Beste grondstoffen aandelen

Grondstoffen aandelen die als 'beste' worden gezien, komen voort uit marktanalyse. In 2025 werden bijvoorbeeld tien interessante aandelen aanbevolen. Ook Philippe Gijsels adviseerde in 2023 al om in grondstoffen te investeren. Grondstoffen aandelen zijn aandelen in bedrijven die grondstoffen produceren, winnen, verwerken of distribueren. Dit omvat sectoren zoals landbouw en bosbouw. Dit artikel legt uit waar u op let bij beleggen, de verschillen met ETF's en de risico's.

Welke grondstoffenaandelen zijn nu het beste?

De zoektocht naar de beste grondstoffen aandelen is complex, omdat er geen eenduidig 'beste' grondstof is; de prestaties variëren sterk. Wel zijn er in 2025 selecties gemaakt van interessante grondstofaandelen, waarbij efficiëntie van producenten een belangrijk selectiecriterium is. Basisgrondstoffen aandelen worden over het algemeen verwacht goed te presteren en bieden aantrekkelijke beleggingskansen voor portefeuilles, inclusief goede mogelijkheden voor diversificatie. Denk hierbij aan goudmijnbedrijven, olie- en gasproducenten, en bedrijven in landbouw of metalen.

Goudmijnbedrijven

Goudmijnbedrijven vormen een specifiek beleggingsthema, waarbij u investeert in bedrijven die goud winnen en verkopen. Deze goudproducerende bedrijven hebben operationele mijnen en genereren inkomsten door goud te winnen en te verkopen. Ze profiteren bovengemiddeld van stijgende goudprijzen, wat kan leiden tot hogere winstgevendheid door stijgende marges, gecontroleerde productiekosten en positieve kasstromen. Goudmijnbedrijven hebben veel winstpotentieel als de prijs van goud stijgt. Voorbeelden van dergelijke bedrijven zijn Barrick Gold (GOLD) en Kinross Gold (KGC). Vaak kenmerken goudmijnbouwbedrijven zich door hoge winstmarges en solide balansen.

Zilver- en platina-aandelen

Zilver- en platina-aandelen bieden een manier om te beleggen in deze edelmetalen. Platinamijnbouw aandelen zijn een indirecte manier om in platina te beleggen. Deze aandelen brengen wel risico's met zich mee door de bedrijfsvoering. Beleggers kopen actief platina en zilver, zo bleek op 9 juni 2025. Platina kan dienen als alternatief voor goud en zilver, wat diversificatiemogelijkheden biedt. U kunt ook aandelen van zilvermijnbouwbedrijven bezitten. In 2024 waren zilveraandelen ondergewaardeerd en goedkoop. Op 3 juli 2024 behaalden zilveraandelen goede prestaties.

Olie- en gasproducenten

Olie- en gasproducenten zijn bedrijven die zich richten op energiegrondstoffen zoals olie en aardgas. Hun aandelenkoersen zijn gevoelig voor schommelingen in grondstoffenprijzen. Prijsstijgingen van olie en gas hebben een positief effect op olieproducenten. Lage prijzen in de aardgas- en olie-industrie leidden in 2019 tot een vermindering van exploratie, boringen en kapitaalbudgetten bij de meeste producenten. Deze bedrijven leveren betaalbare energieproducten en dragen bij aan economische groei en verbetering van de levenskwaliteit. Hoewel ze tot en met 2025 fossiele energie blijven leveren, ondervindt de olie- en gasindustrie druk om decarbonisatie te bevorderen en heeft het de capaciteit voor emissiereductie via technologische en financiële middelen.

Koper- en metaalbedrijven

Koper- en metaalbedrijven richten zich op de winning en verkoop van koper, een grondstof met een hoge vraag in de industrie. Koperhoudende mijnbedrijven zijn goed gepositioneerd om te profiteren van een toegenomen koperprijs en -vraag, onder meer voor elektrische bedrading en hernieuwbare technologieën. Koperbedrijven profiteren van optimistische langetermijnvooruitzichten voor koper, mede door oplopende tekorten in de kopermarkt. Grote kopermijnbouwers zien koper als een strategisch metaal en overwegen fusies en overnames in de koperindustrie, een verwachting voor 2024. De koper mijnbouwsector handelt doorgaans met hogere waarderingen dan koolmijnbedrijven, en koper mijnbedrijven bezitten operationele hefboomwerking op de koper spotprijs. Beleggers willen vaak toegang tot koperbedrijven in actieve mijnbouw voor zuivere blootstelling aan koper, en zoeken ook junior koper mijnbedrijven, zoals vroegere fase bedrijven.

