Aandelen order plaatsen

Een aandelen order plaatsen betekent aandelen kopen of verkopen om uw portefeuille uit te breiden. U geeft een opdracht aan uw broker, waarbij u aantal en prijs specificeert. Uw beleggingsplatform moet het ordertype specificeren. Een marktorder wordt onmiddellijk uitgevoerd tegen de huidige marktprijs. Een limietorder is prijsgebonden; u koopt of verkoopt tegen een opgegeven prijs of beter. Beleggers die prijsgrenzen instellen plaatsen een limietorder als er geen haast is. Let bij het plaatsen van een order op handelslimieten en ordertypes.

Hoe plaats je een aandelenorder?

U plaatst een aandelenorder door uw instructies aan een broker door te geven. Dit proces omvat het kiezen van een broker, het opzoeken van het gewenste aandeel en het bepalen van de orderdetails, zoals het aantal stukken en de prijs. Tot slot controleert en bevestigt u de order.

Kies een broker of bank

Een beginnende belegger kiest voor een bank of broker om aandelen te kopen. U moet een partij kiezen die aansluit bij uw behoeften en budget. Let daarbij op de kosten, het gebruiksgemak van het platform en de klantenservice. Uw beleggersstrategie beïnvloedt ook de keuze van de juiste broker. Een betrouwbare broker met lage kosten en een gebruiksvriendelijk platform is vaak de beste optie om teleurstellingen te voorkomen. Na uw keuze opent u een rekening bij deze broker.

Zoek het aandeel op

Voordat u een aandelen order plaatst, moet u het aandeel opzoeken. U zoekt naar het specifieke bedrijf waarin u wilt investeren. Dit doet u via het platform van uw broker of bank. Daar vindt u dan de actuele koers en andere relevante bedrijfsgegevens.

Bepaal het aantal stukken

Het aantal stukken dat u koopt of verkoopt, hangt af van uw budget en beleggingsstrategie. U bepaalt zelf hoeveel geld u wilt investeren in een specifiek aandeel. Dit bedrag deelt u door de actuele koers van het aandeel. Zo weet u hoeveel aandelen u kunt kopen. Voor persoonlijk advies over uw situatie kunt u contact opnemen met uw broker.

Controleer de order en bevestig

Voordat u een aandelen order plaatst, controleert u de order zorgvuldig. U dient alle gegevens van het orderticket volledig te controleren voordat u de order definitief plaatst. Brokers zoals DEGIRO en ING vragen u om de order in een controlescherm te bevestigen, vaak door te klikken op een knop zoals 'Bevestig' of 'Übernehmen'. Ook bij het beleggen in exchange-traded funds (ETF's) of bij platforms zoals justETF is het belangrijk om de orderdetails te controleren en te bevestigen, soms zelfs met een PIN- of TAN-procedure. Pas wanneer de bevestiging verschijnt in uw clientaccount, is de order op het handelsplatform uitgevoerd.

Welke ordertypes kun je gebruiken?

Bij het plaatsen van een aandelen order kunt u kiezen uit diverse ordertypes, zoals de market order, limietorder, stop loss-order en stop limit-order. Er bestaan meer dan honderd verschillende ordertypes die de uitvoering van uw beleggingsstrategieën mogelijk maken. De limietorder is hierbij een van de meest gebruikte opties voor de aanschaf van financiële producten.

Market order

Een market order is een type aandelen order. U koopt of verkoopt hiermee direct aandelen tegen de beste prijs die op dat moment beschikbaar is. Het doel van een market order is snelle uitvoering van uw transactie. De order wordt uitgevoerd tegen de best mogelijke marktprijs.

Limietorder

Een limietorder is een type aandelen order met een prijslimiet. U stelt hiermee een maximale prijs in voor de aankoop van een aandeel, of een minimale prijs voor de verkoop. Dit geeft u controle over de handelsprijs en biedt prijsbescherming. De uitvoering van uw order is voorwaardelijk; deze gebeurt alleen tegen de limietprijs of beter. Een nadeel is dat de order niet wordt uitgevoerd als de marktprijs uw limietniveau niet bereikt. Dit kan de vervullingskans van uw order beperken, zeker bij snelle koersbewegingen.

