Aandelen filter gebruiken
Een aandelen filter gebruiken helpt u bij het vinden van geschikte investeringen. Een doe-het-zelf belegger kan gemakkelijk een aandelenfilter inzetten, mits de gewenste criteria en metrics bekend zijn. Investeerders kunnen hierbij kiezen uit meer dan 200 filters om aandelen te filteren, sorteren en analyseren op basis van indicatoren zoals koers-winstverhouding, marktkapitalisatie of industrie. Dit artikel legt uit hoe u deze hulpmiddelen effectief inzet voor uw beleggingsstrategie.
Wat is een aandelen filter?
Een aandelen filter is een hulpmiddel dat u helpt bij het vinden van geschikte investeringen. Deze tool stelt u in staat om aandelen te filteren, sorteren en analyseren. Zo ontdekt u nieuwe investeringsmogelijkheden op de aandelenmarkt.
Het maakt aandelenselectie en investeringsanalyse mogelijk. U vindt hiermee aandelen en fondsen met exacte kenmerken. Een filter richt zich op indicatoren zoals de koers-winstverhouding, marktkapitalisatie of industrie. Een doe-het-zelf belegger gebruikt een aandelenfilter gemakkelijk. Wel moet u de gewenste criteria kennen. Beleggers doen er goed aan aandelen te filteren en sorteren.
Hoe werkt een aandelenscreener?
Een aandelenscreener werkt als een zoekinstrument waarmee u aandelen kunt filteren, sorteren en analyseren op basis van specifieke investeringscriteria. Deze hulpmiddelen stellen u in staat om aandelen en fondsen met exacte kenmerken te vinden. U kunt filteren op factoren zoals marktkapitalisatie, koers, volume, waardering en dividendrendement. Zo selecteert u aandelen die voldoen aan uw voorkeuren, bijvoorbeeld op basis van bedrijfscijfers of jaar-op-jaar omzetgroei.
Koers en waardering
Koers en waardering bepalen de prijs en de geschatte waarde van een aandeel. De koers is de waarde van een effect, zoals een aandeel, en verandert continu. Deze koers geeft aan wat een bedrijf waard is, inclusief bezittingen, winstverwachting en reputatie. Aandelenkoersen hangen af van bedrijfswinsten en de algemene waardering. Marktwaarderingen, vaak uitgedrukt in de koers-winstverhouding (PE ratio), fluctueren. Investeerderssentiment, risico's, externe factoren en rentetarieven beïnvloeden deze schommelingen. De koers van een effect verandert ook de waardering van dat effect. In 2024 zijn de koers/winstwaarderingen van aandelen gestegen, maar bleven ze relatief acceptabel.
Dividend en rendement
Dividend en rendement verwijst naar de opbrengst die u als aandeelhouder ontvangt. Het dividendrendement berekent u door het jaarlijkse dividend per aandeel te delen door de aandelenprijs, vermenigvuldigd met honderd procent. Dit meet de jaarlijkse terugkeer uit dividendinkomsten en geeft een indicatie van het inkomen uit aandeelhouderschap. Het toont het potentiële rendement op uw investering via dividenden, ervan uitgaande dat het dividend gelijk blijft. Dividend kan een aanzienlijk deel uitmaken van het totale rendement van een belegging. U kunt het dividendrendement ook gebruiken voor een prestatie-inschatting van een aandeel. Het totale rendement van een investering schat u door het dividendrendement op te tellen bij de verwachte dividendgroei. Dit is een stroom van passief inkomen.
Marktkapitalisatie en sector
Marktkapitalisatie is de totale waarde van een aandelenbedrijf op de beurs. U berekent dit door het aantal uitstaande aandelen te vermenigvuldigen met de prijs per aandeel. Deze maatstaf is belangrijk voor de indicatie van de grootte van een onderneming en dient als maatstaf voor de bedrijfsomvang. Het onderscheidt small-cap, mid-cap en large-cap aandelen. Beleggers gebruiken marktkapitalisatie als criterium om zich te richten op kleine of grote bedrijven en het is ook vaak een criterium voor opname in een aandelenindex. Sectorprestaties worden via marktkapitalisatie weergegeven, wat verschillende sectorrendementen beschrijft voor individuele branches of de gehele aandelenmarkt. Marktcapitalisatie van een bedrijf wordt beïnvloed door marktverwachtingen, aandelenprijzen, winstontwikkelingen en veranderingen in de bedrijfsstructuur.
