Beste goedkope aandelen 2024

Voor 2024 worden aandelen zoals Tesla, NVIDIA en Alphabet als de beste opties gezien. Dit artikel helpt u bij slimme beleggingskeuzes. U vindt hier een overzicht van topkandidaten, waaronder ook Apple, Microsoft, Amazon en Meta Platforms, die in 2024 uitzonderlijke rendementen hebben geleverd of als veelbelovend worden beschouwd.

Welke goedkope aandelen zijn interessant in 2024?

Voor 2024 zijn kleine aandelen in Europa interessante beleggingsmogelijkheden, vooral die met een aantrekkelijke waardering tijdens economisch herstel. Ook ondergewaardeerde aandelen van hoge kwaliteit in Europese bedrijven zijn interessant om in te beleggen in het vierde kwartaal van 2024. In de Verenigde Staten liggen beleggingskansen bij aandelen met hoge kwaliteit en waarde. Medio 2024 is bovendien een interessant instapmoment voor technologieaandelen. Voor wie op zoek is naar goedkope aandelen, bieden deze categorieën een goed startpunt. Denk aan een belegger die na een periode van economische onzekerheid weer kansen ziet in bedrijven die onder hun waarde noteren.

Wat maakt een aandeel goedkoop?

Een aandeel is goedkoop wanneer de waardering laag is, los van de exacte aandelenprijs. Dit betekent dat de prijs van het aandeel relatief laag is ten opzichte van de winst, omzet of intrinsieke waarde. Vaak duidt een price/Fair Value ratio onder 1 op zo'n aantrekkelijke waardering. Soms komt deze lage waardering door beperkte groeipotentie of verlies van marktaandeel, maar het kan ook een koopgelegenheid zijn voor een ondergewaardeerd aandeel.

Lage koers is niet hetzelfde als lage waardering

Een lage koers betekent niet automatisch dat een aandeel ondergewaardeerd is. De koers is de prijs die u betaalt voor één aandeel. Waardering kijkt naar de verhouding tussen die prijs en de werkelijke waarde van het bedrijf, zoals winsten of activa. Een aandeel met een lage prijs kan alsnog overgewaardeerd zijn als het bedrijf weinig waard is. Omgekeerd kan een aandeel met een hogere prijs juist ondergewaardeerd zijn als het bedrijf veel potentieel heeft. U moet dus verder kijken dan alleen de koers.

Belangrijke waarderingsmaatstaven

Belangrijke waarderingsmaatstaven helpen u te bepalen of aandelen laag of hooggewaardeerd zijn. Deze kengetallen gebruikt u voor uw investeringsbeslissingen. Andere waarderingsmethodes omvatten de prijs-boekwaarde, prijs-omzet, verhouding schuld-equity en rentabiliteit. Voor supermarktketens zijn winstmarges zelfs de beste enkele maatstaf. Marktgerichte methoden bepalen de relatieve waarde van een onderneming ten opzichte van concurrenten. Beoordelingspijlers kennen diverse gradaties. De drie pijlers People, Parent en Process hebben specifieke waarderingen, zoals Low, Below Average en High, en maken gebruik van een waardeschaal. Klassieke waarderingsmaatstaven zijn echter minder effectief geworden door veel quant trading.

Wanneer is een aandeel echt ondergewaardeerd?

Een aandeel is echt ondergewaardeerd wanneer de koersprijs lager is dan de berekende reële waarde of fair value. Waardebeleggers zien een ondergewaardeerd aandeel als een aandeel dat tegen een lagere prijs wordt verhandeld dan zijn intrinsieke waarde, gebaseerd op fundamentele cijfers zoals boekwaarde en winstgevendheid. De marktwaarde is dan lager dan de intrinsieke waarde, vaak aangeduid door een koers/fair value verhouding onder 1. Zulke aandelen kenmerken zich door fundamentele kenmerken zoals een lage koers-winstverhouding. De onderwaardering kan typisch 30 procent zijn, met een maximum van 60 procent. Een lage waardering betekent ook een koers/winst (K/W) onder 10, gecombineerd met positieve winstgroei in de laatste kwartalen. Volgens de Intelligent Investor zijn waardeaandelen ondergewaardeerd als ze op lange termijn cash kunnen genereren. Snelle waarderingsmethoden kunnen u een beeld geven of een aandeel ondergewaardeerd is. Het doel van het vinden van ondergewaardeerde aandelen is een beter rendement behalen met uw aandelenbeleggingen.

