Beste dividend aandelen kiezen

De beste dividend aandelen combineren hoge en stabiele dividendrendementen met consistente uitkeringen, dividendgroei en duurzame winststromen, ondersteund door een solide financiële positie. Voor iemand die bijvoorbeeld een passief inkomen wil opbouwen, is een sterk dividendrendement een belangrijk criterium, waarbij aantrekkelijk en jaarlijks stijgend dividend de voorkeur heeft. Dit artikel helpt u te begrijpen waar u op moet letten bij het kiezen van de beste dividend aandelen voor uw portefeuille.

Welke dividend aandelen zijn het beste?

De beste dividend aandelen voor lange termijnbeleggers bieden een combinatie van hoog dividendrendement, stabiliteit en dividendgroei. Deze aandelen kenmerken zich door duurzame winststromen en een sterke balans. Experts, zoals die van Investing Insights en Beleggers Belangen, wijzen voor 2025 op bedrijven die zowel een hoog dividendrendement als groeipotentieel combineren. Een uitgebreide lijst dividend aandelen omvat namen als Ahold Delhaize, Unilever, Shell, ASML en NN Group.

Ahold Delhaize

Ahold Delhaize is een Nederlands bedrijf dat bekend staat om zijn stabiele dividenduitkeringen en focus op aandeelhouderswaarde. Het internationale detailhandelsconcern omvat supermarktmerken zoals Albert Heijn en Delhaize, en is de moedermaatschappij van Bol.com. Sinds 2016 is Ahold het moederbedrijf van Delhaize. Het conglomeraat heeft een marktleidende positie in de Benelux en aan de oostkust van de Verenigde Staten. Ahold Delhaize koopt ook eigen aandelen in, zoals in mei 2021, wat bijdraagt aan de vermindering van uitstaande aandelen. Ondanks een zeer concurrerende retailomgeving, toont Ahold Delhaize voorspelbare en stabiele waarde.

Unilever

Unilever is een Brits-Nederlands consumentenproductenbedrijf, bekend van merken zoals Dove, Lipton en Ben & Jerry’s. Het is een multinational met een diverse portefeuille van voedingsmiddelen, dranken en persoonlijke verzorgingsproducten, die in meer dan 180 landen en met ruim 400 merken actief is. Unilever PLC opereert in de sector van fast-moving consumer goods en is een leidend aandeel in Britse consumentengoederen. De bedrijfsactiviteit omvat de productie en verkoop van consumentenproducten, verdeeld over segmenten zoals Beauty & Wellbeing, Personal Care, Home Care, Nutrition, Ice Cream en Foods. Zo biedt Unilever PLC onder andere producten aan onder het merk OMO.

Shell

Shell is een wereldwijd opererend energiebedrijf dat vaak wordt genoemd in de context van dividendbeleggen. De prestaties van zo'n groot bedrijf hangen af van de wereldwijde energiemarkt. Beleggers kijken naar de stabiliteit van de kasstromen en de dividendhistorie. Specifieke dividendrendementen en uitkeringen variëren en zijn afhankelijk van de actuele markt.

ASML

ASML Holding NV is een toonaangevende leverancier van hardware, software en diensten voor de massaproductie van microchips. Het bedrijf is wereldleider in de productie van halfgeleider chipmachines. ASML heeft een monopoliepositie op EUV lithografie infrastructuur, een kritieke chipproductietechnologie voor de AI-sector. Deze technologie helpt klanten om chips te produceren die elke twee jaar drie keer energiezuiniger zijn. ASML ontwikkelt baanbrekende technologie en stimuleert de vooruitgang in microchiptechnologie. Dit doen ze onder meer door in 2023 te investeren in optische metrologie technologie en e-beam metrologie technologie. Door voortdurende investeringen in onderzoek en ontwikkeling versterkt ASML zijn marktpositie in de halfgeleiderindustrie.

NN Group

NN Group is een Nederlandse financiële instelling die actief is in de verzekeringssector. Het bedrijf staat genoteerd in dividenddata en behoort tot de AEX-index. NN Group heeft een sterke aanwezigheid in verschillende Europese landen en Japan. Het bedient zowel particuliere als corporate klanten. Er zijn meerdere aanbevelingen om aandelen van NN Group te kopen.

