Beleggen in merken

Beleggen in merken betekent dat u investeert in bedrijven die bekend zijn om hun sterke merknaam en reputatie, bijvoorbeeld door aandelen te kopen van luxe-, mode- of consumentenmerken. Het doel is te profiteren van de waarde die een merk opbouwt bij consumenten. Op deze pagina leest u hoe u dit aanpakt, welke sectoren interessant zijn en waar u op moet letten bij het kiezen van merk-aandelen.

Wat betekent beleggen in merken?

Beleggen in merken betekent dat u investeert in bedrijven met een sterke merknaam en reputatie. U koopt dan aandelen van deze bedrijven, zoals bekende luxe- of consumentenmerken. Het idee is dat deze merken door hun herkenbaarheid en klantloyaliteit stabieler kunnen zijn. Uw specifieke keuzes hangen af van uw beleggingsdoelen en risicobereidheid. Voor algemeen advies over beleggen kunt u terecht bij het Nibud.

Hoe beleg je in merkbedrijven via aandelen?

Beleggen in merkbedrijven via aandelen houdt in dat u een aandeel koopt bij een bedrijf, waardoor u mede-eigenaar wordt en deelneemt aan de groei van het bedrijf. U kunt dit doen door enkelvoudige aandelen direct aan te kopen via een effectenbeurs of effectenmakelaar, of door te kiezen voor aandelen-ETF's.

Losse aandelen kopen

U kunt losse aandelen kopen van individuele bedrijven. Hiervoor kiest u eerst een goede online broker. Online aandelen kopen is voor particuliere beleggers tegenwoordig gemakkelijk mogelijk. Door aandelen te kopen, wordt u mede-eigenaar van een klein stukje van het bedrijf. Beleggers staan voor de keuze om aandelen te kopen, vasthouden of verkopen. Het doel van beleggers is vaak winst maken of invloed uitoefenen op het beleid van een onderneming. U verdient geld als het aandeel in waarde stijgt door koersrendement. Jonge beleggers kopen bij voorkeur aandelen om te profiteren van hogere lange termijn opbrengsten.

Via een ETF in merken beleggen

Via een ETF kunt u gespreid beleggen in merken. Anders dan bij losse aandelen, koopt u met een ETF een mandje aandelen van verschillende merkbedrijven. Dit maakt gespreid beleggen in merken eenvoudiger. U investeert zo in meerdere bedrijven tegelijk, zonder elk aandeel apart te kiezen. Voor de specifieke samenstelling en voorwaarden van een ETF raadpleegt u de aanbieder.

Beleggen via een rekening bij een broker

Om zelf in aandelen te beleggen, opent u een beleggingsrekening bij een broker. Deze rekening is vereist om aandelen te kunnen kopen en handelen. Het openen van zo'n account is vaak eenvoudig online te regelen bij een betrouwbare broker met lage kosten en een gebruiksvriendelijke interface. U financiert uw beleggingsrekening door geld over te maken van uw bankrekening. Een voordeel van beleggen via een broker zijn de lage kosten, vaak zonder commissie- of beheerkosten. Let wel op de verleiding om veel te handelen, want beleggen brengt altijd risico's met zich mee, zoals het (deels) verliezen van uw inleg.

Welke merken en sectoren zijn interessant?

Als u wilt beleggen in merken, zijn er verschillende sectoren die interessant zijn.
Interessante sectoren voor beleggen in merken zijn technologie, energie, hernieuwbare energie, gezondheidszorg en infrastructuur.
Deze sectoren bieden interessante investeringskansen, net als de financiële sector, e-commerce en de zorgvastgoedsector.
Veel van deze marktsectoren worden geprioriteerd door investeerders vanwege hun potentieel voor maatschappelijke uitdagingen, zoals schone energie, biotechnologische innovaties, kunstmatige intelligentie en robotica.
Ook traditionele value sectoren zoals bankwezen, telecom en nutsbedrijven kunnen interessant zijn.
Binnen deze sectoren vindt u sterke merken, bijvoorbeeld in de luxe-, mode- en retailindustrie, en bij consumentenmerken.

