Duurzaam aandelenfonds uitgelegd
Duurzaam aandelenfonds uitgelegd
Een duurzaam aandelenfonds combineert financieel rendement met duurzaamheidscriteria. Deze fondsen streven naar duurzaamheid, naast winst, veiligheid en liquiditeit. Ze denken ook aan werknemers en het milieu, en dragen bij aan sociale doelen. Een duurzaam fonds selecteert investeringen in duurzame bedrijven. Deze worden beoordeeld op eerlijke arbeidsomstandigheden en milieubescherming door zuinig gebruik van hulpbronnen. Beleggers kunnen zo wezenlijk bijdragen en competitief rendement behalen. In dit artikel leest u hoe zo'n fonds werkt en wat het voor uw beleggingsportefeuille kan betekenen.
Wat is een duurzaam aandelenfonds?
Een duurzaam aandelenfonds is een type beleggingsfonds dat naast financieel rendement ook duurzaamheid en ethische aspecten in zijn strategie opneemt. Deze fondsen volgen naast traditionele criteria zoals rendement, veiligheid en liquiditeit ook het criterium duurzaamheid. Ze selecteren aandelen op basis van ecologische en ethische criteria. Een duurzaam beleggingsfonds denkt naast winst ook aan werknemers en de rest van de wereld. Het streeft naar duurzaamheid en belegt in duurzame en toekomstgerichte bedrijven. Zo'n fonds moet voldoen aan specifieke duurzaamheidscriteria en engagement tonen. U vindt meer informatie over duurzaam beleggen op deze pagina. Beoordelingscriteria omvatten vaak de bescherming van het milieu door zuinig gebruik van hulpbronnen. Ook eerlijke arbeidsomstandigheden, geen kinderarbeid en respect voor mensenrechten zijn belangrijke aspecten.
Hoe werkt het ASN Duurzaam Aandelenfonds?
Het ASN Duurzaam Aandelenfonds belegt wereldwijd in aandelen, met duurzaamheid en positieve impact als startpunt. De fondsbeheerder heeft als doel vermogensgroei op lange termijn te realiseren. Dit beleggingsfonds is een subfonds van ASN Beleggingsfondsen UCITS N.V., ASN Beleggingsfondsen AIF N.V. en ASN Biodiversiteitsfonds N.V. De selectie van bedrijven gebeurt op basis van specifieke duurzaamheidscriteria.
Welke bedrijven komen in aanmerking?
Voor een duurzaam aandelenfonds komen bedrijven in aanmerking die voldoen aan strenge duurzaamheidscriteria. Deze criteria verschillen per fonds en aanbieder. Een fonds kijkt bijvoorbeeld naar milieuprestaties, sociale verantwoordelijkheid en goed ondernemingsbestuur. Stel, u wilt beleggen in een fonds dat geen fossiele brandstoffen financiert — dan is de selectie van bedrijven cruciaal. De exacte selectieprocedure en de lijst met bedrijven vindt u altijd bij de fondsbeheerder.
Hoe selecteert het fonds duurzame ondernemingen?
Duurzame aandelenfondsen selecteren ondernemingen op basis van strenge Environmental, Social & Governance (ESG) criteria. Deze criteria omvatten milieuprestaties, sociale verantwoordelijkheid en goed bestuur. Veel fondsen hanteren een "best-in-class" methode, waarbij ze de beste ESG-presteerders binnen elke sector kiezen. Zo kunnen bedrijven uit minder duurzame sectoren toch in het fonds komen als hun scores hoog zijn. Sommige fondsen selecteren aandelen op basis van een top 20% of 70% ESG-ranking, of volgen internationale richtlijnen zoals de tien principes van de UN Global Compact. Duurzame ETF's gebruiken vaak strenge duurzaamheidsindices, zoals de MSCI SRI-familie, die de beste 50% duurzame bedrijven per sector selecteren. Fondsen als Amundi Funds Multi-Asset Sustainable Future combineren ESG-ratings met fundamentele analyse en sluiten controversiële emittenten uit, terwijl Goldman Sachs Global Sustainable Equity naast ESG-factoren ook naar financiële prestaties kijkt. Het is dus essentieel om de specifieke selectiecriteria van een fonds te controleren, vooral als u bepaalde sectoren wilt vermijden.
