Aandelen kopen tijdens een crisis

Aandelen kopen tijdens een crisis kan een strategische zet zijn voor langetermijnbeleggers. Een financiële crisis biedt kansen om activa tegen lagere prijzen te verwerven, juist wanneer andere investeerders verkopen. Dit stelt u in staat te profiteren van herstelperiodes en gunstige inkoopprijzen. Vaak lijkt de markt op dat moment geen duidelijke reden te geven om te investeren.

Kun je aandelen kopen tijdens een crisis?

Ja, u kunt aandelen kopen tijdens een crisis. Dit moment, vaak gekenmerkt door een financiële crisis of beurscrashes, is zelfs een goed moment om aandelen te kopen. Beleggen tijdens een economische crisis biedt kansen om activa tegen lagere prijzen te verwerven. Aandelenkopers moeten kopen wanneer de prijzen dalen, want paniekverkopen genereren potentiële beleggingskansen.

Voor langetermijnbeleggers, vooral zij die in ETF's investeren, ontstaan aankoopkansen tegen lagere koersen. U profiteert van herstelperiodes en gunstige inkoopprijzen door te blijven beleggen tijdens een beurscrisis. Het is verstandig om u te richten op gespreide portefeuilles en aandelen van goede bedrijven te kopen wanneer deze goedkoper zijn. Overweeg ook defensieve aandelen in stabiele, niet-cyclische sectoren met consistente winstgroei en betrouwbare dividenduitkeringen.

Welke aandelen zijn vaak weerbaar in een recessie?

Tijdens een recessie zijn bepaalde aandelen vaak veerkrachtiger. Dit zijn meestal aandelen uit defensieve sectoren, kwaliteitsaandelen met sterke kasstromen en bedrijven die consistent dividend uitkeren. Deze aandelen doorstaan economische krimp vaak beter, omdat ze stabiele prestaties leveren en essentiële diensten leveren.

Defensieve sectoren

Defensieve sectoren zijn vaak weerbaar in een recessie omdat ze essentiële diensten leveren. Deze sectoren, zoals gezondheidszorg, nutsbedrijven en consumentenproducten, presteren historisch beter tijdens bredere marktcorrecties en negatieve marktcycli. Bedrijven in deze sectoren zijn minder gevoelig voor economische ontwikkelingen, omdat u hun producten altijd nodig heeft, ongeacht de economische situatie. Denk hierbij aan supermarktketens, farmaceutische retailers en producenten van levensmiddelen in Nederland. Zelfs tijdens verhoogde onzekerheid waren defensieve sectoren, zoals telecommunicatie, de duidelijke begunstigden, wat ze interessant maakt als u aandelen kopen tijdens een crisis overweegt.

Kwaliteitsaandelen met sterke kasstromen

Kwaliteitsaandelen met sterke kasstromen zijn aantrekkelijk als u aandelen koopt tijdens een crisis. Bedrijven met sterke balansen en consistente vrije kasstromen zijn beter bestand tegen recessiedruk. Deze aandelen bieden bescherming in volatiele markten, gekenmerkt door duurzame bedrijfsmodellen, sterke marktposities en prestaties ongeacht economische cycli. Na de kredietcrisis van 2008 bleken kwaliteitsaandelen een lager risicoprofiel te bezitten. In 2023 presteerden value stocks of kwaliteitsaandelen beter tijdens bear markets met lagere volatiliteit. Dit maakt ze tot een veilige en winstgevende toevlucht, zelfs als de economie tegenzit. Kwaliteitsbedrijven genereren doorgaans hoge cashflow, wat hun financiële sterkte toont. Ze kenmerken zich ook door sterke producten, technologieën en consistente groei.

Dividendbetalers met een stabiel bedrijfsmodel

Dividendbetalers met een stabiel bedrijfsmodel zijn een goede keuze als u aandelen koopt tijdens een crisis. Deze bedrijven hebben vaak voorspelbare bedrijfsmodellen en zijn financieel stabiel. Ze genereren consistent winst en zijn daardoor weerbaarder tegen marktvolatiliteit. Bedrijven die hun dividenduitkeringen ononderbroken betalen en zelfs verhogen, tonen een sterke financiële positie en een veerkrachtig bedrijfsmodel. Dit type aandeel brengt doorgaans lagere risico's met zich mee dan snelgroeiende, maar volatiele aandelen. Ze kenmerken zich door duurzame bedrijfsmodellen en stabiele winststromen, wat ze tot een solide belegging maakt in onzekere tijden.

