Amerikaanse aandelen met dividend

Amerikaanse aandelen met dividend bieden beleggers een ruime keuze en een gunstig dividendklimaat, vaak met kwartaaluitkeringen. Deze aandelen staan bekend om hun sterke historische dividendgroei en kunnen rendementen van 6 tot 12 procent per jaar opleveren. Op deze pagina leest u meer over de kenmerken, belasting en hoe u deze aandelen kunt kopen.

Wat zijn Amerikaanse dividendaandelen?

Amerikaanse dividendaandelen zijn aandelen van bedrijven in de Verenigde Staten die een deel van hun winst uitkeren aan hun aandeelhouders. Amerikaanse aandelen keren standaard kwartaaldividend uit, meestal in cash. Dit betekent dat u vier keer per jaar een uitkering ontvangt.

Amerikaanse dividendbetalers bieden een ruimere selectie en betere dividendprestaties dan Europese aandelen. Amerikaanse bedrijven investeren een groot deel van hun winst in hogere dividenduitkeringen om de aandelenkoersen op te drijven. In september 2022 kenmerkten Amerikaanse dividendaandelen zich door een sterke historische dividendgroei. Sommige, zoals de Amerikaanse dividendaristocraten, verhogen hun dividend al 25 jaar op rij. In maart 2025 keerden Amerikaanse bedrijven een dividendpercentage uit van 8 tot 12 procent. De dividendfactor voor Amerikaanse aandelen omvat aandelen met een dividendrendement van meer dan 2 procent.

Welke Amerikaanse dividendaandelen zijn interessant?

Interessante Amerikaanse dividendaandelen voor 2025 worden vaak geselecteerd op basis van duurzame dividenden en ondergewaardeerde waardering, zoals de Morningstar Dividend Yield Focus Index aangeeft. Beleggers wordt aangeraden te kiezen voor dividendaandelen met duurzame dividenden en ondergewaardeerde waardering. U kunt zich richten op bedrijven met consistente dividendverhogingen, zoals Amerikaanse dividendaristocraten, of op grote technologieaandelen die interessante dividenden betalen. Er bestaan ook lijsten met goede Amerikaanse hoog dividend aandelen die een hoog dividendrendement kennen.

Dividend Aristocrats

Dividend Aristocrats zijn Amerikaanse S&P 500 bedrijven die hun dividend minstens 25 opeenvolgende jaren hebben verhoogd. Deze groep bestaat uit 57 unieke bedrijven die financiële stabiliteit en een langetermijnverbintenis tot aandeelhouderswaarde tonen. Ze hebben bewezen succes en voordelen ten opzichte van concurrenten, vooral in uitdagende marktomstandigheden.

Dividend Kings

Dividend Kings zijn bedrijven die hun dividend minstens 50 opeenvolgende jaren hebben verhoogd. Dit betekent een onafgebroken reeks van jaarlijkse dividendverhogingen, wat een onbetwiste dividendhistorie van minimaal vijftig jaar aantoont. Ze hebben een geschiedenis van jaarlijks opeenvolgend dividend verhogen en staan bekend om deze langjarige dividendgroei. Voor dividendbeleggers bieden deze aandelen een betrouwbare inkomensbron en worden ze gezien als stabiele langetermijn investeringen. Sommige van deze Dividend Kings zijn ook S&P 500 bedrijven.

REIT's

REIT's (Real Estate Investment Trusts) zijn bedrijven die inkomensgenererende onroerende goederen bezitten, exploiteren of financieren. Ze beleggen doorgaans in commercieel vastgoed. Een REIT keert een deel van de huurinkomsten als dividend uit aan aandeelhouders, waarbij vaak 90 procent van de inkomsten moet worden uitgekeerd. Dit maakt een REIT een inkomensgerichte belegging met stabiele huurinkomsten, wat zorgt voor consistentie en stabiliteit. Voor beursbeleggers die regelmatige inkomsten wensen, is een REIT een solide belegging. Wel zijn REIT's onderworpen aan federale inkomsten- en accijnsbelastingen op niet-uitgekeerde belastbare inkomsten en moeten ze continu voldoen aan activatests, inkomstentests en distributievereisten.