Rendement en risico van duurzaam beleggen
Duurzaam beleggen kan net zo winstgevend zijn als traditioneel beleggen, soms zelfs meer. Verschillende studies tonen aan dat duurzame beleggingen het rendement niet verlagen. Een duurzaam fonds beleggen brengt echter risico's met zich mee. Een hoger potentieel rendement gaat altijd gepaard met een hoger risico.
Wat kun je verwachten van het rendement?
Het rendement van een duurzaam aandelenfonds hangt af van de prestaties van de onderliggende bedrijven en de marktomstandigheden. De hoogte hiervan kan jaarlijks sterk wisselen. Factoren zoals economische groei, rentestanden en sectorontwikkelingen spelen hierbij een rol. Voor concrete cijfers over het ASN Duurzaam Aandelenfonds kijkt u naar de historische prestaties die de aanbieder publiceert. Houd er rekening mee dat behaalde resultaten uit het verleden geen garantie bieden voor de toekomst.
Welke risico’s horen bij dit fonds?
Beleggen in een duurzaam aandelenfonds brengt diverse risico's met zich mee. Een aandelenfonds kent altijd het risico van koersfluctuaties. U kunt uw geïnvesteerde kapitaal mogelijk geheel of gedeeltelijk verliezen. Specifieke risico's omvatten marktrisico, renterisico, kredietrisico en valutarisico. Gefocuste fondsen, met een beperkte diversificatie, hebben een verhoogde volatiliteit. Ook concentratierisico en issuer risk, door slechte prestaties van individuele bedrijven, spelen een rol. Hoog-risico fondsen kunnen onderhevig zijn aan plotselinge en grote waardedalingen, waardoor teruggave van de volledige inleg kan uitblijven.
Kosten, koers en fondsgegevens
De kosten van een duurzaam aandelenfonds zijn direct verwerkt in de koers. U merkt dit aan de prijs van het fonds, waarin zowel lopende kosten als transactiekosten zijn meegenomen. Voor een helder overzicht van alle vergoedingen en andere belangrijke fondsgegevens raadpleegt u de prospectus.
Wat betaal je aan lopende kosten?
Lopende kosten van een duurzaam aandelenfonds zijn de jaarlijkse uitgaven van een beleggingsfonds of indextracker. Deze kosten bestaan uit beheerkosten en administratiekosten. U kent ze ook als Ongoing Charges (OGC), wat de fondsbeheerskosten inclusief subfondskosten omvat. Lopende kosten zijn indirecte kosten van beleggingsfondsen en tevens de belangrijkste indirecte kosten bij vermogensbeheer. Actief beheerde fondsen brengen deze lopende beheerkosten met zich mee, omdat u betaalt voor het actieve beheer. Denk hierbij aan managementfees, administratiekosten, accountantskosten, vergunningen en bewaarvergoedingen. Deze kosten kunnen bij actieve beleggingen hoog zijn en ze tellen op de lange termijn mee voor de totale kosten.
Hoe ontwikkelt de koers zich?
De koers van een beleggingsproduct beweegt continu omhoog en omlaag. Deze voortdurende beweging staat bekend als volatiliteit. Vraag en aanbod gedurende de dag bepalen deze schommelingen. U ziet hierdoor verschillende trends in de koersontwikkeling. Denk aan stijgende, dalende, zijwaartse, toppende of bodemende bewegingen.
Welke fondsgegevens zijn belangrijk?
