Granola-aandelen: wat zijn het?
Granola-aandelen is een term voor een groep van elf grote Europese bedrijven die op de beurs de beste resultaten laten zien. Deze benaming, bedacht door Goldman Sachs in 2020, omvat namen als GSK, Roche, ASML, Nestlé, Novartis, Novo Nordisk, L’Oreal, LVMH, AstraZeneca, SAP en Sanofi. De Granolas worden gezien als de Europese tegenhanger van de Amerikaanse Magnificent Seven aandelen. Jennifer Schmitz noemt deze Europese 'glorieuze' aandelen ook Granolas-aandelen.
Deze aandelen worden gekenmerkt als kwaliteitsbedrijven met groeikarakteristieken; tien van de elf bedrijven hebben zelfs een 'Wide Economic Moat Rating' van Morningstar aandelenanalisten. Ze zijn actief in sectoren als technologie, farmacie (zes van de elf) en de consumentensector (drie van de elf), met wereldleiders zoals Nestlé in voeding, LVMH in luxe en Novo Nordisk in diabetes.
Hoewel ze in Europa worden vergeleken met de Amerikaanse "Glorreichen Sieben", hebben de Granolas geen vergelijkbare langdurige groeiverwachting per juni 2024. De groep toonde in 2024 de beste resultaten op de Europese aandelenmarkt.
Welke Europese bedrijven vallen onder de GRANOLAS?
De GRANOLAS omvatten elf specifieke Europese bedrijven. Deze groep werd in 2020 bedacht door Goldman Sachs. Het gaat om GSK, Roche, ASML, Nestlé, Novartis, Novo Nordisk, L’Oréal, LVMH, AstraZeneca, SAP en Sanofi.
Zes van deze elf zijn farmaceutische bedrijven, waaronder Roche, Novartis en AstraZeneca. De GRANOLAS-aandelen komen voornamelijk uit de farmaceutische en consumentengoederensector. Verder zijn er wereldleiders zoals Nestlé in voeding, LVMH in luxe en L'Oréal in cosmetica. De GRANOLAS richten zich op sectoren met langdurig groeipotentieel, zoals gezondheidszorg, luxeproducten, IT en voedsel.
Waarom zijn GRANOLAS populair bij beleggers?
De GRANOLAS zijn elf grote Europese bedrijven die op de beurs goede resultaten laten zien. Beleggers zoeken vaak naar ondernemingen met een sterke marktpositie en een bewezen staat van dienst. Deze groep omvat wereldleiders in sectoren als farmacie, IT en luxegoederen. Een dergelijke samenstelling kan aantrekkelijk zijn voor wie stabiliteit en potentieel zoekt. Voor meer informatie over deze bedrijven kunt u meer over GRANOLAS-aandelen lezen.
Hoe beleg je in GRANOLAS-aandelen?
U belegt in GRANOLAS-aandelen door individuele aandelen te kopen of via beleggingsfondsen. Deze methoden bieden elk hun eigen aanpak voor het opbouwen van een gespreide portefeuille in deze Europese topbedrijven. De keuze hangt af van uw voorkeur voor directe controle of bredere spreiding.
Losse aandelen kopen
Losse aandelen kopen is tegenwoordig gemakkelijk online mogelijk voor particuliere beleggers. U start door een goede online broker te kiezen, want u handelt via een beurs. Beleggers kunnen zo individuele aandelen van bedrijven kopen. Het is slim om aandelen te kopen op gunstige momenten, zoals bij lagere koersen of marktpaniek, om goedkope aandelen aan te schaffen. Dit biedt de mogelijkheid om in te stappen op bodemkoersen, vooral wanneer de koersen dalen. Platforms zoals Aandelenkopen.nl en aandelen.nl bieden hiervoor opties.
ETF's en indexfondsen
ETF's en indexfondsen zijn beleggingsproducten die brede spreiding bieden. Een ETF volgt een index, zoals een beursindex, en wordt verhandeld als een aandeel. Indexfondsen doen hetzelfde, maar worden niet op de beurs verhandeld. Ze stellen u in staat om in een breed mandje van aandelen te beleggen, wat het risico kan verlagen. Voor gedetailleerde informatie over de kosten en specifieke fondsen raadpleegt u de aanbieders.