Waar let je op bij dividend aandelen?

Bij het selecteren van dividend aandelen let u op de financiële gezondheid en de kwaliteit van het bedrijf. Het is belangrijk om de dividendveiligheid en de duurzaamheid van de uitkeringen te analyseren. Dit betekent dat u kritisch kijkt naar een hoog dividendrendement en de houdbaarheid van het dividend beoordeelt, waarbij u ook andere specifieke maatstaven gebruikt. Ook is het essentieel om andere belangrijke kengetallen te analyseren en grondig onderzoek te doen naar de reden van een hoog dividend. Zo vermijdt u dividendvallen en bouwt u een veilige dividendbelegging op.

Dividendrendement

Dividendrendement is het jaarlijks uitgekeerde bedrag aan aandeelhouders gedeeld door de huidige aandelenprijs. U drukt dit uit in procenten. De berekening is simpel: deel het dividend per aandeel door de prijs per aandeel. Dit meet de jaarlijkse terugkeer uit uw dividendinkomsten. Zo geeft het rendement u een stroom van passief inkomen.

Dividendgroei

Dividendgroei is de mate waarin een bedrijf zijn dividenduitkeringen in de loop van de tijd verhoogt. Het verwijst naar een toename van het dividendbedrag over tijd. Dit geeft aan hoe consistent en duurzaam de dividendbetalingen van een bedrijf zijn. Een consistente hoge dividendgroeisnelheid toont het vermogen van een bedrijf om winst te verhogen en aandeelhouders te belonen. Het helpt u goed geleide bedrijven te identificeren met vertrouwen in toekomstige winst. Een strategie gericht op dividendgroei bevordert vermogensopbouw. Dit is essentieel voor een langetermijn beleggingsstrategie voor uw dividendportefeuille. Wanneer u dividenden herinvesteert, creëert dit een compounding effect dat de dividendgroei en totale rendementen over tijd versnelt.

Uitkeringsratio

De uitkeringsratio, ook wel pay-out ratio genoemd, is het percentage van de nettowinst of vrije kasstroom dat een bedrijf als dividend uitkeert. Het geeft aan hoeveel van de winst naar aandeelhouders gaat. Deze ratio is essentieel om de balans tussen dividendrendement en de houdbaarheid van het dividend te evalueren.

U berekent de uitkeringsratio als het jaarlijkse dividend per aandeel gedeeld door de jaarlijkse winst per aandeel. Dit percentage toont hoeveel winst het bedrijf behoudt voor groei of onverwachte kosten. Een lage uitkeringsratio duidt op meer winstreserves voor groei of onverwachte kosten. De pay-out ratio geeft de capaciteit van een bedrijf aan om dividend te betalen.

Een gezonde uitkeringsratio ligt tussen de 25 en 75 procent. Een ratio van meer dan 1 is een negatieve duurzaamheidsindicator, omdat het bedrijf dan meer dividend uitkeert dan het aan winst maakt. Voor een gezond dividendbeleid moet de uitkeringsratio binnen aanvaardbare grenzen blijven.

Schuldpositie

De schuldpositie van een bedrijf geeft de totale omvang van de schulden weer. Als deze schuldpositie toeneemt, stijgt ook het risico voor beleggers. U beoordeelt de capaciteit voor schuldaflossing met behulp van schuldmetrics. Accountants noteren de schuldpositie op de balans tijdens de financiële waardering.

Stabiliteit van de winst

Stabiele winstontwikkeling is doorslaggevend voor de koers- en dividendontwikkeling van een aandeel. Bedrijven met stabiele en substantiële winsten verminderen het risico voor lange termijn beleggers. De inkomsten, winst en kasstromen van een dividendbedrijf moeten constante groei of minstens stabiliteit vertonen. Dit zorgt ervoor dat een bedrijf stabiele en voorspelbare winst genereert om dividendbeloften na te komen en financiële stabiliteit te waarborgen. Stabiele dividenduitkeringen wijzen op een solide winstgevendheid. Zelfs in tijden van dalende rentes en winstonzekerheid zoeken beleggers naar deze veiligere, volwassen en stabiele bedrijven. Duurzame organisaties tonen vaak een stabielere winstontwikkeling.

