Dividendkalender voor AEX-aandelen

Een dividendkalender voor AEX-aandelen biedt een overzicht van de geplande dividenduitkeringen van de grootste Nederlandse beursgenoteerde bedrijven. Van de 25 AEX-aandelen keren er 24 dividend uit, vaak jaarlijks of halfjaarlijks. Deze aandelen blijven dividend geven als winstuitkering, wat een vorm van passief inkomen is. In dit artikel leest u hoe u de ex-dividenddata en betaaldata volgt en uw cashflow plant.

Actuele dividendkalender van AEX-aandelen

Een actuele dividendkalender van AEX-aandelen geeft u een overzicht van de geplande dividenduitkeringen van de grootste Nederlandse beursgenoteerde bedrijven. U ziet hierin belangrijke data zoals de ex-dividenddatum en de betaaldatum. Dit helpt u bij het plannen van uw beleggingen.

Ex-dividenddatum

De ex-dividenddatum is de eerste dag waarop een aandeel wordt verhandeld zonder het recht op het laatst aangekondigde dividend. Dit betekent dat de koper van het aandeel geen recht meer heeft op de komende dividenduitkering; het recht blijft bij de verkoper liggen. Deze specifieke datum bepaalt wie dividendgerechtigd is. Het markeert het punt waarop aandelen dividendvrij worden verhandeld. Voor u als belegger is dit een belangrijke datum voor het bezit van aandelen voor dividendrecht.

Betaaldatum

De betaaldatum is de dag waarop het dividend daadwerkelijk op uw rekening staat. Dit is de concrete uitbetaling van het dividend dat eerder is aangekondigd. Na de ex-dividenddatum volgt deze datum als laatste stap in het dividendproces. U vindt de specifieke betaaldatum voor AEX-aandelen in de dividendkalender. De exacte datum kan per bedrijf verschillen.

Dividend in euro

Dividendbedragen worden per aandeel in euro's uitgedrukt en variëren per bedrijf en jaar. Zo keerde Euronext N.V. in 2023 een dividend van 2,48 euro uit per aandeel. Het jaar daarvoor, in 2022, was dit 2,22 euro per aandeel voor Euronext N.V. ING betaalde over boekjaar 2023 een dividend van 1,106 euro per aandeel. Wolters Kluwer keerde in 2021 1,57 euro per aandeel uit. Deze bedragen laten zien hoe dividenduitkeringen over de jaren heen kunnen verschillen.

Welke AEX-aandelen keren dividend uit

Bijna alle AEX-aandelen keren dividend uit. Van de 25 AEX-aandelen betalen er 24 dividend aan hun aandeelhouders. Grote namen zoals Ahold, ING Groep, KPN, NN Group, Randstad, Shell en Unilever zijn bekende dividenduitkeerders. De frequentie van dividenduitkeringen is vaak jaarlijks of halfjaarlijks, hoewel er uitzonderingen zijn zoals Shell, Unilever en ASML. In 2022 behoorden ING, NN Group, Besi en Randstad tot de aandelen met de hoogste dividendrendementen, waarbij ING in 2024 een stabiel rendement boven het gemiddelde bood.

Jaarlijks dividend

Jaarlijks dividend betekent dat een bedrijf één keer per jaar dividend uitkeert. Dit gebeurt vaak na de jaarlijkse algemene vergadering van aandeelhouders, met een piek in uitkeringen in april, mei en juni. Bedrijven zoals Wolters Kluwer, NN Group en SIGNIFY NV streven naar een jaarlijks oplopend of gestaag groeiend dividend. Oracle kent periodiek grote dividendverhogingen, jaarlijks om het jaar, terwijl Apple zijn dividend historisch gezien één keer per jaar verhoogt. Bedrijven die hun dividend jaarlijks verhogen, tonen vaak een stabiel beleid over langere periodes, soms zelfs al 65 jaar. Voor beleggers die op zoek zijn naar voorspelbare inkomsten, biedt een progressief dividendbeleid zekerheid.

