Aandelen crisis: wat gebeurt er en wat nu?
Een aandelen crisis betekent een daling van de aandelenmarktwaarde met meer dan 20 procent vanaf de piek. Tijdens zo'n crisis dalen aandelen snel in waarde, met koersdalingen van soms wel 30 tot 40 procent, en kunnen zelfs 20 procent in één dag verliezen. Ondanks deze scherpe dalingen toont de aandelenmarkt op lange termijn een tendens tot groei en herstelt deze zich altijd. Elke crisis is uniek in oorzaak, diepte en duur, maar biedt ook kansen voor beleggers die hun portefeuille willen herbalanceren of aandelen willen bijkopen.
Wat is een aandelencrisis?
Een aandelencrisis is een periode waarin de waarde van aandelenbeurzen met minstens 15 procent daalt. Dit wordt ook wel een bearmarkt genoemd. Een daling tussen de 5 en 10 procent is geen crisis, maar een tijdelijke correctie die vaker voorkomt.
Tijdens zo'n crisis ondergaan aandelen snelle koersdalingen, soms wel 20 procent in korte tijd of zelfs op één dag. Gemiddeld gebeurt dit minstens één keer in de zeven jaar. De maximale daling van een aandelenportfolio kan oplopen tot ongeveer 50 procent, en zo'n crisis is altijd een onvoorspelbaar fenomeen.
Wat gebeurt er met aandelen tijdens een crisis?
Tijdens een aandelenmarktcrisis dalen de koersen van aandelen vaak snel. De prijs van aandelen vermindert dan, wat kan leiden tot aanzienlijk verlies voor beleggers. Ook is er sprake van verhoogde volatiliteit op de aandelenmarkt.
Bedrijven kunnen hun dividend verlagen of zelfs stopzetten, zoals bankaandelen in de coronacrisis van 2020 moesten doen door toezichthouders. Gedrag van beleggers, zoals paniekverkopen, veroorzaakt vaak gelijklopende koersbewegingen.
Hoe lang duurt een beurscrisis gemiddeld?
Een aandelenmarktcrisis duurt gemiddeld ongeveer 1 jaar tot het laagste punt is bereikt. De beursdaling zelf neemt historisch gezien zo'n 9 maanden in beslag. Het herstel tot het niveau van vóór de crisis duurt gemiddeld twee jaar na een koersval van 20 procent. Dit is gebaseerd op de S&P 500 index sinds 1928.
Over het algemeen herstelt de beurs na een recessie gemiddeld binnen 2,8 jaar. Na de crisis van 2008 duurde het herstel van aandelenkoersen ongeveer twee jaar. De herstelperiode na de coronacrisis duurde ongeveer 9 maanden, waarbij de Dow Jones-index al binnen ongeveer 1 maand herstelde na een daling van 30 procent. Een herstelperiode na 30 procent verlies van de Dow Jones Index had voorheen een gemiddelde duur van ongeveer 16 maanden.
Welke aandelen presteren vaak beter in een crisis?
Tijdens een crisis presteren bepaalde aandelen en sectoren vaak beter dan de rest van de markt. Dit zijn meestal defensieve aandelen in stabiele, niet-cyclische sectoren. Bedrijven met een hoge kwaliteit, goede fundamenten, sterke balansen en lage schulden zijn hier voorbeelden van. Deze ondernemingen hebben vaak duurzame bedrijfsmodellen en een veerkrachtige klantvraag.
Sectoren zoals gezondheidszorg, consumentengoederen, supermarkten en nutsbedrijven vallen hieronder. Bekende bedrijven in de gezondheidszorg presteren meestal beter tijdens een recessie. Rationele beleggers geven de voorkeur aan deze veilige bedrijven, vaak met betrouwbare dividenduitkeringen. Kwaliteitsaandelen presteren relatief goed tijdens economische tegenspoed. Voor de meeste beleggers is het verstandig om tijdens een crisis te focussen op deze fundamenteel sterke en resistente aandelen. Stel, u bent een belegger die zich zorgen maakt over een naderende crisis. U kunt dan overwegen uw portefeuille te richten op bedrijven die essentiële producten leveren, zoals supermarkten. De vraag hiernaar blijft namelijk stabiel.
Welke aandelen presteren vaak beter in een crisis?
Tijdens een crisis presteren bepaalde aandelen en sectoren vaak beter dan de rest van de markt. Dit zijn meestal defensieve aandelen in stabiele, niet-cyclische sectoren. Bedrijven met een hoge kwaliteit, goede fundamenten, sterke balansen en lage schulden zijn hier voorbeelden van. Deze ondernemingen hebben vaak duurzame bedrijfsmodellen en een veerkrachtige klantvraag.