Luxe

Luxe merken richten zich op exclusiviteit, prestige en emotie. Ze worden gekenmerkt door hoogwaardige materialen. Traditioneel associeert men luxe modemerken met rijkdom en exclusiviteit. Wilt u meer weten over beleggen in specifieke luxe goederen, zoals designer tassen? Deze merken positioneren zich vaak via investeringen in high-profile locaties en luxueus vastgoed, zoals designwinkels en productdisplays. Dit draagt bij aan hun imago en waardering.

Mode en retail

Beleggen in mode en retail betekent investeren in bedrijven die kleding, accessoires en andere consumentenproducten verkopen. Deze sector omvat zowel luxe als alledaagse merken, die vaak een sterke merkidentiteit hebben. Een populair merk kan snel uit de gratie vallen; houd trends en consumentengedrag daarom goed in de gaten. Voor specifieke informatie over beleggen in mode kunt u verder kijken.

Consumentenmerken

Consumentenmerken zijn merken waar klanten een sterke band mee hebben. U kiest vaak voor een A-merk vanwege de kwaliteit en naamsbekendheid. Consumenten zoeken merken die maatschappelijke betekenis hebben en authentieke waarden tonen. Ze laten een merk links liggen als het slecht presteert op milieugebied. Maar liefst 84% stapt zelfs over als hun merk milieuverplichtingen negeert. Voor producten met een bijzondere beleving of emotionele lading betalen Nederlandse consumenten graag een meerprijs. Dit geldt vooral voor A-merken, waar klanten eerst het merk kiezen en dan pas de prijs. Toch zoeken consumenten in 2024 ook meer naar kortingen en huismerken. Ze overwegen momenteel steeds vaker lager geprijsde huismerkproducten en kiezen er ook vaker voor. Ondanks deze trend klampen consumenten zich in 2024 nog steeds vast aan merken.

Waar let je op bij het kiezen van merk-aandelen?

Bij het kiezen van merk-aandelen is selectiviteit het sleutelwoord; u focust op kwalitatieve bedrijven met sterke fundamenten. De selectie van aandelen baseert u op winstniveaus, pricing power, kwaliteit en waardering van ondernemingen. Denk hierbij aan een grote veiligheidsmarge ten opzichte van de intrinsieke waardering en een solide balans met weinig herfinancieringsrisico. Ook een Wide of Narrow Morningstar Economic Moat Rating, een aantrekkelijk dividendrendement en een bescheiden voorwaartse koers-winstverhouding zijn belangrijke kenmerken. Deze aspecten, zoals merkkracht, omzetgroei en waardering, worden verder uitgediept in de volgende secties.

Merkkracht en prijszetting

Merkkracht en prijszetting bepalen hoe sterk een merk staat in de markt en welke prijzen het kan vragen voor producten. Een sterk merk kan vaak hogere prijzen hanteren dan concurrenten. Dit kan leiden tot betere winstmarges voor het bedrijf. Uiteindelijk speelt dit een rol bij de waardering van het aandeel.

Omzetgroei en winstgevendheid

Omzetgroei en winstgevendheid zijn essentieel bij het kiezen van merk-aandelen. Een sterke omzetgroei legt de fundering voor toegenomen winstgevendheid en dividendgroei. Dit werkt als een katalysator voor groei in bedrijfswinsten en aandelenwaarderingen. Bedrijven met consistente omzet- en winstgroei hebben een grotere kans op waardestijging op lange termijn. Hoge omzetgroei kan zelfs leiden tot een toename van de winstmarges, mits de kosten langzamer stijgen dan de omzet. Dit verhoogt de waarde en continuïteit van een onderneming.

Waardering en risico

Waardering en risico zijn onlosmakelijk met elkaar verbonden bij beleggen in merken. Hoe hoger het potentiële rendement, hoe groter het risico dat u neemt. Risico is een maatstaf voor onzekerheid en een kritische factor bij elke investeringsevaluatie. Een risicobeoordeling analyseert risico's in termen van kans en impact, waarbij de waarschijnlijkheid en potentiële schade worden geëvalueerd. Dit gebeurt zowel kwalitatief als kwantitatief, vaak met behulp van een kansmatrix en impactmatrix. Het resultaat hiervan is een numerieke risicoscore. De uiteindelijke waarde van een belegging ligt in deze risico-rendementverhouding.

