfonds levert minder risico op door de spreiding over meerdere duurzame projecten. Wel dient u bewust te zijn van het rendement en risico van het groenfonds, en niet blind te investeren alleen vanwege het groene vinkje. Dit stimuleert de potentiële groei van duurzame ondernemingen.

Belastingvoordeel bij groen beleggen in Nederland

Groen beleggen in Nederland kan u belastingvoordeel opleveren, zoals een vermindering van de vermogensrendementsheffing. Dit kan resulteren in extra rendement of lagere kosten op uw beleggingen. U krijgt dit voordeel via vrijstellingen en een extra heffingskorting op uw vermogen, vaak gekoppeld aan een groenfonds met een groenverklaring. De Belastingdienst en RVO spelen hierin een rol, al staat de afschaffing van fiscale voordelen voor 2027 gepland.

Groenverklaring en groenfonds

Een groenverklaring is een officiële erkenning van de Rijksdienst voor Ondernemend Nederland (RVO) voor duurzame projecten. Een groenfonds is een beleggingsfonds dat minimaal 70% van zijn kapitaal investeert in projecten met zo'n verklaring. Deze fondsen, gefinancierd door particuliere spaarders en beleggers, ondersteunen innovatieve milieuprojecten zoals duurzame gebouwen of biologische landbouw. Ze verstrekken meerjarige leningen op basis van de groenverklaring, vaak tegen een aantrekkelijk tarief. Een groenverklaring voor zonnepanelen wordt verleend door groenfondsen en kan leiden tot financiering onder gunstigere voorwaarden. Een bekend voorbeeld van een erkend fiscaal groenfonds is Groenfonds Regionaal Duurzaam.

Vrijstelling en heffingskorting

De vrijstelling en heffingskorting voor groene beleggingen worden jaarlijks verlaagd en vervallen volledig per 1 januari 2027. Vanaf 1 januari 2025 is de groenvrijstelling verlaagd naar 30.000 euro. De heffingskorting op deze fiscale groenvrijstelling bedraagt sinds januari 2025 nog 0,1%. In 2024 gaf de vrijstelling voor groene beleggingen in box 3 nog recht op een heffingskorting van 0,7%. Deze fiscale voordelen verdwijnen dus stapsgewijs.

Rol van de Belastingdienst en RVO

De Belastingdienst en de Rijksdienst voor Ondernemend Nederland (RVO) hebben elk een rol bij groene initiatieven en de fiscale aspecten daarvan. De Belastingdienst zorgt voor de effectieve uitvoering van fiscale taken en maakt het burgers en bedrijven gemakkelijk om hun rechten en verplichtingen na te komen. Voor het heffen en innen van belastingen verwerkt de Belastingdienst persoonsgegevens.

De RVO richt zich op de uitvoering van beleid en het stimuleren van duurzaamheid. Zo biedt de RVO diverse subsidies aan voor de verduurzaming van bedrijfspanden en helpt zij partijen bij beleidsuitvoering rond energiebesparing. De RVO voert meerdere subsidieregelingen uit, zoals voor elektrisch vervoer, en biedt borgstellingskredietprogramma's voor duurzaamheid en innovatie. In 2023 constateerde de RVO het belang van belastingvoordeel voor de keuze van elektrisch rijden.

Is groen beleggen nog interessant?

Groen beleggen kan zeker interessant zijn, mede door de fiscale voordelen en kansen op aantrekkelijke rendementen. Beleggers in groene energie aandelen zien nu vaak een lage waardering, wat kansen biedt voor toekomstige groei, maar u moet wel bewust zijn van de risico's en de verschillende investeringskansen per bedrijf.

Verwachtingen voor rendement

Verwachtingen voor rendement bij groene aandelen zijn niet vaststaand. Het rendement hangt af van de specifieke bedrijven, de marktomstandigheden en uw beleggingshorizon. Er is geen garantie op winst, net als bij andere beleggingen. Voor algemene informatie over beleggingsrisico's en rendementen kunt u de website van de Autoriteit Financiële Markten (AFM) raadplegen.

Belangrijkste risico's

Beleggen in groene aandelen brengt, net als andere aandelen, diverse risico's met zich mee. Een belangrijk risico is het marktrisico, dat samenhangt met de beweeglijkheid van de financiële markten. Ook koersrisico blijft een van de belangrijkste risico's, waarbij de waarde van uw belegging kan dalen. U loopt ook ondernemingsrisico, zoals bedrijfsspecifieke risico's die voortkomen uit managementfouten of algemene bedrijfsontwikkeling. Liquiditeitsrisico kan optreden, wat betekent dat u uw aandelen niet altijd snel kunt verkopen zonder verlies. Verder zijn er risico's zoals inflatierisico, valutarisico en het konjunkturrisiko, wat duidt op economische instabiliteit. Goed risicomanagement is daarom essentieel om mogelijke verliezen te beperken.