Onze selectie goedkope aandelen voor 2024

Onze selectie van goedkope aandelen voor 2024 omvat de favorietenaandelen op de aandelenlijst. Beleggers moeten in 2024 selectiever zijn in hun aandelenkeuze door oplopende marktwaarderingen. De intrinsieke goedkoopheid van aandelen werd in 2022 al als belangrijk beschouwd om kansen te vinden. Deze selectie omvat diverse categorieën. U vindt meer informatie over de beste goedkope aandelen in de volgende secties, zoals:

• cyclische waardeaandelen
• defensieve kwaliteitsaandelen
• groeiaandelen met lage waardering
• smallcaps met herstelpotentieel
• dividendaandelen met een lage koers

Aandeel 1: cyclische waardeaandelen

Cyclische waardeaandelen zijn aandelen waarvan de prestaties sterk afhangen van de economische cyclus en waarvan de koers sterk correleert met economische groeiperioden en recessies. Waardeaandelen zijn doorgaans cyclisch en komen vaak uit cyclische sectoren. Deze aandelen waren vaak ondergewaardeerd en profiteren van economisch herstel. Historisch gezien presteren cyclische waarde-aandelen beter vroeg in een economisch herstel. U ziet snelle koersstijgingen op de aandelenmarkt tijdens perioden van herstel en expansie. Ze gedijen goed bij versnellende economische groei en stijgen sterk bij goede economische prestaties. Houd er wel rekening mee dat cyclische aandelen volatiel zijn.

Aandeel 2: defensieve kwaliteitsaandelen

Defensieve kwaliteitsaandelen zijn minder gevoelig voor economische schommelingen. Ze bieden stabiliteit en bescherming tegen economische neergang in volatiele markten. Deze aandelen hebben sterke balansen, stabiele kasstromen en duurzame bedrijfsmodellen. Ze kenmerken zich door redelijk constante dividenden en economische veerkracht tijdens recessies. Defensieve en kwalitatief hoogwaardige aandelen helpen bij het stabiliseren van uw portefeuille. Wel bieden ze doorgaans een matige kapitalisatiegroei vergeleken met groeiaandelen. Hoge kwaliteit dividendbetalende aandelen zijn een kernonderdeel van defensieve beleggingsstrategieën bij economische onzekerheid. Volgens een Morningstar analyse uit maart 2025 hadden defensieve aandelen redelijke waarderingen.

Aandeel 3: groeiaandelen met lage waardering

Groeiaandelen met lage waardering zijn bedrijven met ondergewaardeerde groeiverwachtingen. Deze aandelen hebben potentie voor hoge rendementen. Hoge aandelenwaarderingen leiden gemiddeld genomen tot lage toekomstige rendementen, wat het belang van een lage waardering onderstreept. Een ondergewaardeerd dividendgroei aandeel is aantrekkelijk voor uw portefeuille. Deze aantrekkelijkheid komt door groei via kasgedekte overnames, hoge marges en betrouwbare kasstroom. Aandelen met een laag dividendrendement vereisen wel analyse op de mogelijkheid van dividendgroei door het bedrijf.

Aandeel 4: smallcaps met herstelpotentieel

Smallcaps bieden significant opwaarts potentieel voor herstel in prestaties. Europese small caps hebben potentieel voor meeropbrengsten, mede door goede winsten en de hoogste waarderingskortingen ten opzichte van large caps in twintig jaar. De huidige lage waardering van small caps biedt kansen om interessante aandelen te selecteren. Potentiële renteverlagingen en aantrekkelijke waarderingen van kleine bedrijven kunnen leiden tot een verbeterd rendement voor small- en midcap aandelen. Achtergebleven aandelen in het mid- en smallcap segment laten sinds april 2024 al geleidelijke koersstijgingen zien. Beleggers in small caps profiteren van een ruime keuze en grotere spreiding van rendementen. Dit maakt smallcaps een aantrekkelijke beleggingscategorie met potentieel hogere groei.

Aandeel 5: dividendaandelen met een lage koers

Dividendaandelen met een lage koers kunnen aantrekkelijk zijn. Een gedaalde aandelenkoers kan een hoger dividendrendement opleveren, vooral als het dividend gelijk blijft. Dit geldt ook voor aandelen die hun 52-week low bereiken, wat soms leidt tot een onverwacht stijgend dividendrendement. Kopen bij een laag koersniveau, bijvoorbeeld bij koopjesfondsen, kan zo een hoger dividendrendement opleveren. U ontvangt dan een positieve kasstroom, zelfs bij een dalende koers. Pas op voor de dividend-valkuil: technisch zwakke aandelen met een hoog dividendrendement riskeren dividendkannibalisme. Een goed dividendaandeel mag de laatste 10 jaar niet meer dan 45 procent in koers zijn gedaald. Aandelen met een beurskoers van €1 of €2 kunnen verder dalen, met een risico op 100% koersverlies.