Sectoren zoals gezondheidszorg, consumentengoederen, supermarkten en nutsbedrijven vallen hieronder. Bekende bedrijven in de gezondheidszorg presteren meestal beter tijdens een recessie. Rationele beleggers geven de voorkeur aan deze veilige bedrijven, vaak met betrouwbare dividenduitkeringen. Kwaliteitsaandelen presteren relatief goed tijdens economische tegenspoed. Voor de meeste beleggers is het verstandig om tijdens een crisis te focussen op deze fundamenteel sterke en resistente aandelen. Stel, u bent een belegger die zich zorgen maakt over een naderende crisis. U kunt dan overwegen uw portefeuille te richten op bedrijven die essentiële producten leveren, zoals supermarkten. De vraag hiernaar blijft namelijk stabiel.
Wat kun je doen als de beurs daalt?
Een beursdaling kan onrust veroorzaken, maar er zijn strategieën om hiermee om te gaan. Het is vaak verstandig om uw geld in beleggingen te laten zitten en niet te verkopen als de beurskoersen dalen. Een oud beursgezegde raadt zelfs aan om 'stil te zitten' bij fikse koersdalingen. Dit betekent dat u niet verkoopt om verlies te voorkomen. Meer informatie over aandelen in crisistijd vindt u op rendementbeleggen.nl.
De aanbeveling voor beleggers in dalende markten is om op koers te blijven en overreacties te vermijden. Bewaar rust en voorkom dat emoties het overnemen. Blijven beleggen tijdens een beurscrisis levert op dat u profiteert van herstelperiodes en gunstige inkoopprijzen. Stel, u bent een belegger die al een tijdje belegt en de markt ziet dalen. Dan kan het juist slim zijn om extra geld in te leggen, want dit kan op lange termijn een hoger rendement opleveren. Dit biedt de kans om winstkansen te benutten door in te kopen op de dip. Het is raadzaam om bij een negatieve beursstemming in gedeeltes te kopen. Zo profiteert u van goedkope aankopen in een dalende markt. Als de daling groter is dan verwacht, kan afwachten een passende reactie zijn.
Hoe beperk je risico tijdens een crisis?
Om risico's tijdens een crisis te beperken, zijn er verschillende effectieve beleggingsstrategieën. Diversificatie, goed risicobeheer en een focus op langetermijndoelen zijn hierbij essentieel. Een uitgebreide aanpak omvat kennis, bescherming, verzekering en coping. Langetermijnbeleggen helpt om kortetermijnrisico's op te vangen, zolang u het geld minimaal over een economische crisis bewaart.
Stem uw beleggingen af op uw risicoprofiel en herzie dit eventueel tijdens een crisis. Overweeg technieken om de volatiliteit van uw portefeuille te verlagen en neerwaarts risico te verminderen. Kasmiddelen aanhouden is een slimme risicomanagementstrategie; dit maakt het mogelijk om goedkoop geprijsde activa aan te kopen wanneer de markt onder druk staat. Ook het minimaliseren van ESG-risico's blijkt effectief tijdens marktcrises. Geduld bewaren en paniekverkopen vermijden blijft een belangrijke gedragsregel.
Welke sectoren zijn vaak defensiever tijdens een beurscrisis?
Tijdens een beurscrisis zijn sectoren zoals gezondheidszorg, nutsbedrijven en consumentengoederen vaak defensiever. Deze sectoren presteren historisch beter in volatiele markten en recessies. Ze zijn minder gevoelig voor economische ontwikkelingen en bieden een stabieler businessmodel.
Dit komt doordat bedrijven in deze sectoren essentiële producten of diensten leveren. Er is constant vraag naar, zelfs bij economische neergang. Defensieve aandelen zijn doorgaans minder volatiel dan de bredere markt en kunnen risico's opheffen. Beleggers wordt aangeraden om tijdens een crisis te kijken naar deze stabiele, niet-cyclische sectoren. Ze bieden consistente winstgroei en betrouwbare dividenduitkeringen. Wel bieden traditionele defensieve sectoren minder groeipotentie dan cyclische sectoren.
Moet je aandelen verkopen of juist bijkopen tijdens een crisis?
Tijdens een crisis is het vaak verstandig om aandelen bij te kopen, vooral als andere investeerders juist verkopen. Beleggers moeten kopen wanneer prijzen dalen, omdat overheden dan vaak rentetarieven verlagen en liquiditeit injecteren. Richt u daarbij op aandelen van goede bedrijven. Een langetermijnbelegger in ETFs kan zo aankoopkansen benutten tegen lagere koersen. Stel, u heeft een doorlopend spaarplan; dan koopt u tijdens een crisis automatisch tegen lagere instapkoersen.