Voor wie past groen beleggen?

Groen beleggen past bij u als u zowel financieel rendement als een positieve bijdrage aan het milieu belangrijk vindt. Personen die groen beleggen, willen bijdragen aan het vergroenen van de wereld. U dient bewust te zijn van het rendement en risico van een groenfonds. Een duurzamer belegger moet ook bepalen wat zijn groene voorkeur is bij de selectie van een ESG-fonds. Beleggers in groene investeringen moeten risico's mitigeren door zorgvuldige due diligence op ESG-factoren. Milieubewuste beleggers kunnen starten via aandelen van bedrijven die betrokken zijn bij groene investeringen. Het is ook belangrijk dat u uw eigen kapitaal verstandig beheert.

Wat zijn de beste groene aandelen om te kopen?

De beste groene aandelen om te kopen vindt u nu vooral in de groene energiesector. Beleggers worden aangeraden nu in te stappen, mede omdat groene energiebedrijven een zeer lage waardering hebben. Dit advies komt ook van Schroders. De groene aandelenmarkt staat klaar voor een inhaalslag richting 2030, na jaren van verliezen. Groene geldbeleggingen zijn aantrekkelijk in hernieuwbare energie en duurzame technologieën. U kunt kiezen voor aandelen van groene energiebedrijven zoals Tesla en FirstSolar, en let daarbij op hun ESG-ratings en duurzaamheidsrapportages. De Green Portfolio beleggingsfilosofie benadrukt kwalitatieve en groeiende bedrijven tegen redelijke prijzen, wat een goede leidraad is voor uw keuze.

Welke aandelen zijn groen?

Groene aandelen zijn primair investeringen in bedrijven die zero-emissie energiebronnen of milieuduurzame diensten aanbieden. U kunt meer lezen over aandelen van groene beleggingen. Denk hierbij aan bedrijven zoals Tesla en FirstSolar, die bijdragen aan de energietransitie. Ook aandelen in elektrische auto's en andere groene technologieën zijn voorbeelden van groene investeringen. Aandelen in groene energie richten zich op schone energie. Deze geldbeleggingen zijn aantrekkelijk in de branche van hernieuwbare energie en duurzame technologieën. Milieubewuste beleggers kunnen starten met groene investeringen via aandelen van deze bedrijven. Deze investeringsmogelijkheden omvatten bedrijven die betrokken zijn bij schone energieproductie.

Welke aandelen zijn groen?

Wat zijn de top 3 aandelen in 2026?

Het aanwijzen van de top 3 groene aandelen voor 2026 is niet mogelijk. De aandelenmarkt is dynamisch; toekomstige prestaties zijn onzeker. Wat vandaag 'top' is, kan morgen anders zijn. Uw eigen onderzoek en beleggingsdoelen bepalen welke groene aandelen voor u het beste passen. Raadpleeg voor actuele analyses en advies altijd een erkend financieel adviseur.

Hoe werkt groen sparen naast groen beleggen?

Groen sparen en groen beleggen zijn twee manieren om uw geld duurzaam in te zetten. Bij groen sparen zet u geld vast op een spaarrekening. Deze investeert in duurzame projecten en biedt vaak belastingvoordeel. Groen beleggen betekent dat u investeert in aandelen, ETF's of fondsen van duurzame bedrijven. Uw risicobereidheid en financiële doelen bepalen uw keuze. Voor specifieke voorwaarden en actuele mogelijkheden raadpleegt u de Belastingdienst en uw financiële aanbieder.

Wat is een groenfonds?

Een groenfonds is een beleggingsfonds dat zich richt op groene projecten. Deze fondsen investeren in of lenen geld uit aan diverse milieuprojecten, zoals energieprojecten, duurzame gebouwen en biologische landbouwbedrijven. In Nederland moet een groenfonds minimaal 70% van zijn kapitaal in projecten met een groenverklaring van het ministerie van Infrastructuur en Waterstaat beleggen. Zo maakt u als investeerder indirect geld beschikbaar voor innovatieve en duurzame projecten. Groenfondsen beleggen uitsluitend in Nederlandse, milieuvriendelijke organisaties en financieren bijvoorbeeld projecten voor circulaire economie en duurzame mobiliteit.