Waar moet je op letten vóór je koopt?

Voordat u aandelen koopt, beoordeelt u de financiële gezondheid van een bedrijf. U kijkt naar de prestaties en de balans van de onderneming. Ook de bredere marktomstandigheden en het sectorrisico beïnvloeden uw beslissing.

Omzetgroei en winstgevendheid

Omzetgroei en winstgevendheid zijn cruciaal voor de waarde van een aandeel op lange termijn. Omzetgroei is een belangrijke drijfveer voor het rendement op lange termijn. Het legt de fundering voor toegenomen winstgevendheid en dividendgroei. Een verhoging van de winstgevendheid gebeurt vooral via omzetgroei, wat ook de bedrijfswinsten stimuleert. Verwachte omzetgroei leidt tot hogere winsten. Omzetgroei toont aan dat een bedrijf uitbreidt, marktaandeel vergroot of succesvol prijzen verhoogt. Dit beïnvloedt direct de bedrijfswinstmarges, waarbij hoge omzetgroei leidt tot een toename hiervan. Bedrijven met continu stijgende omzet en winst hebben een grotere kans op waardeontwikkeling op lange termijn.

Schuldpositie en kasstroom

Kasstroom is het verschil tussen het geld dat binnenkomt en het geld dat uitgaat binnen een bepaalde periode. Het is de nettogeldbeweging. Een positieve kasstroom betekent dat er meer geld binnenkomt dan eruit gaat. Uw schuldenlast vraagt om een substantieel deel van deze kasstroom voor aflossing. Dit vermindert de beschikbare kasstroom voor andere bedrijfsdoeleinden. Een positieve kasstroom toont aan dat u aan uw betalingsverplichtingen kunt voldoen. Een kasstroomoverzicht verklaart het verschil tussen de begin- en eindstand van bank- en kasposities. Kasstromen uit financieringsactiviteiten beschrijven de kasinstroom of -uitstroom. Dit omvat het aflossen van verplichtingen tegenover kredietverstrekkers.

Sectorrisico en conjunctuur

Conjunctuurrisico is een belangrijk risico bij beleggen in aandelen, vooral bij economische instabiliteit. Dit marktrisico omvat factoren zoals economische recessies, veranderende rentetarieven, wisselkoersfluctuaties en geopolitieke gebeurtenissen. Sinds april 2024 zijn marktrisico's toegenomen door onder meer hardnekkige inflatie in de VS en rentestijgingen. De economische vooruitzichten voor 2024 wijzen op een zeer lage groei en een toenemende kans op recessie, mede door stijgende tarieven en beleidsonzekerheid. Op korte termijn, tot 2025, domineert de kosten van levensonderhoud crisis als een sociale dreiging. In de Verenigde Staten dreigt vanaf april 2025 een recessie, wat de marktrisico's verder vergroot.

Hoe koop je goedkope aandelen slim?

Om goedkope aandelen slim te kopen, richt u zich op ondergewaardeerde bedrijven en volgt u de strategie van "koop goedkoop, verkoop duur". Dit betekent dat u aandelen koopt rond dieptepunten, vooral van degelijke bedrijven in slechte tijden. Een slimme start kan ook met aandelen onder een tientje, waarbij u voorzichtig belegt met een klein budget. Belangrijk is ook om uw investeringen te spreiden, geleidelijk in te stappen en de kosten en ordertypes goed te begrijpen.

Spreiden over meerdere aandelen

Spreiden over meerdere aandelen betekent dat u uw beleggingen verdeelt over verschillende bedrijven, sectoren en geografische locaties. Dit draagt bij aan het beperken van risico's. Door aandelen te kopen van diverse bedrijven en industrieën, verkleint u het financiële risico. Een belegger moet zijn geld spreiden over verschillende aandelen en activaklassen om het totale beleggingsrisico te verminderen. Investeren in meerdere aandelen of fondsen verlaagt het beleggingsrisico via diversificatie. Zelfs fractionele aandelen kopen kan helpen om uw portefeuille over meer bedrijven te spreiden. Zo verhoogt u potentieel ook uw rendement.

