Beste dividend aandelen AEX

De beste dividend aandelen uit de AEX voor 2025, gerangschikt op dividendrendement, dienen als inspiratie en zijn geen aanbevolen volgorde; deze lijst omvat acht aandelen uit de AEX-index. ABN AMRO had de afgelopen vijf jaar een gemiddeld dividendrendement van 7,92%, terwijl ING een stabiel dividendrendement boven het gemiddelde biedt. U leert hier welke bedrijven een hoog dividend uitkeren en hoe u zelf de beste keuzes maakt.

Welke AEX-aandelen hebben het beste dividendrendement?

De beste dividend aandelen in de AEX voor 2025 omvatten diverse bedrijven, waaronder ING, NN Group, ASR Nederland, Ahold Delhaize en Shell. ING had jaarlijks gemiddeld een dividendrendement van 7,12%. In maart 2022 behoorden ING en NN Group tot de hoogste dividendrendementen binnen de AEX-index. Ook ASR Nederland en NN Group waren begin 2024 populair bij beleggers vanwege hun aantrekkelijke dividendrendement. Historisch gezien had Aegon in 2016 een dividendrendement van 7,3%, en Ahold Delhaize in 2017 3,3%.

NN Group

NN Group is een Nederlandse financiële dienstverlener die deel uitmaakt van de AEX-index. Het bedrijf staat genoteerd aan de Euronext Amsterdam beurs onder de ticker NN. NN Group bedient particuliere klanten. Het is actief in 18 landen, met een sterke aanwezigheid in diverse Europese landen en Japan. Als verzekeraar en vermogensbeheerder valt NN Group onder de sector Financials. Voor beleggers in Nederland is het advies om aandelen van NN Group te kopen.

ASR Nederland

ASR Nederland is een Nederlandse verzekeraar die aan de Nederlandse beurs genoteerd staat. Het behoort tot de grootste verzekeraars van Nederland. ASR Nederland B.V. ontstond als spin-off uit Fortis na de nationalisatie in 2008 en kreeg in 2016 een herbeursnotering. Het bedrijf biedt verzekeringen, pensioenen en hypotheken aan. In oktober 2022 nam ASR Nederland de Nederlandse activiteiten van AEGON over. ASR Nederland is opgenomen in dividenddata en heeft 4300 werknemers.

ING Groep

ING Groep is een Nederlands internationaal opererend bankbedrijf. Deze wereldwijd actieve financiële dienstverlener is genoteerd aan de effectenbeurzen van Amsterdam, Brussel en New York (ADRs). Als beursgenoteerde instelling in de bankensector is ING Groep opgenomen in dividenddata.

Ahold Delhaize

Ahold Delhaize is een Nederlands bedrijf met een sterke focus op aandeelhouderswaarde. Dit concern staat genoteerd in dividenddata. Het heeft een marktleidende positie in de Benelux en aan de oostkust van de Verenigde Staten. Daarnaast is het marktleider in supermarkten en e-commerce in België en Nederland. U kent Ahold Delhaize van supermarktmerken als Albert Heijn en Delhaize. De webwinkel Bol.com, overgenomen in 2012, behoort ook tot dit conglomeraat. Het bedrijf koopt regelmatig eigen aandelen in. Dit draagt bij aan een voorspelbare en stabiele waarde. Deze sterke marktpositie maakt Ahold Delhaize een interessant aandeel voor dividendbeleggers.

Shell

Shell is een van de bedrijven die genoemd worden als AEX-dividendaandeel voor 2025. Specifieke details over het dividendrendement of de uitkeringsratio van dit aandeel zijn niet algemeen bekend. Voor actuele cijfers en een diepgaande analyse van Shell als dividendaandeel, raadpleegt u gespecialiseerde financiële bronnen of de officiële publicaties van het bedrijf zelf. Dit helpt u om een weloverwogen beslissing te nemen.

Hoe selecteer je de beste dividend aandelen in de AEX?

De selectie van de beste dividend aandelen in de AEX vraagt om een grondige analyse van diverse factoren. U kijkt niet alleen naar een hoog dividendrendement, maar ook naar de duurzaamheid van de uitkeringen. Belangrijke selectiecriteria zijn onder meer het dividendrendement, de uitkeringsratio, dividendgroei, winststabiliteit en de schuldpositie van een bedrijf. Deze aanpak helpt u solide bedrijven te vinden die consistent dividend kunnen blijven uitkeren. Voor meer diepgaande informatie over de selectie van deze aandelen, bekijk de beste dividend aandelen.

