Aandelen verkopen met stop loss
Een stop loss order verkoopt aandelen automatisch bij een ingestelde prijs. Dit beperkt verliezen, bijvoorbeeld tot €10 per aandeel, of dekt boekwinsten af. Beleggers in de aandelenmarkt gebruiken deze orders om risico's te beperken. Zodra het stop-loss niveau is bereikt, verhandelt de order het aandeel tegen de marktprijs. U leest hier hoe een stop loss order werkt, wanneer deze niet altijd zoals verwacht functioneert en wat de kosten zijn.
Wat is een stop loss order?
Een stop loss order is een verkooporder die automatisch activeert om verliezen te beperken. U stelt hierbij een stopprijs in onder de actuele koers van een aandeel. Het doel is om neerwaarts risico te beperken en uw maximale verlies vast te leggen. Dit beschermt u tegen grotere verliezen in de aandelenhandel.
Deze order werkt als een risicobeheertechniek. Zodra de koers van het waardepapier de ingestelde stopprijs raakt of daalt, wordt de verkooporder geactiveerd. De stop loss order triggert dan een marktorder voor de verkoop van uw effecten. Het stopniveau is de koersprijs die deze order activeert.
Hoe verkoop je aandelen met een stop loss?
Om aandelen te verkopen met een stop loss, stelt u een verkooporder in. Deze order activeert automatisch wanneer de koers van het aandeel een vooraf ingestelde stopprijs bereikt, die lager is dan de huidige prijs. Een stop-loss order legt zo een maximumbedrag aan verlies vast. Dit helpt u verliezen te beperken en uw positie te beschermen door automatische verkoop bij de beste beschikbare marktprijs. Het proces omvat het kiezen van het aandeel, het bepalen van de stopprijs en het plaatsen van de order bij uw broker.
Stap 1: Kies het aandeel en de koers
Voordat u een stop loss order plaatst, kiest u het aandeel dat u wilt beschermen. U bepaalt ook de koers waarop de order actief moet worden. Dit is de prijs waarbij uw aandeel automatisch verkocht wordt. De keuze van het aandeel en de activeringskoers hangt af van uw beleggingsstrategie.
Stap 2: Bepaal de stopprijs
De stopprijs bepaalt wanneer uw aandeel automatisch verkocht wordt. U kiest deze prijs zelf, afhankelijk van hoeveel risico u wilt nemen. Een lagere stopprijs geeft meer ruimte voor koersschommelingen. Een hogere prijs beschermt uw winst sneller. Uw persoonlijke beleggingsstrategie is hierin leidend.
Stap 3: Plaats de verkooporder bij je broker
U geeft de verkooporder voor uw aandelen door aan de broker. Hierbij specificeert u het aantal aandelen en de prijs, en stelt u de stop loss in. Veel brokers bieden de mogelijkheid om via een 'Handel'-tabblad in hun systeem de order te configureren, inclusief het volumeniveau en het ordertype. Kies vervolgens de knop 'verzend verkooporder' om de order door te sturen. De uitvoering van de order bevestigt u vaak met een PIN- of TAN-procedure op de website van de broker. Het is belangrijk om na het plaatsen te controleren of de order actief is.
Stap 4: Controleer of de order actief is
Na het plaatsen van uw verkooporder is het essentieel om te controleren of deze actief is. U bent als gebruiker van het handelsplatform verantwoordelijk om te verifiëren of de order correct is uitgevoerd. Controleer de gegevens van het orderticket en bevestig de orderdetails, vooral bij exchange-traded funds. Wacht na het plaatsen enkele minuten en controleer uw e-mailbox op een orderbevestiging, inclusief de ongewenste e-mail. Log ook in op uw account om de order te downloaden. Bij brokers zoals DEGIRO start de knop 'PLAATS ORDER' een specifiek controleproces voor de orderbevestiging. Dit bevestigingsproces is een standaard stap, vergelijkbaar met de bevestiging bij een reservering.