Welke aandelen kun je beter vermijden in een beurskrach?

Tijdens een beurskrach kunt u beter bepaalde aandelen vermijden. Bedrijven die sterk afhankelijk zijn van indexfondsen lopen een groter risico op een sterke daling. Ook kleine bedrijven met een lage marktwaarde lijden vaak meer dan grote, gevestigde namen. Beleggers vermijden dan vaak diversificatie en richten zich op enkele vertrouwde bedrijven.

Cyclische bedrijven

Cyclische bedrijven zijn bedrijven waarvan de winst en aandelenkoersen sterk meebewegen met economische schommelingen. Ze groeien sterk in goede economische tijden, maar hebben meer last bij ongunstige ontwikkelingen. Hun waardebewegingen hangen nauw samen met economische cycli. Sectoren zoals luxeproducten en reizen ervaren tijdens een recessie sterke dalingen in prestaties en waarde. Bedrijven met lage schulden, sterke kasreserves en stabiele winstmarges zijn beter bestand tegen een neergang. Cyclische industrieën zoals de automotive en bouw hebben een verhoogd risico op instabiele dividenduitkeringen. Investeerders proberen cyclische aandelen te kopen bij lage prijzen tijdens recessies. Voorbeelden van cyclische sectoren zijn bankwezen, bouw, automobielsector en technologie.

Hooggewaardeerde groeiaandelen

Hooggewaardeerde groeiaandelen zijn aandelen van snelgroeiende bedrijven met bovengemiddelde groeiverwachtingen. Beleggers accepteren hiervoor een hoge waardering, wat zich vaak uit in een hoge koers-winstverhouding. Groeiaandelen noteren in de beleggingsmarkt tegen hoge waarderingen en zijn idealiter hoger geprijsd. Deze bedrijven herinvesteren hun winsten en inkomsten volledig in verdere groei, innovatie en marktdominantie. Dit maakt ze aantrekkelijk voor wie gelooft in toekomstige winstgroei.

Bedrijven met hoge schulden

Bedrijven met hoge schulden zijn risicovoller om in te beleggen, vooral als u aandelen koopt tijdens een crisis. In de afgelopen jaren presteerden bedrijven met hoge financiële hefboom aanzienlijk slechter dan bedrijven met weinig of geen schulden. Deze bedrijven lopen een hoger risico in economisch instabiele marktomstandigheden en zijn gevoelig voor rentewijzigingen. Hoogrentende bedrijven met lage kredietwaardigheid ervaren problemen bij het omgaan met hogere schuldkosten, wat kan leiden tot een groter risico op wanbetaling. Zelfs obligaties van deze bedrijven hebben een hoog risico op waardeverlies tijdens recessies. Een bedrijf met veel schulden moet in de toekomst een deel van de winst afdragen aan schulden, wat de groeimogelijkheden beperkt.

Hoe koop je aandelen verstandig tijdens onrust?

Om verstandig aandelen te kopen tijdens onrust, is het cruciaal om geduld te bewaren en paniekverkopen te vermijden. Experts adviseren om aandelen te kopen wanneer angst bij beleggers hoog is, want een crisis biedt kansen om aandelen van goede bedrijven goedkoper te verwerven. Door geduldig te blijven en te blijven beleggen, profiteert u van herstelperiodes en gunstige inkoopprijzen, en wordt u geadviseerd tweemaal na te denken alvorens te stoppen met beleggen. Dit vraagt om een doordachte aanpak, zoals het spreiden van uw instapmoment, het bepalen van uw beleggingshorizon en het controleren van uw risico per positie.