Belangrijke fondsgegevens vindt u in de fondsdocumentatie, zoals het Basisinformationsblatt. Deze documenten bevatten informatie over potentiële risico’s, kosten en uitgaven van een duurzaam aandelenfonds. Ook de Essentiële Beleggersinformatie en fonds-pagina's vermelden kenmerken en risico’s. Volledige en wettelijk vereiste informatie over de fondsen is opgenomen in het actuele verkoopprospectus en informatieve prospectussen. Beleggers doen er goed aan deze fondsinformatie en updates regelmatig te raadplegen, want aanpassingen kunnen een belangrijke impact hebben op uw investering.
Wanneer past dit fonds bij jouw portefeuille?
Een duurzaam aandelen fonds past bij uw portefeuille wanneer u financieel rendement wilt combineren met een positieve impact op milieu en maatschappij. De geschiktheid hangt af van uw persoonlijke beleggersprofiel en hoe u dit fonds vergelijkt met andere duurzame beleggingsopties. Het is belangrijk om uw eigen doelen en de specifieke kenmerken van het fonds goed te overwegen.
Voor welk type belegger is dit geschikt?
Een duurzaam aandelenfonds is geschikt voor beleggers met een duidelijke visie op de toekomst. U wilt niet alleen financieel rendement, maar ook bijdragen aan een betere wereld. Dit fonds past bij u als u bewust kiest voor bedrijven die voldoen aan strenge duurzaamheidseisen. Het is een investering voor de lange termijn, waarbij uw waarden centraal staan.
Hoe verhoudt dit fonds zich tot andere duurzame aandelenfondsen?
Het ASN Duurzaam Aandelenfonds onderscheidt zich van andere duurzame aandelenfondsen. In 2014 was het het enige duurzame beleggingsfonds in de top 25 van alle beleggingsfondsen. Niet elk fonds legt dezelfde nadruk op duurzaamheid. Sommige, zoals het JSS Sustainable Equity Green Planet Fund, blinken uit in kennis van groene waardeketens. Duurzame beleggingsfondsen leveren vergelijkbare prestaties op rendement, veiligheid en liquiditeit. Hun rendementen zijn niet lager en steken gunstig af bij niet-duurzame fondsen, volgens de Universiteit van Maastricht en Morningstar. Ze worden vaak geselecteerd via een 'best-in-class-ansatz'. Actief beheerde duurzame aandelenfondsen domineren in Europa, met 70% marktaandeel in januari 2020 en momenteel 66 procent.
Duurzaam aandelenfonds vergelijken met alternatieven
Een duurzaam aandelenfonds vergelijken met alternatieven helpt u de beste keuze te maken. U kunt kiezen voor duurzame ETF's of traditionele aandelenfondsen. Deze alternatieven verschillen in kosten, beheer en risico.
Verschil met een duurzaam ETF
Een duurzaam aandelenfonds verschilt op belangrijke punten van een duurzaam ETF. Waar een duurzaam aandelenfonds actief beheerd wordt, volgt een duurzaam ETF een vooraf bepaalde index zonder actief beheer. Dit heeft invloed op de kosten en het rendementspotentieel.
| Kenmerk | Duurzaam Aandelenfonds (Actief) | Duurzaam ETF (Passief) |
|---|---|---|
| Beheer | Actief beheer met gerichte aandelenselectie | Volgt een index zonder actief beheer |
| Kosten | Hogere kosten door actief beheer | Lagere kosten door passief beheer |
| Rendementspotentieel (lange termijn) | Afhankelijk van fondsbeheerder | Lagere kosten kunnen leiden tot potentieel hogere rendementen |
| Prioriteit | Combineert financieel rendement met duurzaamheid | Stelt ecologische en sociale duurzaamheid voorop; traditionele criteria staan niet primair |
Duurzame ETF's bieden de voordelen van traditionele ETF's, zoals kostenefficiëntie. De lagere kosten van duurzame ETF's kunnen op lange termijn leiden tot hogere rendementen. Hoewel duurzame ETF's rekening houden met traditionele criteria zoals rentabiliteit, liquiditeit en veiligheid, staan deze niet op de eerste plaats.
