Gratis handelen in aandelen
Gratis handelen in aandelen betekent dat u via specifieke brokers aandelen kunt kopen zonder commissie- of beheerkosten, vaak met een minimale inleg vanaf €50. Op deze pagina leest u wat dit precies inhoudt en welke mogelijkheden er zijn. Houd er rekening mee dat handelen in aandelen wel kan leiden tot andere transactiekosten bij het kopen en verkopen.
Wat betekent gratis handelen echt?
Gratis handelen in aandelen betekent dat u geen directe commissie betaalt voor transacties. Echter, het concept 'gratis' betekent vaak dat de kosten ergens anders verborgen zitten, of dat het aanbod van weinig toegevoegde waarde is. Een gratis aanbod impliceert vaak een addertje onder het gras.
Het woord 'gratis' roept bij veel mensen achterdocht op, en terecht. Aanbiedingen die gratis zijn, dienen vaak als middel om mensen naar een site te trekken en naamsbekendheid te vergroten. Het psychologisch effect van 'gratis' kan ervoor zorgen dat alle ratio overboord gaat, omdat iets zonder prijs heel anders wordt verwerkt dan iets dat een laag bedrag kost. Zelfs bij gratis diensten kunnen gebruikers veeleisender zijn, wat extra druk legt op de aanbieder.
Welke brokers bieden commissievrij aandelen handelen?
Verschillende online aandelenplatforms bieden commissievrije aandelenhandel aan, waaronder Freestoxx en Scalable Capital. Deze platforms maken beleggen toegankelijker en betaalbaarder voor particuliere beleggers. Ze bieden vaak commissievrije handel in aandelen en ETF's.
eToro
eToro is een van de online handelsplatformen die commissievrij handelen in aandelen aanbiedt. De exacte voorwaarden voor dit 'gratis' handelen, zoals eventuele inactiviteitskosten of valutakosten, verschillen per aanbieder. Controleer altijd de meest actuele details direct op de website van eToro zelf. Dit zorgt ervoor dat u goed geïnformeerd bent voordat u begint met beleggen.
Freestoxx
Freestoxx is een online handelsplatform waar u gratis kunt handelen in aandelen en opties. Voor deze transacties betaalt u geen commissie. Dit geldt specifiek voor alleen aandelen- of optiehandel, via hun 'pay-only-what-you-use' model. Freestoxx is een merknaam van de broker WH SelfInvest.
Andere platforms met gratis rekening
Finst is een cryptoplatform waar u gratis een account kunt openen. Dit platform biedt een gratis rekeningenservice voor nieuwe gebruikers. Het aanmelden is gratis en duurt minder dan 5 minuten. Er zijn geen kosten verbonden aan het aanmaken van een account. Nieuwe gebruikers ontvangen bij inschrijving 20 euro in Bitcoin, mits de aanbieding geldig is tot 30 juni 2024.
Welke kosten blijven er toch bestaan?
Gratis handelen in aandelen betekent niet dat alle kosten verdwijnen. U krijgt te maken met andere uitgaven die uw rendement beïnvloeden. Denk hierbij aan kosten voor valutaomrekening, het verschil tussen koop- en verkoopprijzen, en soms ook voor het storten of opnemen van geld.
Valutakosten
Valutakosten ontstaan wanneer u handelt in aandelen die genoteerd staan in een andere munt dan de euro. Deze kosten zijn vaak een percentage van het transactiebedrag. De hoogte van deze kosten verschilt per broker en per valuta. Controleer daarom altijd de voorwaarden van uw aanbieder voor u begint met gratis handelen in aandelen.
Spread en koersverschil
De spread is het verschil tussen de biedkoers en de laatkoers van een aandeel. Dit betekent het verschil tussen de beste aankoopkoers en de beste verkoopkoers. Een voorbeeld is een markt die €22,50 biedt en €23,00 laat, wat een spread van €0,50 geeft. Deze Bid-Ask Spread veroorzaakt kleine koersverschillen voor beleggers bij aan- en verkoop. Brokers gebruiken spreads als winstmodel, waarbij market makers profiteren van dit bied-laat verschil. Wanneer de liquiditeit afneemt, kan dit verschil toenemen als extra kostenpost bovenop de brokerkosten.
Stortings- en opnamekosten
Stortings- en opnamekosten kunnen van toepassing zijn bij het handelen in aandelen, zelfs bij platforms die 'gratis' transacties aanbieden. Deze kosten variëren sterk per aanbieder. Ze hangen af van de methode die u kiest voor het storten of opnemen van geld. Voor een duidelijk overzicht van de exacte kosten per platform, raadpleegt u de voorwaarden van de betreffende broker.