BDC's

BDC's (Business Development Companies) investeren in en lenen aan private ondernemingen, waarbij ze vaak substantiële managementondersteuning bieden. Ze ontstonden als reactie op gunstige voorwaarden van de Amerikaanse regering na de bankencrisis van 2008. Een BDC kan ook beleggen in vastgoed, tot maximaal 30% van de activa. Ze mogen ook in niet-kwalificerende activa investeren, zoals toegestaan door de Investment Company Act van 1940. De vereiste dekkingsgraad voor een BDC is 200% van de totale activa ten opzichte van de totale leningen. BDC's mogen tot 5 procent van hun totale activa lenen voor tijdelijke doeleinden. Uitgifte van gewone aandelen onder de netto-actiefwaarde vereist goedkeuring van aandeelhouders en onafhankelijke bestuurders.

Hoe kies je een goed dividend aandeel?

Een goed dividend aandeel kiest u door te focussen op kwalitatief sterke bedrijven met een gezonde financiële positie en consistente dividendbetalingen. Belangrijke factoren hierbij zijn het dividendrendement, de dividendgroei, de uitkeringsratio en de algehele financiële gezondheid van het bedrijf.

Dividendrendement

Dividendrendement is het percentage rendement dat u als belegger ontvangt van dividendbetalingen. U berekent dit door het totale jaarlijks uitgekeerde dividend per aandeel te delen door de huidige aandelenprijs. De uitkomst vermenigvuldigt u met 100 om het percentage te krijgen. Een aandeel dat $2 dividend uitkeert en $50 kost, heeft bijvoorbeeld een rendement van 4 procent. Dit percentage geeft aan welk deel van de aandelenkoers jaarlijks als dividend wordt uitgekeerd.

Dividendgroei

Dividendgroei is de mate waarin een bedrijf zijn dividenduitkeringen in de loop van de tijd verhoogt. Dit verwijst naar een toename van het dividendbedrag over tijd. Een dividendgroei ratio berekent deze toename van dividenduitkeringen over een periode. Een stabiele dividendgroei biedt u een toenemende inkomensstroom en toont financiële stabiliteit van het bedrijf. Het wijst op de gezondheid en winstgevendheid van het bedrijf, en helpt goed geleide bedrijven te identificeren die vertrouwen hebben in toekomstige winst. De beleggingsstrategie van dividendgroei bevordert vermogensopbouw, vooral wanneer herinvestering van dividenden een compounding effect creëert. Bedrijven met een dividendgroei van vijf tot tien procent of meer per jaar bieden vooruitzicht op stijgende rendementen.

Uitkeringsratio

De uitkeringsratio, ook wel payout ratio genoemd, geeft aan welk percentage van de winst of vrije kasstroom een bedrijf als dividend uitkeert. Deze ratio weergeeft het aandeel van de nettowinst dat als dividenden wordt uitgekeerd. U berekent dit door het jaarlijkse dividend per aandeel te delen door de jaarlijkse winst per aandeel, of als de verhouding tussen het totaal uitgekeerde dividend en de nettowinst. Het uitkeringspercentage van dividenden is essentieel om de balans tussen dividendrendement en de houdbaarheid van het dividend te evalueren. Een gezonde uitkeringsratio ligt doorgaans tussen de 25 en 75 procent. Een lage uitkeringsratio duidt erop dat een bedrijf meer winstreserves aanhoudt voor groei of onverwachte kosten. Een uitkeringsratio van meer dan 1 is een negatieve duurzaamheidsindicator, omdat het bedrijf dan meer dividend uitkeert dan het aan winst genereert. De pay-out-ratio geeft de capaciteit van een bedrijf aan om dividend te betalen en helpt u te begrijpen hoeveel winst het bedrijf behoudt versus hoeveel het uitkeert. De uitbetalingsratio van dividenden geeft de duurzaamheid van dividenden aan, wat belangrijk is voor uw beleggingsstrategie.

