Aandelen met lage prijs

Aandelen met lage prijs zijn effecten die laag gewaardeerd zijn, soms zelfs onder €1 of €2. Deze waardeaandelen hebben vaak een lage prijs-winstverhouding en worden door makelaars verkocht tegen korting. Ze zijn aantrekkelijk voor beleggers met een klein kapitaal, die voor hetzelfde bedrag meer stukken kunnen kopen. Op deze pagina leest u meer over het beleggen in deze aandelen.

Wat zijn goedkope aandelen?

Goedkope aandelen zijn gedefinieerd als aandelen onder 10 euro. Deze aandelen, ook wel Aandelen onder een Tientje genoemd, kunnen potentieel hoge winsten opleveren. Toch worden aandelen onder $10 per aandeel niet per definitie gekwalificeerd als goedkoop of duur. Volgens WallStreetZen betekent dit eerder aandelen met een lage waardering.

Dit betekent dat aandelen met een lage prijs-winstverhouding (P/E ratio) als goedkoop gezien worden. Ook aandelen met een price/Fair Value ratio onder 1 gelden als goedkoop. Zelfs aandelen met 4 en 5 sterren volgens Morningstar aandelenwaardering worden als goedkoop beschouwd. Waardeaandelen zijn goedkoop ten opzichte van hun intrinsieke waarde of historische gemiddelden. Een onderliggende reden voor 'goedkope' aandelen is vaak beperkte groeipotentie of verlies van marktaandeel. Deze aandelen hebben de neiging lang goedkoop te blijven.

Waarom zijn aandelen zo goedkoop?

Aandelen zijn goedkoop wanneer hun waardering laag is ten opzichte van de intrinsieke waarde of historische gemiddelden. Vaak komt dit door een beperkte groeipotentie of verlies van marktaandeel van het bedrijf. Goedkope aandelen zijn aantrekkelijk vanwege hun goedkope waardering — een kans voor de oplettende belegger. Waardebeleggers kopen deze aandelen juist omdat ze relatief goedkoop zijn. De lagere aankoopprijs biedt een goede instapmogelijkheid, vooral als u gelooft in de langetermijnwaarde van het bedrijf. Deze aandelen lage koers kunnen potentieel hoge winsten opleveren. Een belegger moet aandelen aanschaffen die laag staan en veel groeipotentie hebben.

Zijn penny stocks geschikt voor kleine beleggers?

Penny stocks worden over het algemeen niet aanbevolen voor beginnende beleggers. Dit komt door het hoge risico en de volatiliteit die deze aandelen met zich meebrengen. Beleggers met een klein budget kunnen wel handelen in penny stocks, want de aankoop van aandelen van kleine bedrijven is een optie voor wie met een klein budget investeert.

Penny stocks zijn aandelen van doorgaans kleine en minder bekende bedrijven. Ze hebben een hoger risico en volatiliteit vanwege kleine marktkapitalisatie en beperkte liquiditeit. De handel hierin bevat grotere risico's dan andere aandelenhandel, vooral als de belegger onbekend is met de achtergrond en noodzakelijke informatie. Een ervaren belegger met een hoge risicobereidheid moet overwegen om te investeren in penny stocks. Voor lange termijn beleggers kunnen penny stocks goede investeringen zijn, omdat investeren in penny stocks potentieel voor hoge rendementen biedt en het voordeel heeft van kans op grote koersstijgingen.

Waar let je op bij aandelen kopen?

Bij het kopen van aandelen let u op de financiële gezondheid, marktpositie en de bedrijfstak van een onderneming. U onderzoekt de kwartaalcijfers, jaarverslagen en de producten en diensten van het bedrijf. Dit omvat het beoordelen van het bedrijfsmodel, de waardering, liquiditeit en het risico op verwatering.

Bedrijfsmodel

Een bedrijfsmodel beschrijft hoe een bedrijf waarde creëert, levert en behoudt. Het legt uit hoe een organisatie omzet genereert, welke producten of diensten het aanbiedt en welke concurrentievoordelen het heeft. Een bedrijfsmodel is opgebouwd uit elementen zoals de waardepropositie voor klanten, de benodigde middelen en de processen. Een bedrijf kan verschillende verdienmodellen hanteren, zoals eenmalige verkopen of abonnementen. Deze verdienmodellen bepalen de opbrengsten- en kostenstructuur. Bedrijven moeten hun bedrijfsmodellen continu ontwikkelen voor duurzame waardecreatie. Het verdienmodel is een van de vier interne factoren die belangrijk zijn bij de analyse van een een bedrijf.