Hoe begin je met gratis beleggen in aandelen?
Om te beginnen met gratis beleggen in aandelen, opent u een rekening bij een broker en doorloopt u een verificatieproces. Het is verstandig om eerst te oefenen met een gesimuleerde handelsrekening, zodat u zonder financieel risico ervaring opdoet. Begin met kleine investeringen, een bedrag dat comfortabel aanvoelt, in bijvoorbeeld indexfondsen of ETF's om de basisprincipes te leren en uw vertrouwen op te bouwen zonder grote risico's te nemen.
Een rekening openen
Een rekening openen voor gratis handelen in aandelen is vaak gratis en snel. Bij DEGIRO opent u gratis en online een rekening zonder minimumbedrag, wat in enkele muisklikken kan. Dit proces duurt ongeveer 10 minuten. Bij Finst opent u een account gratis en online binnen 5 minuten, zonder minimumbedrag. Ook bij andere brokers kan het openen van een rekening vaak al binnen 5 minuten voltooid zijn. Meesman biedt eveneens de mogelijkheid om online gratis een beleggings- of pensioenrekening te openen in enkele minuten. Andere brokers, zoals SAXO, bieden ook deze mogelijkheid.
Identiteit verifiëren
Identiteit verifiëren is een verplichte stap wanneer je een rekening opent voor gratis handelen in aandelen. Een betaaldienstverlener moet wettelijk de identiteit van zijn klanten vaststellen. Hiervoor is een geldig identiteitsbewijs nodig, zoals een paspoort of identiteitskaart. Je bevestigt je identiteit via methoden als E-Ident, VideoIdent of PostIdent. Deze procedure controleert of je identiteitsdocument echt, van jou en geldig is. Heb je geen paspoort of nationale identiteitskaart, dan kan soms een verblijfsvergunning dienen als identiteitsbewijs.
Geld storten
Nadat je identiteit is geverifieerd, kun je geld storten op je beleggingsrekening. Bij Finst kun je euro's storten via iDEAL, SEPA of Bancontact. Dit zijn de beschikbare methoden voor eurostorting bij dit financiële dienstverleningsplatform. Je kunt direct geld overmaken via deze betaalmethoden, waaronder een SEPA-bankoverschrijving. Zo begin je snel met gratis handelen in aandelen.
Een aandeel kopen
Een aandeel kopen betekent dat u een klein stukje van een bedrijf verwerft. Dit verloopt via een broker, aan wie u de orderdetails doorgeeft. U specificeert de aandelennaam of ISIN-code, het aantal en een gewenste maximumprijs of marktprijs. Wanneer u een aandeel koopt, verkoopt iemand anders dit aan u. Het doel van aandelen kopen via online beleggen is vaak waardestijging van de aandelen in de tijd. Ook kunt u fractionele aandelen kopen, wat helpt bij het investeren in dure aandelen met minder geld. Dit kan een slimme investering zijn, mits u zich goed inleest over de gezondheid van het bedrijf en de economie.
Wat zijn de risico's van gratis handelen?
Gratis handelen in aandelen brengt nog steeds risico's met zich mee, ondanks de afwezigheid van commissies. Denk aan beperkte markten, inactiviteitskosten en het risico van echt geld verliezen. Dit geldt zeker bij dag handelen in aandelen.
Beperkte markten
Beperkte markten vormen een risico bij gratis handelen in aandelen. Kleine en middelgrote beursgenoteerde ondernemingen hebben vaak beperkte markten, productlijnen of financiële middelen. Dit leidt tot markt- en operationele beperkingen voor deze bedrijven. Nichemarkten, kleine bedrijven en opkomende markten kunnen minder efficiënt zijn, wat beleggen complexer maakt. Er zijn ook praktische beperkingen voor investeringen, zoals kosten en beperkte toegankelijkheid van sommige aandelen. Micro-capitalization bedrijven hebben bijvoorbeeld smallere markten voor goederen en/of diensten en beperkte productlijnen. Deze ondernemingen kennen vaak ook beperkingen in managementervaring en financiële middelen.
Inactiviteitskosten
Inactiviteitskosten betaalt u bij te weinig activiteit op uw beleggingsrekening. Bij Today’s beleggingsdienst betaalde u in juli 2023 €60 aan inactiviteitskosten. Dit gold bij minder dan €200 activiteit. De kosten waren van toepassing als de portefeuille kleiner was dan €200. Ook bij een portefeuillewaarde onder de €200 golden deze kosten. Een activiteitsniveau kleiner dan €200 leidde eveneens tot deze kosten. Eén bron noemde deze kosten eenmalig. Een andere bron stelde dat deze inactiviteitskosten €60 per maand bedroegen. Gelukkig rekenden niet alle brokers deze kosten. Zo hadden Saxo Bank, IBKR Ireland en ABN AMRO in juli 2023 geen inactiviteitskosten.
