Aandelen overzicht in Excel

Een aandelen overzicht in Excel maken helpt u uw beleggingen bij te houden. Microsoft Excel bevat ingebouwde informatie over beleggingen, wat het bijhouden vereenvoudigt. De Data Types functie STOCKS, beschikbaar in Office 365, maakt het mogelijk om actuele informatie over veel beleggingsfondsen op te halen. Op deze pagina leest u hoe u zelf zo'n overzicht opzet en efficiënt beheert.

Wat is een aandelenoverzicht in Excel?

Een aandelenoverzicht in Excel is een spreadsheet. Hierin houdt u uw beleggingen bij en analyseert u deze. Microsoft Excel heeft hiervoor ingebouwde beleggingsinformatie. De functie STOCKS, beschikbaar in Office 365 sinds 2019, maakt het mogelijk om actuele informatie over veel beleggingsfondsen op te halen. Excel biedt bovendien uitgebreide data-velden voor een diepgaande aandelenanalyse.

Een belangrijk onderdeel van zo'n overzicht is vaak een dashboard-tabblad. Dit dashboard toont de belangrijkste statistieken van uw portefeuille en een tabel voor de jaarrapportage. Het bevat ook data die nodig is voor een meerjarenoverzicht. Hierin ziet u wekelijks de totale waardeverandering en de stand van het jaar.

Hoe maak je een aandelenoverzicht in Excel?

U maakt een aandelenoverzicht in Excel door uw beleggingsspreadsheet wekelijks bij te werken met actuele aandelenprijzen. Dit begint met het klikken op 'Gegevens' en 'Aandelen' in het menu, waarna Excel de code vervangt door de fondsnaam. Een dashboard tabblad kan de belangrijkste statistieken van uw portefeuille tonen, terwijl Excel-functies actuele koersen ophalen en waardes per fonds berekenen. Zo kunt u uw financiële beleggingsportefeuille up-to-date houden en monitoren.

Kolommen voor aankoop, koers en rendement

Kolommen voor aankoop, koers en rendement zijn essentieel voor een goed aandelenoverzicht in Excel. Stel, u wilt precies weten wat uw beleggingen hebben opgeleverd na een jaar. Een tool als de Portfolio Dividend Tracker ondersteunt dit. Het geeft een duidelijk overzicht en berekent het rendement van uw beleggingen. De Tracker toont overzichtelijk rendement per periode. U krijgt ook inzicht in uw rendement en de benchmark. Verder controleert u hiermee kengetallen, koersen en prestaties. Het biedt een helder beeld van kosten, winst en waardegroei van uw portefeuille.

Formules voor winst, verlies en totaalwaarde

De formules voor winst en verlies zijn vrij direct. U berekent winst door opbrengsten en kosten tegenover elkaar te zetten. Winst, een financiële KPI, is het positieve verschil tussen uw totale opbrengsten en totale kosten over een bepaalde periode. Een verlies ontstaat als de uitgaven hoger zijn dan de omzet. De winst- en verliesrekening geeft hier inzicht in de totaalbedragen van opbrengsten, kosten en het uiteindelijke resultaat. Deze rekening toont de nettowinst of het nettoverlies over een jaar. Zo ziet u precies hoeveel winst overblijft na aftrek van alle kosten.

Koersen automatisch ophalen met Excel-ondersteuning

Excel kan koersen automatisch ophalen, wat het bijhouden van uw aandelen overzicht in Excel veel eenvoudiger maakt. Dit vervangt handmatige updates van uw beleggingsportfolio. Excel integreert automatisch koersen van aandelen, ETF's, fondsen, indices en valuta. Deze functie is sinds circa 2021 beschikbaar via het Aandelen-datatype. Het beleggingsspreadsheet van Geldnerd haalt bijvoorbeeld automatisch online koersen op. Dit gebeurt wekelijks via de Aandelen-functionaliteit van Microsoft 365. Voor meer informatie over het ophalen van aandelenkoersen, bezoek rendementbeleggen.nl.