Waardering

Waardering probeert de aantrekkelijkheid van een financieel activum te kwantificeren, zoals de prijs van een aandeel in relatie tot de winst. Hierbij kijkt u naar de prijs-kwaliteitverhouding van het aandeel. Een beoordeling van de innerlijke waarde levert een waarderingsbereik op, geen absolute waarde. De waardering van een onderneming is subjectief en afhankelijk van de waardeerder. Een indicatieve waardering is een inschatting, gebaseerd op afwegingen en keuzes, en geen exacte wetenschap.

Liquiditeit

Liquiditeit verwijst naar het gemak waarmee een actief, zoals een aandeel, gekocht of verkocht kan worden zonder de prijs significant te beïnvloeden. Het geeft aan hoe snel u een belegging kunt omzetten in contant geld, wat de mate van beschikbaarheid van liquide middelen beschrijft. Voor een bedrijf betekent liquiditeit het vermogen om aan kortlopende betalingsverplichtingen te voldoen. Dit is de betaalcapaciteit op korte termijn, essentieel om rekeningen te betalen en financiële problemen te voorkomen. Een hoge liquiditeit is vaak een positief teken voor aandelen met lage prijs.

Risico op verwatering

Verwatering betekent dat uw eigendomspercentage in een bedrijf daalt. Dit gebeurt als een bedrijf nieuwe aandelen uitgeeft. Hierdoor kan de waarde van uw bestaande aandelen afnemen, vooral bij aandelen met lage prijs. Bedrijven die extra kapitaal nodig hebben, kiezen soms voor deze optie. Voor een dieper inzicht in beleggingsrisico's kunt u de informatie van de Autoriteit Financiële Markten (AFM) bekijken.

Hoe koop je goedkope aandelen in Nederland?

Goedkope aandelen kopen in Nederland begint met het vinden van een geschikte broker. Deze aandelen onder een tientje kunnen een slimme start zijn voor toegankelijke beleggingsopties en potentieel hoge winsten opleveren. Ze worden aanbevolen voor beginnende beleggers. U kiest een betrouwbare Nederlandse broker die past bij uw wensen en doelen. Daarna plaatst u een order en let u op de kosten.

Een broker kiezen

Het kiezen van een broker is een belangrijke stap voor het kopen van aandelen. U moet een geschikte broker kiezen die aansluit bij uw behoeften en budget. Uw beleggersstrategie beïnvloedt de keuze van de juiste broker. Bij het kiezen van een broker moet u rekening houden met kwaliteitskenmerken zoals transactiekosten, gebruiksgemak van het platform, verhandelbare financiële activa en klantenservice. De keuze voor een broker moet gebaseerd zijn op de beste persoonlijke fit—soms is een iets duurdere broker met betere service de investering waard, vooral als u veel vragen heeft. Het is verstandig om brokers te vergelijken op kosten en gebruiksvriendelijkheid om uw keuze te optimaliseren. Sommige beleggers kiezen voor meerdere brokers vanwege de verschillende voorwaarden.

Een order plaatsen

Nadat u uw onderzoek heeft gedaan, kunt u een order plaatsen om aandelen te kopen. Een belegger geeft deze order aan een broker, bijvoorbeeld via een online depot bij een bank of broker vanuit huis. U kunt kiezen voor een koop- of verkooporder. Bij DeGiro plaatst u een order via de knop KOOP of PLAATS ORDER om een aankoop te bevestigen. Het is belangrijk om orders effectief te plaatsen en niet te subjectief te zijn vanwege marktschommelingen. Na het plaatsen kunt u de order volgen in de 'Orders' sectie van uw account.

Kosten en tarieven

Bij het kopen van aandelen met een lage prijs via een broker krijgt u te maken met kosten en tarieven. U betaalt transactiekosten voor elke koop- of verkooporder. Daarnaast kan een broker een servicefee in rekening brengen. Deze servicefee betaalt u dan per maand of per kwartaal. De specifieke tarieven variëren per aanbieder.

Welke risico's hebben goedkope aandelen?

Goedkope aandelen, zoals penny stocks, brengen een hoog investeringsrisico met zich mee, ondanks het potentieel voor grote winsten. Vaak leiden problemen bij goedkope smallcap aandelen tot een hoge kans op verlies en onzekerheid. Waardebeleggers lopen risico op waardevallen; dit zijn aandelen die goedkoop lijken maar uiteindelijk waardeloos kunnen worden.

Investeringen in small caps hebben een verhoogd risico door hun hogere volatiliteit dan gemiddeld. Kleine en middelgrote bedrijven brengen hogere risico's met zich mee dan aandelen van grote bedrijven, zoals verlies en abrupte prijsschommelingen. De onderliggende reden voor 'goedkope' aandelen is vaak een beperkte groeipotentie of verlies van marktaandeel. Stel u investeert in een bedrijf dat al jaren worstelt met marktaandeel; dan is de kans op een waardeval reëel. Deze gevaarlijke en volatiele aandelen kunnen leiden tot enorme winsten, maar ook tot enorme verliezen. Small caps zijn ook gevoelig voor marktschommelingen, bijvoorbeeld door veranderingen in sociale, politieke of economische omstandigheden. Voor de meeste beleggers is het verstandig om deze aandelen met grote voorzichtigheid te benaderen.