Dividendrendement

Dividendrendement geeft aan hoeveel u als belegger terugkrijgt van uw investering via dividenduitkeringen. U berekent dit als het jaarlijkse dividend per aandeel gedeeld door de huidige aandelenkoers, uitgedrukt in een percentage. Dit percentage toont het aandeelhoudersrendement uit dividend. Soms gebruikt men het bruto dividend gedeeld door de gemiddelde beurskoers van het jaar voor deze berekening. Zo meet u het huidige rendement op uw investering.

Uitkeringsratio

De uitkeringsratio is het percentage van de nettowinst dat een bedrijf als dividend uitkeert. U berekent deze ratio door het jaarlijkse dividend per aandeel te delen door de jaarlijkse winst per aandeel, of door het totaal uitgekeerde dividend te delen door de nettowinst. Het is essentieel om de uitkeringsratio te evalueren bij dividendbeleggingen, omdat het de houdbaarheid van het dividend aangeeft. Een gezonde uitkeringsratio ligt tussen de 25 en 75 procent. Een ratio boven de 100 procent duidt op een negatieve duurzaamheidsindicator, wat betekent dat de dividenduitkering boven de winst ligt en potentieel onhoudbaar is. Een lage uitkeringsratio laat zien dat een bedrijf winstreserves aanhoudt voor groei of onverwachte kosten.

Dividendgroei

Dividendgroei is de mate waarin een bedrijf zijn dividenduitkeringen in de loop van de tijd verhoogt. Dit verwijst naar een toename van het dividendbedrag over tijd en geeft de consistentie en duurzaamheid van dividendbetalingen aan. Een gestage dividendgroei zorgt voor een toenemende inkomensstroom en toont financiële stabiliteit. Een consistente hoge dividendgroeisnelheid geeft het vermogen van een bedrijf aan om winst te verhogen en aandeelhouders te belonen. Dit helpt u goed geleide bedrijven te identificeren die vertrouwen hebben in toekomstige winsten. De dividendgroei van dividenduitkerende bedrijven wijst op hun gezondheid en winstgevendheid. Een beleggingsstrategie gericht op dividendgroei bevordert vermogensopbouw en is essentieel voor een succesvolle langetermijn Dividendportefeuille. Bedrijven met een dividendgroei van vijf tot tien procent of meer per jaar bieden vooruitzicht op stijgende rendementen. Voor beleggers die vermogen willen opbouwen, is focus op consistente dividendgroei vaak effectiever dan alleen een hoog startrendement.

Winststabiliteit

Winststabiliteit betekent dat de winst en kasstromen van een dividendbedrijf stabiel zijn of groeien. Dit is een belangrijke factor voor de voorspelbaarheid van winst, vaak gemeten met de coëfficiënt van determinatie van de EPS-trendlijn. Stabiele aandelen leiden tot een consistente inkomstenbron en behoud van kapitaal over langere periodes. Een bedrijf met een B risico/stabiliteitscijfer heeft een goede balans, winstkwaliteit en een stabiele zakelijke omgeving, met een veiligheidsmarge tussen A en gemiddeld. Een risico/stabiliteitsgraad B duidt op een 'margin of safety' die groter is dan A, maar minder dan gemiddeld. Een A risico/stabiliteitscijfer duidt op een sterke balans, hoge winstkwaliteit en een positieve zakelijke omgeving. Stabiele bedrijven zijn essentieel voor defensief beleggen, omdat ze winstgevend en consistent blijven. Beleggers met een 'Stabiel' profiel zoeken constant en stabiel rendement over tijd. Zij prioriteren regelmatige en stabiele winst in hun portefeuille.

Schuldpositie

Schuldpositie beschrijft de totale omvang van uw schulden. Schuld staat gelijk aan het uitgeven van toekomstige inkomsten. Een toenemende schuldpositie verhoogt uw financiële risico. Om uw financiële kwetsbaarheid te meten, gebruikt u de schuld-versus-bezittingen ratio in persoonlijke financiën. Deze ratio geeft aan dat u meer schuld dan bezit heeft als de waarde groter is dan 1. Idealiter daalt deze ratio door maandelijkse aflossingen en geen nieuwe schulden. Schuldmetrics beoordelen uw capaciteit voor schuldaflossing. Uw schuldpositie omvat het uitstaande bedrag van alle leningen en verplichtingen. Ook garanties voor schulden van anderen tellen hierin mee.