Welke gegevenstypen voor aandelen kun je gebruiken?

Excel biedt verschillende gegevenstypen om aandelen en andere beleggingen te beheren in uw aandelen overzicht. U kunt gekoppelde gegevenstypen gebruiken die automatisch informatie ophalen. Ook is het mogelijk om geografische en beursnoteringsgegevens toe te voegen, en specifieke velden aan cellen te koppelen.

Aandelen als gekoppeld gegevenstype

"Aandelen als gekoppeld gegevenstype" in Excel betekent dat u beursgegevens direct in uw spreadsheet kunt importeren. Dit gegevenstype haalt actuele informatie op. Denk aan koersen en bedrijfsinformatie, die het koppelt aan uw aandelen overzicht. U hoeft dan niet handmatig prijzen in te voeren. De exacte mogelijkheden en beschikbare velden variëren per Excel-versie en de data die Microsoft aanbiedt. Voor specifieke details over de werking raadpleegt u de ondersteuning van Microsoft Excel.

Geografie en beursnotering in Excel

Excel importeert koersdata van beursnoteringen, inclusief bijbehorende beursafkortingen, van verschillende belangrijke beurzen en markten. Het Data Type voor koersen gebruikt hiervoor een formaat van beurs- en tickercode, zoals XXXX:YYYY. Ook voor een beleggingsfonds in uw spreadsheet is de invoer van dit Data Type nodig. Houd er rekening mee dat koersdata van belangrijke beurzen meestal 15 minuten vertraagd zijn, volgens Microsoft.com in augustus 2024. Dit geldt vooral voor beurzen buiten Nasdaq. Naast actuele koersen levert de Excel-functie BÖRSENHISTORIE een tabel met historische koerswaarden. U kunt ook een exportbestandje maken met actuele koersen. Geldnerd's Excel spreadsheet haalt bijvoorbeeld wekelijks koersinformatie binnen via de Aandelen-functionaliteit van Microsoft 365.

Velden toevoegen aan cellen

U voegt velden toe aan cellen om uw aandelen overzicht in Excel te structureren. De specifieke velden die u kiest, bepalen welke informatie u kunt bijhouden. Denk hierbij aan gegevens over uw aankopen of de actuele koers. Voor gedetailleerde stappen over het toevoegen van deze velden raadpleegt u de ingebouwde helpfunctie van Excel.

Hoe houd je transacties en portefeuillewaarde bij?

U houdt transacties en de waarde van uw aandelen overzicht in Excel bij, zowel voor financiële beleggingen als voor cryptocurrencies. Een spreadsheet is een veelgebruikte methode voor handmatige invoer en wekelijkse tracking van de actuele portefeuillewaarde. Daarnaast zijn er geavanceerde systemen die automatisch beleggingswaarden registreren en gedetailleerd beheer mogelijk maken. Deze systemen bieden vaak de mogelijkheid om investeringen te volgen via een intuïtieve interface of door het uploaden van transactiehistorie, wat een beter inzicht geeft in uw volledige beleggingsportfolio en dividendinkomsten.

Aankooptransacties invoeren

U voert aankooptransacties in uw aandelen overzicht in Excel in via een transactiescherm in een Userform. Ook kunt u gedownloade transactiebestanden importeren in uw spreadsheetprogramma. Vóór juni 2017 was handmatige invoer in een beleggingsspreadsheet de norm. Een kooptransactie bevat details zoals de datum, het aantal, de prijs en de kosten, zoals de aankoop van 10 VWRL op 25-01-2023 voor €96,73 per stuk met €6,00 kosten. Voor financieel beheer verwerkt u deze transacties in een 'Inkopen & Uitgaven' tabblad. Hulpmiddelen zoals een Binck import- en conversiespreadsheet verminderen het handmatige invoerwerk. Gemiddeld wordt er maandelijks één aankooptransactie uitgevoerd door Geldnerd. Een belegger voerde in 2023 14 transacties uit, terwijl de schrijver van een financieel overzicht in 2021 maandelijks één aankoop deed.