Halfjaarlijks dividend

Halfjaarlijks dividend betekent dat een bedrijf twee keer per jaar dividend uitkeert. Dit biedt beleggers een regelmatiger inkomstenstroom. De specifieke data en de hoogte van het dividend variëren per bedrijf. Voor de exacte details raadpleegt u de officiële aankondigingen van de betreffende AEX-bedrijven.

Onbekende periodiciteit

Sommige AEX-aandelen hebben een onbekende of variabele dividendperiodiciteit. Dit betekent dat er geen vast patroon is voor wanneer een bedrijf dividend uitkeert. De uitkering hangt dan af van de financiële prestaties en beslissingen van het bestuur. Voor de exacte details over de dividenduitkeringen raadpleegt u de officiële publicaties van het betreffende bedrijf.

Hoe lees je een dividendkalender

Een dividendkalender leest u door de data van dividenduitkeringen, de betalingsperiode en het dividendbedrag te bekijken. Dit schema van dividendbetalingen bevat vaak ook het dividendrendement en kan uitgebreide historische gegevens tonen. Het is een hulpmiddel dat uw beleggingsstrategie vereenvoudigt en helpt bij het plannen van toekomstige dividendinkomsten.

Wat betekent ex-dividend

De ex-dividenddatum is de eerste dag waarop een aandeel 'dividendvrij' wordt verhandeld. Dit betekent dat het recht op het komende dividend niet meer bij de koper ligt. Koopt u een aandeel op of na deze datum, dan heeft u geen recht meer op het aangekondigde dividend. De verkoper ontvangt dit dan, niet de koper. Deze datum leidt ook tot een koersverlies, omdat de aandelenkoers doorgaans daalt met ongeveer het dividendbedrag. Dit koersverlies komt doordat het dividend van de koers wordt afgetrokken.

Wat betekent betaaldatum

De betaaldatum is de dag waarop het dividend daadwerkelijk op uw rekening staat, de datum van de uitbetaling aan de gerechtigde aandeelhouders. Op deze dag wordt het netto dividend, na inhouding van dividendbelasting, overgemaakt naar uw bankrekening. Dit is de datum waarop het bedrijf het dividend uitkeert en het betaalbaar stelt.

Wat betekent final dividend

Een final dividend is de laatste dividenduitkering die een bedrijf doet over een afgesloten boekjaar. De directie stelt dit dividend voor, waarna de aandeelhouders het goedkeuren. Dit gebeurt meestal nadat de jaarlijkse resultaten bekend zijn. Het is vaak het grootste deel van de totale jaarlijkse dividenduitkering. U ontvangt dit dividend als u op de ex-dividenddatum aandeelhouder bent.

Dividend in april en mei bij AEX-aandelen

De meeste Nederlandse aandelen gaan traditioneel ex-dividend in april en mei. Dit betekent dat u in deze maanden veel dividenduitkeringen van AEX-aandelen kunt verwachten. Zo noteren Nederlandse aandelen die ex-dividend gaan in april 2025 ook daadwerkelijk in die maand. De specifieke ex-dividenddata en betaaldata voor april en mei, inclusief de bedragen in euro, worden hieronder verder toegelicht.

Dividend in april

In april noteren veel Europese aandelen ex-dividend. Heeft u een dividendportefeuille met Europese aandelen, dan ziet u in april vaak de ex-dividendstatus. De dividendbetaling gebeurt voor deze aandelen meestal één keer per jaar. Dit was ook het geval in 2024.

Dividend in mei

Mei is, net als april, een belangrijke maand voor dividenduitkeringen van AEX-aandelen. Veel Nederlandse bedrijven keren hun jaarlijkse dividend uit in deze periode. De exacte data en bedragen variëren per bedrijf. Raadpleeg de dividendkalender van de specifieke aanbieder voor de meest actuele informatie.

Dividend in euro in april en mei

De dividenduitkeringen in euro voor AEX-aandelen variëren sterk per bedrijf in april en mei. Deze maanden zijn traditioneel belangrijk voor jaarlijkse dividenden. De precieze bedragen hangen af van de financiële prestaties van elk bedrijf. Voor de exacte dividendbedragen in euro per AEX-aandeel raadpleegt u de specifieke dividendkalender van de aanbieder.