Stop loss-order

Een stop loss-order is een ordertype dat u gebruikt om uw potentiële verliezen op een aandeel te beperken. Deze order beschermt uw portefeuille tegen te grote koersverliezen door een automatische verkoop te activeren. Zodra de prijs van het aandeel daalt tot of onder een vooraf ingesteld koersniveau, wordt een verkooporder geactiveerd. Deze order is niet zichtbaar in het orderboek totdat de drempel is bereikt. Hoewel het meestal resulteert in een verlies, voorkomt het grotere schade.

Stop limit-order

Een stop limit-order combineert de functionaliteit van een stop loss-order met die van een limietorder. U stelt hierbij een stopkoers in die de order activeert. Zodra deze stopkoers is bereikt, wordt een limietorder geplaatst. Deze limietorder wordt vervolgens uitgevoerd tegen de opgegeven limietprijs of een betere uitvoeringsprijs. De stop-limit order wordt dus uitgevoerd tegen de limietprijs, of hoger, nadat de trigger is geactiveerd. Dit ordertype biedt u meer controle over de uitvoeringsprijs dan een gewone stop loss-order.

Wanneer wordt je order verwerkt?

De verwerking van uw aandelen order hangt af van de handelstijden van de beurs. Orders worden alleen uitgevoerd wanneer de betreffende beurs geopend is. Voor beleggingsfondsen gelden specifieke momenten waarop de waarde wordt vastgesteld, wat de verwerking beïnvloedt.

Handelstijden van de beurs

De handelstijden van de beurs zijn de specifieke uren waarop u aandelen kunt kopen en verkopen. Elke beurs heeft eigen openingstijden, die vaak zijn afgestemd op de werkdag in het land van de beurs. Beursproducten kunnen ook variërende handelsuren hebben.

Op de Amsterdamse effectenbeurs en Nederlandse beurzen zoals de AEX kunt u handelen van 09:00 tot 17:30 uur of 17:40 uur op werkdagen. Voor de Xetra beurs gelden handelstijden van 09:00 tot 17:30 uur. Amerikaanse beurzen zoals de NYSE en Nasdaq zijn geopend van 9:30 tot 16:00 uur lokale tijd, van maandag tot vrijdag. De Frankfurter Börse heeft ruimere openingstijden, van 08:00 tot 22:00 uur op beursdagen.

Vóór uur een order insturen

Om uw aandelen order op tijd te laten verwerken, moet u rekening houden met de cut-off tijden. Verkoopopdrachten die u vóór 10:00 uur instuurt, worden nog op dezelfde werkdag als verkooporder verstuurd. Stuurt u een verkoopopdracht voor alle beleggingen op woensdagavond in, dan wordt deze pas donderdagochtend om 10:00 uur als verkooporder verstuurd. Dit betekent dat orders pas na dit cut-off moment worden verwerkt.

NAV vastgesteld bij fondsen

De Net Asset Value (NAV) is de waarde per aandeel van een beleggingsfonds. Deze waarde wordt door het fonds zelf vastgesteld. Het geeft aan wat één aandeel van het fonds waard is op een bepaald moment. Voor actuele NAV-waarden en de precieze berekeningswijze raadpleegt u de prospectus van het betreffende fonds.

Wat kosten aandelenorders?

De kosten voor aandelenorders variëren per broker en het ordertype. U krijgt te maken met transactiekosten, die bij online brokers vaak tussen de 0,00 EUR en 1,00 EUR per order liggen, maar ook met valutakosten en koersverschillen. Particuliere beleggers besparen gemiddeld 4,80 euro per order van 3.000 euro door retailbeurzen te gebruiken, waar de gemiddelde totale kosten 2,94 euro bedragen, vergeleken met 7,74 euro via institutionele beurzen.