Verkooptransacties verwerken

Verkooptransacties verwerken houdt in dat u de details van uw verkochte aandelen correct vastlegt in uw Excel-overzicht. Na voltooiing van een handels- of verkooptransactie ontvangt de verkopende aandelenhouder de verkoopopbrengst op zijn trading-account. Bij Eyevestor-transacties krijgt de verkoper de definitieve betaling na bevestiging van de betalingspartner. Hierbij wordt de verkoopprijs verminderd met transactiekosten. Na afwikkeling van een verkoopopdracht bij NNEK worden transactieoverzichten geüpload in het klantportaal, meestal na circa zeven werkdagen. Vroeger was het handmatig verwerken van verkoopbonnetjes in de administratie zonder koppeling een tijdrovende klus.

Dividend en kosten opnemen

Wanneer u dividenden ontvangt, boekt u deze als inkomsten in uw winst- en verliesrekening, op de datum van de uitkering. Hierbij moet u rekening houden met de te betalen dividendbelasting, die als kostenpost tegen de dividendvordering of bankrekening wordt geboekt. Ook de beleggingsrekening zelf kan kosten rekenen voor de dividenduitbetaling, wat op de lange termijn het rente-op-rente effect vermindert. Als u dividenden handmatig herbelegt, ontstaan er extra transactiekosten en valutakosten. Bij een DEGIRO custody account betaalt u bijvoorbeeld €1,00 plus 3 procent van het dividend, met een maximum van 10 procent (peildatum juni 2024). Voor beginnende beleggers is het vaak handiger om dividenden direct naar de eigen bankrekening te laten terugboeken als extra inkomen.

Hoe werk je koersen en gegevens in Excel bij?

U werkt koersen en gegevens in Excel bij met de ingebouwde Stock Data Type functionaliteit, die automatische integratie van aandelenkoersen ondersteunt. Deze functie maakt het mogelijk om met één druk op de knop actuele koersen en beleggingsinformatie op te halen. Excel ververst automatisch koersdata van aandelen, ETF's, fondsen, indices en valuta. Dit zorgt voor eenvoudige updates van uw beleggingsspreadsheet. Later leest u meer over het vernieuwen van gegevens en het oplossen van eventuele problemen.

Gegevens vernieuwen

U vernieuwt de gegevens in uw aandelen overzicht. Dit doet u om uw portefeuille actueel te houden. Na het vernieuwen kunt u ook nieuwe items aanmaken. Zo blijft uw Excel-overzicht altijd up-to-date met de laatste informatie.

Fouten in gekoppelde gegevenstypen oplossen

Wanneer gekoppelde gegevenstypen in uw aandelen overzicht fouten tonen, kan dit komen doordat Excel de informatie niet kan ophalen. Dit gebeurt vaak als de internetverbinding wegvalt, of als een aandeel niet meer herkend wordt. Controleer altijd uw internetverbinding. Voor gedetailleerde stappen om dit op te lossen, raadpleegt u de helpfunctie van Excel.

Wanneer Excel geen koers meer toont

Als uw Excel-spreadsheet geen actuele koersen meer toont, kan dit komen doordat u deze niet meer bijwerkt. De schrijver van dit artikel stopte bijvoorbeeld in oktober 2023 met het bijwerken van zijn beleggingsspreadsheet, waardoor deze geen actuele koersen meer liet zien. Dit gebeurde ook al in augustus 2023. Tegenwoordig worden koersen echter automatisch bijgewerkt via het Excel Aandelen gegevenstype, een functie die sinds circa 2021 beschikbaar is.

Welke Excel-sjablonen en ondersteuning zijn handig?

Handige Excel-sjablonen en ondersteuning helpen u bij het bijhouden van uw aandelenoverzicht. Het productassortiment van Boekhouden in Excel biedt meer dan 500 praktische sjablonen, inclusief extra templates in de Premium Edition en rekentools voor ZZP'ers en ondernemers. Deze sjablonen zijn vaak flexibel en aanpasbaar aan uw behoeften. Daarnaast zijn er duizenden gratis Microsoft sjablonen beschikbaar voor diverse toepassingen, zoals financieel beheer, en is er ondersteuning voor verschillende Excel-versies.