Hoe gebruik je de dividendkalender voor je beleggingsstrategie

U gebruikt een dividendkalender voor uw beleggingsstrategie om weloverwogen beslissingen te nemen. Dit hulpmiddel helpt u bij het identificeren van aandelen met betrouwbare uitkeringen en het optimaliseren van uw beleggingsbeslissingen. Zo blijft u georganiseerd en geïnformeerd over toekomstige dividendinkomsten, wat uw rendementen kan verbeteren.

Timing rond ex-dividend

De ex-dividenddatum is bepalend voor uw recht op dividenduitbetaling. Dit is de belangrijke datum waarop u het aandeel moet bezitten om dividendgerechtigd te zijn. Het is de laatste dag waarop u de aandelen in bezit moet hebben om het dividend te ontvangen.

Cashflow plannen met dividend

Dividendbeleggen kan een stabiele cashflow genereren, wat helpt bij het plannen van uw financiën. Beleggers die regelmatige geldstromen willen, richten zich op bedrijven met een stabiel en aantrekkelijk dividendrendement. Deze regelmatige geldstroom kunt u gebruiken om te herbeleggen of om van te leven. Een dividendkalender biedt inzicht in uw toekomstige dividendinkomsten. Zo ondersteunt een individueel berekende kalender een betere planning van deze inkomsten. De persoonlijke dividendkalender van DivvyDiary helpt u het overzicht te behouden van toekomstige cashflow uit dividenduitkeringen. Ook de Upcoming Dividends tool van TrackYourDividends.com is bruikbaar voor beleggers die afhankelijk zijn van dividendinkomen voor budgettering en planning.

Aandachtspunten bij onbekende dividenddata

Wanneer dividenddata onbekend of onbetrouwbaar zijn, is het gebruik van een dividendkalender beperkt. Dit komt doordat de dividendinformatie onnauwkeurig kan zijn of kan veranderen. Voorspellingen zijn moeilijk voor bedrijven met zeer onregelmatige dividenden. Het is dan cruciaal om de dividendhistorie te onderzoeken; dit helpt de rendementszekerheid te beoordelen. Begrijp fluctuaties of onderbrekingen in dividendbetalingen, want dit geeft waardevolle context voor toekomstige stabiliteit. Historische dividendgegevens zijn essentieel om de betrouwbaarheid van betalingen te beoordelen. Een belegger moet de dividendgeschiedenis grondig analyseren, inclusief uitbetalingsratio en rendement. Stel, een bedrijf wijzigt plotseling de dividendfrequentie; dan is bevestiging van deze verandering nodig voor een accurate voorspelling.

Welke AEX-aandelen keren het hoogste dividend uit

Verschillende AEX-aandelen staan bekend om hun hoge dividenduitkeringen, waarbij de exacte rangorde afhangt van de meetperiode en verwachtingen. Zo had NN Group een verwacht dividendrendement van 8,5% en ABN AMRO gemiddeld 7,92% over de laatste vijf jaar. Ook ING behoort tot de aandelen met een jaarlijks gemiddelde van 7,12%. Gevestigde namen zoals Ahold, KPN, Randstad, Shell en Unilever keren ook dividend uit. Historisch gezien, in 2022, behoorden ING, NN Group, Besi en Randstad tot de hoogste dividenduitkeerders, en voor 2025 worden er specifieke beste dividend aandelen uit de AEX-index gerangschikt op rendement.

AEX-aandelen met het hoogste dividendrendement

AEX-aandelen met het hoogste dividendrendement zijn vaak te vinden onder banken en verzekeraars. NN Group heeft een verwacht dividendrendement van 8,5%. ABN AMRO toonde over de laatste vijf jaar een gemiddeld dividendrendement van 7,92%, terwijl ING gemiddeld 7,12% per jaar uitkeerde. Begin februari 2024 waren aandelen zoals ASR Nederland, NN Group en Aegon populair bij beleggers vanwege hun aantrekkelijke dividendrendement. Historisch gezien, in 2022, behoorden ING, NN Group, Besi en Randstad tot de hoogste dividenduitkeerders. In 2017 had Royal Dutch Shell het hoogste dividendrendement binnen de AEX-index, gevolgd door financiële aandelen. Ook in 2018 bood ABN Amro een geschat dividendrendement van 6,4% op jaarbasis.