Wat zijn de risico's van beleggen in dividend aandelen?

Beleggen in dividend aandelen, ook de beste dividend aandelen uit de AEX, kent diverse risico's. Dividendbetalingen zijn niet gegarandeerd en kunnen verlaagd of gestopt worden, wat investeerders moeten vermijden. Dit kan leiden tot koersverlies, een daling van het dividendrendement en sterke waardeschommelingen van aandelenwaarde. Verder loopt u risico op onvoldoende spreiding in uw portefeuille en kan een hoge dividendrendite duiden op financiële problemen.

Dividendverlaging

Een dividendverlaging betekent dat een bedrijf minder dividend uitkeert dan verwacht. Dividendbetalingen zijn niet gegarandeerd en kunnen verlaagd of gestopt worden, wat een inherent risico is van dividendbeleggen. Bedrijven verlagen hun dividend vaak door financiële problemen, strategische veranderingen, een toenemende schuldenlast, dalende winsten, een daling van de aandelenkoers, of in geval van renteverhogingen of economische neergang. Let op een te hoog dividendrendement; dit kan juist duiden op een verhoogd risico op een toekomstige verlaging, aangezien bedrijven met een kunstmatig hoog dividendrendement meestal hun volgende dividenduitkeringen verminderen. Een hoog uitkeringspercentage verhoogt ook de kans op een inkorting van het dividend bij dalende winst.

Koersdaling

Een koersdaling betekent dat de waarde van een aandeel op de beurs afneemt. Dit kan uw totale rendement op een dividend aandeel beïnvloeden, zelfs als het bedrijf dividend blijft uitkeren. Een lagere koers kan het gevolg zijn van algemene marktomstandigheden of specifieke problemen bij het bedrijf. Voor inzicht in de risico's van beleggen in aandelen verwijzen we u naar de Autoriteit Financiële Markten (AFM).

Sectorrisico

Sectorrisico betreft de waardevermindering van specifieke marktsectoren. Dit betekent dat de waarde van een sector kan dalen, bijvoorbeeld in de olie- en gassector of de reisbranche. In beleggingen houdt sectorrisico in dat een specifieke sector binnen de markt aan waarde verliest. Het is verbonden aan de unieke risico's van die sector. Bij aandelenbeleggen kan dit risico ontstaan door een gezamenlijke daling van aandelenkoersen. Het betekent dat aandelenkoersen van bedrijven in een sector gezamenlijk kunnen dalen door sectorproblemen. Specifieke sectorproblemen, zoals terroristische aanslagen die de luchtvaartsector raken, kunnen dit veroorzaken. Zo'n sectorspecifiek risico treedt vaak op bij een periode van zwakte in de betreffende sector.

Valutarisico bij buitenlandse inkomsten

Valutarisico bij buitenlandse inkomsten ontstaat door schommelingen in wisselkoersen. Dit risico is verbonden aan buitenlandse aandelenbeleggingen en kan zowel positieve als negatieve invloed hebben op uw beleggingsrendement. Een belegger in buitenlandse aandelen loopt het risico op wisselkoersschommelingen tussen de euro en de buitenlandse valuta. Dit kan leiden tot verlies van rendement, bijvoorbeeld wanneer de waarde van de buitenlandse valuta daalt ten opzichte van de euro. Tegelijkertijd biedt valutarisico ook mogelijkheden op winsten, afhankelijk van de koersontwikkeling.

Hoe beleg je in AEX-dividendaandelen?

Beleggen in AEX-dividendaandelen kan op verschillende manieren, afhankelijk van uw voorkeur. U kunt direct losse aandelen kopen, of ervoor kiezen uw ontvangen dividend te herbeleggen. Denk ook aan de kosten van uw broker en de belasting die u betaalt over dividend.

Losse aandelen kopen

Als particuliere belegger kunt u gemakkelijk losse aandelen kopen, wat betekent dat u een klein aandeel in individuele bedrijven en hun toekomstige winsten verwerft. U handelt hierbij via een beurs, voornamelijk digitaal. Voordat u start, kiest u eerst een goede online broker. Een goede online broker is essentieel voor een soepele start. Veel particuliere beleggers willen cash gebruiken om goedkope aandelen aan te schaffen, wat vraagt om het juiste moment te kiezen met een gunstige beurskoers. Dit is een directe manier om te investeren — maar niet zonder voorbereiding.