Gratis sjabloon voor aandelenoverzicht

Een gratis sjabloon voor uw aandelenoverzicht is beschikbaar via de Wise Investing nieuwsbrief. Deze aanmelding levert een 2-pagina portfolio checklist op, die helpt bij de opbouw en monitoring van een efficiënt portfolio en het opruimen van persoonlijke financiën. De Wise Investing nieuwsbrief biedt deze bonus gratis portfolio checklist cadeau. Daarnaast zijn er diverse sjablonen en tools beschikbaar voor een aandelenoverzicht. Wise Sheets waarderingssjablonen bevatten bijvoorbeeld een Stock Analysis Tool, inclusief grafieken en ratio-analyse. U vindt er ook analyse templates zoals een Financial Snapshot voor gedetailleerde analyse van één aandeel. Een Key Metric Stock Excel template vergelijkt meerdere aandelen op kerncijfers, en de Portfolio Tracker volgt uw portefeuillewaarde real-time. Bovendien biedt het werkblad Charts in een beleggingsspreadsheet diverse grafieken over uw portefeuille, inclusief uw favoriete beleggingsgrafiek.

Microsoft Excel-versies en ondersteuning

Voor een aandelen overzicht in Excel zijn Microsoft Excel 2023 of Microsoft 365 de aanbevolen versies. Deze versies bieden de beste ondersteuning en functionaliteit voor templates en geavanceerde formules. Oudere Excel-versies ondersteunen namelijk sommige formules niet volledig, wat problemen kan geven bij het bijhouden van uw overzicht.

Voor specifieke templates, zoals die van Boekhouden in Excel of FIRE-calculators, is minimaal Microsoft Excel 2007 (64 bit) of hoger vereist. Versies zoals Microsoft Excel 97-2003 ondersteunen nieuwe functies van Excel 2007/2010 niet volledig. Nieuwere Excel-versies ondersteunen bovendien meer dan 1 miljoen rijen en 16.000 kolommen, wat handig is voor uitgebreide data.

Financiële spreadsheets met Visual Basic macro’s zijn een belangrijke reden voor het voortgezet gebruik van Microsoft Office 365. Microsoft bracht eind september 2015 al een update voor Excel 2016 uit, dat onderdeel was van Office 2016. U kiest dus het beste voor een recente versie om optimaal te profiteren van alle mogelijkheden.

Wanneer een eigen spreadsheet beter werkt

Een eigen spreadsheet werkt beter wanneer u specifieke behoeften heeft die standaard sjablonen niet dekken. Goed ontworpen spreadsheets zorgen voor duurzaamheid en gebruiksgemak. Met zelfgebouwde functies in een beleggingsspreadsheet vermindert u handmatige aanpassingen en vermindert de kans op fouten bij beleggen. Dit verhoogt de efficiëntie en nauwkeurigheid van uw beleggingsonderzoek. Persoonlijk gebruik van zo'n spreadsheet helpt u uw financiële gedrag te sturen en vol te houden. Het biedt tijdwinst bij het bijhouden van uw administratie. Zo zijn spreadsheets steeds meer zonder handmatige handelingen, volledig geautomatiseerd.

Hoe haal je automatisch aandelenkoersen op in Excel?