Hoe beoordeel je de kwaliteit van een dividend aandeel?

Om de kwaliteit van een dividend aandeel te beoordelen, kijkt u verder dan alleen het dividendrendement. De kwaliteit van een aandeel is belangrijker dan de hoogte van het dividendrendement. Beleggers moeten de stabiliteit, duurzaamheid en het groeipotentieel van de dividendbetalingen analyseren, waarbij een hoog dividendrendement kritisch beoordeeld moet worden op duurzaamheid. Hierbij let u op de dividendhistorie, de vrije kasstroom en andere financiële indicatoren zoals de cashflowmarge en het rendement op geïnvesteerd vermogen.

Dividendhistorie

De dividendhistorie van een bedrijf geeft inzicht in de ontwikkeling van dividendbetalingen over tijd. Historische dividenddata is essentieel voor geïnformeerde beslissingen van dividendbeleggers. Het geeft ook inzicht in de toewijding van het management aan dividenduitkering. Een consistente dividendgeschiedenis duidt op stabiele dividenduitkeringen in de tijd. Betrouwbare dividendaandelen moeten constante of stijgende dividenden laten zien, zonder verlagingen in de afgelopen tien jaar. Het artikel 'Dividend Due Diligence: Finding & Using Historical Dividend Data' beschrijft de rol van historische dividenddata. Dit artikel, te vinden op het TrackYourDividends blog, legt uit hoe u historische dividenddata gebruikt voor investeringsbeslissingen. TrackYourDividends is een informatiebron die historische dividenddata aanbiedt en behandelt historisch gewaardeerde dividend betalende bedrijven. TrackYourDividends.com analyseert deze data om actiegerichte inzichten te creëren voor dividendbeleggers. Ook Finrange biedt dividendgegevens met een historie van 10 tot 30 jaar.

Vrije kasstroom

Vrije kasstroom is de kas die een bedrijf genereert na het betalen van operationele kosten en kapitaaluitgaven. Het wordt gedefinieerd als operationele kasstroom minus kapitaaluitgaven. Deze maatstaf geeft inzicht in de financiële flexibiliteit van een onderneming en de beschikbare kasmiddelen voor financiering. Het biedt inzicht in beschikbare kasstromen voor schuldreductie en dividenduitkeringen. Vrije kasstroom wordt gebruikt voor de uitkering van dividend. Beleggers gebruiken vrije kasstroom als maatstaf om te vergelijken met dividenden. Een rekentool kan de vrije kasstroom bepalen om te zien hoeveel dividend veilig kan worden uitgekeerd. Als dividenden hoger zijn dan de vrije kasstroom, loopt een bedrijf risico op faillissement.

Sectorrisico

Sectorrisico is het risico dat de waarde van een specifieke sector binnen de markt daalt. Dit betekent een waardevermindering van aandelenkoersen in die sector. Denk aan de olie- en gassector of de reissector. Dit risico kan ontstaan door gezamenlijke problemen binnen een marktsector, zoals schandalen of een periode van zwakte. Een terroristische aanslag kan bijvoorbeeld de luchtvaartsector hard raken. Sectorrisico valt onder onsystematisch risico, wat specifieke risico's voor een sector betreft.

Valutarisico

Valutarisico is het risico dat de waarde van uw belegging daalt door schommelingen in wisselkoersen. Dit risico ontstaat wanneer u belegt in markten met een andere munteenheid dan de euro. Als de buitenlandse munt minder waard wordt ten opzichte van de euro, vermindert dit de waarde van uw aandeel omgerekend naar euro's. Dit kan een negatieve impact hebben op uw internationale financiële beleggingen.

Hoe bouw je een dividendportefeuille op?