Verschil met een traditioneel aandelenfonds
Een duurzaam aandelenfonds onderscheidt zich van een traditioneel fonds door extra criteria. Waar een traditioneel aandelenfonds zich vooral richt op financieel rendement, kijkt een duurzaam fonds ook naar milieu, sociale aspecten en goed bestuur. Dit betekent dat bedrijven geselecteerd worden op basis van hun impact, naast hun winstgevendheid. U belegt zo niet alleen voor financieel gewin, maar ook voor een positieve bijdrage aan de maatschappij.
Wat is het beste duurzame beleggingsfonds?
Het beste duurzame beleggingsfonds hangt af van uw persoonlijke situatie. Het ASN Duurzaam Aandelenfonds is in 2025 door IEX Gouden Stier geselecteerd als beste duurzame beleggingsfonds en heeft hiervoor een prijs ontvangen. Een duurzaam beleggingsfonds wordt als beste passend gevonden als het bij de belegger past. Duurzame beleggingsfondsen presteerden in 2020 62 procent beter dan traditionele fondsen, volgens een studie van Ecole Polytechnique. Beleggers beoordelen duurzame fondsen op criteria zoals milieubescherming door zuinig gebruik van hulpbronnen. Respect voor mensenrechten is ook een belangrijk criterium. Reductie van broeikasgassen is een andere overweging. Daarnaast kijken beleggers naar afwezigheid van kinderarbeid en eerlijke arbeidsomstandigheden.
Wat is het rendement van het ASN Duurzaam Aandelenfonds?
Het rendement van het ASN Duurzaam Aandelenfonds varieert. Het hangt af van de prestaties van de onderliggende bedrijven en de algemene marktomstandigheden. Deze resultaten kunnen jaarlijks sterk wisselen. Voor de meest actuele rendementscijfers van het ASN Duurzaam Aandelenfonds raadpleegt u de officiële fondsdocumentatie van de aanbieder.
Wat zijn de nadelen van duurzaam beleggen?
Een duurzaam aandelenfonds brengt risico's en kosten met zich mee. Je moet rekening houden met de volgende nadelen:
- Je kunt te maken krijgen met hogere beheerkosten en vergoedingen, door de intensievere analyse van duurzaamheid.
- Er is een risico op onvoldoende financieel rendement; duurzaamheid garandeert geen winst.
- Duurzaam beleggen is geen garantie voor echte duurzaamheid, er kunnen onvoorziene problemen ontstaan.
- Het uitsluiten van bepaalde sectoren kan je beleggingsrisico verhogen door minder spreiding.
- Het gevaar van greenwashing kan de duurzaamheidsdoelstellingen negatief beïnvloeden.
- Je kunt ook te maken krijgen met specifieke ESG-valkuilen.
Hoe koop je een duurzaam aandelenfonds?
Een duurzaam aandelenfonds koop je via financiële producten zoals fondsen die in duurzame bedrijven investeren. Voor de gemiddelde particuliere belegger is duurzaam beleggen gemakkelijker met duurzame beleggingsfondsen of ETF's. Je kunt al met een klein budget starten door regelmatig kleine bedragen in te leggen, wat helpt bij het opbouwen van vermogen via duurzame fondsen, ETF's of spaarplannen. Passief beleggen in duurzame fondsen is mogelijk via Exchange Traded Funds, duurzame beleggingsfondsen en indexfondsen. Deze fondsen investeren in bedrijven met een positieve milieu- en maatschappelijke impact, geselecteerd op basis van ESG-scores of internationale richtlijnen zoals de UN Global Compact. Beleggers die duurzaamheid belangrijk vinden, kunnen kijken naar aanbieders zoals Triodos Groenfonds, Binck, Knab gemaksbeleggen of handmatig beleggen via DEGIRO. Voor de meeste beginners zijn duurzame beleggingsfondsen en ETF's de meest toegankelijke keuze.