U haalt automatisch aandelenkoersen op in Excel door de ingebouwde functionaliteit te gebruiken. Het bijwerken van spreadsheets met actuele koersen en waardes wordt sinds circa 2021 automatisch gedaan. Een Excel beleggingsspreadsheet haalt automatisch opgehaalde aandelenkoersen binnen via het Aandelen datatype. Excel online aandelenfuncties worden hiervoor gebruikt om koersinformatie in spreadsheets bij te werken. De Microsoft Excel Stock Data Type functionaliteit maakt het mogelijk om met één druk op de knop actuele koersen en beleggingsinformatie op te halen. Gebruikers kunnen via deze functionaliteit actuele koersen en andere beleggingsinformatie automatisch bijwerken. Excel ververst automatisch koersdata van aandelen, ETF's, fondsen, indices zoals de DAX index en valuta. Een beleggingsspreadsheet kan ook een macro gebruiken om actuele aandelenkoersen op te halen, wat wel Microsoft 365 vereist. Geldnerd gebruikte de aandelen-functies van Excel voor het binnenhalen van koersen, waarbij zijn spreadsheet wekelijks koersinformatie binnenhaalt via Microsoft 365.

Werkt het gegevenstype Aandelen in elke Excel-versie?

Nee, het gegevenstype Aandelen werkt niet in elke Excel-versie. Deze functie is in 2019 geïntroduceerd als onderdeel van Office 365. U heeft een Microsoft 365 abonnement nodig om de Aandelen-functies te kunnen gebruiken. Zonder dit abonnement kunt u geen actuele koersen ophalen voor uw aandelen overzicht in Excel. Soms moet u ook de bewerkingstaal van Office instellen op bijvoorbeeld Engels, Frans of Duits.

Kun je ook ETF's en crypto opnemen in hetzelfde overzicht?

Ja, u kunt ETF's en crypto opnemen in hetzelfde aandelen overzicht. Een portfolio tracker zoals Portseido combineert aandelen, ETF's en cryptovaluta in één overzicht. Dit helpt u om al uw investeringen op één plek te volgen. Krypto-ETFs investeren in verschillende cryptocurrencies, vaak door een mandje van diverse crypto's te volgen. Dit maakt het mogelijk om in meerdere cryptocurrencies te investeren zonder individueel beheer. Ook via een broker kunt u crypto ETF's aankopen. Zo behoudt u eenvoudig het overzicht van uw investeringen. Gebruikers van platforms zoals Ally Investment kunnen crypto ETF's naadloos integreren in hun portefeuilles.

Hoe bereken je rendement in een aandelenoverzicht?

Het rendement in een aandelenoverzicht bereken je door het totaalrendement te bepalen. Rendement op aandelenbeleggingen bestaat uit koerswinst en winstuitkeringen aan aandeelhouders. Dit totaalrendement bestaat uit koerswinst of -verlies en directe beleggingsopbrengsten zoals dividenden. De procentuele verandering in aandelenkoersen, gecombineerd met dividend, bepaalt dit totale rendement op uw investering. Je kunt het rendement van een belegging berekenen als het verschil tussen de eindwaarde en de beginwaarde, gedeeld door de beginwaarde en vermenigvuldigd met 100. Een veelgebruikte formule voor het totale rendement op aandelenkoers is (eindmarktwaarde - beginperiode prijs per aandeel + dividend per aandeel) gedeeld door de beginperiode prijs per aandeel. Een andere methode is om de som van uitgekeerd dividend en de behaalde koerswinst of -verlies te delen door de beginperiode koers. Ook kun je de aandelenrendite berekenen als (huidige waarde van de aandelen gedeeld door de aankoopwaarde van de aandelen) min 1. Voor een geannualiseerd rendement, zoals het geometrisch rendement, gebruik je een complexere formule die rekening houdt met de houdperiode in jaren. Zo zie je precies wat je aandelen overzicht in Excel heeft opgeleverd.

Wat doe je als Excel een aandeel niet herkent?

Als Excel een aandeel niet herkent, zijn er vaak gebruikersfouten in het spel. Gebruikers van Excel in financiële context maken regelmatig fouten, wat kan leiden tot onbetrouwbare resultaten door onkunde. Excel gebruikers maken vaak 10 veel voorkomende fouten in Excel. U ziet dan mogelijk foutmeldingen zoals #NB of #Getal. Deze foutmeldingen kunt u snel detecteren en herstellen. Houd er ook rekening mee dat aandelenfuncties in Excel tijdens een Historic Snapshot alleen werken als Visual Basic macro's niet draaien.