Voorbeelden van goedkope aandelen om te volgen

Goedkope aandelen kunnen een slimme start zijn voor toegankelijke beleggingsopties en zijn een bewezen beleggingsmethode om geld te verdienen. Deze aandelen, vaak geschikt voor beginners, zijn aantrekkelijk vanwege hun goedkope waardering. Voorbeelden zijn aandelen onder €1, aandelen tussen €1 en €5, en ondergewaardeerde aandelen. Vooral aandelen onder $5 bieden extra voordeel voor investeerders met hoge risicobereidheid. Investeerders volgen vaak aandelen dicht bij hun 52-week low, wat voor value-investing een strategie is met potentieel voor kapitaalgroei.

Aandelen onder € 1

Aandelen onder € 1, ook wel pennystocks of centjesaandelen genoemd, zijn effecten die minder dan één euro kosten. Het financiële risico van zo'n aandeel is dat de maximale waardevermindering €1 bedraagt, wat neerkomt op een potentieel koersverlies tot 100%. Hoewel de daling maximaal €1 is, kan de waarde theoretisch onbeperkt stijgen. Voor beginnende beleggers zijn aandelen zoals BAM en Pharming voorbeelden van aandelen die onder de €1 kunnen vallen.

Aandelen tussen € 1 en € 5

Aandelen tussen € 1 en € 5 zijn vaak geschikt voor beginnende beleggers. Deze aandelen bieden een toegankelijke instap in de beurswereld. Voorbeelden van zulke aandelen zijn Nokia en PostNL. Hoewel de maximale waardevermindering van een aandeel van €1 tot €1 beperkt is, kunnen aandelen met een lage beurskoers van €1 of €2 een hoog koersdalingsrisico hebben. Gebruikers van aandelen onder een tientje merken dat deze beperkte verliezen en grote winstmarges kunnen bieden. Een beginnende belegger met een beperkt budget kan meer lezen over aandelen voor beginners onder de € 5.

Ondergewaardeerde aandelen

Ondergewaardeerde aandelen zijn effecten die minder kosten dan hun werkelijke waarde. Volgens de WallStreetZen stock screener 2025 definitie is een ondergewaardeerd aandeel consistent winstgevend en heeft het potentieel voor lange termijn groei, maar is de koers laag vergeleken met vergelijkbare bedrijven. Deze waardeaandelen worden als ondergewaardeerd gezien op basis van fundamentele kenmerken, zoals een lage koers-winstverhouding. Ze vertegenwoordigen ondergewaardeerde investeringskansen. Vaak worden deze aandelen tegen een lagere prijs verhandeld, terwijl ze economisch sterk zijn. Waardebeleggen richt zich specifiek op deze ondergewaardeerde aandelen van bedrijven.

Hoe beoordeel je of een goedkoop aandeel echt koopwaardig is?

Om te beoordelen of een goedkoop aandeel echt koopwaardig is, kijkt u verder dan alleen de lage prijs. Goedkope aandelen zijn aantrekkelijk door hun waardering, niet alleen de koers. Beleggers vergelijken de marktwaarde met de intrinsieke waarde om ondergewaardeerde aandelen te vinden. Hierbij let u op de koers versus intrinsieke waarde, omzet- en winstgroei, en de schulden en kaspositie van het bedrijf.

Koers versus intrinsieke waarde

De koers van een aandeel is de prijs die u op de beurs betaalt, terwijl de intrinsieke waarde aangeeft wat het aandeel werkelijk waard is. Beleggers vergelijken de aandelenkoers met de intrinsieke waarde per aandeel om te beoordelen of een aandeel over- of ondergewaardeerd is. Waardebeleggers gebruiken deze vergelijking om de intrinsieke waarde van aandelen te beoordelen en te vergelijken met de marktprijs. Is de intrinsieke waarde hoger dan de marktprijs, dan duidt dit op een mogelijke onderwaardering en een koopkans. De koers/reële waarde verhouding beoordeelt dit; een ratio lager dan 1 betekent ondergewaardeerd. Over de lange termijn neigt de beurskoers naar de intrinsieke waarde. Dit bepaalt zo wanneer u een aandeel koopt of verkoopt.