Valuta en beursnotering
De BEL 20 beursindex wordt genoteerd in euro's en de koerswaarde schommelt dagelijks. Op 10 juni 2025 was de actuele koers 4.551,02 euro, met een stijging van 0,23%. Die dag sloot de index op 4.550,78 euro. Op 9 juni 2025 stond de koerswaarde op 4.561,52 euro. De slotstand op 6 juni 2025 was 4.560,27 euro. Op 1 april 2025 bedroeg de slotkoers 4.556,60 euro. Soms wordt de waarde ook in punten uitgedrukt, zoals de 4.553,97 punten op 10 juni 2025. Ter vergelijking, de slotkoers op 3 december 2021 was 4.549,16 euro.
Welke filters zijn het nuttigst voor aandelen?
De meest nuttige filters voor aandelen hangen af van uw beleggingsstrategie en specifieke beleggings-thema's. Aandelenscreeners bieden meer dan 200 filters voor waarde, groei, winstgevendheid, momentum en dividendkwaliteit. U kunt aandelen filteren op basis van belangrijke indicatoren.
Groei-aandelen
Groei-aandelen zijn aandelen in bedrijven die naar verwachting bovengemiddelde groei realiseren ten opzichte van hun sectorgenoten. Deze bedrijven herinvesteren vaak het grootste deel van hun winst in uitbreiding en innovatie. U vindt deze aandelen vaak met een aandelen filter door te zoeken op snelle groei en weinig dividenduitkering. Ze bieden potentieel voor hoge rendementen op de lange termijn.
Waarde-aandelen
Waarde-aandelen zijn aandelen van gevestigde bedrijven waarvan de koers substantieel onder de intrinsieke waarde ligt. Deze bedrijven hebben een aantrekkelijke boekwaarde en solide fundamentele waarden, zoals winst en verkopen. U herkent ze aan een lage koers-winstverhouding en een hoog dividendrendement. Anders dan groei-aandelen, hebben waarde-aandelen een gematigd groeitempo. Ze bieden een extra veiligheidsmarge door hun sterke marktpositie en kunnen op termijn rust en kapitaalwinst opleveren. Voor beleggers die stabiliteit en inkomen zoeken, zijn waarde-aandelen vaak een goede keuze.
Dividend-aandelen
Dividend-aandelen zijn aandelen van bedrijven die een deel van hun winst regelmatig uitkeren aan aandeelhouders. Deze bedrijven distribueren een deel van hun winst als dividend aan aandeelhouders. Ze bieden een stabiel periodiek inkomen aan aandeelhouders. Dit type aandeel genereert passief inkomen. U ontvangt inkomen naast een mogelijke waardestijging van het aandeel zelf. Bedrijven met dividend-aandelen kenmerken zich vaak door een goede cashflow.
Technologie-aandelen
Technologie-aandelen vertegenwoordigen bedrijven die vooroplopen in innovatie en technologische vooruitgang. Ze omvatten bedrijven die vooraanstaande innovatie en technologische vooruitgang vertegenwoordigen. Deze bedrijven zijn actief in sectoren zoals software, cloud, kunstmatige intelligentie (AI) en machine learning. Beleggen in technologieaandelen biedt opwindende kansen voor potentieel rendement, maar kent ook aanzienlijke risico's. Investeerders die willen profiteren van huidige marktomstandigheden overwegen deze aandelen. Ze worden vaak gebruikt in gediversifieerde beleggingsportefeuilles voor snelle groeimogelijkheden. Voorbeelden van technologie-aandelen zijn Apple, Tesla, NVIDIA en Alphabet.
Hoe kies je de juiste aandelenfilter voor jouw strategie?
De juiste aandelenfilter kiest u door eerst uw individuele investeringsstrategie te bepalen. Deze strategie bepaalt welke aandelen geschikt zijn en moet afgestemd zijn op uw financiële doelen, persoonlijke voorkeuren, beschikbare tijd, kennis en risicoprofiel. Een weloverwogen keuze van uw beleggingsstrategie is cruciaal voor beleggingssucces op de lange termijn en vereist onderzoek naar passende financiële instrumenten. Deze strategieën kunnen variëren van buy-and-hold tot dividend- of groeibeleggen.