Spreiding binnen Europa
De GRANOLAS-bedrijven zijn van nature verspreid over verschillende landen in Europa. Deze geografische spreiding draagt bij aan hun stabiliteit en marktdiversificatie. Wilt u weten in welke specifieke landen elk GRANOLAS-bedrijf actief is? Raadpleeg dan de jaarverslagen van de betreffende ondernemingen. Daar vindt u de exacte marktgegevens en operationele footprint.
Welke GRANOLAS-aandelen zijn het bekendst op de beurs?
De GRANOLAS-aandelen omvatten elf bekende Europese bedrijven: GSK, Roche, ASML, Nestlé, Novartis, Novo Nordisk, L’Oréal, LVMH, AstraZeneca, SAP en Sanofi. Deze groep werd in 2020 door Goldman Sachs bedacht als de Europese tegenhanger van de Magnificent Seven. Het zijn grote Europese en Britse bedrijven die op de Europese aandelenmarkt bekendstaan om hun beste resultaten. Deze bedrijven vormen een kern van stabiliteit en groei binnen de Europese beurs. Zo is ASML onderdeel van dit aandelenpakket, net als SAP en AstraZeneca. Verder zijn er wereldleiders in sectoren zoals Nestlé in voeding, LVMH in luxe en L'Oréal in cosmetica. Ook bevat de groep grote farmaceutische bedrijven zoals Roche, Novartis, Sanofi, AstraZeneca en GlaxoSmithKline. Zes van de elf GRANOLAS-bedrijven zijn farmaceuten. Deze bedrijven richten zich op sectoren met langdurig groeipotentieel, waaronder gezondheidszorg, luxeproducten, IT en voedsel.
Waar moet je op letten bij risico en waardering?
Bij beleggen in aandelen is het cruciaal om risico's en de waardering goed in te schatten, want markvolatiliteit kan leiden tot mogelijke verliezen. Een grondige waardeanalyse kijkt naar managementmotivatie en off-balance sheet verplichtingen, terwijl de waarderingstechniek zelf ook risico's kent. Deze risicobeoordeling is een essentieel onderdeel van uw beleggingsstrategie en moet passen bij uw persoonlijke risicobereidheid. U let hierbij op specifieke factoren zoals de koers-winstverhouding, valutarisico en sectorconcentratie, die bijdragen aan een goed risicobeheer.
Koers-winstverhouding
De koers-winstverhouding (K/W) is een belangrijke maatstaf voor de waardering van een aandeel. U berekent deze door de beurskoers van een aandeel te delen door de winst per aandeel. Deze verhouding geeft aan hoeveel keer de jaarlijkse winst van een bedrijf beleggers bereid zijn te betalen, en helpt u de relatieve waarde van een aandeel te beoordelen. Een K/W tussen 0 en 10 kan duiden op een onderwaardering, terwijl een verhouding tussen 17 en 25 juist op overwaardering kan wijzen. In tijden van een zeepbel kan de K/W zelfs oplopen tot 45 tot 72 keer de winst. De groei van de winst van een bedrijf beïnvloedt deze verhouding sterk.
Valutarisico
Valutarisico is het risico dat de waarde van uw belegging daalt door schommelingen in wisselkoersen. Dit risico ontstaat wanneer u belegt in aandelen die genoteerd zijn in een andere valuta dan de euro. Bij een daling van de vreemde valuta ten opzichte van de euro, ontvangt u minder euro's bij de verkoop van uw beleggingen. Stijgt de vreemde valuta, dan profiteert u juist van een hogere opbrengst in euro's. Valutarisico wordt ook wel wisselkoersrisico genoemd.
Sectorconcentratie
Sectorconcentratie is een vorm van concentratierisico in uw portefeuille. Dit betekent dat uw beleggingen sterk gericht zijn op enkele aandelen, industrieën of landen. Een sterk geconcentreerde portefeuille kan leiden tot waardeverlies en verhoogde volatiliteit. Gefocuste aandelenfondsen hebben vaak geconcentreerde beleggingen in specifieke sectoren. U meet portfolioconcentratie door de blootstelling aan enkele aandelen, bijvoorbeeld via concentratieratio's. Concentratie in gespecialiseerde sectoren of landen door fondsen verhoogt de waardevolatiliteit, net als concentratie in bedrijven binnen een index extra risico's met zich meebrengt. Bij actieve beleggingsproducten ontstaat concentratierisico door een hoge concentratie, wat zich materialiseert in een excessieve afhankelijkheid van dominante aandelen. Het is belangrijk uw portefeuillegewicht af te stemmen op uw beleggingsdoelstellingen en risicotolerantie.