Transactiekosten per order

Transactiekosten per order bestaan vaak uit een vast bedrag en een percentage van het totale orderbedrag. Deze kosten omvatten naast bankkosten ook buitenlandse kosten, vooral bij waardepapierentransacties. Bij gecombineerde orders, zoals die van Interactive Brokers, betaalt u voor elk deel van de order aparte transactiekosten. Er geldt dan een minimumbedrag per individuele orderpoot. Voor Xetra-transacties via Scalable Broker betaalt u bijvoorbeeld €3,99 per order, plus een handelsplaatsvergoeding van 0,01% van het ordervolume met een minimum van €1,50. Let op: de geschatte transactiekosten in uw orderlijst kunnen afwijken van de uiteindelijke kosten.

Valutakosten bij buitenlandse aandelen

Wanneer u een aandelen order plaatst voor buitenlandse aandelen, krijgt u te maken met valutakosten. Deze kosten bedragen typisch 0,25 procent of meer van het orderbedrag, bijvoorbeeld bij Amerikaanse aandelen of handel op de NASDAQ. Uw broker rekent deze vergoeding voor het omwisselen van euro's naar de buitenlandse valuta, en andersom, vooral bij beleggingen in niet-eurolanden. Regelmatig handelen in buitenlandse activa kan deze kosten flink laten oplopen, wat een negatieve impact heeft op uw rendement. Houd ook rekening met valutarisico door wisselkoersschommelingen, wat een extra factor is bij buitenlandse beleggingen.

Koersverschil en tegenkoers

Bij een aandelen order plaatsen krijgt u te maken met koersverschil. De biedkoers is de prijs die kopers willen betalen voor een aandeel. Daartegenover staat de laatkoers, dit is de prijs die verkopers vragen. Het verschil tussen de aan- of verkoopkoers en de middenkoers heet koersopslag. Deze koersopslag is de marge die een broker of beurs rekent voor het uitvoeren van uw order.

Waar moet je op letten vóór je bevestigt?

Voordat je een aandelen order plaatst, let je op een paar belangrijke zaken. Controleer of je voldoende saldo hebt, hoe makkelijk het aandeel te verhandelen is, en of de prijs van je order klopt.

Beschikbaar saldo op je tegenrekening

Uw beschikbare saldo op de tegenrekening is het geld dat u direct kunt gebruiken. Dit is het totale bedrag dat u kunt opnemen of investeren. Bij een Scalable Broker toont dit het geld in uw effectenrekening dat bruikbaar is voor aankopen.

Verkoopt u effecten, dan worden de opbrengsten direct contant saldo. Deze verkoopopbrengsten zijn direct beschikbaar als kredietsaldo. Houd rekening met de settlementtijd; deze is vaak twee werkdagen na een verkooptransactie. Hierdoor kan het bedrag dat u kunt terugboeken naar uw cash account lager zijn dan het totale contante geld. Cash Account-transacties worden wel direct verrekend met uw beschikbare saldo.

Uw bankboek toont het lopende saldo na elke storting of opname. Het opneembare saldo op een handelsrekening, zoals bij Angel One, is het totale bedrag dat u kunt opnemen. Het beschikbare saldo in de BOTS app kunt u overmaken naar een geverifieerde bankrekening. Bij Traders Place is geld dagelijks vrij opneembaar.

Liquiditeit van het aandeel

Liquiditeit van een aandeel betekent hoe makkelijk u het kunt kopen of verkopen zonder de prijs te beïnvloeden. Een aandeel met hoge liquiditeit is makkelijk te verhandelen. Dit is belangrijk bij het plaatsen van een aandelen order, want het bepaalt hoe snel uw order wordt uitgevoerd. Bij een lage liquiditeit kan het langer duren voordat uw order volledig wordt gevuld. Voor meer informatie over de liquiditeit van specifieke aandelen, raadpleegt u de informatie van uw broker.