Omzet- en winstgroei

Omzet- en winstgroei zijn belangrijke indicatoren voor het groeipotentieel van een bedrijf. Het groeipotentieel van een bedrijf wordt gemeten aan de hand van omzet- en winstgroei. Een sterke winst- en omzetgroei draagt positief bij aan de reële waarde van aandelen. Omzetgroei toont uitbreiding van een bedrijf, marktaandeelvergroting of succesvolle prijsverhoging, en duidt op een groeiende vraag naar producten of diensten. Deze groei kan een katalysator zijn voor winstgroei en legt de fundering voor toegenomen winstgevendheid en dividendgroei. De verhoging van winstgevendheid zal vooral gebeuren via omzetgroei. Omzetgroei is bepalend voor winstmarges, waarbij hoge omzetgroei leidt tot een toename van winstmarges. Toch staat omzetgroei van een onderneming niet altijd gelijk aan winstgevendheid.

Schulden en kaspositie

De schulden en kaspositie van een bedrijf bepalen mede de waarde van aandelen met een lage prijs. Een hoge schuldenlast kan de koers drukken, omdat dit risico's met zich meebrengt voor beleggers. Een gezonde kaspositie geeft daarentegen aan dat een bedrijf financiële buffers heeft. Dit kan een teken zijn van stabiliteit, zelfs als het aandeel goedkoop is. U onderzoekt deze factoren om de financiële gezondheid van een onderneming te beoordelen.

Wat zijn goede goedkope aandelen?

Goede goedkope aandelen zijn effecten met een lage waardering, onafhankelijk van de exacte aandelenprijs. Dit betekent volgens WallStreetZen en Morningstar aandelen met een Morningstar waardering van 4 of 5 sterren in 2024, of een price/Fair Value ratio onder 1. Een lage prijs-winstverhouding (P/E ratio) duidt ook op een goedkope waardering, relatief ten opzichte van winst, omzet en toekomstige groei. Deze aandelen zijn altijd afkomstig van gezonde bedrijven. Beleggers zoeken naar alle kenmerken van goede aandelen voor de laagste prijs, waarbij waardeaandelen goedkoop zijn ten opzichte van hun intrinsieke waarde. Aandelen van fantastische bedrijven zijn beter voor lange termijn winst, mits de prijs redelijk is. Lijsten met beste goedkope aandelen onder $5 dienen als startpunt voor verder onderzoek. Goedkope aandelen onder een tientje zijn een slimme start, mits u goed analyseert en kritisch selecteert.

Heeft 100 euro per maand beleggen zin?

Ja, beleggen met 100 euro per maand kan zeker zinvol zijn. Door langdurig te beleggen en het rente-op-rente effect toe te passen, bouwt u een aanzienlijk vermogen op. Een maandelijkse inleg van 100 euro kan na 40 jaar met 6% rendement oplopen tot bijna 190.000 euro. Met een inleg van 100 tot 200 euro en 8% rendement over 40 jaar, is zelfs meer dan 600.000 euro mogelijk. Over 30 jaar kan 100 euro per maand met 6% rendement 49.000 euro opleveren, of 122.709 euro bij 7% rendement. Na 25 jaar kunt u ruim 50.000 euro bereiken, en na 20 jaar is een eindvermogen van 52.397 euro haalbaar. Kosten beïnvloeden het rendement; bij 5,8% rendement over 30 jaar is het opgebouwde vermogen 141.673 euro. De totale inleg over 30 jaar bedraagt 36.000 euro, wat de kracht van beleggen duidelijk maakt.

Welk aandeel is ondergewaardeerd?

Een ondergewaardeerd aandeel is een waardeaandeel. Dit betekent dat de markt de waarde ervan lager inschat dan de fundamentele kenmerken, zoals een lage koers-winstverhouding, rechtvaardigen. Voorbeelden van aandelen die als ondergewaardeerd zijn beoordeeld, zijn Koninklijke Philips (analyse 2025), Alphabet (vóór 2025) en ASML (mei 2025 na uitverkoop). Ook BP werd in 2024 door Morningstar als een 4-sterren aandeel beoordeeld, wat duidt op onderwaardering. Nice aandelen waren in 2024 significant lager gewaardeerd dan gemiddeld. Visa aandelen worden in een 10-jaar beleggingscontext als ondergewaardeerd beschouwd. Het aandeel Gap had een beurskoers van ongeveer 8 USD, terwijl de fair value 26 USD was. Een aandeel met een 4 of 5 sterren waardering volgens Morningstar noteert op een koers die maximaal ondergewaardeerd is.

Welke aandelen zijn onder de € 1?

Aandelen die minder dan één euro kosten, zoals BAM en Pharming, zijn voorbeelden van aandelen onder €1. Het financiële risico van een aandeel van €1 is dat het maximaal €1 in waarde kan dalen. Een aandeel van 1 euro kan echter wel onbeperkt in waarde stijgen. U kunt laaggeprijsde aandelen kopen met een klein kapitaal. Deze aandelen, inclusief die onder €5, zijn geschikt voor beginnende beleggers. Investeerders met een hoge risicobereidheid zien extra voordeel in goedkope aandelen onder $5. Gebruikers merken dat aandelen onder €10 beperkte verliezen en grote winstmarges kunnen opleveren.