Landbouw- en kunstmestbedrijven

Landbouw- en kunstmestbedrijven zijn productie- of handelsbedrijven binnen de landbouw- en voedingsindustrie. Deze sector omvat diverse subsectoren, zoals zaad-, chemische en kunstmestproducenten. Bedrijven die voorop lopen in de agrarische waardeketen zijn vaak kunstmestbedrijven. Deze bedrijven zijn doorgaans volatieler van aard, wat beleggers in overweging moeten nemen. Een belegger die zoekt naar blootstelling aan de agrarische sector, vindt hier dus een breed scala aan opties.

Waar let je op bij beleggen in grondstoffen aandelen?

Bij beleggen in grondstoffenaandelen richt u zich op bedrijven die grondstoffen produceren of verhandelen. U analyseert hiervoor de prijsontwikkeling, de financiële prestaties van het bedrijf, en bredere markt- en geopolitieke factoren. Regelmatig monitoren van uw beleggingen is essentieel, want grondstoffenaandelen kunnen goede rendementen opleveren.

Prijsontwikkeling van de grondstof

De prijsontwikkeling van grondstoffen is complex. Vraag en aanbod, geopolitieke gebeurtenissen en wereldwijde economische trends beïnvloeden deze prijzen sterk. Een onverwachte gebeurtenis, zoals een conflict, kan de prijzen direct beïnvloeden. Dit zorgt voor snelle schommelingen. Voor actuele inzichten in specifieke grondstoffen is het raadzaam om gespecialiseerde financiële media of experts te volgen.

Rendement en winstgevendheid

Rendement beschrijft de winstgevendheid van een investering, bedrijf of activiteit in verhouding tot het geïnvesteerde vermogen. Het is de winst of het verlies, uitgedrukt in procenten, die een belegging over tijd oplevert. Rendement op eigen vermogen geeft inzicht in de winstgevendheid van investeringen. De winstgevendheid van een bedrijf meet u door het rendement op het geïnvesteerde kapitaal, wat ook de efficiëntie van kapitaalgebruik aangeeft. Een hoog rendement op kapitaal duidt op een winstgevend bedrijfsmodel en efficiënte operaties. Om rendement te beoordelen, kijkt u naar historische prestaties, groeiprognoses en inkomstenpotentieel.

Schuld en kasstroom

Schuld is een voorschot op uw toekomstige inkomen. U geeft hiermee toekomstige inkomsten uit voordat u ze daadwerkelijk ontvangt. Dit omvat allerlei openstaande betalingen, zoals studieleningen, autoleningen, creditcards en hypotheken. Al uw schulden samen bepalen uw totale financiële verplichtingen. Zonder aflossing neemt de schuld snel toe, wat uw kasstroom verder onder druk zet. Een helder overzicht van alle schulden, inclusief rentevoeten en aflossingsvoorwaarden, is de basis voor goed schuldbeheer.

Geopolitiek en marktcyclus

Geopolitieke gebeurtenissen beïnvloeden markten, grondstofprijzen en jouw investeringskeuzes. Deze gebeurtenissen creëren onzekerheid op de goudmarkt en zijn bepalende factoren voor de ontwikkeling ervan. Geopolitieke crisissen veroorzaken instabiliteit en marktonzekerheid, wat investeerders kan aanzetten goud te kopen. Ook de markt voor zilver wordt beïnvloed door geopolitieke crises. Zo vertoonden geopolitieke spanningen in de oliemarkt in 2025 onzekere kenmerken die plotseling marktpatronen konden veranderen. Politieke inmenging in de economie kan de markt degenereren op de lange termijn, zoals in 2025 bleek. Onzekere geopolitieke en economische gebeurtenissen creëren onzekerheid op de financiële markt en voor investeringen in goud.