U bouwt een dividendportefeuille op door zelf de samenstelling te bepalen, gericht op stabiel inkomen uit dividenden. Een belegger kan zo een eigen dividendportefeuille creëren. Het is belangrijk om uw portefeuille breed te spreiden over verschillende sectoren en bedrijven, wat risico's vermindert. Een gebalanceerde portefeuille richt zich op zowel dividendgroei als dividendrendement. Door dividendinkomsten te herinvesteren, bouwt u uw portefeuille op en verhoogt u het groeipotentieel van uw aandelenportefeuille op lange termijn.

Spreiding over sectoren

Spreiding over sectoren is essentieel om het risico in uw dividendportefeuille te verlagen. Door uw beleggingen te verdelen over verschillende sectoren, voorkomt u een hoog risico door sectorconcentratie. Dit helpt verlies te beperken als één sector minder presteert. Een belegger die spreidt over sectoren vermindert zo het concentratierisico en de blootstelling aan sector-specifieke neergang. Het vergroot ook de kans op een gemiddeld rendement. U kunt bijvoorbeeld denken aan sectoren zoals technologie, gezondheidszorg, energie, consumentengoederen en de financiële sector.

Spreiding over landen

Spreiding over landen betekent dat u uw beleggingen verdeelt over verschillende landen. Dit vermindert het risico dat uw portefeuille te afhankelijk is van de economie of politieke situatie van één land. Door internationaal te spreiden, profiteert u van groeikansen in diverse markten. Voor algemene informatie over beleggingsrisico's kunt u de richtlijnen van de Autoriteit Financiële Markten (AFM) raadplegen. Een goede spreiding helpt uw portefeuille stabieler te maken.

Spreiding over individuele aandelen

Spreiding over individuele aandelen betekent dat u belegt in aandelen van verschillende bedrijven. U koopt dan aandelen uit diverse sectoren en regio's. Dit helpt het beleggingsrisico te spreiden.

Deze aanpak vermindert de impact van tegenvallers in uw beleggingsresultaten. Het draagt bij aan risicobeperking door verdeling over verschillende geografische locaties. Beleggers in de aandelenmarkt moeten deze spreiding toepassen.

Herbeleggen van dividend

Herbeleggen van dividend betekent dat u het ontvangen dividend gebruikt om nieuwe aandelen te kopen. Het doel hiervan is om uw aandelenportefeuille te laten groeien. De aankoop van nieuwe aandelen zorgt ervoor dat deze op hun beurt weer dividend kunnen uitkeren. Dit versterkt het rente-op-rente-effect en het compounding effect. Het verhoogt proportioneel uw vermogen en bevordert de groei van uw investeringswaarde. Op de lange termijn leidt dit tot een verhoogde inkomstenstroom en een hoger totaal rendement van uw dividendportefeuille. U herbelegt altijd het netto dividendbedrag, na aftrek van belasting. Een flexibele strategie is om het dividend in contant geld te ontvangen, zodat u het naar eigen voorkeur in andere aandelen kunt herbeleggen.

Wat kosten beleggen in dividend aandelen?

Beleggen in dividend aandelen brengt verschillende kosten met zich mee. Hoogdividend aandelen verhogen kosten, zoals transactiekosten en valutakosten, vooral als u zelf dividend handmatig herbelegt. U kunt echter besparen op de kosten van een vermogensbeheerder door zelf te beleggen in hoog dividend aandelen. Het doel van dividendbeleggen is altijd om meer dividend te ontvangen dan u aan kosten betaalt.

Transactiekosten

Transactiekosten zijn de kosten voor aankoop en verkoop van beleggingen. Deze kosten worden in rekening gebracht voor elke koop- of verkooptransactie die u als belegger uitvoert. Ze kunnen een vast bedrag per transactie zijn of een percentage van het belegde bedrag. Soms bestaan deze transactiekosten uit vaste kosten. Daarnaast kunnen bankkosten en buitenlandse kosten deel uitmaken van de transactiekosten per order. De hoogte van de transactiekosten verschilt per broker. Frequent handelen leidt tot hogere kosten. Deze kosten hebben direct invloed op uw uiteindelijke rendement.