Het is belangrijk om paniekverkopen te voorkomen. Verkopen tijdens een crisis leidt vaak tot verlies van geld en gemiste opbrengstkansen bij het herstel van de markt. Voor de meeste langetermijnbeleggers is een crisis dan ook een koopmoment, geen verkoopmoment. Alleen als u dringend liquide middelen nodig heeft, bijvoorbeeld om vaste lasten zoals huur te betalen, kan het noodzakelijk zijn om aandelen te verkopen. Zelfs dan kan dit leiden tot grote verliezen.
Welke aandelen presteren vaak beter in een crisis?
Tijdens een crisis presteren defensieve aandelen vaak beter. Dit zijn aandelen in stabiele, niet-cyclische sectoren met consistente winstgroei en betrouwbare dividenden. Sectoren zoals gezondheidszorg, consumentengoederen en supermarkten vallen hieronder. Bekende bedrijven met gevestigde portefeuilles in de gezondheidszorg presteren meestal beter tijdens een recessie. Resistantie aandelen zijn veiliger en winstgevender door hun hoge kwaliteit, goede fundamenten en lage schulden. Crisisbeleggers richten zich op kwaliteitsbedrijven met veilige dividenden en duurzame bedrijfsmodellen. Ook bedrijven die goed scoren op ESG-criteria zijn veerkrachtiger bij plotselinge crises. Private aandelen presteerden in de afgelopen 25 jaar beter dan beursgenoteerde markten tijdens grote crises.
Welke aandelen presteren vaak beter in een crisis?
Tijdens een crisis presteren defensieve aandelen vaak beter. Dit zijn aandelen in stabiele, niet-cyclische sectoren met consistente winstgroei en betrouwbare dividenden. Sectoren zoals gezondheidszorg, consumentengoederen en supermarkten vallen hieronder. Bekende bedrijven met gevestigde portefeuilles in de gezondheidszorg presteren meestal beter tijdens een recessie. Resistantie aandelen zijn veiliger en winstgevender door hun hoge kwaliteit, goede fundamenten en lage schulden. Crisisbeleggers richten zich op kwaliteitsbedrijven met veilige dividenden en duurzame bedrijfsmodellen. Ook bedrijven die goed scoren op ESG-criteria zijn veerkrachtiger bij plotselinge crises. Private aandelen presteerden in de afgelopen 25 jaar beter dan beursgenoteerde markten tijdens grote crises.
Is er een beurscrash verwacht in 2025?
Voor 2025 waren er al voorspellingen van een mogelijke beurscrash, onder andere door de CEO van BlackRock. Analisten en experts op slimbeleggen.com verwachtten een aandelencrash rond of na midden 2024, gezien de hoge waarderingen en lange stijgingscyclus. Uiteindelijk zag de Amerikaanse aandelenmarkt in april 2025 inderdaad een crash. De S&P 500 daalde met 17,4% en de Nasdaq met meer dan 23% in die maand. Deze beursval zorgde voor paniek onder Nederlandse pensioenbeheerders. De marktcrash begin 2025 werd veroorzaakt door een samenloop van fundamenteel negatief nieuws en een verzwakte technische structuur. De aandelenmarkt kende in 2025 een periode van marktzwakte, gevolgd door gedeeltelijk herstel, met veel ups en downs.
Welke aandelen moet je kopen tijdens een crisis?
Tijdens een crisis koopt u het beste defensieve aandelen in stabiele sectoren. Denk aan gezonde bedrijven met bewezen bedrijfsmodellen en lage schulden. Veilige aandelen hebben hoge kwaliteit en goede fundamenten. Solide dividendbedrijven en dividendgroei aandelen zijn goede laag risico investeringen. Het is slim om een gespreide portefeuille aan te houden en regelmatig aandelen en obligaties te kopen. Langetermijnbeleggers kunnen ook ETF's kopen tijdens een crisis. Dit biedt investeringskansen tegen lagere prijzen.
Hoe lang kan je leven van 100.000 euro?
U kunt ongeveer 6 jaar leven van 100.000 euro, uitgaande van 15.000 euro aan jaarlijkse uitgaven en 2 procent inflatie. Zonder inflatie zou dit bedrag zelfs 6,67 jaar meegaan bij dezelfde uitgaven. Als u de 100.000 euro belegt met een fictief rendement van 5,69 procent per jaar en 0,94 procent jaarlijkse kosten, kan het bedrag na 30 jaar groeien tot ongeveer 400.000 euro. Dit toont aan dat beleggen de levensduur van uw kapitaal aanzienlijk kan verlengen.