Grondstoffen aandelen versus ETF's

Grondstoffen ETF's bieden een toegankelijke manier om via de beurs in grondstoffen te beleggen. Deze beursgenoteerde fondsen volgen de prijs van één of meerdere grondstoffen, waarbij de prijsbeweging van de ETF die van de onderliggende grondstoffen volgt. Ze maken handel toegankelijker en bieden diversificatievoordelen, al brengen ze ook risico's met zich mee door prijsschommelingen. De keuze tussen deze ETF's en individuele grondstoffenaandelen, inclusief de kosten en spreiding, wordt verderop besproken.

Wanneer kies je voor losse aandelen?

U kiest voor losse aandelen wanneer uw individuele doelen en risicobereidheid dit toelaten. De keuze tussen individuele aandelen en ETF's hangt af van wat u wilt bereiken en hoeveel risico u bereid bent te nemen. Een belegger met risicoaversie kan bijvoorbeeld kiezen voor een gespreide portefeuille met zowel ETF's als losse aandelen. Beginnende beleggers overwegen vaak eerst ETF's als beste belegging.

Wanneer kies je voor een ETF?

Een ETF is een goede keuze wanneer deze past bij uw persoonlijke beleggingsstrategie en risicotolerantie. De beslissing om in een ETF te investeren baseert u op deze afstemming. De keuze van een ETF hangt af van uw beleggingsdoelen, financiële situatie, risicotolerantie, beleggingshorizon en persoonlijke voorkeuren. Voor grondstoffen-ETF's zijn ook gewenste diversificatie, kosten, liquiditeit en uw eigen onderzoek belangrijk. Uw persoonlijke keuze wordt verder bepaald door risico, rendement en uw invalshoek als belegger. De kosten van ETF's zijn een belangrijke factor en bepalend voor de geschiktheid van de ETF voor u. Het selecteren van de juiste ETF vereist dat u de belangrijkste selectiecriteria overwegen, zoals onderliggende beleggingen en expense ratio. Uiteindelijk moet u subjectieve en objectieve criteria toepassen, kosten vergelijken en een aanbieder kiezen.

Kosten en spreiding

Bij het handelen in ETF's krijgt u te maken met verschillende kosten. Deze kosten bestaan uit ordekosten en de bied-laat spread. De spread is een indirecte kostenpost die ontstaat door het verschil tussen de biedprijs en de laatprijs. Dit vormt een additionele kostenpost voor beleggers.

Kostenpost	Omschrijving
Ordekosten	Kosten van de bank of broker voor het plaatsen van een order.
Bied-laat spread	Verschil tussen koop- en verkoopprijs, een indirecte kostenpost.

De spreadkosten worden berekend als het verschil tussen de hoogste biedprijs en de laagste laatprijs. Voor frequente kopers en verkopers van ETF's zijn spreadkosten een belangrijke transactiekostenfactor. De spread is vaak een klein bedrag in centen, afhankelijk van de omvang van uw positie.

De spread tussen de koopprijs en verkoopprijs is variabel. Het is verstandig om dagelijkse spreads te controleren via productprijsnoteringen of uw handelsplatform. Bied-laat spreadkosten en andere fees variëren per aandelenhandelsplatform. Bij DEGIRO bijvoorbeeld, zijn er spreadkosten. Deze variëren per aandeel of fonds. De spreiding (spread) maakt inzichtelijk of een transactie winstgevend is.

Een andere vorm van spreiding helpt bij kostenvereffening. Dit bereikt u door aankoopmomenten te spreiden. Dit betekent dat u kleine bedragen belegt, verspreid over tijd. Denk hierbij aan beleggen met salarisbetalingen om de kosten te middelen.

Hoe beleg je in grondstoffenaandelen?

Beleggen in grondstoffenaandelen betekent dat u investeert in bedrijven die grondstoffen produceren of verhandelen. Door deze aandelen te kopen, neemt u indirect deel aan prijsstijgingen van grondstoffen en kunt u uw portefeuille diversifiëren voor de lange termijn. Dit proces omvat het kiezen van een broker, het selecteren van de juiste sector en grondstof, en het spreiden van uw beleggingen.