Dividend herbeleggen

Dividend herbeleggen betekent dat u de uitgekeerde dividenden niet opneemt, maar direct opnieuw investeert in meer aandelen. Deze strategie is gericht op vermogensopbouw en heeft als doel uw aandelenportefeuille te laten groeien. Dit versnelt de groei van uw geïnvesteerd kapitaal. U profiteert zo van het rente-op-rente effect, ook wel compounding genoemd. Hierdoor creëert u vermogen dat steeds meer oplevert, wat op de lange termijn leidt tot een toename van zowel de waarde als de dividenduitkeringen. Voor beleggers die hun dividendinkomsten willen laten stijgen, is het herinvesteren van dividenden een aanbevolen methode voor betere lange termijn rendementen.

Kosten en brokerkeuze

De keuze van een broker voor uw AEX-dividendaandelen heeft de grootste impact op de kosten van beleggen. Kostenminimalisatie is een belangrijke factor bij het kiezen van een platform. U moet de kosten en commissies van een broker goed nagaan, want deze verschillen onderling sterk. Het is belangrijk de belangrijkste soorten brokerkosten te kennen. Deze bestaan vaak uit transactiekosten en bewaarkosten. Deze kosten variëren vaak op basis van kostenstaffels, afhankelijk van uw ordergrootte en de omvang van uw portefeuille. Beoordeel dus niet alleen de transactiekosten, maar alle kosten die een broker in rekening brengt. Naast de kosten zijn ook kwaliteitskenmerken van een broker belangrijk. Denk aan het gebruiksgemak van het platform, de verhandelbare financiële activa en de klantenservice. Vergelijk brokers op al deze punten om uw keuze te optimaliseren. Stel, u wilt maandelijks een klein bedrag beleggen; dan zijn lage transactiekosten per order cruciaal.

Belasting op dividend

Dividendbelasting is een belasting die direct wordt ingehouden op dividenduitkeringen. Deze belasting geldt als een voorheffing op het inkomen dat u uit dividend ontvangt. Aandeelhouders betalen belasting over het dividend dat zij ontvangen, waarbij de regels per land verschillen. In Nederland kunt u de ingehouden dividendbelasting verrekenen met uw inkomstenbelasting, of deze terugvorderen. Internationaal mag de belasting op dividenden vaak niet meer dan 15 procent van het brutobedrag bedragen, en bij een aandeel van minimaal 25% in het kapitaal kan dit tarief zelfs gereduceerd worden tot 7,5 procent.

Meer over dividend aandelen AEX

Bedrijven uit de Nederlandse AEX-index keren een deel van hun winst uit als dividend aan aandeelhouders. Dit dividend is een winstuitkering en een vorm van passief inkomen. Meer informatie over dividend aandelen vindt u op rendementbeleggen.nl.

Het dividendrendement van de AEX-index lag in de periode van 2017 tot en met 2023 tussen de 2% en 4%. De laatste jaren schommelt dit rendement rond de 3%. Individuele bedrijven binnen de AEX kunnen een dividendrendement hebben dat varieert van 0% tot 7%. Gemiddeld geven volwassen Nederlandse beursgenoteerde bedrijven, waaronder AEX-aandelen, een dividendrendement van vier procent. Op lange termijn droeg het dividendrendement van de AEX-index bij aan ongeveer 75% van de totale jaarlijkse opbrengst.

AEX-bedrijven kondigen regelmatig dividenden aan, gebaseerd op hun bedrijfswinst. Bedrijven uit de AEX-index keren dividend uit als winstdeling aan hun aandeelhouders. Van de 25 AEX-aandelen keren er 24 dividend uit. Het aandeel ING AEX bood in 2024 een stabiel dividendrendement dat boven het gemiddelde lag. AEX dividend bevat informatie over dividenduitkeringen van AEX aandelen.

Vergelijking met de hoogste dividend aandelen AEX

De vergelijking van de hoogste dividend aandelen in de AEX toont aan dat er diverse bedrijven zijn die opvallen. De beste dividend aandelen uit de AEX voor 2025 worden gerangschikt op dividendrendement, maar deze lijst is subjectief en bedoeld als inspiratie. Meer informatie over de hoogste dividend aandelen AEX vindt u op rendementbeleggen.nl.