Spreid je instapmoment

Gespreid instappen betekent dat u uw inleg verdeelt over meerdere momenten bij het beleggen. Deze aanpak, waarbij u uw instapmomenten spreidt, bevordert rust bij u als belegger. Het vermindert tevens het risico op een verkeerd instapmoment, wat vooral relevant is als u aandelen koopt tijdens een crisis. Spreiding van beleggingen omvat dus ook het spreiden van uw instapmomenten.

Bepaal je beleggingshorizon

Je beleggingshorizon is de tijdspanne waarin je je beleggingen aanhoudt. Het definieert de tijdsduur die je belegt om een financieel doel te behalen. Deze horizon bepaal je door te kijken naar de reden van beleggen, zoals vermogensvorming voor een auto, huis of je pensioen. Ook je levensfase heeft invloed op het bepalen van je beleggingshorizon. De lengte van deze periode hangt af van wanneer je je beleggingsdoel wilt realiseren. Je beleggingshorizon heeft invloed op de keuze van je beleggingsstrategie. Het bepaalt ook de keuze van je investeringen en de samenstelling van je beleggingsportefeuille. Een langere beleggingsperiode verhoogt de waarschijnlijkheid dat je je beleggingsdoelstelling bereikt.

Controleer je risico per positie

Controleer je risico per positie door middel van position sizing, een cruciale techniek voor risicobeheersing. Traders die dit toepassen, riskeren per transactie een maximaal risico per positie, vaak 1 tot 2 procent van hun totale portefeuille. De 1%- en 2%-regels helpen u de maximale risicogrootte per positie te bepalen, gebaseerd op uw risicotolerantie. Risicobeheer, inclusief het instellen van automatische stop-loss orders, beperkt het potentiële verlies per positie. Dit is essentieel in trading, of u nu handelt in aandelen of derivaten.

Aandelen kopen of kiezen voor ETF's, obligaties of sparen?

De keuze tussen aandelen, ETF's, obligaties of sparen hangt af van uw persoonlijke beleggingscriteria, zoals uw individuele doelen, risicobereidheid en beleggingshorizon. U hoeft niet uitsluitend te kiezen voor aandelen of ETF's; een combinatie van beleggingstypen is ook mogelijk. Zelfs de keuze voor specifieke ETF's is afhankelijk van uw financiële situatie en persoonlijke voorkeuren.

ETF's als spreiding in onzekere tijden

ETF's bieden beleggers zekerheid door brede spreiding, vooral in onzekere tijden. Ze worden vaak gezien als veilige en gediversifieerde beleggingen. Door de brede spreiding over meerdere bedrijven, sectoren en zelfs de volledige markt, verlagen ETF's het beleggingsrisico aanzienlijk. Deze diversificatie beschermt beter tegen financiële crises en helpt belegde bedrijven een economische neergang te overleven. Een gespreide belegging via ETF's minimaliseert zo het risico op verlies en verhoogt de diversificatie van je portefeuille.

Obligaties als defensieve tegenhanger

Obligaties worden gezien als een defensieve belegging die stabiliteit biedt in uw portefeuille. Een defensieve belegger richt zich vooral op het behoud van kapitaal. Obligaties zijn leningen aan overheden of bedrijven, waarbij u rente ontvangt over het geleende bedrag. Ze vormen een goede bescherming tegen economische neergang en marktschommelingen. Hoogwaardige staatsobligaties zijn een ideale aanvulling op aandelengroei, omdat ze de volatiliteit van uw portefeuille verminderen. Deze relatief veilige belegging werkt als een schild voor uw portefeuille op middellange en lange termijn.

Deposito sparen als tijdelijk alternatief

Deposito sparen is een verstandige optie voor spaargeld dat u tijdelijk kunt missen, vooral als u niet wilt beleggen. Als u geld een tijd kunt missen, is depositosparen een aanrader. U zet uw geld vast voor een hogere rente dan bij gewoon sparen. Dit biedt maximale bancaire zekerheid in Nederland, dankzij het depositogarantiestelsel. Een belangrijk nadeel is de beperkte flexibiliteit. U kunt uw geld tussentijds vaak niet opnemen, of alleen tegen hoge kosten.

Wat betekent inflatie voor aandelen tijdens een crisis?