Risico van echt geld
Het risico van echt geld betekent dat u uw geïnvesteerde kapitaal kunt verliezen bij het gratis handelen in aandelen. U kunt een deel van uw inleg kwijtraken, of zelfs de gehele inleg. In sommige gevallen is het mogelijk meer te verliezen dan u heeft ingelegd. Stel, u belegt in een aandeel dat failliet gaat; dan kunt u uw hele inleg kwijt zijn. Dit risico is inherent aan beleggen. Hogere rendementen gaan vaak gepaard met hogere risico's. U weegt potentiële hogere opbrengsten af tegen de kans op financiële verliezen. Een hoog risico kan leiden tot een hoog rendement, maar ook tot een serieus verlies.
Kun je gratis aandelen verhandelen?
Jazeker, u kunt gratis aandelen verhandelen. Diverse aandelen handelsapps zoals Robinhood en Webull stellen gebruikers in staat kostenloze aandelenhandel te doen. Deze apps maken het mogelijk aandelen te kopen en verkopen zonder commissies. Gratis aandelen worden ook aangeboden via Trading212, waarbij beleggers een gratis aandeel ontvangen na het storten van €1 op een nieuw account, met een maximale waarde van €100. Aanmelden voor gratis aandelen op beleggingsplatforms biedt vaak een inschrijfbonus voor nieuwe gebruikers. Beleggingsapps bieden gratis aandelen aan bij aanmelding, soms met lage of geen minimale stortingsvereisten. Gratis aandelen kunnen ook verdiend worden door gebruik van links op genoemde platforms, na aanmelding en geld storten of overboeken. Een belegger bij Freedom24 ontvangt gratis cadeau aandelen, waarbij deze broker gratis aandelen tot 800 euro aanbiedt. Zelf beleggen bij Freedom24 kent aandelen zonder commissie- of beheerkosten.
Heeft 100 euro per maand beleggen zin?
Zeker, beleggen met €100 per maand kan veel zin hebben. Een belegger die elke maand €100 inlegt, kan over 40 jaar met een gemiddeld rendement van 6% bijna €190.000 opbouwen. Met een inleg van €100 tot €200 per maand en een rendement van 8% over 40 jaar kan het vermogen zelfs oplopen tot meer dan €600.000. Een belegger die €100 per maand start met beleggen en compound interest toepast kan op lange termijn bijna €250.000 bij elkaar beleggen. Dit toont de kracht van langdurig beleggen, zelfs met een bescheiden maandelijkse inleg. Over een periode van 30 jaar kan €100 per maand met 7% rendement leiden tot een vermogen van €122.709, en zelfs met kosten die het rendement drukken tot 5,8%, is een opgebouwde waarde van €141.673 mogelijk. Het rendement alleen kan in 30 jaar €86.709 bedragen. Dit komt door het krachtige rente-op-rente effect, wat zorgt voor flinke groei op lange termijn. Beleggen met €100 per maand is een haalbare manier om vermogen op te bouwen voor veel mensen.
Hoeveel aandelen mag je belastingvrij hebben?
In Nederland gold in 2024 een heffingsvrij vermogen van €57.000 per persoon in Box 3. Dit bedrag kan verdubbelen wanneer u een fiscale partner heeft. Een fiscale partner zorgt voor een hogere gezamenlijke vrijstelling voor Box 3 vermogen. Dit vermindert de belasting op uw beleggingen. Maatschappelijke beleggingen en durfkapitaal kunnen het heffingsvrije vermogen verder verhogen, tot maximaal €52.579 per soort belegging. Fiscale partners kunnen deze verhoging zelfs viermaal ontvangen, tot €210.316. Ook is een belastingvrije onttrekking van €500.000 mogelijk bij een nominale aandelenkapitaalverlaging.
Is er een actie van €100 euro bij DEGIRO?
Ja, DEGIRO biedt een actie waarbij u €100 gratis transactietegoed ontvangt. Dit is een welkomstbonus voor nieuwe accounts in Nederland. Het tegoed vergoedt transactiekosten en externe handlingkosten. U krijgt dit automatisch teruggestort op uw DEGIRO-rekening. Deze promotie is geldig tot en met 31 juli 2025. Specifieke actievoorwaarden zijn van toepassing bij het openen van een rekening via een specifieke link.