AEX-dividend per sector

AEX-dividend per sector is geen vast gegeven. De dividenduitkeringen verschillen sterk per bedrijf, zelfs binnen dezelfde sector. Elk bedrijf bepaalt zijn eigen dividendbeleid, afhankelijk van de financiële prestaties en groeistrategie. Dit betekent dat u niet kunt uitgaan van een standaard dividend voor een hele sector. Voor gedetailleerde dividendinformatie kijkt u het beste naar de individuele bedrijfsrapporten of financiële publicaties van de betreffende AEX-aandelen.

Dividend versus koersgroei bij AEX-aandelen

Bij AEX-aandelen zijn dividend en koersgroei de twee belangrijkste manieren om rendement te behalen. Een groeiend dividend zorgt uiteindelijk voor hogere aandelenkoersen op lange termijn, omdat de aandelenprijs moet meegroeien met het dividendpercentage om het rendement gelijk te houden. De stijgende koerswaarde van aandelen van dividendbetalende bedrijven levert beleggers significante rendementen op. Bedrijven met een lange historie van dividendverhogingen zien hun aandelenkoers vaak stijgen, wat op lange termijn meer voordeel kan bieden dan een aandeel met een nu hoger dividend zonder groeihistorie. Dividenduitkerende aandelen leveren vermogensgroei op, en beleggers zoeken dividendgroei-aandelen voor zowel inkomsten als potentiële vermogenswinsten. Dividendgroei-aandelen hebben gewoonlijk een lager dividendrendement, omdat sterke groei vaak al in de koers is verwerkt. Een dalende aandelenkoers bij gelijkblijvend dividend leidt tot een stijgend dividendrendement.

Belasting en dividendlekkage bij AEX-aandelen

Bij beleggen in AEX-aandelen krijgt u te maken met dividendbelasting en het fenomeen dividendlekkage. Dividendlekkage ontstaat door dubbele inhouding van dividendbelasting, vooral bij buitenlandse beleggingsfondsen en ETF's, waarbij ingehouden bronbelasting niet kan worden teruggevraagd. Een Ierse ETF, zoals de iShares AEX ETF, heeft hierdoor geen recht op teruggave van 15 procent bronbelasting en ondervindt dit nadeel, met in 2020-2021 een lekkage van 0,26%. Toch ondervindt de Nederlandse belegger in iShares AEX UCITS ETF na verrekening netto 0% dividendbelasting, en zelfs accumulerende ETF's kunnen dividendlekkage hebben. De VanEck AEX-ETF is specifiek ontworpen om dit probleem voor Nederlandse beleggers op te lossen, wat resulteert in 0% dividendlekkage. Hieronder leest u meer over dividendbelasting in Nederland, dividendlekkage bij buitenlandse beleggers en hoe u het netto dividend berekent.

Dividendbelasting in Nederland

De dividendbelasting in Nederland is een directe belasting op dividenduitkeringen, met een standaardtarief van 15%. Deze 15% is een voorheffing op uw inkomen uit dividend. Voor 2024 en 2025 geldt dit tarief. Daarnaast betaalt u in Box 2 belasting over uw dividendinkomen. In 2024 is dit 24,5% over de eerste €67.000 en 33% over het bedrag daarboven. Voor 2025 gelden andere tarieven: 24,5% tot €67.804 en 33% daarboven.

Dividendlekkage bij buitenlandse beleggers

Dividendlekkage bij buitenlandse beleggers betekent een verlies van een deel van het dividend dat u ontvangt. Dit verlies ontstaat doordat ingehouden bronbelasting op dividend niet of niet volledig is terug te vragen. Nederlandse beleggers die investeren in buitenlandse aandelen of ETF's krijgen hiermee te maken. Vooral bij beleggingen in ETF's en beleggingsfondsen uit landen als Ierland en Luxemburg kan dit een probleem zijn. Dit resulteert in een lager effectief dividend en een verlies aan rendement. Dividendlekkage is daarom een belangrijke factor om rekening mee te houden bij het opbouwen van uw beleggingsportefeuille.