Stap 1: Kies een broker

De eerste stap bij beleggen in grondstoffenaandelen is het kiezen van een geschikte broker en het financieren van een brokerage account. Een belegger moet een broker selecteren die aansluit bij de eigen behoeften en het budget. Dit betekent dat u verschillende brokers moet onderzoeken en vergelijken. Let hierbij op de kosten, het gebruiksgemak van het platform, de klantenservice en de snelheid van orderuitvoering. Voor beginnende beleggers is de eerste brokerkeuze vaak niet de juiste op de lange termijn. Het is dus belangrijk om een betrouwbaar en gereguleerd handelsplatform te kiezen dat past bij uw handelsstijl.

Stap 2: Selecteer sector en grondstof

De tweede stap in dit proces is het selecteren van de juiste sector en grondstof. De beleggingssector Grondstoffen omvat bedrijven die zich richten op de winning, verwerking en distributie van essentiële grondstoffen. De bosbouwsector is bijvoorbeeld onderdeel van deze beleggingssector, net als de landbouwsector. De selectie van grondstoffenaandelen en ETF's richt zich op bedrijven die actief zijn in basisgrondstoffen voor diverse industrieën en economieën, zoals de mijnbouw. Voor het analyseren van prijzen en noteringen is het belangrijk om naast de sector ook een passende grafiek te kiezen. Deze sectorselectie vereist zowel een sector als een grafiek. De gebruiker selecteert dan zelf een specifieke sector en een bijbehorende grafiek. Op websites zoals Boerenbusiness kunnen gebruikers bijvoorbeeld een sector en grafiek selecteren om prijsinformatie te bekijken.

Stap 3: Bepaal je instapmoment

Het instapmoment bepaal je door een goede instapplanning in de aandelenmarkt. U gebruikt hiervoor methoden zoals fundamentele en technische analyse. Fundamentele analyse kijkt naar de waarde van een bedrijf, terwijl technische analyse patronen in de koers bestudeert. Zo probeert u het juiste moment te vinden om te beleggen.

Stap 4: Spreid je risico

Spreid je risico door niet al je geld in één belegging te steken. Dit is een belangrijke methode om beleggingsrisico's te verminderen en je vermogen te beschermen. Door je vermogen over verschillende beleggingen te verdelen, verklein je de kans op verlies door onverwachte tegenvallers. Zelfs ervaren beleggers spreiden risico's als bescherming tegen marktschommelingen. Een belegger die offensief belegt, wordt ook geadviseerd om risico's te spreiden. Als je vooraf goed nadenkt over risico en spreiding, hoef je niet wakker te liggen van beurscrashes.

Risico's van beleggen in grondstoffen

Beleggen in grondstoffen brengt een hoog risico met zich mee. De waarde is volledig afhankelijk van vraag en aanbod, wat leidt tot sterke prijsschommelingen. U krijgt te maken met volatiliteit, een speculatief karakter en geopolitieke risico's.

Volatiliteit van de prijs

Volatiliteit van de prijs meet de schommelingsbreedte van prijzen van een financieel instrument. Deze financiële term geeft aan hoeveel de prijzen van effecten fluctueren. De volatiliteit van een aandeel reflecteert de mate van prijsschommelingen over tijd. Volatiliteit betreft prijsfluctuaties die kunnen leiden tot snelle prijsstijgingen of -dalingen en dus sterke koersbewegingen. Dit betekent dat de waarde van de onderliggende waarde sterk kan stijgen of dalen in korte tijd. Hogere volatiliteit betekent een hoger risico. Beleggers baseren deze risicomaatstaf meestal op historische koersen van effecten, gemeten over percentuele koerschommelingen.

Afhankelijkheid van de markt

De markt is afhankelijk van veel factoren. Bedrijfswinsten, de economie, vertrouwen, rentes, rendementen en beleid beïnvloeden de markten sterk. Ook stimulansen en liquiditeit spelen een belangrijke rol in de markt. Sterke marktschommelingen ontstaan door economische, politieke of wettelijke ontwikkelingen. Externe gebeurtenissen en negatieve macro-economische cijfers maken markten kwetsbaar. Zelfs milieuomstandigheden en de schaarste of overvloed van hulpbronnen tellen mee. Deze complexiteit en onzekerheid leiden tot marktvolatiliteit en soms negatieve rendementen.