Wanneer werkt een stop loss niet zoals verwacht?
Een stop loss order beschermt niet altijd zoals u hoopt. Soms verkoopt u aandelen tegen een lagere prijs dan ingesteld, bijvoorbeeld door snelle koersdalingen of onverwachte marktomstandigheden zoals marktgaps. Dit komt door slippage of doordat een marktorder wordt geactiveerd. Ook kan de order door extreme volatiliteit niet geactiveerd worden, of leidt het tot onnodige transacties en voortijdig uitstappen met onnodige verliezen.
Gaps in de koers
Gaps in de koers zijn koersgaten op een grafiek waar geen handel heeft plaatsgevonden. Dit ontstaat wanneer de openingsprijs van een effect aanzienlijk hoger of lager is dan de slotkoers van de vorige dag. Zo'n sprong in de koers veroorzaakt een zichtbare kloof in de prijsgrafiek, bijvoorbeeld tussen twee handelsdagen. Bij Forex handel ontstaan koersgaten vaak na een weekend. Deze marktprijs gaps kunnen leiden tot hogere verliezen of prijsafwijkingen bij de uitvoering van stop loss orders. Hierdoor worden stop loss orders soms niet tegen de ingestelde prijzen uitgevoerd.
Volatiliteit en snelle koersbewegingen
Volatiliteit betekent snelle en sterke koersschommelingen in financiële beleggingen. Hoge volatiliteit op financiële markten zorgt voor snel en significant veranderende aandelenprijzen. Dit kan leiden tot sterke prijsstijgingen of -dalingen binnen korte tijd, wat zorgt voor sterkere schommelingen in de koers omhoog en omlaag. De waarde van beleggingen kan hierdoor plotseling en aanzienlijk fluctueren. Deze snelle en onvoorspelbare prijsbewegingen verhogen zowel je winstkansen als het verliesrisico. Toegenomen marktvolatiliteit wordt gekenmerkt door grote prijsfluctuaties en onvoorspelbare bewegingen, vaak veroorzaakt door emoties van marktdeelnemers en speculanten. Deze marktvolatiliteit verhoogt het risico op snelle prijsomkeringen, waardoor timing cruciaal wordt.
Verschil tussen stop loss en stop limiet
Een stop loss order en een stop limiet order lijken op elkaar, maar hebben een belangrijk verschil in hoe ze uw aandelen verkopen. Waar een stop loss order eenmaal geactiveerd direct verkoopt, geeft een stop limiet order meer controle over de verkoopprijs.
Een Stop Loss Order (SL) legt vast wat uw maximaal acceptabel verlies is. U stelt een stopniveau in als de koersprijs die de order activeert. Zodra deze prijs wordt bereikt, wordt uw order een marktorder en wordt het aandeel verkocht tegen de dan geldende marktprijs. Een SL is een vooraf bepaald niveau van verlies dat u bereid bent te accepteren op een positie en beschermt tegen verliezen die groter zijn dan de ingestelde limiet.
Een Stop Limiet Order (STP LMT) werkt met twee opgegeven prijzen: een stopprijs en een limietprijs. De stop limiet order combineert een stopniveau met een limietprijs. De stop-loss limiet wordt geactiveerd als het koersniveau onder een bepaald punt daalt. Op dat moment wordt de order een limietorder. Dit betekent dat uw aandeel alleen wordt verhandeld tegen de limietprijs die u heeft ingesteld, of een betere prijs. Een stop-limit order voorkomt verkoop onder de ingestelde limietprijs.
| Kenmerk | Stop Loss Order | Stop Limiet Order |
|---|---|---|
| Doel | Maximaal verlies beperken | Verlies beperken met prijscontrole |
| Aantal prijzen | Eén (stopniveau) | Twee (stopniveau, limietprijs) |
| Activatie | Koers bereikt stopniveau | Koers bereikt stopniveau |
| Uitvoering | Marktorder | Limietorder (tegen limietprijs of beter) |
| Bescherming | Tegen grote verliezen | Tegen verkoop onder limietprijs |
Wat kost een stop loss order bij beleggen?