Netto dividend berekenen

Netto dividend berekenen betekent dat u het bruto dividend vermindert met de ingehouden dividendbelasting. Het netto dividend is gelijk aan het bruto dividend min 15% dividendbelasting. Dit bedrag wordt uiteindelijk op uw rekening bijgeschreven door uw broker. Een voorbeeld uit 2019 laat zien dat een netto dividenduitkering van €50.000 overeenkomt met een bruto dividenduitkering van €58.824.

Heeft AEX dividend?

Ja, de AEX-index bestaat uit bedrijven die doorgaans dividend uitkeren aan hun aandeelhouders. Dit betekent dat je als belegger een deel van de winst van deze bedrijven ontvangt. Een dividendkalender voor AEX-aandelen helpt je om te zien welke bedrijven dividend uitkeren en wanneer. Voor actuele details raadpleeg je de websites van de individuele bedrijven.

Wat is de ex-dividenddatum van aandelen?

De ex-dividenddatum van aandelen is de eerste dag waarop aandelenkopers of verkopers niet het komende dividend ontvangen. Deze datum, ook wel EX DATE genoemd, definieert handel zonder recht op dividendbetaling. Het is de datum waarop aandelen ex dividend verhandeld worden. Vanaf deze datum wordt een aandeel op de beurs verhandeld zonder recht op het komende dividend. De ex-dividenddatum markeert het dividendvrij verhandelen van aandelen. Dit definieert de startdatum zonder recht op toekomstig dividend. Om recht te hebben op het dividend, moet u de aandelen bezitten vóór deze ex-dividenddatum. Gewoonlijk valt de ex-dividenddatum één beursdag vóór de record date. De in-dividenddatum is dan één handelsdag vóór de ex-dividenddatum. Een dividend kalender voor AEX-aandelen toont deze belangrijke data.

Welke Nederlandse aandelen geven het meeste dividend?

Welke Nederlandse aandelen het meeste dividend geven, hangt af van de meetperiode, maar bepaalde sectoren en bedrijven vallen op. In 2023 stond PostNL bovenaan de lijst van bedrijven met het hoogste dividendrendement in Nederland, met 7,87 procent. Nederlandse aandelen genoteerd aan Euronext Amsterdam kunnen een dividendrendement tot 10 procent bieden per 2024. Per september 2024 domineren sectoren zoals vastgoed, olie- en gas-dienstverlening, banken en verzekeraars de top 20 van Benelux aandelen met het hoogste dividendrendement. Ook de vastgoedsector in Nederland domineert de top-10 van aandelen met het hoogste dividendrendement per 2024. Historisch gezien behoorden in 2019 de Financials en Energy sectoren vaak tot de aandelen met een hoog dividendrendement. Financiële waarden en vastgoedaandelen op de Nederlandse beurs boden in 2017 eveneens hoge dividendrendementen, met Shell als uitzondering met 6 procent. In 2016 domineerden financial aandelen in Nederland en Europa de lijst van hoogste dividendrendementen. In zowel 2016 als 2017 domineerden aandelen van nutsbedrijven, banken, verzekeraars, vastgoed en energiebedrijven de lijst van hoogste dividendrendementen.

Hoeveel dividend krijg je met 100.000 euro?

Met een investering van 100.000 euro kunt u verschillende dividenduitkeringen verwachten. Een kwartaaldividend van 1.500 euro is bijvoorbeeld mogelijk. Bij een dividendrendement van 4% op 100.000 euro ontvangt u jaarlijks 4.000 euro. Met 5% rendement is dit 5.000 euro per jaar. Een hefboomstrategie met 100.000 dollar investering kan na rente 9.500 dollar dividend per jaar opleveren. Een investering van 100.000 euro in hoogdividendbeleggen kan in vijf jaar groeien tot 158.200 dollar. Het dividend hangt af van het aantal aandelen en de uitkering per aandeel. Zo leveren 1000 aandelen, die elk 0,25 euro uitkeren, 250 euro aan dividend op.