Valutarisico

Valutarisico is het risico dat de waarde van uw belegging daalt door schommelingen in wisselkoersen. Dit ontstaat wanneer u belegt in markten met een andere munteenheid dan de euro. Een waardedaling van de vreemde valuta kan leiden tot financieel verlies, omdat u dan minder euro's ontvangt bij verkoop. Stel u belegt in een Amerikaans aandeel; als de dollar daalt ten opzichte van de euro, vermindert de waarde van uw belegging omgerekend naar euro's. Dit risico wordt pas echt relevant bij de verkoop van uw beleggingen. Het kan echter ook een voordeel zijn als de vreemde valuta juist in waarde stijgt — dit risico is dus tweezijdig en relevant voor investeerders met internationale beleggingen.

Bedrijfsrisico bij individuele aandelen

Bedrijfsrisico bij individuele aandelen betekent dat uw belegging afhangt van het succes of falen van één specifiek bedrijf. U loopt dan het enkelwaarde-risico, waarbij uw investering kwetsbaar is voor problemen binnen dat ene bedrijf. Denk hierbij aan slecht management, fraude, of veranderende regelgeving. Ook branchespecifieke risico's, juridische kwesties, gebrek aan innovatie of productfouten kunnen een rol spelen. Deze bedrijfsspecifieke ontwikkelingen leiden tot een hoger risico op waardeschommelingen en mogelijk sterk waardeverlies. Individuele aandelen kunnen hierdoor koersverlies lijden, zelfs als de algemene markttrend positief is. Dit brengt hoge volatiliteit en het risico op verlies van geld met zich mee.

Kosten, handel en rendement in de praktijk

Bij beleggen in grondstoffen aandelen bepalen kosten, de manier van handelen en het uiteindelijke rendement uw winst. Lage beleggingskosten zijn hierbij cruciaal, want ze verhogen het overgebleven rendement voor u als belegger. Vooral op de lange termijn kunnen kosten, zoals transactie- en beheerkosten, het netto rendement aanzienlijk verminderen.

Transactiekosten en spread

Transactiekosten en de spread zijn cruciale kostenposten bij het beleggen in grondstoffen aandelen. De kosten voor handel in ETF's bestaan uit ordekosten en de bied-laat spread. Transactiekosten omvatten commissies, spreads tussen bied- en laatkoersen en marktimpact. U betaalt deze kosten bij elke aankoop of verkoop van een belegging, vaak als een vast bedrag per transactie of een percentage van het belegde bedrag. De spread is het verschil tussen de biedprijs en de laatprijs, en functioneert als transactiekosten bij het openen van een positie. Brokers die 0 procent transactiekosten hanteren, dekken hun kosten via deze spread, waarbij kosten door de bid-ask spread bovenop reguliere broker/platform transactiekosten komen. In Nederland bestaan transactiekosten bij het (ver)kopen van ETF's door een bank of broker uit beursmakelaarprovisie en de spread, exclusief de TER. Kosten voor transacties bij brokers worden betaald via commissies of spreads, en een broker rekent naast deze ook soms verborgen kosten.

Dividend en totaalrendement

Het totaalrendement van een belegging bestaat uit de som van koerswinst en uitgekeerde dividenden. U kunt het totale rendement van een investering schatten door het dividendrendement en de verwachte dividendgroei op te tellen. Voor een aandeel is dit gelijk aan het dividendrendement plus het groeipercentage van het dividend. Een andere manier om het totaalrendement te berekenen, is door de prijsstijging of -verlies en het dividend te delen door de oorspronkelijke aandelenprijs. Dividend kan een aanzienlijk deel uitmaken van dit totale rendement. Het dividendrendement berekent u door het jaarlijkse dividend per aandeel te delen door de huidige koers van het aandeel en dit te vermenigvuldigen met 100. Voor dividendfondsen bestaat het totaalrendement uit dividend en koerswinst. In bredere zin wordt totaalrendement gedefinieerd als koersontwikkeling, dividend en rente.

Belasting en bewaarkosten

Beleggen in grondstoffen aandelen brengt kosten met zich mee, waaronder belasting en bewaarkosten. Bewaarloon of servicekosten zijn de kosten voor de bewaring en administratieve afhandeling van uw beleggingen. Dit zijn directe kosten voor vermogensbeheer, die banken en vermogensbeheerders in rekening brengen als beheervergoeding, bewaarloon en administratiekosten. Aandelenmakelaars rekenen hiervoor vaak tussen de R50 per maand en R1000 per jaar. Een belangrijk voordeel is dat sommige beleggingskosten fiscaal aftrekbaar zijn. Kosten voor bankbeheer van aandelen kunt u aftrekken bij uw belastingaangifte in box 2. Ook andere beleggingskosten, zoals transactiekosten en beleggingsadvieskosten, zijn onder specifieke richtlijnen van de Belastingdienst aftrekbaar. Voor beleggingskosten gemaakt in een BV geldt dat deze fiscaal aftrekbaar zijn en de vennootschapsbelasting verminderen.