Stabiliteit van de winst

Stabiliteit van de winst is cruciaal voor Amerikaanse dividendaandelen. U zoekt bedrijven die stabiele en voorspelbare winst genereren. Hun inkomsten, winst en kasstromen moeten constante groei of stabiliteit vertonen. Dit duidt op een solide winstgevendheid en financiële stabiliteit. Een sterke competitieve positie zorgt voor meer zekerheid in de winstgevendheid. Stabiele winstontwikkeling is doorslaggevend voor de koers- en dividendontwikkeling. Bedrijven met zulke winsten verminderen het risico voor u als lange termijn belegger. Zo bieden dividendaandelen u stabiliteit in inkomsten.

Hoe werkt dividendbelasting op Amerikaanse aandelen?

Dividendbelasting op Amerikaanse aandelen werkt via een bronbelasting die de Verenigde Staten inhoudt op uw dividend. Deze brontaks bedraagt standaard 30 procent op dividenden van in de VS genoteerde waarden voor niet-Amerikaanse beleggers. Voor particuliere beleggers uit Nederland en België kan dit tarief door belastingverdragen echter worden verlaagd naar 15 procent, ook voor Amerikaanse fondsen. Dit proces omvat de bronbelasting in de VS, de verrekening hiervan in Nederland en het gebruik van een specifiek formulier zoals de W-8BEN om de lagere heffing toe te passen.

Bronbelasting in de Verenigde Staten

De Verenigde Staten heft een bronbelasting van 30 procent op dividenden van Amerikaanse aandelen. Dit tarief van 30 procent wordt door de Amerikaanse overheid geheven op cashdividenduitkeringen. Zonder een getekende Amerikaanse vrijwaringsverklaring blijft deze 30 procent bronbelasting van kracht. De bronbelasting is ook van toepassing op financiële instrumenten zoals turbo's of futures met Amerikaanse aandelen als onderliggende waarde. U kunt deze Amerikaanse bronbelasting verminderen of zelfs vrijstellen via een voorschotverklaring.

Verrekening in Nederland

De verrekening van buitenlandse dividendbelasting in Nederland hangt af van uw persoonlijke situatie en de geldende belastingregels. U kunt mogelijk de in het buitenland betaalde belasting verrekenen met de Nederlandse inkomstenbelasting. Dit voorkomt dubbele belasting op uw Amerikaanse dividenden. Voor de precieze voorwaarden en hoe u dit regelt, raadpleegt u de Belastingdienst.

Formulier W-8BEN

Formulier W-8BEN wordt gebruikt door buitenlandse natuurlijke personen. Het formulier is bedoeld voor niet-Amerikaanse belastingbetalers en certificeert uw buitenlandse status. U kunt hiermee gebruikmaken van belastingverdragvoordelen. Dit dient voor vrijstelling of verlaging van de bronbelasting van 30 procent op federale inkomstenbelasting, wat zorgt voor een automatische inhouding van 15 procent bronbelasting. U stuurt het ingevulde W-8BEN formulier naar uw broker. Een ingevuld W-8BEN-formulier is 3 jaar geldig.

Hoe koop je Amerikaanse dividendaandelen als particuliere belegger?

Als particuliere belegger kunt u Amerikaanse dividendaandelen kopen via brokers. U kunt ook investeren via beleggingsfondsen die Amerikaanse aandelen bevatten. Fractioneel beleggen biedt toegang tot dure aandelen zoals Amazon. Dit maakt het mogelijk om aandelen van top Amerikaanse bedrijven te bezitten. U leest hieronder meer over beleggen via een broker of ETF, de kosten en het valutarisico, en wanneer u dividend ontvangt.

Via een broker of ETF

U koopt Amerikaanse dividendaandelen, zowel individueel als via een ETF, altijd via een bank of online broker. Hiervoor opent u een beleggingsrekening. De handel in deze fondsen en aandelen verloopt via uw broker, niet rechtstreeks aan de beurs. Bij de aankoop van een ETF via een broker betaalt u orderkosten, die per aanbieder verschillen. Ook de verkoop van uw ETF's of aandelen regelt u via dezelfde bank of broker.

Kosten en valutarisico

De kosten voor het beleggen in Amerikaanse aandelen met dividend variëren per broker. Daarnaast is er het valutarisico, wat ontstaat door schommelingen in de wisselkoers tussen de Amerikaanse dollar en de euro. Zulke veranderingen kunnen de waarde van uw belegging verlagen. Ook de winst of uitbetaalde inkomsten kunnen hierdoor verminderen. Houd daarom altijd rekening met valutarisico als u belegt in een andere valuta dan de euro.