Dividendbelasting

Dividendbelasting is een belasting op dividend die bedrijven inhouden op winstuitkeringen aan aandeelhouders. Deze belasting functioneert als een voorheffing en geldt meestal voor winstuitkeringen van naamloze vennootschappen en soortgelijke entiteiten. In Nederland is dividend maximaal belastbaar tegen 15% over het bruto bedrag. U mag de ingehouden dividendbelasting verrekenen met uw inkomstenbelasting of vennootschapsbelasting, mits deze is ingehouden over het ontvangen dividend. Dividendbelasting wordt in de meeste gevallen automatisch ingehouden op de uitkering. Een deel van de dividendbelasting is terug te vorderen, wat in veel landen mogelijk is. Het ingehouden deel door de Belastingdienst staat bekend als dividendlekkage.

Valutakosten

Valutakosten ontstaan wanneer u belegt in aandelen die genoteerd zijn in een andere munteenheid dan de euro. Dit gebeurt bijvoorbeeld bij internationale dividend aandelen. Deze kosten zijn de omwisselkosten van euro's naar de lokale valuta, en weer terug bij dividenduitkeringen of verkoop. De hoogte van valutakosten verschilt per broker en kan invloed hebben op uw uiteindelijke rendement. Voor specifieke tarieven raadpleegt u de voorwaarden van uw broker.

Beheerkosten bij ETF's

Beheerkosten bij ETF's zijn de jaarlijkse kosten die verwerkt zitten in de prijs van het fonds, bekend als de Total Expense Ratio (TER). De geschatte TER varieert jaarlijks tussen 0,05% en 1%. Naast deze omvatten de totale kosten van beleggen in ETF's ook transactiekosten, brokerkosten en eventueel belasting over meerwaarde en inkomen. De lopende kosten van een ETF variëren jaarlijks tussen 0,05% en 1,50%, waarbij ze vaak onder de 0,20% liggen en gemiddeld ongeveer 0,4% per jaar bedragen. Deze kosten zijn relatief laag, vooral vergeleken met actief beheerde beleggingsfondsen, omdat ETF's passief beheerd worden. Dit betekent dat u minder betaalt voor het beheer van uw belegging.

Type kosten	Bereik per jaar
Geschatte TER	0,05% - 1%
Lopende kosten (algemeen)	0,05% - 1,50%
Meestal onder	0,20%
Gemiddeld	0,4%

Stel, u belegt €10.000 in een ETF met gemiddelde beheerkosten van 0,4% per jaar. Dan betaalt u jaarlijks €40 aan beheerkosten. Dit is een belangrijk verschil met beleggingsfondsen, waar de kosten aanzienlijk hoger kunnen uitvallen.

Dividend aandelen of dividend ETF's?

De keuze tussen dividend aandelen en dividend ETF's hangt af van uw beleggingsdoelen en de tijd die u wilt investeren. Een dividend ETF biedt een kant-en-klare en gediversifieerde portefeuille, waarmee u in één keer in veel verschillende dividend aandelen belegt. Deze ETF's volgen bedrijven die dividend uitkeren en kunnen een stabiele, passieve inkomstenbron zijn met regelmatige uitkeringen en potentiële vermogenswinst. Ze zijn geschikt voor een dividendstrategie en bedoeld voor eenvoudige belegging zonder veel onderhoud, en u kunt ze kopen en verkopen zoals individuele aandelen. Losse aandelen vragen meer onderzoek en beheer, maar bieden ook meer controle en potentieel hogere rendementen.

Wanneer kies je voor losse aandelen?

De keuze voor losse aandelen hangt af van uw persoonlijke doelen en risicobereidheid. Zelfstandige beleggers kiezen vaak voor execution only beleggen, vaak gedreven door kostenoverwegingen. Dit geeft u directe controle over uw portefeuille en de mogelijkheid om zelf keuzes te maken. Een belegger met risicoaversie kan losse aandelen combineren met ETF's voor een gespreide portefeuille. Voor beginners is het vaak verstandig om eerst de beste belegging tussen ETF's te overwegen.

Wanneer kies je voor een dividend ETF?