Zijn GRANOLAS geschikt voor jouw portefeuille?
De geschiktheid van GRANOLAS-aandelen voor uw portefeuille hangt af van uw persoonlijke beleggingsdoelen en risicobereidheid. Deze grote Europese bedrijven kunnen een stabiele basis vormen, maar passen niet bij elke belegger.
Stel, u zoekt naar groei op lange termijn en accepteert de bijbehorende marktschommelingen. Dan kunnen GRANOLAS-aandelen een optie zijn. Zoekt u echter naar snelle winst of wilt u geen enkel risico lopen, dan zijn andere beleggingen wellicht passender. Beleggen brengt altijd risico's met zich mee; u kunt uw inleg verliezen. Voor persoonlijk advies over uw specifieke situatie kunt u een financieel adviseur raadplegen of de algemene richtlijnen van de AFM bekijken.
Welke bedrijven zijn de granolas?
De GRANOLAS zijn een groep van elf grote Europese multinationals. Het gaat om GSK, Roche, ASML, Nestlé, Novartis, Novo Nordisk, L’Oréal, LVMH, AstraZeneca, SAP en Sanofi. Deze verzameling van Europese en Britse bedrijven werd in 2020 bedacht door analisten van Goldman Sachs. Ze staan bekend om hun beste resultaten op de Europese aandelenmarkt. Het zijn kwaliteitsbedrijven met groeikarakteristieken die vaak wereldleiders zijn in hun sector. Denk aan Nestlé in voeding, LVMH in luxe, L'Oréal in cosmetica en Novo Nordisk in diabetes. De focus van deze granola aandelen ligt op langdurige groeisectoren, zoals de gezondheidszorgmarkt.
Welke bedrijven zijn granola-producenten?
Bedrijven die granola produceren zijn onder andere Spoon Cereals en Oot. Spoon Cereals staat bekend om zijn bekroonde, plantaardige granola. Oot bracht in juni 2022 nieuwe smaken uit, zoals koffie en citroen maanzaad granola. De term 'GRANOLAS' verwijst naar een groep Europese topbedrijven op de beurs, niet specifiek naar granola-producenten. Eén van deze GRANOLAS-bedrijven is Nestlé. Nestlé produceert diverse voedingsproducten, waaronder ontbijtgranen.
Wat betekent GRANOLAS voor Europese aandelenbeleggers?
GRANOLAS-aandelen bieden Europese beleggers een focus op langdurige groeisectoren. Deze bedrijven zijn wereldleiders in hun vakgebied, zoals Nestlé in voeding en LVMH in luxe. Een groot deel van de GRANOLAS, waaronder Roche, Novartis en AstraZeneca, komt uit de farmaceutische sector. Deze farma-aandelen waren in 2024 de sterkste presteerders binnen de groep. Ook ASML, een belangrijk Europees aandeel, behoort tot de GRANOLAS. In maart 2024 handelden deze aandelen met een waarderingspremie van circa 60 procent boven de bredere Europese markt. Ze hadden toen een waarderingskorting van ongeveer 30 procent ten opzichte van de Amerikaanse 'Magnificent 7'.
Wat zijn de big 5 aandelen?
De 'big 5' aandelen worden vaak aangeduid als de Fab Five of FAANG-aandelen. Deze groep omvat de grote technologiebedrijven Facebook, Apple, Amazon, Netflix en Google. De Fab Five technologieaandelen zijn bekend in de financiële markten. De markt van technologiefondsen, zoals DeFAANGed, bestaat uit dit soort technologieaandelen. Individuele aandelen zoals Apple (AAPL), Amazon (AMZN) en Google (GOOGL en/of GOOG) zijn belangrijke componenten van deze Fab Five. De marktprestatie van Amazon (AMZN) is hierin een onderdeel. Daarnaast zijn er de vijf grootste holdings van de MSCI ACWI index, waaronder Apple, Microsoft, Amazon, NVIDIA en Tesla, volgens gegevens van maart 2023.