Wat kost beleggen in merken?

De kosten van beleggen in merken bestaan uit transactiekosten, valutakosten en dividendbelasting. Deze kosten variëren per broker en de specifieke merken waarin u belegt. Voor de exacte bedragen en voorwaarden raadpleegt u uw gekozen aanbieder.

Transactiekosten

Transactiekosten zijn de kosten die u betaalt voor de aankoop en verkoop van beleggingen. U betaalt deze kosten bij elke koop- of verkooptransactie. Vaak bestaan ze uit een vast bedrag plus een percentage van het orderbedrag. Deze kosten kunnen ook bankkosten en buitenlandse kosten omvatten. De meeste brokers brengen transactiekosten in rekening, die per aanbieder verschillen. Houd er rekening mee dat deze kosten invloed hebben op uw uiteindelijke rendement.

Valutakosten

Valutakosten ontstaan wanneer u belegt in aandelen die niet in euro's noteren. U krijgt dan te maken met wisselkoersen, bijvoorbeeld tussen de euro en de Amerikaanse dollar (EUR/USD). Dit zijn de kosten voor het omrekenen van de ene valuta naar de andere. De exacte kosten hiervoor verschillen per broker waar u belegt.

Dividendbelasting

Dividendbelasting is een belasting die bedrijven inhouden op winstuitkeringen aan aandeelhouders. Deze belasting functioneert als een voorheffing op uw inkomstenbelasting of vennootschapsbelasting. In Nederland geldt dit voor winstuitkeringen van naamloze vennootschappen en vergelijkbare entiteiten. Bij beleggen in merken is dividendbelasting verschuldigd over ontvangen dividend. Het wordt in de meeste gevallen automatisch ingehouden op de dividenduitkering. De ingehouden dividendbelasting is verrekenbaar met uw inkomstenbelasting of vennootschapsbelasting. In Nederland is dividend maximaal belastbaar tegen 15% over het bruto bedrag.

Hoe begin je met beleggen in merken?

U begint met beleggen in merken door te focussen op bekende en gevestigde bedrijven. Een goede start is het ontdekken van een passende beleggingsstrategie en het kiezen van een geschikte broker. Leren beleggen kan ook met weinig geld als eerste stap. Daarna opent u een beleggingsrekening, kiest uw eerste posities en bepaalt uw inleg en spreiding.

Open een beleggingsrekening

Om te kunnen beleggen in merken, moet u een beleggingsrekening openen. Dit is een vereiste om te kunnen starten met beleggen. U kunt zo'n investeringsrekening openen bij een online broker, een beleggingsfonds of een robo-adviseur. Het is belangrijk een betrouwbare broker te kiezen met lage kosten en een gebruiksvriendelijke interface. Particuliere beleggers kunnen bijvoorbeeld een rekening openen bij DEGIRO, eToro of SNS Doelbeleggen. U heeft de keuze uit een persoonlijke of gezamenlijke beleggingsrekening.

Kies je eerste positie

Uw eerste beleggingspositie hangt af van uw persoonlijke doelen en risicobereidheid. Bedenk of u wilt investeren in luxe, mode, of consumentenmerken, zoals eerder besproken. Voor een passende strategie is het verstandig om uw financiële situatie en beleggingshorizon te bepalen — dit voorkomt onnodige risico's. U kunt hiervoor advies inwinnen bij een onafhankelijke financieel adviseur of richtlijnen raadplegen van instanties zoals het Nibud.

Bepaal je inleg en spreiding

U bepaalt zelf hoeveel en hoe vaak u inlegt. Spreiding is essentieel om risico's te beperken. U spreidt uw beleggingen over verschillende regio's en sectoren. Ook is het verstandig om over meerdere beleggingsproducten te spreiden. Beleggingsfondsen of indextrackers kunnen hierbij helpen, omdat deze al gespreid zijn. Actief beleggen met spreiding vraagt vaak om een hogere inleg, omdat u dan volle aandelen koopt.