De kosten voor een stop loss order bij beleggen zijn niet vast; ze verschillen per broker. Elke aanbieder hanteert eigen tarieven. Dit beïnvloedt uw uiteindelijke resultaat, en u vindt de exacte kosten bij uw eigen broker, zoals Saxo of Keytrade Bank.
Orderkosten per broker
Orderkosten verschillen per broker en zijn afhankelijk van het gekozen orderbedrag. Zo rekent S Broker kosten per order. De orderkosten van S Broker bestaan uit vaste en variabele kosten: 5,48 euro vaste kosten plus 0,25% van de orderwaarde. Een order van 500 euro kost bij deze broker 9,48 euro. Voor een order van 10.000 euro betaalt u 30,48 euro. De comdirect bank hanteert een andere structuur, namelijk 4,90 euro vaste kosten plus 0,25% van de orderwaarde. Een order van 500 euro kost bij comdirect bank 6,15 euro.
Kosten bij Saxo en Keytrade Bank
De kosten voor het plaatsen van een stop loss order verschillen per broker.
Hieronder vindt u een overzicht van de kosten bij Saxo Bank; voor Keytrade Bank is geen specifieke informatie beschikbaar.
| Type kosten | Saxo Bank |
|---|---|
| Transactiekosten | 0,10% (minimaal €6, maximaal €150) |
| Maandelijkse kosten | €6 |
| Valutakosten | 0,25% |
In juli 2023 bedroegen de transactiekosten bij Saxo Bank 0,10% van het transactiebedrag, met een minimum van €6 en een maximum van €150. Voor een order van €500 betaalt u minimaal €6. Bij een order van €10.000 zijn de kosten €10. De maandelijkse kosten voor zelf beleggen via Saxo Bank bedragen €6 per maand (gegevens 2024). Daarnaast rekent Saxo Bank valutakosten van 0,25%.
Effect op verlies en euro's
Een stop loss order is bedoeld om uw verlies op aandelen te beperken. U stelt een maximale hoeveelheid euro's in die u bereid bent te verliezen per aandeel. Echter, bij snelle koersdalingen of koersgaten kan de verkoopprijs lager zijn dan uw stopprijs. Dit betekent dat het daadwerkelijke verlies in euro's soms hoger kan zijn dan u verwachtte.
Wanneer zet je een stop loss op een aandeel?
U zet een stop loss op een aandeel om uw risico te beperken of behaalde winsten te beschermen. Dit helpt u bij het aandelen verkopen met stop loss, direct na aankoop of juist om winsten veilig te stellen. Ook bij risicovolle posities is een stop loss een nuttig hulpmiddel.
Na een aandeel gekocht te hebben
Na het kopen van een aandeel is het verstandig om direct een stop loss order te overwegen. Dit is een effectieve manier om uw risico te beheren, vooral als de koers onverwacht daalt. U stelt een verkoopprijs in die lager ligt dan uw aankoopprijs, wat uw investering beschermt tegen grotere waardedalingen. Maar let op: een stop loss garandeert geen verkoop tegen de exacte prijs, zeker niet bij snelle koersbewegingen.
Bij winst beschermen
Een stop loss order kunt u ook gebruiken om behaalde winsten te beschermen. Als de koers van uw aandelen gestegen is, stelt u de stopprijs hoger in dan uw aankoopprijs. Zo garandeert u een minimale winst als de koers onverwacht daalt. Dit geeft u rust, want een deel van uw winst is dan veiliggesteld. De exacte instellingen hiervoor hangen af van uw broker en uw eigen strategie.