Historisch gezien behoren banken en verzekeraars vaak tot de bedrijven met de hoogste dividendrendementen. Zo hadden banken en verzekeraars in de AEX-index een dividendrendement van minstens 7% of meer. De hoogste dividendrendementen voor aandelen werden in 2017 gedomineerd door aandelen van banken, verzekeraars en vastgoedbedrijven.

Aandeel	Dividendrendement	Peildatum/Periode
ABN AMRO	7,92%	Gemiddeld laatste vijf jaar
Aegon	7,3%	14 juli 2016
ING Groep	5,3%	8 november 2016

ABN AMRO heeft het hoogste dividendrendement in de AEX, met gemiddeld 7,92% over de laatste vijf jaar. In 2024 bood het aandeel ING AEX een stabiel dividendrendement dat boven het gemiddelde lag. Op 11 maart 2022 behoorden ING, NN Group, Besi en Randstad tot de aandelen met de hoogste dividendrendementen binnen de AEX-index. De AEX-index omvat in totaal 8 dividend aandelen.

Wat zijn de beste Nederlandse dividendaandelen?

De beste Nederlandse dividendaandelen omvatten namen zoals Wolters Kluwer, ASML, IMCD en DSM, naast Unilever. Deze aandelen staan bekend om hun betrouwbare dividendgroei, een belangrijke eigenschap voor een stabiele beleggingsportefeuille. Beleggers zoeken vaak naar de beste dividendaandelen met een hoog dividendrendement, die experts aanbevelen om te kopen. Zo hadden in 2024 elf geselecteerde Nederlandse dividendaandelen een rendement van minstens 4,5 procent. Sommige Nederlandse bedrijven, waaronder Aperam SA, ASML Holding NV, Shell Limited en Unilever Plc, keren zelfs per kwartaal dividend uit. Naast een hoog rendement is dividendgroei ook een belangrijke factor; bedrijven zoals Van Lanschot Kempen, Wereldhave, ASML, Besi, B&S Group, Heineken, Kendrion, Aalberts, IMCD, Brunel, PostNL en TKH behoorden tot de top-10 met de grootste dividendverhogingen in Nederland in 2021/2022. Ook Aegon, Randstad, ASMI, HAL Trust, ASR Nederland, Arcadis, Wolters Kluwer, CTAC, ArcelorMittal, Heijmans, Aperam en SBM Offshore lieten in 2022 top dividendverhogingen zien. Deze Nederlandse dividend aandelen worden vaak besproken als herkenbare opties voor beleggers. Voor actuele adviezen over de beste Nederlandse aandelen om te kopen, kunt u het artikel "Beste Nederlandse aandelen van dit moment" van Beleggers Belangen raadplegen, gepubliceerd in mei 2024.

Wat zijn de 10 beste dividendaandelen?

De exacte top 10 beste dividendaandelen voor 2026 is niet vastgesteld. Lijsten met de hoogste dividendrendementen van aandelen worden regelmatig gepubliceerd, vaak per index. Zo werden in 2017 top 10 overzichten van aandelen met het hoogste dividendrendement gepresenteerd. Dit gold voor Nederland, Europa en de Verenigde Staten. Een artikel uit 2025 bevatte een selectie van de beste dividend aandelen wereldwijd. De top 10 meest populaire dividend aandelen per 31 maart 2023 omvatte MO, VZ, VOO, TSLA, QYLD, MMM, PEP en VTI. Apple is in het verleden genoemd in een top 10 dividend groei aandelenlijst. Ook 3M stond op zo'n lijst, zoals de Investment Grade Dividend Aristocrats uit november 2021.

Wat zijn de beste dividendaandelen voor 2026?

De beste dividendaandelen voor 2026 zijn niet vooraf vast te stellen. De prestaties van bedrijven en de marktomstandigheden veranderen continu. U selecteert de beste aandelen op basis van uw eigen beleggingsdoelen en risicobereidheid. Kijk hiervoor naar factoren zoals dividendrendement, uitkeringsratio en winststabiliteit.

Hoe verdien ik 1000 euro per maand aan dividend?

U kunt €1.000 per maand aan dividend verdienen. Dit is mogelijk met een beleggingskapitaal van minder dan €300.000. Een methode beschrijft hoe Europese dividendbeleggers dit maandelijks dividendinkomen kunnen genereren. Deze strategie veronderstelt een investering onder de €300.000.