Buy-and-hold
Buy-and-hold is een beleggingsstrategie waarbij u investeringen langdurig aanhoudt. U koopt waardepapieren en houdt deze vast zonder frequent te kopen of verkopen. Het doel is rendement te realiseren door langdurig aandelen of andere waardepapieren aan te houden. Deze aanpak betekent dat u aandelen of ETF's jaren tot decennia vasthoudt. U reageert dan niet op korte termijn koersfluctuaties. De strategie vermijdt overmatig handelen en is gebaseerd op geduld en volharding, ook bij negatieve beurscondities. Passieve beleggers vinden de buy-and-hold strategie populair. Het optimaliseert het rendement op lange termijn door transactiekosten te vermijden en dividenden te herinvesteren.
Dividendbeleggen
Dividendbeleggen betekent investeren in bedrijven die regelmatig dividend uitkeren. Deze beleggingsvorm focust zich op aandelen met stabiele uitkeringen. Het doel is winstuitkering via dividend, niet primair koerswinst. Dividendbeleggen biedt een stabiele inkomstenstroom, wat helpt bij marktschommelingen. Dit zorgt voor stabieler en voorspelbaarder rendement. Beleggers gebruiken deze strategie om risico te verminderen en een stabiel inkomen te genereren. U kunt dividendopbrengsten herinvesteren om uw inkomsten verder te laten stijgen.
Groeibeleggen
Groeibeleggen is een strategie waarbij u investeert in bedrijven met een groot toekomstig groeipotentieel, ongeacht hun huidige marktprijs. Het doel is om lange termijn rendementen te behalen door te kapitaliseren op dit groeipotentieel en marktaandeel. Een groeibelegger streeft naar grote winsten, maar accepteert hiervoor een hoger risico. Dit komt omdat het moeilijk is te voorspellen of een bedrijf daadwerkelijk hard zal groeien. Groeibeleggers richten zich op bedrijven met een hoge omzetgroei en die het grootste deel van hun winst herinvesteren in verdere groei. Deze strategie vereist geduld en is vooral geschikt voor langetermijn beleggers die vermogen willen opbouwen. Groeibedrijven met bijvoorbeeld 50 procent groei handelen vaak tegen hoge beursmultiples.
Waar moet je op letten bij een aandelenfilter?
Wanneer u een aandelenfilter gebruikt, is het belangrijk dat u de gewenste criteria en metrics kent. Een filter helpt u aandelen te verfijnen op indicatoren zoals koers-winstverhouding of marktkapitalisatie. Beleggingsplatformen zoals Analist Pro bieden aandelenscreeners die filteren op belangrijke criteria zoals CAPE-ratio en dividendrendement. Zelfs voor ETF-beleggers zijn er filtercriteria en uitsluitingen mogelijk, zoals ESG-criteria. U kunt vaak kiezen uit meer dan 200 filters om uw volgende investering te vinden. Let ook op de betrouwbaarheid van de data, de eventuele kosten en de beperkingen van gratis screeners.
Betrouwbaarheid van data
De betrouwbaarheid van data is een kritische succesfactor voor de kwaliteit van uw analyse. Betrouwbare gegevens vereisen het gebruik van erkende databronnen. Dit betekent dat de datakwaliteit, privacy en beveiliging op orde zijn. Organisaties moeten zorgen voor juiste en volledige data om risico's te verminderen en beter geïnformeerde beslissingen te nemen. De betrouwbaarheid begint bij de bron, met goede gegevensinvoer en beveiliging, en datakwaliteit moet ook risico's adequaat kunnen wegen.