Risico van een verkeerde orderprijs

Een verkeerde orderprijs kan leiden tot ongewenste uitkomsten. Bij een market order loopt u het risico om te duur te kopen of te goedkoop te verkopen, vooral door prijsonzekerheid en onvoorspelbare uitvoeringsprijzen. Dit kan resulteren in hogere kosten of een lager rendement, zeker bij weinig verhandelde aandelen. Ook bij stop- of limietorders zijn er risico's. Als u stop- of limietprijzen te dicht bij de actuele koers plaatst, kan dit leiden tot onbedoelde verkoop bij kleine correcties. Een foutieve instelling kan ervoor zorgen dat een limietorder nooit wordt gevuld. Bovendien kan een stop-limit order niet worden uitgevoerd bij snelle koersbewegingen, waardoor u mogelijk oplopend verlies lijdt. Een stop-loss order kan u zelfs onbedoeld voortijdig uit een positie halen als de stop-prijs te krap is ingesteld.

Wat is beter: een limietorder of een market order?

De keuze tussen een limietorder en een market order hangt af van uw wensen als belegger. Bij een market order is de prijs onbekend, maar de uitvoering is direct. Een limietorder is een specifieke koop- of verkooporder waarbij u een maximale of minimale prijs instelt. Een limietorder staat tegenover een market order met onmiddellijke uitvoering ongeacht de prijs. Dit biedt veiligheid; u betaalt nooit meer of ontvangt nooit minder dan uw limietprijs. Een belegger die een limietorder gebruikt, hoopt hiermee niet duurder te kopen of goedkoper te verkopen dan gewenst. Soms heeft een limietorder ook lagere kosten dan een market order. Houd er wel rekening mee dat een limietorder in een volatiele markt kan leiden tot gemiste extra winst.

Hoe kan ik als beginner aandelen kopen?

Als beginner begint u met aandelen kopen door eerst de basis te leren. U moet basistermen zoals aandelen, aandelenmarkten, rendementen en risico's begrijpen. Daarna opent u een beleggingsrekening om uw eerste aandelenorder te plaatsen. Start met kleine bedragen, soms al vanaf 1 euro, om ervaring op te doen zonder grote risico's. Begin klein — dat is de belangrijkste les. Beleg in 2 of 3 verschillende aandelen van bekende, gevestigde bedrijven. Overweeg ook beleggingsfondsen, ETF's of indexfondsen als startpunt.

Heeft 50 euro per maand beleggen zin?

Ja, 50 euro per maand beleggen heeft zeker zin. Het is een haalbare en slimme manier om vermogen op te bouwen op de lange termijn. Met een reëel gemiddeld rendement van 7 procent per jaar kan uw vermogen aanzienlijk groeien. Door 30 jaar lang 50 euro per maand in te leggen, bouwt u een vermogen op van ongeveer 65.530 euro. Dit betekent een rendement van ruim 43.000 euro bovenop uw inleg. Zelfs met een rendement van 6 procent per jaar kan dit na 30 jaar nog leiden tot 32.274 euro rendement. Over een periode van 20 jaar kan uw vermogen al groeien naar 28.803 euro, en zelfs na 5 jaar is er al een vermogen van 4.592 euro opgebouwd. Beleggen met deze maandelijkse inleg bouwt vermogen op vermogen.

Wat is de 7%-regel bij aandelen?

De '7%-regel' is geen algemeen erkende regel in de wereld van aandelen. Vaak verwijst men hiermee naar een persoonlijk rendementsdoel of een historisch gemiddelde. Er is geen universele regel die garandeert dat aandelen altijd 7% rendement opleveren. Controleer daarom altijd de specifieke context wanneer u zo'n percentage tegenkomt.

Hoe plaats ik een aandelenorder bij ING?

Om een aandelenorder bij ING te plaatsen, logt u in op uw account. U wordt dan direct naar het ordermasker geleid, vaak al met een voorgeselecteerde ETF. Via ING Zelf Beleggen krijgt u toegang tot diverse aandelen. U kunt al starten met beleggen vanaf 1 euro. Voor een Direkt-Depot beleggingsrekening bij ING is de minimum ordergrootte zelfs 0,00 euro. Wilt u Groen Beleggen via ING? Dan heeft u een betaalrekening bij ING nodig. Houd rekening met kosten: een order van € 5.000 bij ING Zelf op de beurs kost € 6,-. Bij een online order voor een ETF-Depot van 1000 euro betaalt u een commissie van 7,40 euro.