Waarom investeren mensen in merken?

Mensen beleggen in merken omdat sterke merken duidelijke voordelen bieden voor bedrijven. Deze voordelen omvatten toegenomen merkherkenning, klantloyaliteit en winstgevendheid. Een merk bouwt een emotionele band op met consumenten, wat leidt tot een sterker bewustzijn en hogere verkoopcijfers. Dit versterkt de concurrentiepositie van het bedrijf. Klanten blijven trouw aan merken die ze onthouden en vertrouwen, wat bijdraagt aan duurzame bedrijfsgroei. Zelfs Jeff Bezos benadrukt het belang van investeren in bedrijven met een sterke merkidentiteit.

Heeft 100 euro per maand beleggen zin?

Ja, 100 euro per maand beleggen is zeker zinvol voor vermogensopbouw op lange termijn en haalbaar voor veel mensen. Dankzij het rente-op-rente effect kan dit leiden tot flinke groei in rendement. Een belegger die €100 per maand start, kan met compound interest bijna €250.000 bij elkaar beleggen. Een vroege startende belegger bouwt na 40 jaar bijna €190.000 op, bij ongeveer 6% rendement per jaar. Met 100 tot 200 euro per maand en 8% rendement, bouwt u na 40 jaar meer dan €600.000 op. Ook over 30 jaar is er resultaat: €100 per maand tegen 6% rendement levert €49.000 op. Kosten kunnen het rendement drukken. Met 5,8% rendement is de opgebouwde waarde na 30 jaar €141.673.

Wat zijn de beste beleggingen voor merkbeleggers?

Wat de beste beleggingen zijn voor merkbeleggers, hangt af van uw profiel. U kijkt naar sectoren met groeipotentieel, innovatie en aanhoudende vraag. Voor lange termijn winst kiest u aandelen van fantastische bedrijven tegen een redelijke prijs. Mister Market Magazine adviseert aandelen van bedrijven met de hoogste stijging in merkwaarde, terwijl andere beleggers graag aandelen kopen van bedrijven die hun favoriete producten maken. De beste groeiaandelen voor de lange termijn (2025) hebben brede Morningstar Economic Moat Ratings, voorspelbare kasstromen en slimme kapitaalallocatie. Deze aandelen vallen vaak in het groeisegment van de Morningstar Style Box. Bedrijven met sterk management en een solide financiële positie zijn aantrekkelijke beleggingen.

Welke topaandelen passen bij beleggen in merken?

Topaandelen voor beleggen in merken zijn bedrijven met een sterk merk. Een topaandeel in een aandelenportefeuille heeft vaak een sterk merk dat klanten behoudt. Denk aan namen als Apple, BMW, Walt Disney en Samsung, die leiden tot stabiele inkomsten en hoge merkenwaarde. Ook Meta is een voorbeeld van een bedrijf dat in zowel de WereldTopSelectie als de MerkenTopSelectie beleggingsportefeuille voorkomt. Een sterk merk zorgt voor toegenomen winstgevendheid en hogere prijzen. Erkende merken met een solide geschiedenis zijn potentieel interessante investeringsdoelen. Beleggen in aandelen van uw favoriete merken kan ook een aanrader zijn.

Is een ETF beter dan losse aandelen in merken?

Ja, een ETF is vaak beter dan losse aandelen in merken. Beleggen in ETF's is veiliger en heeft een lager risico dan beleggen in individuele aandelen. Dit komt door de lagere volatiliteit, omdat een ETF een groter aantal aandelen bevat. Diversificatie via ETF's vermindert het totale risico en zorgt voor stabielere rendementen. Op lange termijn kan een ETF, door een aandelenindex te volgen, een hoger rendement opleveren dan individuele aandelenselectie. Bovendien zijn ETF's kosteneffectief en hebben ze lage kosten, wat kan leiden tot een grotere opbrengst op lange termijn. Ze bieden ook indexbewustzijn, transparantie, flexibiliteit en dagelijkse verhandelbaarheid.