Bij risicovolle posities
Bij risicovolle posities zijn stop-loss orders een belangrijk onderdeel van risicobeheer. Speculatieve beleggers moeten strenge risicobeheertechnieken toepassen, zoals stop-loss orders, om zich te beschermen tegen grote verliezen. Het wordt speculatieve beleggers geadviseerd om deze strikte risicobeheertechnieken te gebruiken. Ook bij scalping is het verplicht om strikte stop-loss orders per trade in te stellen om potentiële verliezen te beperken. Shortposities brengen bijvoorbeeld een ongelimiteerd risico met zich mee, waarbij theoretisch onbeperkt verlies mogelijk is. Risicobeheermaatregelen voor shortposities kunnen in bepaalde gevallen niet alle specifieke risico’s verhinderen, behalve door het sluiten van de posities. Valutahandelaren en forex traders moeten risicomanagement prioriteit geven door onder andere stop-loss orders in te stellen, naast het bepalen van de positiegrootte en portfoliodiversificatie. Dit helpt om grote verliezen te vermijden en de portefeuille te beschermen.
Hoe verkoop ik aandelen met een stop loss?
Om aandelen te verkopen met een stop loss order, stelt u een stopprijs in voor uw aandeel. Dit is de laagste koers waartegen het aandeel verkocht mag worden. Zodra de beurskoers daalt tot deze vooraf ingestelde waarde, wordt automatisch een verkooporder geactiveerd. Het aandeel wordt dan verhandeld tegen de marktprijs op dat moment. U kunt bijvoorbeeld een stopniveau van €10 instellen, waarbij het aandeel rond die prijs wordt verkocht. Dit helpt beleggers verliezen te beperken en behaalde winsten af te dekken. Zo vermindert u het beleggingsrisico op dalingen, vooral bij onvoorspelbare marktomstandigheden.
Wat betekent stop bij verkoop aandelen?
Een stop bij verkoop aandelen betekent dat je een automatische verkooporder instelt voor je aandelen. Deze verkoopstoporder wordt geactiveerd voor automatische verkoop zodra de aandelenprijs een ingestelde stopprijs bereikt of daaronder zakt. Dan verandert het in een marktorder. Je stelt deze stopprijs altijd lager in dan de huidige koers van het aandeel. De stop-opdracht beveelt je broker om de aandelen te verkopen wanneer de koers dit vooraf vastgestelde uitstappunt bereikt. Dit helpt je verliezen te beperken en gerealiseerde winsten af te dekken. Een stoporder kan binnen de validiteitsperiode, bijvoorbeeld 360 dagen, de verkoop activeren. Let op, de verkoop van aandelen stopt ook eventuele dividendinkomsten en leidt tot definitieve winstneming of realisatie van verliezen bij koersdaling.
Wat is de gouden regel voor stop loss?
De gouden regel voor een stop loss is dat je deze altijd instelt om onbeperkte verliezen te voorkomen. Zo vermijd je emotionele beslissingen tijdens het handelen. Bepaal de stop loss en take profit niveaus voordat je een trade plaatst. Voor elke positie moet je een stop loss instellen, zonder uitzondering. Beleggers kiezen zorgvuldig hun stop loss orders, gebaseerd op een logische plek die niet te ver van de aankoopprijs ligt. Een handelaar in beurshandel beoordeelt deze optimale plaatsing. Dit beperkt oplopende verliezen op een open positie. Het beschermt je portefeuille tegen waardeverlies bij het verkopen van aandelen met stop loss.
Wat is de beste dag om aandelen te verkopen?
De beste dag om aandelen te verkopen is niet eenduidig te bepalen. Een oud gezegde in de Amerikaanse aandelenmarkt raadt aan om aandelen te verkopen aan het einde van april en weer te kopen begin november. Deze investeringswijsheid adviseert om te verkopen in mei. Het tijdstip van de dag om aandelen te kopen of verkopen is over het algemeen irrelevant. Het beste moment hangt af van vele factoren en je persoonlijke beleggingsstijl. Verkoop je aandelen uit bezorgdheid, dan mis je vaak de beste beursdagen. Belangrijke winstgevende dagen op de aandelenmarkt komen vaak onverwacht en hebben de grootste invloed op je totaal rendement.