Inflatie verlaagt de waardering van aandelen, vooral tijdens een crisis. Hoge inflatie wordt als negatief gezien voor aandelenindexen, omdat centrale banken dan vaak de rente verhogen. Dit verlaagt de waarde van een aandeel, omdat de waarde van het bedrijf daalt. Historische perioden met hoge inflatie laten zien dat dit leidt tot lagere aandelenrendementen.

Tijdens een crisis ondergaan aandelen gemiddeld snelle koersdalingen, en aandelenmarkten neigen dan naar waardedaling. De prijzen van aandelen stijgen niet gegarandeerd in tijden van hoge inflatie. Bij hyperinflatie kan de waarde van aandelen sterk dalen, vooral als bedrijven moeite hebben winst te maken of hun activiteiten te onderhouden. Aandeelhouders kunnen dan sterke schommelingen in de koersen ervaren. Een belegger die aandelen koopt tijdens een crisis met hoge inflatie, moet rekening houden met deze dynamiek. De maximale daling van een aandelenportfolio tijdens een crisis kan ongeveer 50 procent bedragen.

Welke aandelen kopen in crisis?

Beleggers wordt aangeraden om defensieve aandelen te kopen in stabiele, niet-cyclische sectoren tijdens een aandelen crisis. U zoekt naar bedrijven met consistente winstgroei, betrouwbare dividenduitkeringen en solide dividendbedrijven. Gezonde bedrijven met bewezen bedrijfsmodellen en lage schulden zijn ook geschikte investeringen. Rationele beleggers zoeken in crisistijden veilige, hoogwaardige bedrijven met goede fundamenten. Tijdens de financiële crisis van 2008/2009 kochten beleggers bijvoorbeeld consumer staples. Langetermijnbeleggers kopen kwaliteitsaandelen tegen een flinke korting. U richt u dan op een gespreide portefeuille met goede, goedkopere aandelen.

Welke aandelen moet je kopen tijdens een crisis?

Tijdens een crisis koop je aandelen in defensieve sectoren die stabiel en niet-cyclisch zijn. Dit zijn bedrijven met consistente winstgroei en betrouwbare dividenduitkeringen, wat ze tot laag risico investeringen maakt. Denk hierbij aan de consumentenbasissector, gezondheidszorg en nutsbedrijven; een crisisbelegger verzamelt aandelen in deze sectoren vaak binnen vier weken. Zoek naar gezonde bedrijven met bewezen bedrijfsmodellen en lage schulden. Veilige aandelen identificeer je door hoge kwaliteit bedrijven met goede fundamenten, waar rationele beleggers de voorkeur aan geven. Het is verstandig om te investeren in gespreide portefeuilles en aandelen te kopen wanneer ze goedkoper zijn. Voor succesvolle crisisbelegging zijn langetermijndoelen essentieel.

Is dit een goed moment om aandelen te kopen?

Ja, een crisis of beursdip kan een goed moment zijn om aandelen te kopen. Het optimale aankoopmoment voor het hoogste rendement valt vaak samen met een marktneergaande fase of onderwaardering. Volgens Ben Carlson zijn koerscorrecties van 20% of meer de beste momenten om in te stappen. Aandelen kopen in slechte tijden, wanneer er veel angst en massale verkoop is, kan een goede beleggingsstrategie zijn voor waardestijging. Aandelen die tijdens een uitverkoop goedkoper worden, bieden vaak aantrekkelijke waarderingen en groeivooruitzichten. Het beste moment om aandelen te kopen hangt echter af van uw beleggingsstijl, markttrends en persoonlijke financiële doelen.

Is er in 2026 een recessie verwacht?

Ja, er is een kans dat de Amerikaanse economie in 2026 een recessie doormaakt. Volgens een Bloomberg consensus van economen is die kans 30 procent. Hoewel sommige economen ook een recessie voor de eurozone verwachten, zijn die voorspellingen vooral gericht op 2025. Een recessie wordt doorgaans gekenmerkt door stagnatie of negatieve groei van het bruto binnenlands product. Ook de ING verwacht een recessie in Europa, gedreven door onzekerheid en angst voor een handelsoorlog.