Welke grondstoffen zijn interessant om in te beleggen?

Interessante grondstoffen om in te beleggen zijn energiebronnen, landbouwproducten, edelmetalen en industriële metalen. Grondstoffen zoals olie, koper en tarwe worden beschouwd als waardevaste beleggingen. U kunt specifiek in koper en olie beleggen. Edelmetalen zoals goud en energiebronnen zoals ruwe olie bieden diversificatie en bescherming tegen financiële instabiliteit. Deze grondstoffen blijven een aantrekkelijk investeringsmiddel, vooral edelmetalen, voor risicomijdende beleggers. Grondstoffen en edelmetalen zijn een goede belegging in een wereld met zwakke valuta fundamentals. Andere grondstoffen, zoals platina, steenkool, ijzererts, cacao, koffie, suiker, granen en katoen, zijn ook interessante beleggingsmogelijkheden. Energierohstoffen en industriemetalen zijn een zinnige toevoeging aan uw portefeuille voor diversificatie, zeker bij schaarste en toeleveringsproblemen.

Wat zijn de 3 beste grondstoffen om in te investeren?

Er is geen eenduidig beste grondstof om in te beleggen. De prestaties variëren sterk. Uw beleggingsdoelen bepalen welke grondstoffen het beste bij u passen. Grondstoffen zoals olie, koper en tarwe worden vaak als waardevast gezien. In 2025 lieten olie en koper unieke investeringstrends zien. Grondstoffen als olie en edelmetalen presteren vaak goed bij lage inflatie of bij zwakke valuta fundamentals. Energiebronnen zijn ook interessante opties, afhankelijk van uw risicotolerantie en sectorinteresse.

Welke grondstoffen gaan stijgen?

Grondstoffenprijzen vertonen een stijgende trend, met name in de eerste helft van 2024. Deze stijging wordt gedreven door factoren zoals hogere inflatie en mondiale tekorten. De wereldwijde vraag naar grondstoffen zal naar verwachting blijven toenemen. Specifieke grondstoffen zoals voedsel, aardgas, goud en olie lieten in 2024 al prijsstijgingen zien. Voor 2025 worden verdere prijsverhogingen verwacht, mede door toename van de mondiale economische groei. Ook rentedalingen en een zwakkere Amerikaanse dollar kunnen bijdragen aan algemene prijsstijgingen op de grondstoffenmarkt. Houd er wel rekening mee dat grondstoffenprijzen onderhevig zijn aan volatiliteit.

Welke vier aandelen tippen analisten voor 2026?

Specifieke analistentips voor individuele aandelen voor 2026 zijn niet algemeen beschikbaar en veranderen constant. Deze aanbevelingen zijn dynamisch en afhankelijk van marktomstandigheden en bedrijfsresultaten. U vindt actuele analyses en specifieke tips bij financiële experts of in gespecialiseerde publicaties.

Is beleggen in goud en zilver verstandig?

Beleggen in goud en zilver kan verstandig zijn als u zoekt naar vermogensbescherming en risicobeheer. Deze edelmetalen bieden bescherming tegen inflatie en economische onzekerheid, wat risico's door schommelingen vermindert. Ze worden gezien als een stabiele en veilige methode voor vermogensbescherming op de lange termijn. Bovendien kan beleggen in edelmetalen rendabel zijn.Toch brengt investeren in goud en zilver ook risico's met zich mee. Denk aan prijsfluctuaties en de kans op waardevermindering. Ook zijn er opslag- en verzekeringskosten. Zilver kan waardevoller, maar ook risicovoller zijn dan goud door hogere prijsvolatiliteit. De relatief lage zilverprijs ten opzichte van goud maakt het wel een aantrekkelijke langetermijnbelegging. Voor de meeste beleggers is het een kwestie van balans tussen de voordelen en de risico's.