Instappen in stappen

Stel, u heeft een bonus ontvangen en wilt deze slim investeren in de beste goedkope aandelen van 2024. Een slimme aanpak is essentieel voor succesvol beleggen. Volg deze heldere stappen:

1. Onderzoek grondig: Analyseer waarderingsmaatstaven en de financiële gezondheid van potentiële bedrijven.
2. Kies een broker: Selecteer een betrouwbare beleggingspartij die past bij uw wensen en beleggingsstrategie.
3. Plaats uw order: Bepaal uw strategie en koop de geselecteerde aandelen via uw gekozen platform.
4. Spreid uw beleggingen: Verdeel uw investeringen over verschillende aandelen en sectoren om risico's te verminderen.

Kosten, ordertypes en valuta

Bij het kopen van aandelen komen verschillende kosten kijken. Orderkosten variëren per broker, afhankelijk van het ordervolume, de bank en uw wijze van orderinstructie. Transactiekosten per order bestaan uit bankkosten en eventuele buitenlandse kosten. Voor euro-gedenomineerde activa in Nederland bedragen deze kosten 0,09% van het orderbedrag, met een minimum van €1,90. Deze kosten kunnen een vast bedrag zijn plus een percentage van het orderbedrag. U kiest uit diverse ordertypes, zoals een limit order of een market order. Ook zijn er stop loss orders en relative orders, die de marktprijs combineren met een klantgecompenseerd bedrag. Alle prijzen en details vindt u in de bestelinformatie van uw broker.

Welke goedkope aandelen moet ik kopen?

U koopt goedkope aandelen door te letten op een lage waardering, onafhankelijk van de exacte koers. Zoek naar aandelen met een 4 of 5 sterren waardering volgens Morningstar. De beste opties hebben vaak sterke omzet- en winstgroei, hoge winstmarges en een lage schuldenlast. Aandelen onder de $5 of $10 kunnen een slimme start zijn, vooral voor beleggers met een hogere risicobereidheid. Kies voor fantastische bedrijven die laag staan, maar veel groeipotentie hebben voor lange termijn winst.

Welke aandelen kopen in 2024?

Welke aandelen u in 2024 het beste koopt, hangt af van uw eigen risicoprofiel en beleggingsdoelen. Er zijn geen universele aanbevelingen die voor iedereen gelden. U onderzoekt zelf welke bedrijven een lage waardering hebben en potentieel voor groei bieden. Kijk hierbij naar omzetgroei, winstgevendheid en een gezonde kasstroom. Voor actuele analyses en specifieke adviezen raadpleegt u een financieel adviseur.

Welk aandeel gaat maal duizend?

Een aandeel dat 'maal duizend' gaat, is extreem zeldzaam en niet te voorspellen. Zulke uitzonderlijke rendementen zijn niet te garanderen bij beleggen in de beste goedkope aandelen van 2024. De Autoriteit Financiële Markten (AFM) waarschuwt altijd voor de inherente risico's van beleggen. Focus daarom op gedegen onderzoek en spreiding om uw risico's te beperken.

Wat zijn de top 3 aandelen in 2026?

Het aanwijzen van de top 3 aandelen voor 2026 is niet mogelijk. De aandelenmarkt is dynamisch en toekomstige prestaties zijn onzeker. Specifieke voorspellingen voor de lange termijn zijn niet te doen, gezien de inherente beleggingsrisico's. Focus daarom op gedegen onderzoek, brede spreiding en een strategie die past bij uw persoonlijke doelen.

Zijn goedkope aandelen altijd risicovol?

Goedkope aandelen zijn niet altijd risicovol, maar ze brengen wel vaak specifieke risico's met zich mee. De onderliggende reden voor een lage prijs kan een beperkte groeipotentie of verlies van marktaandeel zijn. Vooral smallcap aandelen met problemen leiden vaak tot een hoge kans op verlies en onzekerheid. Investeren in small caps heeft een verhoogd risico op hogere volatiliteit dan gemiddeld en kan leiden tot grote verliezen. Toch kunnen smallcap aandelen, onder de juiste omstandigheden, rendement verhogen en portefeuillediversificatie verbeteren. Aan de andere kant verminderen kwaliteitsaandelen het prijsschommelingsrisico bij een goedkope aankoop. Risicomijdende beleggers kiezen daarom vaak voor waardeaandelen. Beleggers in small caps moeten wel voorzichtig zijn met overwaardering, want dit kan leiden tot verhoogde volatiliteit en neerwaarts risico.