U kiest voor een dividend ETF als u inkomen wilt genereren via ETF's en een brede selectie dividend aandelen zoekt. Dit type belegging is zinvol voor een dividendstrategie en kan een stabiele, regelmatige inkomstenstroom genereren, naast potentiële kapitaalgroei. Een dividend ETF biedt goede spreiding over verschillende dividend uitkerende bedrijven met één transactie. De keuze tussen dividend ETF's en individuele aandelen hangt af van uw investeringsdoelen, tijdshorizon en risicotolerantie. Het is belangrijk om de passendheid van een dividend ETF als belegging te overwegen.

Wat past bij beginnende beleggers?

Voor beginnende beleggers passen laagdrempelige, gediversifieerde investeringen zoals ETF's, indexfondsen of beleggingsfondsen. Deze opties zijn eenvoudig en kostenefficiënt, en helpen u risico's te beperken. U kunt het beste starten met passief beleggen in breedgespreide fondsen.

Een voorzichtige start is geadviseerd. Begin met kleine investeringsbedragen die u kunt missen. Dit helpt u kennis te vergaren en ervaring op te doen. Blijf leren en behoud een lange termijn perspectief.

Hoe begin je met beleggen in dividend aandelen?

U begint met beleggen in dividend aandelen door uzelf te informeren over de basis en een effectenrekening te openen. Voordat u start, is het belangrijk om onderzoek te doen en eventueel professioneel advies in te winnen. Daarna kiest u een broker, opent een beleggingsrekening, selecteert uw eerste aandelen en bepaalt uw inlegmoment. U kunt hierbij ook met een klein bedrag beginnen.

Kies een broker

Het kiezen van een geschikte broker is een belangrijke stap voor beleggers in dividend aandelen. U zoekt een broker die aansluit bij uw persoonlijke wensen, behoeften en budget. De keuze hangt ook af van uw handelsstijl en de geschiktheid van het handelsplatform. Let bij een online broker op eigenschappen zoals concurrerende prijzen, goede onderzoekstools en gebruiksvriendelijkheid. Uw beleggersstrategie beïnvloedt eveneens de keuze van de juiste broker. Vergelijk daarom verschillende brokers voordat u een definitieve beslissing neemt.

Open een beleggingsrekening

Om te kunnen beleggen in dividend aandelen, opent u een beleggingsrekening. Dit is de eerste stap voor elke beginnende particuliere belegger in Nederland. U kunt hiervoor terecht bij een online broker, een beleggingsfondsaccount, een robo-adviseur of een bank, zoals SNS Doelbeleggen. Een betrouwbare online broker of handelsplatform, zoals DEGIRO of eToro, is vaak een goede keuze. Let daarbij op lage kosten en een gebruiksvriendelijke interface, vooral als u met kleine bedragen wilt starten. Het openen van de rekening is meestal eenvoudig en online mogelijk.

Selecteer je eerste aandelen

Om uw eerste dividend aandelen te selecteren, begint u met het bepalen van uw beleggingsdoelen en risicobereidheid. Kijk naar bedrijven met een stabiele winst en een bewezen dividendhistorie. Diversificatie is hierbij belangrijk om risico's te spreiden. Voor algemeen beleggingsadvies kunt u informatie vinden bij instanties zoals het Nibud.

Bepaal je inlegmoment

Het juiste inlegmoment voor beleggingen hangt af van uw persoonlijke omstandigheden. Denk hierbij aan uw financiële situatie, beleggingsdoelen en risicotolerantie. Hoe eerder u begint met beleggen, hoe beter het resultaat voor uw vermogensopbouw kan zijn. Een geschikt startmoment is wanneer u klaar bent om te handelen en een duidelijk plan heeft. Het is altijd een geschikt moment om uw geldzaken serieus aan te pakken. Spreid uw instapmomenten over een langere periode; dit voorkomt dat u alles op een hoogte- of dieptepunt inlegt. Voordat u een bedrag in één keer belegt, bepaalt u eerst uw beleggingstermijn en wanneer uw doelbedrag behaald moet zijn. Voor particuliere beleggers is het verstandig om pas te starten na het opbouwen van een stevige spaarbuffer.