Wanneer ontvang je dividend?

U ontvangt dividend op de vastgestelde uitbetalingsdag. Dit gebeurt via een directe overmaking op uw bankrekening bij de broker, of soms als extra aandelen. Bij brokers zoals DEGIRO wordt het dividend direct op uw account bijgeschreven, afhankelijk van het moment van uitkering.

Wat zijn de beste Amerikaanse dividendaandelen?

De beste Amerikaanse dividendaandelen voor 2025 worden vaak geselecteerd op basis van duurzame dividenden en onderwaardering. Morningstar gebruikt bijvoorbeeld de Dividend Yield Focus Index om deze aandelen te identificeren. Er bestaan diverse lijsten met de tien beste Amerikaanse hoog dividend aandelen voor 2025, waarbij een hoog dividendrendement een belangrijk criterium is. Een voorbeeld hiervan is Verizon Communications, die in een top 10 lijst voorkomt. Ook zijn er ranglijsten van 99 Amerikaanse Dividend Aristocrats voor 2025, beoordeeld op kracht, stabiliteit en potentieel. Beleggers wordt aangeraden te kiezen voor dividendaandelen met duurzame dividenden en een ondergewaardeerde waardering.

Hoe verdien ik 1000 dollar per maand aan dividend?

Om 1000 dollar per maand aan dividend te verdienen, moet u voldoende Amerikaanse dividendaandelen in uw portefeuille hebben. Dit betekent dat uw beleggingen gemiddeld 1000 dollar per maand aan dividendinkomen moeten genereren. Een investering van 1,2 miljoen dollar kan bijvoorbeeld 60.000 dollar dividend per jaar opleveren, wat neerkomt op 5.000 dollar per maand. Een dergelijk maandelijks dividendinkomen vereist dus een aanzienlijk kapitaal.

Wat zijn dividenden bij Amerikaanse aandelen?

Dividenden bij Amerikaanse aandelen zijn uitkeringen van een deel van de winst van een bedrijf aan zijn aandeelhouders. Amerikaanse beursgenoteerde bedrijven betalen standaard kwartaaldividend, wat betekent dat u vier keer per jaar een uitkering ontvangt. Deze dividenden worden meestal als cash uitgekeerd. In 2025 lag het dividendpercentage van Amerikaanse bedrijven vaak tussen de 8 en 12 procent. Ter vergelijking: Nederlandse bedrijven komen meestal niet verder dan 1 tot 3 procent. In 2024 keerde ongeveer de helft van de Amerikaanse aandelen regelmatige dividenden uit aan aandeelhouders.

Welk aandeel geeft het meeste dividend?

Het aandeel dat het meeste dividend geeft, varieert constant en hangt af van meerdere factoren. Er is geen enkel Amerikaans aandeel dat altijd het hoogste dividend uitkeert. Dividendrendementen schommelen met de koers en de uitgekeerde bedragen. U kijkt hiervoor naar het dividendrendement, de stabiliteit van de uitkeringen en de groeipotentie van het bedrijf. Focus op bedrijven die consistent dividend betalen en verhogen, zoals Dividend Aristocrats of Dividend Kings.

Is een Amerikaanse dividend-ETF beter dan losse aandelen?

Een Amerikaanse dividend-ETF biedt betere spreiding en een lager risico dan losse dividendaandelen, omdat het een gediversificeerd aandelenportfolio biedt. Investeerders profiteren van eenvoudige diversificatie en minder analysewerk per aandeel. U belegt met één transactie in honderden tot duizenden bedrijven met hoog dividend, wat zorgt voor een goede spreiding van beleggingen. Dit vermindert uw portefeuillerisico en zorgt voor stabiele opbrengsten. Dividend-ETF's die selecteren op dividendaristocraten hebben doorgaans lagere koersvolatiliteit dan individuele aandelen. Individuele bedrijven met dividenduitkeringen kunnen echter betere waardemogelijkheden en een hoger potentieel voor dividendgroei bieden. De keuze hangt af van uw beleggingsdoel en risicobereidheid.