Kosten en abonnementen
Kosten en abonnementen voor een aandelen filter variëren sterk, net als bij andere abonnementsdiensten. Een abonnement op Beleggers Belangen kost bijvoorbeeld €11,50 per maand, een prijs die al sinds maart 2017 geldt en ook in 2024 beschikbaar was. De kosten van andere diensten laten zien dat er een breed spectrum is.
| Dienst | Prijs per maand |
|---|---|
| Beleggers Belangen | €11,50 |
| Autovisie (actieprijs) | €4,99 |
| Autovisie (basisprijs) | €7,92 |
| NLZIET | €7,95 |
| Tellow (vanaf) | €12,99 |
| Tellow (hoger abonnement) | €22,99 |
| Professional abonnement | €119 |
Een betaald jaarabonnement van Tellow begint bij €12,99 per maand, terwijl een ander Tellow abonnement €22,99 per maand kost. Voor een professional abonnement kunnen de kosten zelfs oplopen tot €119 per maand. Het is dus verstandig om de kosten van een aandelen filter te vergelijken met uw budget en de geboden functionaliteiten.
Beperkingen van gratis screeners
Gratis aandelen filters hebben vaak beperkingen. De data is niet altijd even actueel of compleet. Ook missen ze vaak geavanceerde filteropties die betaalde versies wel bieden — denk aan specifieke waarderingsmodellen. Dit betekent dat u mogelijk niet alle relevante informatie vindt voor een grondige analyse. Voor een doe-het-zelf belegger die een snelle eerste selectie wil maken, volstaat een gratis aandelen filter. Voor diepgaande beleggingsbeslissingen is echter meer nodig.
Wat zijn filters op de aandelenmarkt?
Filters op de aandelenmarkt zijn hulpmiddelen waarmee u aandelen selecteert, sorteert en analyseert. U gebruikt ze op basis van specifieke criteria. Denk aan filters voor industrie, waarde, groei, momentum of inkomen, vaak via premium lidmaatschappen. Ook kunt u filteren op specifieke indexen of beleggings-thema's. Deze tools helpen u de juiste investeringen te vinden. Zo kunt u bijvoorbeeld zoeken naar top winnaars of verliezers onder ETF's, zelfs na beursuren.
Hoe kan ik aandelen tracken?
Je kunt aandelen tracken door gebruik te maken van gespecialiseerde software en watchlists. Een Portfolio Tracker, zoals die van Wise Sheets, helpt je om de waarde en allocatie van je portefeuille in real-time te volgen. Deze trackers bieden controle over kengetallen, koersen en prestaties. Je kunt ook watchlists bijhouden om je favoriete aandelen in real-time te volgen. Voor dividendbeleggingen helpt speciale tracking software je om georganiseerd te blijven en je rendement te maximaliseren. Zo volgt Portseido automatisch de dividendgeschiedenis en toont het een forecast van het dividendbedrag voor aandelen, crypto's en ETF's op meer dan 70 markten. Bij TrackYourDividends voer je het ticker symbool, de hoeveelheid aandelen en de kostprijs per aandeel in, waarna je op de '+Add Holding' knop klikt om je beleggingen toe te voegen.
Welk aandeel gaat maal duizend?
Een 'aandeel dat maal duizend gaat' is geen officiële financiële term. Deze uitdrukking verwijst naar een aandeel dat een extreem hoge waardestijging heeft doorgemaakt. Zo'n uitzonderlijke groei is zeldzaam en vaak het gevolg van een doorbraak of snelle marktontwikkeling. Je vindt geen specifieke aandelenfilter die direct 'maal duizend' aandelen identificeert. Wel kun je filters inzetten om aandelen met een hoog groeipotentieel te zoeken. Denk dan aan bedrijven met een sterke omzetgroei of innovatieve producten.
Is dit een goed moment om aandelen te kopen?
Het beste moment om aandelen te kopen hangt af van uw beleggingsstijl en vele factoren. De beste tijd om te investeren is zo vroeg mogelijk, met focus op lange termijn groei. Consistent investeren is belangrijker dan perfecte timing; u kunt op elk moment beginnen. Voor grote beursgenoteerde bedrijven zijn marktneergaande fasen of onderwaardering vaak goede koopmomenten. Tijdens beursdips, crashes en marktneerwaartse bewegingen kunt u degelijke bedrijven met potentieel voor waardestijging kopen. Ook marktdownvolatiliteit is een goed moment voor de aankoop van ondergewaardeerde aandelen. Volgens Templeton is het beste moment om te kopen wanneer u geld beschikbaar heeft, terwijl Ben Carlson koerscorrecties van 20% of meer aanbeveelt.