Wat zijn de beste dividend aandelen voor beginners?

Voor beginners zijn dividend aandelen een goede start op de aandelenmarkt. Hoogdividend beleggen is hiervoor geschikt en kan een rendement van 8-12 procent opleveren. Deze aanpak is vaak minder stressvol en eenvoudig te leren. De beste dividend aandelen combineren hoge, stabiele dividendrendementen met een solide balans en bedrijfsmodel. Begin met het leren van de basis van dividendbeleggen. Selecteer daarna aandelen die passen bij uw doelstellingen, maar start niet direct met grote bedragen. Veel starters kiezen in het begin voor het hoogste dividend. Herbeleg uw ontvangen dividenden om te profiteren van samengestelde groei, of gebruik ze als extra inkomen.

Hoe vaak keren dividend aandelen uit?

Dividend aandelen keren periodiek een deel van de winst uit aan aandeelhouders. Meestal gebeurt dit één keer per kwartaal, halfjaarlijks of jaarlijks. Sommige bedrijven, zoals vastgoedbeleggingsfondsen (REITs), keren zelfs maandelijks dividend uit. Amerikaanse beursgenoteerde bedrijven betalen doorgaans elk kwartaal dividend. De frequentie van uitkering hangt af van het beleid van de onderneming.

Zijn hoge dividendrendementen altijd beter?

Nee, hoge dividendrendementen zijn niet altijd beter. Een hoog dividendrendement betekent niet noodzakelijk een betere belegging. Het staat ook niet gelijk aan betere bedrijfsresultaten of een hogere kwaliteit van het aandeel. Soms keert een bedrijf een hoog dividend uit om investeerders te lokken, terwijl dit financieel niet houdbaar is. Een rendement van meer dan 20 procent is meestal onhoudbaar en wijst vaak op een risico op dividendverlaging. Hoge rendementen zijn alleen interessant als ze duurzaam zijn en voortkomen uit een gezonde financiële situatie. U moet de duurzaamheid van de dividenduitkeringen kritisch beoordelen. Dividendgroeiers presteren op lange termijn vaak beter dan aandelen met een hoog dividendrendement. De beste dividendaandelen voor lange termijnbeleggers tonen stabiliteit, dividendgroei en duurzame winststromen.

Hoeveel dividend kun je verwachten?

Voor 2025 kunt u verschillende verwachte dividenden per aandeel verwachten van Nederlandse bedrijven. Het dividend van ING Groep voor 2025 wordt verwacht op meer dan €1,20 per aandeel. Voor Wolters Kluwer is er een voorlopige taxatie van €2,44 per aandeel voor 2025. Voor Heijmans wordt het dividend voor 2025 geschat op €1,80 per aandeel, uitgaande van een payout ratio van circa 40%. Het verwachte dividend van Ahold Delhaize NV voor 2025 bedraagt €1,22 per aandeel, gebaseerd op een winst per aandeel van €2,72 en een payout ratio van 45%.

Zijn Nederlandse dividend aandelen interessant?

Ja, Nederlandse dividend aandelen kunnen interessant zijn voor beleggers. Na 6 juni 2024 wordt aantrekkelijk dividend belangrijker voor particuliere beleggers, mede door renteverlagingen van de ECB. Nederlandse dividendaandelen zijn geliefd bij beleggers vanwege regelmatige uitkeringen. Nederland heeft gunstige dividendbelasting meerwaarde voor Europese dividendgroei beleggers. In 2021 hadden dividendaandelen in Nederland een dividendrendement dat veel hoger was dan de rente die u toen ontving. Nederlandse dividendaandelen laten een mooie jaarlijkse dividendgroei zien; deze aandelen hebben vaak een dividendgroei van meer dan 10 jaar of een recent progressief dividendbeleid. In 2022 werd geadviseerd te investeren in Nederlandse dividend aandelen vanwege de lage dividendbelasting. De beste Nederlandse dividend aandelen worden besproken als herkenbare optie voor beleggers en passen goed in een beleggingsportfolio.